YFI:疯狂的DeFi玩家：All in YFII 我用“老婆本”赚了200万_YFiGlobal Finance

上个周末YFI和YFII再一次超出了人们的预期。

8月30日，YFI从两天前的14000美元，飞速上涨至30000美元大关，最高时达到38855.31美元，两日涨幅最高达277%。值得注意的是，YFI上线至今，已经上涨上万倍，并由此突破了此前比特币保持的20089美元记录，成为到目前加密货币历史上币价最高的币种。

无独有偶，YFI的分叉币YFII也同时开始了暴涨，从上周五的1300美元左右，短短两天上涨至最高5969美元，两日涨幅最高达458%。

YFI和YFII总能给人带来惊喜，然而，这并不是上述两个币种第一次给人带来惊喜。

DeFi走热以及YFI和YFII的诞生，为整个行业带来了许多的暴富神话。

DeepChain深链为此特地采访了4则与DeFi有关的投资故事。

故事中的主角有的举债炒币，有的用自己结婚的钱去买YFII，有的赚钱了，有的卖飞了，有的损失惨重......

所有的财富都来自于认知以及运气，币圈有风险，入金需谨慎。

「?贷款买YFII?」

“我太难了。每天都患得患失。”

王宇是区块链行业的工程师，入行三年，却总是畏首畏尾。

因为，他负债了。

房贷，车贷，信用卡，还有小贷，网贷，高利贷。王宇一拉自己的征信记录，前前后后一共撸了25笔贷款。

尽管币圈工资高，但也越来越难以负担每月要还的本息。

也正因此，王宇想要凭借手上为数不多的现金流搞搞投资。

再加上DeFi火热，YFI币价一日千里的走势让王宇心生艳羡。

“就算赚不到大钱，至少能多赚点钱，还点贷款。”

新华社：百倍杠杆！疯狂的币圈带来“暴富”还是“爆仓”？:5月29日晚，新华社发布题为《百倍杠杆！疯狂的“币圈”带来“暴富”还是“爆仓”？》的文章，再次对虚拟货币表示关注。这是新华社在两天内第3次发问虚拟货币。

文章表示，让众多投资者一夜之间账面清零的背后，是“币圈”的期货合约交易。近年来，除了现货交易，期货合约交易逐步成为虚拟货币交易的重要衍生品。此类合约具有双向交易、高杠杆等特征。从表面上看，此类合约可以对冲风险，但更多投资者把其视为“一夜暴富”的工具。因为，加杠杆后，随着“币值”涨跌，收益也会成倍变化。虚拟货币的交易风险远不止价格剧烈波动，在交易炒作的背后还常常伴随着“庄家”操纵市场价格。业内人士表示，虚拟货币交易没有实物依托，价格容易被操纵。尤其是不少“空气币”发行技术模糊，发行上限不确定，存在巨量持有者，极易被“庄家”操纵价格。高杠杆下的爆仓，众多投资者两手空空血本无归，虚拟货币交易平台却在其中稳赚收益。

此前消息，5月28日晚，新华社发布了《1万台“矿机”一个月能“吃”4500万度电！挖的是“币”还是“坑”？》，就比特币“挖矿”带来的巨大能源损耗提出质疑。29日中午，新华社发布《加密货币，是金融创新还是“庞氏局”?》，再次就比特币等虚拟货币发问。[2021/5/30 22:55:57]

投资赚钱是为了还贷款，而要想赚的更多点，就需要继续撸小贷。

这个问题，让王宇纠结了很久。

真正让王宇下定决心的，是另一个区块链同行借钱玩DeFi的壮举。

同样都是高杠杆，人家能借，我也能借。

说做就做，王宇在7月20日的时候，专门请了一天假，去一个银行放贷机构借贷，因为自身征信太差，银行只愿意借给他3万元。

“3万就3万吧，总比没有强。”

在此之后，8月1日，王宇连带自己手上为数不多的1万多元，在YFII300美元的时候，一次性买入了20个。

动态 | 彭博报道称交易机器人正在加密交易所疯狂运行，比特币隔夜一度“闻讯下跌”:据彭博今日凌晨报道称，在部分数字货币交易所，市场操纵问题极其猖獗，交易算法打造的机器人通过相对于普通用户的优势，以牺牲用户利益为代价谋取暴利。报道援引康奈尔大学科技学院Philip Daian、Ari Juels等人的研究报告称，在去中心化交易所上，由于算法交易更加直接且方便，一些专门打造的套利交易机器人便能够利用相对于普通用户的优势，直接参与交易并从中谋利。Ari Juels表示，尽管去中心化交易所的交易量在整个数字货币市场中只占很小的一部分，但是用户使用量预计将持续增长。此外，在中心化交易所中，这类行为可能也一样猖獗。在上周的一场演讲中，Ari Juels曾表示：从去中心化交易所呈现的情况来看，涉及的交易金额可能以十亿美元计。据行情数据显示，在这一文章发布后不久，主流币隔夜出现过一波短暂回调，BTC一度跌穿5000USDT关口，不过目前价格已回升至5072USDT附近。[2019/4/16]

