FID:流动性挖矿后，DeFi下一个财富密码是什么？_EFI

导语：

去中心化金融很火，这是过去几个月绝大多数币圈人共同的感受。

从借贷到DEX，再到流动性挖矿，DeFi领域热点不断。一些热门代币，动辄数十倍涨幅，财富效应突出，再次印证了“币圈一天，人间一年”。

然而，如火如荼的DeFi行业，却也面临不可忽视的棘手问题——隐私保护。

特别是随着DeFi平台继续快速扩展，监管方面的影响势必会加速那些可靠的隐私协议的采用。但目前绝大多数DeFi项目建立在以太坊公链上，隐私性备受质疑。

因此，业内普遍认为，下一个DeFi爆点将会与隐私保护有关。

以POFIDDAO为代表的一些项目，已经开始着力提高DeFi的隐私安全性，致力于推动金融2.0建设与发展。

隐私保护是DeFi进化的必由之路

比特币减半后，市场热度下降，DeFi接过大棒。

6月16日，借贷协议Compound首启「借贷挖矿」，掀起DeFi浪潮。

Defipulse数据显示，过去两个月，链上锁仓价值从10亿美元激增至70亿美元，涨幅高达600%。此外，过去一年，DeFi项目的总价值已从1.6亿美元的总值上涨至目前的317亿美元，涨幅达到200倍。

DeFi彻底火了，不少传统媒体也纷纷报道。有观点认为，DeFi所打造的开放式金融，塑造了真正的金融2.0。

期权协议Lyra将向其在Optimism上的LP提供流动性激励:4月29日消息，Synthetix生态期权协议Lyra宣布将向在Optimism上向Lyra中的ETH、BTC、SOL、LINK期权池提供流动性的用户分配248万枚LYRA奖励。激励将于北京时间2022年4月30日6:00启动。[2022/4/29 2:39:31]

目前，DeFi领域格局基本固定，预言机、借贷、去中心化交易所等赛道均已成型。所有人都在思考一个问题，DeFi领域的下一个爆发点会是什么？

有认为NFT会引领新一轮行业，也有认为保险会成为一个爆发点……

但在博链财经看来，这些热点都是偏重应用层面，并没有在基础设施上对DeFi进行完善。DeFi要想走得更远，关键在于补足短板——隐私保护是DeFi进化的必由之路。

实际上，隐私保护并不仅限于DeFi，而是存在于区块链诞生之初的一个重要课题。包括以太坊创始人V神、波卡创始人GavinWood在内的一种行业大咖，一直强调加强区块链的隐私性。

金融活动的本身离不开数据隐私保护，因此去中心化金融绕不开这个问题，在这上面没有妥协余地。

在中心化世界里，隐私保护的唯一机制和模式就是层层叠加的中心化信用壁垒，所有的参与者必须依赖他们。这个模式当然是充满了执行层面的各种问题，但就概念而言却简单明了。

借贷协议TrueFi推出新的单一借款人池，为Blockchain.com提供高达1亿美元流动性:4月27日消息，无担保借贷协议TrueFi宣布推出新的单一借款人池(SBP)，该池专为Blockchain.com设计。第一年上限为1亿美元，Blockchain.com计划使用提供的资金来支持自己的流动资金池、杠杆交易支持和借贷服务。

今年三月，TrueFi已为Alameda Research推出首个单一借款人池，为其提供高达7.5亿美元的营运资金。[2022/4/27 5:14:52]

很多人认为，在去中心化的世界里，隐私保护是天然的。因为整个交易过程不需要用户的身份信息，只有私钥生成的地址和字符，看似是一个很完美的隐私保护方案。

但实际上，所有的链上信息都能够被计算节点获取，且共识算法要求所有的交易都是公开且可验证的。我们在链上交易的时候，所有信息都是完全公开的，不仅公开，且有迹可循，有源可溯，不可篡改，永远在案。

DeFi里面，目前大热的借贷项目，就涉及到用户的隐私保护的问题。虽然是匿名的，但在交易过程中，如何避免用户的敏感数据被泄露？如何避免项目方在决策过程重点规则不被泄露？

而且，现有的借贷项目是通过质押一定的资产以获取贷款资质，如何隐匿资产金额？依靠他人背书零抵押资产的去中心化借贷项目，如何满足链上征信查询的同时，最小化披露敏感数据？如何保护交易方的身份？如何避免交易和决策规则的暴露？

