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EFI:让 DeFi 更「智能」,一站式 DeFi 服务平台 TrustSwap 如何连接传统金融?_去中心化金融defi入门分析与理解

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时间:1900/1/1 0:00:00

TrustSwap通过灵活的组合工具,帮助项目方完成从融资、发币到二级市场交易的全流程,大幅降低了DeFi的参与门槛。

撰文:面币者

DeFi无疑是现在区块链最火的投资领域,即使经历了「3·12」、代码漏洞、创始人砸盘等负面事件,依然有大量用户趋之若鹜地参与DeFi。根据DeBank数据显示,3月12日DeFi整体锁仓总量为6.7亿美元。而短短6个月后,DeFi锁仓总量已超过100亿美元,涨幅超过10倍。

Staking、流动性挖矿、Farming等等DeFi领域的热词,大多数可以概括为质押挖矿,也就是用户质押一定数量和时间的数字资产,通过贡献自己的资产流动性获得收益。

而DeFi的流动性挖矿能够在短时间内获得广泛的关注,最主要的原因就是那远超传统投资的高收益率。但是要警惕,高收益往往伴随着高风险。正如2017年ICO市场火热,数以千计的区块链项目鱼龙混杂,因缺乏监管出现了不少项目方跑路事件,导致用户损失惨重。

而且,DeFi的可能性并不限于交易、质押和借贷,传统金融行业的诸多常规业务,比如支付、股权融资、保险等等,依然等待着区块链创业者去挖掘和探索。若要满足现实世界复杂的金融需求,仅靠现有的DeFi产品显然是不够的,整个基础建设都需要进行完善和升级。而且,脱离了实际应用场景的DeFi,再高的收益也不过是空中楼阁。

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来自传统风险投资的需求与启示

举一个最简单的例子,代币融资。2017年的ICO泡沫之所以破灭,一个很大的因素就是因为,某个项目在代币融资之后,资金库不能很好的锁定。2018年1月份,以太坊创始人VitalikButerin曾针对性的提出过一个DAICO的改进方案。简单来说,就是在智能合约上设置一些限制条件,分阶段给项目方释放相应的资金,比如项目进展顺利并达到某个里程碑阶段的时候。这样既能给到区块链项目方压力和动力,也能在一定程度上保证投资者的利益。

随着加密资产市场陷入低迷期,这一想法的实现似乎也被搁置了。

当然,一些视野开阔、目光长远的创业者,仍在尝试这方面的解决方案,本文将重点介绍的项目TrustSwap,就是这方面的一个例子。

TrustSwap的CEOJeffKirdeikis对传统风险投资行业的需求和限制非常了解。他曾描述过这样一段真实场景:有家VC风投公司投资了一个加密代币项目,项目方承诺给到VC相应的折扣代币。但是,项目方不希望VC在拿到代币后一次性在市场上出售,因为这会导致代币价格暴跌。基于这样的顾虑,项目方希望能够分批次进行代币转账。

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如果是在传统投资领域,这就需要一个律师作为中间人执行,同时律师会收取5%-10%的费用,这是一笔昂贵的费用。但是在区块链领域,这一问题似乎又非常容易解决,因为只需要通过区块链的智能合约就可以实现这一功能,并且区块链难以篡改的特性将保障智能合约的自动执行,而这只需极低的成本。

很明显,大部分现有的DeFi项目依然完成不了上述任务,JeffKirdeikis找不到能够提供类似服务的DeFi产品,于是DeFi世界的「高速公路」TrustSwap诞生了。

区块链市场的兴起曾吸引了一大批传统企业,通过股权通证化的方式进行融资。这一类企业具备某些领域的专业积累,但是区块链这一新兴科技对于他们而言有着较高的技术门槛。不管是雇佣区块链领域的开发人员,还是寻找通证外包服务,都将给企业融资带来很大的成本。

而TrustSwap相关产品的出现,则为他们提供了解决这方面难题的方案。

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TrustSwapSmart系列:让DeFi更「智能」

除了上面提到的代币锁定,TrustSwap其实是一个综合性更强的智能合约服务的DeFi生态系统,包括智能托管、智能交易、智能锁仓等等。简单来说,TrustSwap构建的基础设施能让DeFi更智能,以满足不同场景的需求。

SmartLock提供多种基于时间和事件的功能,可以理解为VitalikButerin关于DAICO的实现和补充。通过SmartLock,项目方可以向社区展示对项目进展的信心,获取投资者的信任。而通过对早期投资机构代币释放进行限制,也能促使早期投资者持续地关注并协助项目的推动,增加项目走向成功的概率。此外,SmartLock的功能还将不断扩展,如可设置更复杂的代币转账规则,以贴合实际情况的需求。

SmartWrap可以打包非以太坊资产并让这些资产在以太坊上进行链上交互。通过SmartLockSmartWrap,区块链项目方可以进行安全、便捷且低成本的融资发币活动,也就是SmartLaunch。根据官方的介绍,目前已经有30-40个区块链项目团队希望通过SmartLaunch开展进行融资。不过由于还处在早期部署阶段,官方更倾向于特定的精选优质项目。

数据:12月加密行业投融资交易数量和金额均创近两年新低:金色财经报道,12月加密行业投融资交易数量和金额均创近两年新低,加密初创公司在 2022 年 12 月筹集了 6.6 亿美元的风险投资资金,比 11 月(2022 年)下降了 21.5%,比 2021 年 12 月(37.6 亿美元)下降了 82.5%,其中基础设施加密货币公司在 2022 年 12 月获得融资份额占比最大,约为 22%,CeFi、DeFi、NFT/GameFi板块占比分别为8%、18%、16%左右。在数量方面,12 月加密货币获得投资的项目数量为 50 个,比 2022 年 11 月(65 个项目)下降 23%,比 2021 年 12 月(154 个项目)下降 68%。(cryptoslate)[2023/1/4 9:50:59]