然而，随之而来的，就是YFII的暴跌，YFII很快就跌破300美元，一度下跌至不到100美元，并由此开启了长达20天左右的横盘期。

“我头有点晕。我的杠杆已经很重了，如果这一波投资被套牢，我该拿什么还债？”

在此之后，王宇每天都提心吊胆。

工作之余，王宇一有时间就开始在各种YFII的投资群里询问，未来的币价涨幅。

此外，王宇还时不时的把自己所有的欠款罗列了一遍，用来计划当YFII被套之后，自己的还款计划。

“无论怎么规划，我都很难受。”

王宇发现自己的月收入的百分之85%都要被拿去还债。

“我拿着3万的月薪，却还过不了月薪3千的生活。”王宇很绝望，但又有一丝憧憬，“如果YFII争气，那么我下个月至少生活质量会更好一点。”

动态 | Mac窃密软件肆虐蔓延，疯狂盗窃加密货币:据降维安全实验室（johnwick.io)了解，一款基于OSX.DarthMiner开发的恶意软件正在肆虐蔓延，该恶意软件可以窃取受害者访问的主流加密货币交易和加密货币钱包服务网站相关的浏览器Cookie、Chrome中保存的密码以及手机备份文件中提取的手机短信。据了解攻击者可以配合窃取的Cookie以及手机短信通过网站的多因子认证，一旦成功攻击者即可获取受害者的交易账户和钱包的完全访问权限以及窃取账户资金，降维安全实验室开发的奥罗态势感知系统可帮助交易所基于大数据构建风控系统，对各种业务进行最终决策，可抵御此类攻击，更多详细细节和缓解措施请联系降维安全实验室。[2019/2/26]

想到这里，王宇觉得需要对YFII抱有信心，亦或者除了信心以外，王宇别无选择。

就这样，战战兢兢的过了快1个月，YFII终于开始了爆发。

8月20日，YFII再度回调至300美元以上，并开始了强势的上涨。

8月23日，YFII涨破1100美元。王宇很开心。

8月24日，YFII币价出现回落。

为了担心币价再跌破成本价，王宇果断选择了抛售。

“我舒服了，赚了几万块钱，能极大缓解我的借贷压力。”王宇如是说。

至于后面YFII如火箭般的涨幅，在王宇看来，并不羡慕和懊悔。

“在牛市，每个人能够各取所需就好了。”

“而我要的并不多。”

「?我割肉了，结果朋友暴富了?」

作为一名资深“老韭菜”，刘彬几乎每时每刻都在关注着投资的动向，随时准备出手。

就在今年入局DeFi之前，刘彬还因为在某交易所高频交易而被封号。

“中心化交易所就是不靠谱。”刘彬一边抱怨着，一边把注意力集中到了DeFi身上。

疯狂的比特币矿机：一天一个价:据第一财经消息，近期随着比特币价格总体暴涨，比特币矿机已经抢手到价格要按交易当天来计算，甚至有黄牛党坐地起价。四川成都一位比特币矿工称，“前几个月一台S9（蚂蚁矿机）还1万多，12月直接飙到近3万，一天一个价。” 同时，火爆行情催生了几个快公司，有的已经在准备新三板挂牌或上市，从制造矿机到托管、代运营，整条比特币产业链在中国已经相当完整。[2018/1/23]

当时，正巧DeFi项目YFI火爆异常，刘彬一边在分析YFI的玩法，一边向各位朋友宣传YFI。

然而有趣的是，尽管刘彬不断地鼓吹YFI，但他自己却没有入局。

“7月29号的时候，YFI都4000美元了，太高了，很大概率有瀑布的风险。”刘彬分析道，“相比之下，YFII才600美元，很有潜力。”