Aave发布4月份更新，市场流动性增长68%总计达130亿美元:据官方消息，Aave发布4月更新，市场流动性总计达130亿美元，增长了68%，由超过24000名用户提供。目前，Aave协议中有12000多名借款人，未偿贷款升至50亿美元的历史新高。储备系数收集了100万美元利息。[2021/5/2 21:17:30]

这不仅仅是借贷，是DeFi整个行业亟待解决的问题。

可以想见，随着DeFi的发展，甚至有天得到全球监管认可，数据隐私保护必不可少。因此，DeFi的下一个爆发点，一定是解决隐私保护问题。

以POFIDDAO为代表的一些高瞻远瞩的项目，已经开始着力提高DeFi的隐私安全性，致力于推动金融2.0建设与发展。

POFIDDAO为DeFi提供隐私保护

整个DeFi领域以及区块链行业，目前面临隐私保护困境，去中心化隐私稳定币的生产工具POFIDDAO应运而生。

POFIDDAO，全称是Privacy-OrientedFinancialInstrumentDistributionFramework&DAO，即提供具有隐私保护的可信去中心化金融资产管理平台，POFID-DAO是指该平台的去中心化治理框架组织。

“POFID是一个带有隐私保护的DeFi基础建设，是用于支持在SERO网络上多种高级金融应用的通用工具。我们认为DeFi是真正的金融2.0，而POFIDDAO是积极参与金融2.0建设的重要工具。“POFID社群发起人Dane表示。

Uniswap流动性挖矿已结束 流动性下降35%:11月16日，Uniswap流动性挖矿目前已经结束，流动性下降35.09%，暂报20亿美金。SushiSwap流动性增长46%，暂报5亿美金。[2020/11/17 21:02:04]

那么，POFIDDAO究竟是如何保护隐私的呢？

首先，POFIDDAO是基于全球第一条支持图灵完备智能合约的隐私保护公链-SERO搭建而成。

SERO全称是SuperZero，被称为隐私以太坊，在公链界以隐私特性而出名。它是世界上第一个基于零知识证明技术、支持智能合约操作并实现隐私保护的平台。在零知识证明系统方面，SERO团队构建了基于ZK-SNARKS的Super-ZK零知识证明加密系统。

目前，Super-ZK系统在证据生成速度上比Zcash现有系统快20多倍，这曾是零知识证明推广应用的最大瓶颈，加速后的区块链网络极大地改善了用户体验，也提高了零知识证明系统的实用性。

在某些较为复杂的商业应用领域，用户可能需要有完全信任的第三?对他发?的所有交易进?财务方面的审计，SERO生态的用户可以做出自主选择，决定是否给予第三?可读权限追踪密钥，以跟踪相关交易具体信息以便于进行审计的权限。

POFID团队正式利用该特性，解决了50%公司对于隐私相关法规的担忧。

MakerDAO社区讨论增加LINK作为抵押物 以减少DAI流动性和溢价问题:MakerDAO社区正考虑新增支持Chainlink代币LINK作为抵押物，以进一步解决稳定币DAI的流动性和溢价问题。提案发起者表示，考虑到代币市值和流动性，LINK是一个值得探讨的新增抵押物，但为了更好保护MKR持有者，可以通过设置更谨慎的风险参数减少LINK带来的风险，比如低债务上限、相对更高的稳定费率和清算比例。另外该提案还对其他方案进行讨论，比如降低目前ETH抵押DAI的清算比例。[2020/4/20]

具体而言，POFIDDAO可以支持以下情况的数据隐私保护策略:

账户资产隐私：加密账户里的资产，在POFID体系中的账户，是无法通过区块浏览器或其它公开方式被查询，只有拥有账户私钥或查询密钥才能获取账户资产信息;

交易隐私：账户与账户间发送的交易或支付信息，同样无法公开查询，只有拥有双方账户私钥或查询密钥才能知道交易的内容;

智能合约的输入输出隐私：包括CMC(货币管理合约)在内的智能合约，可以选择性对输入输出的资产或其它条件数据进行隐私保护的处理。

虽然以上隐私保护机制，对于绝大部分的货币系统而言都是必须的，没有用户愿意自己的资产暴露在公网中。但事实上现有的基于区块链系统稳定币，基本上都不具备这样的隐私保护机制。它们唯一的隐私性仅仅依赖于区块链账户和自然人身份信息的不对等来保护资产隐私，即账户如果不主动进行KYC。

