USD:金色观察 | Tether透明度和储备比例再遇NYAG对质_usdt币交易违法吗怎么交易不违法

Tether的“美元储备”老问题再遭点名，不过这次，纽约总检察长办公室还要求Tether和Bitfinex立即提交文件，详细说明两家公司进行的信贷额度及公司关系相关信息。

Tether的透明度和储备比例问题

2015年2月Tether发布USDT，这是一种利用比特币区块链交易的法定代币。在《Tether白皮书：一种利用比特币区块链交易的法币代币》中，Tether将USDT定义为是一种法币挂钩的数字货币，每发行1个USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。USDT被用来作为数字货币交易平台里代替美元的币种。

不过，对于USDT的储备问题，业界早有疑虑。根据此前NYAG对两家公司的调查，NYAG称，在一段时期内USDT稳定币仅获得约74％的美元储备金支持。但Tether表示，其代币获得了全额支持，但未具体说明其美元储备的构成。

金色午报 | 7月30日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：CME、富达、MakerDAO、北京

1. CME比特币期货创下13104份未平仓合约新纪录；

2. 富达报告：比特币稀缺性对于防止其实际价值贬值至关重要；

3. 北京今年将投资建设30项应用场景 聚焦区块链等领域新技术应用；

4. 詹克团或资金断裂 确未缴纳员工7月公积金；

5. 38万枚ETH已质押至以太坊2.0测试网 距离启动还需14万枚；

6. 李林：数字化大迁移是区块链未来的四大发展趋势之一；

7. 程晓明：四板将是推动区块链与资本市场结合试验田；

8. MakerDAO计划提高ETH、USDC等4币种债务上限；

9. BTC现报10983美元，当前加密市场总市值为3237.69亿美元。[2020/7/30]

不过，关于USDT的风险，Tether公司自己在白皮书里也说了，Tether是去中心化数字货币，但是Tether公司并不是一家完美去中心化的公司。作为中心化的质押方存储所有的资产，公司也存在着破产、冻结资金、卷款逃跑的可能。

金色财经现场报道 中关村区块链联盟理事长元道：区块链世界中的码农需要跨界:金色财经现场报道，在火讯琅琊榜观火“第2期线下见面会”上，中关村区块链联盟理事长元道指出，区块链项目的数量可能比真正懂得编写代码的程序员还要多，这是一个码农改造世界的时代。对区块链认识最高的投资圈，其次是创业圈，热度最低的是写代码。区块链世界中的码农需要跨界，需要了解金融产品、制度甚至是价值的起源。随着区块链的崛起，商学院绝对会被重新定位。未来几年，一个合格的商学院学生没有经历过大型公链的历练，那么就不能成为一个合格的商学院学生，我们将目光投向了码农培训。几乎每一个投资经理，大部分都是码农背景，今天的码农不再是一个技术职业，而是通向未来的基础培训。[2018/6/2]

所以一直以来，有关USDT是否进行全额美元储备的情况，一直是市场乃至监管方关注的焦点。

金色财经现场报道 CSDN创始人蒋涛：区块链技术3.0是建立区块链企业和社会:金色财经现场报道，在2018区块链企业级服务创新论坛暨权大师A轮融资及战略升级发布会上，CSDN创始人蒋涛表示，区块链的1.0是数字货币，即比特币；2.0是智能合约，即以太坊；3.0是区块链企业和社会，即DAO。[2018/4/20]

值得一提的是，不仅是“美元储备”一事，还有中心化公司审计不透明问题。据此前消息，纽约检察官于2019年4月指控Bitfinex在客户和公司资金中损失了8.5亿美元，然后用附属稳定币Tether来掩盖财务漏洞。此后，Tether和Bitfinex提出上诉，但在2020年7月上诉被法院驳回。法院维持裁决，要求两家公司提交有关信贷延期和两家公司关系的信息。