SmartSwap是去中心化的OTC交易系统,即使是陌生人之间,也可以通过SmartSwap签订智能合约来完成相应的交易。相对于市面上的DEX,SmartSwap更能满足特定化的需求。

SmartSubscription就更加适用于现实世界的应用场景,比如定期向子女发送零花钱、定期支付各种账单等等。还有各种其他应用场景,但可能会涉及合规方面,就不在此展开。

加密总市值上涨至1万亿美元上方:金色财经报道,据CoinGecko数据,当前加密总市值约为1,028,362,620,948亿美元,过去24小时上涨5.6%。24小时交易量约为97,368,371,705亿美元,当前BTC占比为38%,ETH占比17.8%。[2022/10/26 16:39:42]

一站式DeFi解决方案,更便捷

TrustSwap提供了丰富DeFi工具,通过灵活的组合不仅能够满足区块链领域交易、融资、借贷等需求,降低用户参与DeFi的门槛。而项目方从融资、发币再到二级市场交易等全流程,都可以通过TrustSwap实现,获得一站式便捷体验。同时,TrustSwap还提供交互式界面,方便用户轻松查看智能合约、订阅支付、历史交易和托管项目,以及支付时间表等等。

此外,TrustSwap非常重视隐私和安全。TrustSwap在非存托模式下运作,永远无法挪用在其智能合约中锁定的资产,这些资产只能由合法的私钥所有者或合同签订的受益人所有,有关信息完全也由使用者处理。TrustSwap就像是在打造一条高速公路,连接未来,让DeFi快速驶向现实世界。

TrustSwap:回归根本,助力DeFi进军传统金融

流动性挖矿的锁仓规模在短短半年内获得了超过10倍的增幅,的确让人感受到了DeFi的火热。但是100亿美元的规模相对于传统中心化金融来说只是九牛一毛,毕竟整个加密数字资产的市值规模也不过万亿级别,甚至还不如几家头部企业的股票估值。

从没有人怀疑DeFi的发展潜力,去中心化金融代表着未来全球经济的支柱。市场情报公司JuniperResearch进行的一项研究表明,到2030年年底之前,通过部署区块链技术的金融机构跨境结算交易将节省逾270亿美元。通过区块的链上交易,成本将降低11%以上。

托管、多方交易和定期支付这类金融服务的市场规模目前已经超过了26万亿美元,而目前的DeFi领域暂无其他解决方案。根据TrustSwap官方预计,TrustSwap涉及潜在市场规模将超过720亿美元。

TrustSwap的创始团队在加密货币领域已积累了超过四年的经验,涉及领域包括各类加密项目孵化,咨询以及区块链开发。凭借能够满足现实金融世界需求的Smart产品矩阵以及快速迭代的能力,TrustSwap对未来的市场份额以及助力DeFi进军传统金融拥有着极大的信心。

MobiePay:TrustSwap精选的优质项目

自2020年8月以来,TrustSwap已相继完成了TrustStake和SmartLock的开发工作,随着SmartLock的正式发布,也意味着TrustSwap主网的正式启动。上面已经提到,TrustSwap的代币发售平台SmartLaunch在前期只会给优质的区块链项目打开通道,而MobiePay无疑就是TrustSwap精挑细选的优质项目。

MobiePay项目创立于2018年10月份,经过近两年的沉淀和发展,推出的APP产品目前已实现BTC、ETH和Stellar等主流加密货币与现实世界的交互,包括外汇兑换、支付、慈善捐赠和社区打赏等等。随着MobiePay在世界范围内生态合作伙伴的不断增加,人们将通过MobiePay享受越来越快速、便捷、低廉的跨区域性DeFi服务。

MobiePay的发展方向和TrustSwap的理念完美匹配,MobiePay可以基于TrustSwap底层架构构建更完善的DeFi服务,共同推动DeFi进军传统金融。

作为DeFi世界的创新者,TrustSwap在极短的时间就获得了世界范围内加密资产爱好者们的关注,包括中国社区。TrustSwap平台还拥有ERC20标准的治理代币SWAP,总供应量为1亿枚,可以用于服务折扣、权益质押收益。此外,SWAP还可以用于社区投票来决定未来TrustSwap的重大改进事项。

引领未来DeFi的发展趋势

DeFi的本质是基于区块链和智能合约构建去信任化、抗审查、无需许可的去中心化金融服务,目的是为了弥补甚至替代现有的中心化金融服务。只有真正落地与传统金融相结合,才能迎来更广阔的发展空间。

但是纵观现有的DeFi市场,流动性挖矿平台更像是一个流量入口,通过高收益吸引用户参与质押。而用户也并不考虑高收益的背后是否有价值支持,这无疑于本末倒置。SushiSwap通过分叉轻松窃取UniSwap「果实」的行为也揭示了当下的DeFi产品并不具备核心价值功能。

随着世界对去信任的交易的需求正变得越来越大,加密世界和传统金融世界将进一步融合,但DeFi真正准备好了吗?真正专注于实际金融落地应用的TrustSwap,或将成为DeFi下半场的风向标,甚至引领未来DeFi的发展趋势。我们拭目以待。

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