但事实上却可以通过资产流通链条，根据已经暴露KYC信息的账户，来追踪到相关联的未暴露账户信息背后可能对应的自然人，而POFID则完全没有这样的问题。

通过POFID，可以有效杜绝DeFi交易信息泄漏，从而避免黑客攻击、代币被盗等问题的出现，真正保障投资者的安全。

「全能型选手」POFIDDAO

如果你认为POFIDDAO的亮点只有「隐私安全性」，那就太小看了这支东欧极客组织。

实际上，POFIDDAO也是一个全能型选手，支持链上资产发行、管理。

任何机构希望使用加密货币作为通用稳定币时，都可以通过POFID制定自己的货币体系，并发行匿名稳定币，其灵活的机制设定也为该货币体系的运行提供保障。

此外，POFIDDAO也同样入局DeFi领域，支持加密借贷。用户可以通过POFIDDAO，将一些流动性较差的资产通过合约质押的方式，以另一种流动性更好的通用资产进行置换和借贷。

一想到资产发行、管理，大家一定会想到MakerDAO，但POFIDDAO作为自治化组织，远比MakerDAO以及其他DAO项目具有更强的宜用性和广泛性：

POFIDDAO抵押品更多元。目前，MakerDAO仅支持包括ETH、WBTC、BAT等在内的几种加密货币作为抵押品，资产品类单一。

而POFIDDAO不仅接受加密资产，还接受现实资产作为抵押品。POFIDDAO可以将现实资产在链上映射为一种可量化的数字资产，同时支持同质化资产和异质化资产，并且还可以以这类资产为担保，生成其它具有各种不同金融属性的数字资产，从而衍生出不同的金融产品来为这些资产提供更好的流动性。

从应用范围来看，POFIDDAO的备选资产无论是质量还是范围，都比MakerDAO更大。

POFIDDAO清算机制更健全。今年3月12日，ETH价格的大跌，以太坊区块链的拥堵，MakerDAO喂价系统失灵，清算机制失常，一些人用近于0的价格赢得了流动性拍卖，导致协议损失567万美元。而这些损失，需要全体MKR的持币者承担。这样的问题，到底还会不会发生，令人深思。

相比之下，POFID在清算机制上做出了一些优化。最主要的的改进机制在于，当资产贬值、质押率达到清算比例时，并没有采用通过使用借出资产来进行对DMW中质押资产的拍卖机制，而是采用一口价先到先得的方式竞拍获得DMW中资产的归属权。

并且，POFID货币管理合约提供多样化的风控策略，在发行合约中，支持资产的透明审计，可以很清晰地看到质押资产的期限、价格等状态，并且可以公开其质押率和预警阀值，以及回购参数等等，都对风控治理起到强效作用。

7月31日，POFIDDAO完成产品迭代。用户使用其第一款DApp产品-Novac，可完成如下内容：

管理基于POFID发行和相关的衍生资产，包括转账、提现和查看交易记录等；

质押POFID平台由POFID-DAO社区自治准入类型的数字资产，增发/借出锚定不同法币价值的匿名稳定数字货币；

归还借出的稳定数字货币，并解锁之前质押的数字货币；

使用POFID平台治理和权益代币PFID，并参与Staking获得PFID的挖矿收益；

通过PFID的Staking行为，参与平台治理决策；

通过PFID的Staking行为，获得整个POFID中分红收益，譬如分得借贷时产生的手续费收益。

目前，MakerDAO锁仓价值14亿美元，治理代币MKR市值7亿美元；设计更加优秀的POFIDDAO未来价值多大，相信读者心中也有了一个答案。

隐私保护，让DeFi走出以太坊

总体而言，目前大部分DeFi项目仍然扎根以太坊，但其隐私性、安全性问题正日益凸显。

随着DeFi平台继续快速扩展，监管方面的影响势必会加速那些可靠的隐私协议的采用。

只有当隐私保护的问题得到正常的解决，区块链世界才真正实现了自由；只有当隐私保护的功能得到真正的普及，DeFi的各路头部项目才真正获得产品用户和价值投资者。

从长期来看，以POFIDDAO为首的隐私保护类项目，未来发展前景广阔，值得关注。

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