金色财经独家分析 EOS.IO制定宪法草案条例 自治与人治需并行:今日凌晨，Block.one副总裁Thomas Cox在EOS Go社区发布三条EOS.IO 宪法草案条例，阐述了关于诚信、产权与仲裁三个方面的处理法则。旨在创立和授权具有约束力的生态法案。金色财经分析，EOS正在构建构建一套用于实现生态系统自治的制度规则，除去基于智能合约与其他一些区块链技术特性之外，也需要人在其中发挥作用。这表明，即便是去中心化的区块链生态，也不意味着没有中心，无法实现真正脱离人来运转。而监管这方面，一方面需要项目发起方进行自律，制定相关使用规则与条例，规范使用者的行为。另一方面也离不开政府监管部门的参与，即便是技术上可行，但一旦发生财产等纠纷，终极的解决之道还要依据社会法律。[2018/4/18]

有关Tether的透明度和储备比例其实已经被多次质疑，从传统金融监管角度，Tether泰达显然做的不够好。尽管市场总是抨击泰达，但是它就是占得先机，并把握了其它稳定币跟上的时间窗口，已经形成规模效应了，如果真的发生“暴雷”，恐怕也不是整个行业愿意看到的，相关连锁反应可能很痛苦。要知道，2018年10月15日，USDT跳水11%可是引发了币圈大地震。

USDT增发频繁市值达140亿美元

为什么USDT影响如此之大？

Tether官方数据显示，Tether的市值已超过140亿美元。但这个数字，在今年3月份之前，还只是50亿美元。也就是说，5个月的时间，Tether的市值已从50亿美元增长了180%。

USDT市值现居加密市场第三位，仅次于BTC和ETH。

首先是USDT具有先发优势，是市场最早推出的稳定币，积累的用户流量和社区影响力优势，短期内其他稳定币很难超越；其次USDT拥有比其它稳定币更多的流量入口，几乎所有的主流交易所、钱包以及法币OTC都支持USDT充提、兑换和交易，除此之外还有交易量方面USDT占据场外BTC主要交易量这点也进一步巩固了它的优势。最后经过市场检验其他稳定币在发行模型上没有体现出对USDT这种1：1锚定美元发行的替代性优势，DAI本身锚定波动的加密资产，增加了复杂性，其他几种也基本是锚定单一法币的模型。

基于种种优势，USDT发展至如今的规模。而今年以来的快速增长，也体现了市场对于USDT的强需求。比如，自从3.12暴跌以来，USDT进入了高频大额增发的时期。据北京链安统计，3月份ERC20USDT增发达19次。而4月共发生12次ERC20USDT增发，共计增发12.6亿ERC20USDT。

北京链安也对金色财经指出，我们认为这一段时间泰达高频增发一方面是市场需求越来越大，从BTC、ETH这样的主流币的交易越来越多的使用USDT，其它代币的交易对也使用的更多可见一斑，从我们的追溯来看，也发现增发的USDT主要流入币安、火币这样的交易所。何况USDT也正在一些功能性应用场景，如支付领域开始使用，也就是说USDT已经扮演了币圈一般等价物的角色，且在向其它涉及支付的领域扩展。

对于USDT监管乃至透明度的问题，有不少声音诟病——USDT的发行方泰达公司不愿寻找大型会计师事务所对USDT担保品进行审计，而其抵押物状况不透明，不能及时披露。就是因为一旦及时准确地披露USDT抵押物的真实情况，可能会引发USDT的崩盘。

尽管疑虑一直存在，但确实现在也没有“石锤证据”。

市场上已经有大量资产基于USDT流动，自然就会形成一个滚动的循环。这种现象说难听一些可以说USDT已经“绑架”行业，说好听些就是“共识”吧，因为市场需要稳定币这样的一般等价物，既然用的挺好了，何必还换一个。这种情况下，除非真的有政府和司法部门强力打击泰达，或者有人发现泰达和关联方滥用发币权严重损害行业的实锤证据，否则尽管大家都呼吁泰达公开，但是其实也没多少人“揪着不放”吧。

对于USDT你怎么看？

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