虚拟币:虚拟货币交易 哪种模式涉非法经营罪？_加密货币

近期虚拟币圈里的朋友，从海内外发来私信询问：在中国，哪些虚拟币交易的模式会被当做非法经营罪处理？就这个问题，飒姐做简要回复，请大家务必注意法律红线，不要以身试法。

合法模式不多，但有。

从现有法律法规司法实践角度，对比特币的“特定的虚拟商品”法律定性并没有改变，飒姐认为民法典也是允许中国人持有比特币的。这是虚拟币在中国还能够有生存空间的前提条件。

动态 | 吉林白山破获虚拟货币案:据法制网消息，12月27日，吉林省白山市局虚拟货币专案组民警归队，经过40多个小时连续奋战，共捣毁电信窝点9处，抓获犯罪嫌疑人121名，查扣3700余万元。2019年8月18日，白山市经工作发，团伙以添加微信好友等方式，宣扬对虚拟货币买进卖出能够赚取高额暴利为由，吸引网民在其平台充值投注，待大额投注至预期目标后，进行后台“删除、拉黑”等操作，进而将玩家资金占为己有。12月21日，专案组按照白山市局指挥部的指示要求，组建抓捕工作组，分赴各地对“8.18”虚拟货币犯罪团伙实施抵近侦查。[2019/12/27]

目前，有两种涉虚拟币的业务模式是合法的。一是虚拟币钱包业务，即维护虚拟币的安全，提供阻击黑客攻击的解决方案等；二是OTC，以币交换币。由于这两种模式是合法的，因此，为这两种模式提供信息中介服务或其他技术服务在法律上是容忍的。

声音 | Nvidia首席执行官：从未计划进军虚拟货币领域:据金融界3月28日报道，近日Nvidia的首席执行官Jensen Huang在特拉维夫召开的一次会议上说，该公司从未计划进军虚拟货币领域。据Calcalistech报告显示，在加密货币价格下跌之后，Nvidia在2018年第四季度业绩遭遇挫折。但是Huang仍表示：“我相信加密货币将会占有一席之地。希望未来它能找到计算密集程度稍低的不同算法，也许他们将来不需要我们的GPU，但我确实认为加密货币会占有一席之地。当芯片需求高涨时，Nvidia经历了销售热潮。但是随着2017年加密货币价格的上涨，对芯片的需求猛增，公司进入超速状态，提升其产量，最终超额发货。然而，随着加密泡沫的破灭，虚拟货币的价格暴跌以及对GPU芯片的需求下降，该公司目前仍有大量未售出的库存芯片。Huang表示公司的未售出库存将于2019年4月处理，也对交付表示乐观，称复苏正在进行中，并且很快就会照常营业。[2019/3/28]

但是，对于钱包提供增值服务，也就是“定期利息”等，是不被我国法律允许的。理由是9.4公告将虚拟币的金融属性否定了，因此凡涉及虚拟币的金融服务，一般而言都涉嫌违法，只是程度不同。

韩国虚拟货币监管落地后 行业协会推最严自律措施:

在韩国政府宣布对虚拟货币交易严厉监管后，日前，韩国金融机构、行业协会相继推出包括停止针对虚拟货币交易所的“虚拟账户”业务等配套措施，限制虚拟货币投机。此前的12月13日，韩国企划财政部召开记者会，宣布针对韩国境内交易量日益增加的虚拟货币交易推出监管措施。这项监管措施被称为韩国最严厉的监管措施，包括了：确定虚拟货币的法律定义、立法限制交易、禁止未成年人及外国人交易、禁止金融机构持有虚拟货币、加强交易所安全措施等内容，覆盖从开户、交易至法律定义等多层面。[2017/12/18]

USDT\USDC有可能会被认定为“法币”

飒姐跟几位检察官、法官朋友聊天，有一个共识就是“外国的钱也是法币”，这是有法律依据的，咱们不赘述。现在我们关注USDT等稳定币到底算不算法币，从严格意义的行政法角度，当然不能将一个锚定美金的虚拟币当成法币，但是，从实质角度，一对一锚定美金，具有流动性和支付结算功能，在刑法领域大概率会把USDT当做法币看待。

因此，凡是用稳定币进行对敲的业务，都有可能会被认定为违反中国刑法第225条非法经营罪的行为。

数字货币放贷问题

2019年7月最高法、最高检、部、司法部联合发布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，总结一下：违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，2年内向不特定多人出借资金10次，利息超过年化36%的行为，是非法高利放贷，涉嫌非法经营罪。

由于比特币等虚拟币的法律定性不同，比特币等主流币为“特定的虚拟商品”；而ICO的原生代币为“数据”。两者均没有“资金”的法律地位。但是，由于稳定币等与法币直接挂钩，而比特币等主流币也有发育较为成熟的市场，因此，实践中，还是有较大概率将数字货币真的当做“货币”来看，发放各类虚拟币也会被当做非法放贷处理。但是对于草台班子ICO的各种原生代币，不会按照货币看待，很有可能会按照罪处理。

写在最后

虚拟币的套期保值业务，有可能涉“非法从事期货业务”。虚拟币的量化业务，若与交易所勾结，有可能涉罪。ICO本身在我国法律项下，不会触犯擅自发行股票证券罪。

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