LOCK:从数十亿美元估值到破产 加密借贷龙头BlockFi走向终局_BLOC

11月28日当地时间周一，成立于 2017 年的加密借贷平台 BlockFi 正式在美国申请第 11 章破产保护，成为 FTX 崩盘冲击波中最新破产的加密公司。

破产文件显示，BlockFi 资产和负债在 10 亿至 100 亿美元之间，有 2.569 亿美元的现金以帮助支持其业务度过破产，该公司估计其拥有超过 10 万名债权人，欠三个最大债权人超过 10 亿美元，第一个是 Ankura Trust Company 的 7.29 亿美元，Ankura Trust Company 是该公司运行其 BlockFi 利息账户的受托人，第二、第三大债权人为 FTX US 和美国证券交易委员会（SEC），它们分别拥有 2.75 亿美元和 3000 万美元的无担保债权。

申请破产的 BlockFi 实体包括 BlockFi Inc.、BlockFi Services, Inc.、BlockFi International Ltd. 以及有限责任公司 BlockFi Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II 和 BlockFi Investment Products。

Terraform Labs已开始制定Pull请求提案:金色财经报道，Terraform Labs已同意处理Pull Request (PR) 以使合并成为可能。Terra Classic社区几周来一直在倡导实施LUNC/USTC互换。该代币交易对于6月17日首次提出，并提交了Pull请求以正式展示该提案。LUNCBurnArmy确认合并正在进行中，并且很有希望在今天完成，并承诺在合并完成后更新社区。[2023/7/6 22:20:38]

比推终端数据显示，在 BlockFi 提交破产文件后，比特币价格在 16,200 美元附近徘徊，24小时跌幅约 2%。

曾经的辉煌

木头姐预计美联储政策转向将在今年提振成长股:金色财经报道，ARK Investment Management创始人凯西·伍德(Cathie Wood)表示，通胀已经见顶，通胀率到2023年年中可能降至3%或更低，美联储很快将停止收紧金融环境，而此举将提振她的基金所青睐的成长股。在10月升至约4.3%的峰值后，10年期美国国债收益率已降至3.45%。伍德的旗舰基金ARK Innovation ETF(ARKK)今年以来累计上涨了11%，但过去一年仍下跌超过一半。[2023/1/21 11:24:48]

BlockFi 由 Zac Prince 和 Flori Marquez 在美国新泽西州创立，曾是最知名的加密借贷平台之一，客户可以使用加密货币作为抵押品。截至去年，该平台声称拥有超过 450,000 名零售客户。

BlockFi 的借贷模式在传统金融投资银行中是一种非常普遍的做法，该公司一开始先是允许比特币持有者借出代币享受利息，而无需真正出售其持有的资产，这个概念还意味着借用加密货币的客户不受传统信用检查的约束，而平台自身也能避开资本收益应缴纳的部分税款。

狗狗币基金会宣布成立新的开发者基金:1月1日消息，狗狗币基金会及其董事会最近宣布成立一个新的开发者基金，基金会已为该基金拨款500万枚DOGE，以促进Dogecoin Core平台的发展。

据悉，发展基金由现有核心开发商和董事会签署人管理。 在每个发布周期内，基金会使用的所有社交媒体平台将对所有付款进行跟踪和报告。[2023/1/1 22:19:47]

2019 年，BlockFi 推出了加密计息账户，客户可以从中获得 6.2% 起的非固定利息。

该公司在新冠大流行期间发展壮大，并在纽约、新泽西、新加坡、波兰和阿根廷设有办事处。

到 2021 年 4 月 23 日，BlockFi 的加密货币计息账户已扩展到其他十种加密货币。次年 8 月，BlockFi 完成了 5 亿美元的 E 轮融资，投后估值升至 38 亿美元，与此同时，其员工人数增至 818 人。