于是，在“忽悠”了一堆朋友入场YFI之后，刘彬准备了6万块钱，买入了YFII。

然而，后面的故事，大家也都知道了。

YFI在此之后，开始了一段时间的横盘，但YFII却开始突飞猛进，最高涨至1500美元。

刘彬沾沾自喜，认为自己神机妙算，押中了宝。

然而，好景不长，7月31日，YFI出现小幅度回落，而YFII则直接腰斩，从前一天的1500美元，直接跌到了700美元。

时代的一粒灰，落到人头上就是一座山。

刘彬第一次感觉到了什么叫亚历山大。

然而，这不算完，接下来YFII开始屡创新低。

500美元，300美元，200美元，160美元，120美元。

每下跌一次，刘彬的心就疼一回。

最终，不堪重负的刘彬选择在8月10日割肉离场。

由于此前在高位时套现了一波，整体算下来，刘彬并没有亏钱，反而还赚了几百块。

比特币”挖矿”木马疯狂敛财 有僵尸网络获利超300万:广州日报报道用户电脑突然出现计卡顿或者运行慢，甚至死机等情况，严重影响用户计算机的正常使用，除了网速之外，或可能是遇到了目前最隐秘的网络僵尸攻击——网页“挖矿”，这种攻击会导致用户计算机资源被严重占用，而“挖矿”木马则乘机利用用户电脑疯狂敛财，一个僵尸网络从被攻击的用户的电脑中获利可超300万元人民币。信息安全专家表示，随着包括比特币等数字货币交易价格的火爆，加上自身不易被察觉的特点，“挖矿”木马今年急剧增加，成为威胁网络安全的另一大隐患。[2017/12/22]

然而，就在同一天，YFI怒拉70%以示诚意，从4000美元左右一跃涨到7000美元，在此之后连创新高，10000美元，12000美元，15000美元，最终来到了38000美元。

曾经被他“忽悠”的朋友纷纷发微信向他表示感谢，并称赞其看盘精准。

“呵呵，我又能说什么呢？”

刘彬懊恼不已。

「?我用“老婆本”赚了200万?」

“当时没啥感觉，但回过头来想，觉得有点后怕。”王巍杰若有所思，“要是赔了，就没钱娶老婆了。”

王巍杰是一个普通的白领，一直以来混迹于金融圈，币圈也有所涉猎。但兜兜转转几年下来，并没有在投资上赚到太多钱。

“很多人说我面对行情底气不足，投资之后定力不够，就没咋赚钱。”王巍杰如是说，“直到我在今年遇到了DeFi。”

在7月中旬的时候，经好朋友介绍，王巍杰了解到了最近很火热的DeFi。

出于对朋友的信任以及本着试一试态度，王巍杰买了一些AMPL的仿盘，差不多1万块。

了解AMPL的都知道，但凡是类似AMPL的币种，在下跌时如果资金大量出逃，没有新资金加入，很容易走向“死亡螺旋”。

很凑巧，王巍杰的1万块钱就在这个“螺旋”中赔了个干干净净。

“我很信任我那个朋友，他说错过了AMPL，仿盘也能赚钱，然后我就亏没了。”

也正是因为这一插曲，王巍杰在朋友第二次推荐YFI及YFII时，并没有一起上车。

但出于职业习惯，王巍杰一直密切关注着不少DeFi项目的行情变化。

等到YFI一涨成名，YFII小步快跑步入高位，眼瞅着朋友越赚越多，王巍杰有点忍不住了。

7月29日，YFII币价从100美元暴涨至500美元。

“我好气啊，自己也算混迹互联网金融小半辈子了，连这点胆量都没有。”王巍杰很愤怒。

恰逢此时，朋友发来一张行情走势图，并配以一个狗头。

感觉有被冒犯到的王巍杰，心一横，下定决心要搞一波。

此前，王巍杰家里给了他16万用来结婚的钱。而王巍杰也一直把这些钱好好保存着，并期待能遇到一个值得花这笔钱的姑娘。

“管不了那么多了，我连对象都没有，结哪门子婚？干脆搏一搏。”

担心被朋友嘲笑，王巍杰自己又找了一个玩DeFi的好哥们，让他帮忙代投。

之所以没有选择亲自入场，是因为王巍杰觉得YFII挖矿什么的太复杂，门槛太高，自己一天也搞不明白。

第一次尝试，王巍杰拿出了1万美元。

在530美元的时候，买入了18个。

买了3个小时后，YFII就涨到了700美元。

“我人都傻了，打了自己一耳光，发现是真的。”王巍杰从YFII这里，第一次感受到，钱原来这么好赚。

然而，这种兴奋还没持续多久，王巍杰就遇到YFII的回调，一度跌破500美元，然后又涨到了700美元。

一涨一跌，让王巍杰看到了其中的风险，担心煮熟的鸭子又飞了，就让朋友帮他出掉了。

不过，总的来说，一进一出，王巍杰净赚2万。

7月29日，晚上9点多，朋友告诉王巍杰，YFII800美元了。

王巍杰懊悔不已，想到自己也算混迹互联网小半辈子，连这点定力都没有。

于是，在清仓10个小时后，王巍杰选择了ALLIN。

通过逐仓买进，连本金带利润，王巍杰共计投入了18万。

在此之后，王巍杰通过断断续续的做波段，7月买进，8月逐步卖出，最终把成本价稳定到了220美元，手上还有60枚YFII。

最终，8月30日，YFII一飞冲天，币价最高达到近6000美元。

王巍杰在5000美元的时候选择了出货，一波赚了200多万元。

最后，王巍杰把16万结婚钱还给了父母，“结不结婚，自己说了算，我手上有200万，我慌什么？”

「?无脑梭哈致富，技术讨论归零?」

“我没什么DeFi的故事。”当DeepChain深链第一次找周家宝谈这个话题的时候，他显得很抗拒。

“我不想说，行了吧？”

“肉一口没吃上，挨打可一下都没错过。”

“这就是我的经历，谢谢。”

“如果你喜欢，这句话你可以放到最后当个欧亨利式的结尾。”

其实，周家宝对DeFi的投资故事如此抗拒是有原因的。

从Compound推出流动性挖矿的时候，周家宝就在密切关注DeFi了。

对了，忘了说，周家宝并没有一份全职的工作，每天最大的乐趣就是投资或者投机。

“我投机的成功率还是挺高的。”按周家宝的解释，是因为他在入局一个项目之前，都要做到对项目全方位的了解。

因此，周家宝观望DeFi，观望了整整两个月。

从COMP、AMPL到YFI、YFII、YAM，周家宝从来都是冷眼旁观，并且积极地找人探讨其中细节和原理。

看到某些项目一飞冲天，周家宝内心毫无波动，甚至有一丝想笑。

他一点都不羡慕，在他看来，只要研究透了，那么抓住接下来的机会，自己也能赚到想要的钱。

当看到YFI瀑布，YAM崩盘时，他还有一点幸灾乐祸。

终于，经过两个月的漫长学习，周家宝认为他懂了。

恰逢CRV的上线，周家宝小试牛刀，投入了一点点钱去挖CRV，但最终的收入只是刚刚Cover了手续费，并没有赚到什么钱。

“不亏就是赚，我觉得我懂了。”

YAM之后，一个仿盘Grap.finance上线。

周家宝感觉机会来了。

8月21日下午3点，周家宝携带10万大洋进入了Grap的二池，以1.3美元的价格买了1万多枚Grap。

然后，就迎来了Grap的暴跌。

“挖矿崩了，我完了，就几天。”周家宝愤愤不平。

“学习不够。”这是周家宝对于这次投资失败的总结。

此外，在事后复盘投资步骤时，周家宝认为，最大的失误在于对币安的“报道”产生了误判。

8月21日上午9点，币安Flashnews发布了一条新闻，Grap上线不到24小时，就锁仓7500万美元，其中以太坊锁仓1400万美元，YFI锁仓11万美元，而YFII锁仓940万美元。

在Grap中，锁仓量越高，意味着入金越多，币价上涨的概率也就越高。

“一开始我不觉得币安的FlashNews很重要，甚至我还在社群里对很多人说这个新闻不重要。”

“但没想到币价涨得那么快，我入场入到了半山腰，或许从那时起，就为Grap后面的币价暴跌埋下了伏笔。”

按Grap二池的玩法，用户要入场需要将自身资产的50%换成Grap指定的稳定币或主流币种，剩下的50%换成Grap代币。

但是按照Grap无常损失的原则，需要用户始终保证这一比例的稳定，如果Grap币价下跌，系统就会自动将50%的质押币种逐步兑换成Grap以维持两边价值的稳定。

然而，随着Grap币价在8月20日到达最高点3美元之后，便迅速开始了暴跌，最低跌至0.02美元。

而在这期间，周家宝的质押币种也不断被换成Grap。

“我要钱，我要那么多葡萄干什么？”

3天，资产缩水90%，这就是周家宝的DeFi逐浪经历。

以上4名玩家的DeFi投资故事只是这个行业的冰山一角，时至今日，依然还有很多玩家前赴后继。

以前行业内一直有这么一句话，币圈一天，人间一年，意指在加密货币领域，暴富与暴贫之间的转换频率太快，故事太多，太“精彩”。

但现在，一个新的观点出现了：DeFi就是加速版的币圈。在DeFi领域，发生的事情或许比之前的币圈还要快10倍。

如果从2017年算起，三年一起的大牛市来之不易，身处其中，理应珍惜，但同时，面对行情转换更加波诡云谲的DeFi领域，珍惜之下，还应该保持更多的谨慎。

作者|?深链六六

编辑?|?门人??运营|小石头风清扬

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