会计事务所BDO拟暂停为加密货币客户提供服务:金色财经报道，会计事务所BDO拟暂停或限制为加密货币客户提供服务。《华尔街日报》披露，一位BDO公司代表透露，与其他几家最近暂停加密货币服务的审计公司一样，BDO目前正在评估为加密客户开展审计工作的方法。截止目前，BDO暂未明确表示会放弃相关客户，但暗示存在这种可能性。（WSJ）[2022/12/18 21:51:25]

根据 BlockFi 的网站，该公司著名的股权支持者包括 Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大学校友风险投资基金 Purple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital 和 CMS Holdings。

FTX整合Reddit社群积分币，未来可直接在FTX Pay交易和支付:8月9日消息，FTX宣布将Reddit社群积分币整合至FTX Pay，未来包括美国、澳洲、欧盟和其他全球的 Reddit 用戶都可以在FTX Pay中交易和支付Reddit社群积分币。

Reddit社群积分币可在特定讨论版（subreddit）使用，用户可根据社群的贡献程度，例如发文和评论等获得积分币。积分币可用于解锁徽章、贴图、GIF 图片等社群专属功能，针对议题投票、炫耀积分（积分会在头像旁显示）等。[2022/8/9 12:13:35]

监管缠身

然而，加密货币固有的波动性也意味着借入头寸的保证金可能会迅速被清算，极端情况将导致客户和充当交易对手的 BlockFi 在市场抛售期间损失大量资金。

监管机构也一直在审查 BlockFi。比推此前报道，2 月份，美国证券交易委员会（SEC）与该公司的借贷部门达成1 亿美元的和解协议，原因是该公司在未将其注册为证券的情况下提供贷款，并且未注册为投资公司。SEC 还发现 BlockFi 对其贷款组合和贷款活动的风险水平做出了虚假和误导性陈述。

本月早些时候，加州金融保护和创新部暂时吊销了 BlockFi 发放和代理贷款的许可证 30 天，等待调查。

三箭资本、FTX破产的双重冲击

市场下行、三箭资本 (3AC) 的倒闭、FTX的崩溃，让 BlockFi 的命运急转直下。

该公司在 7 月份表示，3AC 是 BlockFi 最大的借款客户之一，并导致其损失约 8000 万美元。三箭资本暴雷、SEC高达一亿美元的罚款、市场持续低迷令 BlockFi 举步维艰，为了保住业务，该公司于 6 月与 FTX 达成协议，FTX 同意向该公司提供 4 亿美元的信贷额度，这在当时的 BlockFi 看来是一根救命稻草。

Prince 和 Marquez 当时表示：“最终，我们找到了一个很好的合作伙伴 FTX US，它与我们一样对客户做出承诺”。

BlockFi 随后从 FTX 的一家子公司借款 2.75 亿美元，这种相互交织的财务关系意味着，当 FTX 倒闭并被披露私自转移客户资产时，BlockFi 也难逃厄运。

11 月初，BlockFi 就其与 FTX 的贷款协议提出借款请求，但未获兑现，BlockFi 于11月10日冻结客户提款。四天后，该公司宣布聘请金融重组顾问Berkley Research Group，理由是“对 FTX 和相关公司实体的重大敞口”，包括 Alameda Research 欠 BlockFi 的债务、FTX.com 持有的资产，以及 BlockFi 在 FTX.US 的 2.5 亿美元信贷额度中未提取的金额。

据知情人士透露，在 FTX 申请破产保护后的几天内，BlockFi 已经开始与重组专业人士进行谈判。

惠誉评级高级主管 Monsur Husain 评论称，BlockFi 的重组凸显了“加密生态系统”内蔓延的“重大”风险，以及公司管理风险的潜在缺陷。

虽然该结果对加密社区来说已是预料之中，但 BlockFi 的破产对该行业来说仍是沉重的打击。7 月，BlockFi 的两个竞争对手 Celsius Network 和 Voyager Digital 在一周内相继倒闭，另一家规模较大的加密借贷公司 Genesis Lending 两周前暂停客户提款，目前也面临着相似的财务困境，下一个倒下的多米诺骨牌将会是谁呢？

作者：比推BitpushNews Mary Liu

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