DEFI:DeFi推动信托基金式的投资，使之走向去中心化_EFI

金融在现代人的日常生活中，已经充分实现了跨越时间和空间的价值流通，也几乎是现代经济的核心，它的存在让很多人感受到了生活的很多便利之处。日常人们接触得到的金融机构，大致上就是这几种：银行、基金、保险、基金等类型，这属于我们常见的传统金融行业。

如今还有一种被称为开放式金融的，便是去中心化金融：“DeFi”，是迄今为止备受关注的加密货币领域之一。DeFi从某种层面来讲，它的目的便是创建更多现有的金融系统，但是方式与上面讲述的金融机构不同，它是以全自动化的方式，不再需要中间方存在。虽然DeFi还处于发展期，但是DharmaLabs联合创始人和首席运营官BrendanForster是希望DeFi凭借区块链的特性，为传统金融提出了新的解决思路，在当前环境下两者能形成有益的补充。

数据：当前DeFi协议总锁仓量为1249亿美元:金色财经报道，据DeBank数据显示，目前DeFi协议总锁仓量1249亿美元，较昨日增加45.6亿美元，重复率约为25.14%，真实总锁仓量930.8亿美元。锁仓资产排名前五分别为AaveV2（139亿美元）、Maker（138亿美元）、Compound（131亿美元）、Curve（127亿美元）、PancakeSwap（113亿美元）。[2021/9/5 23:01:24]

如今，在白热化的去中心化金融领域里，许多企业家们对使用加密货币技术来构建自动化系统还是保持高热度的关注的，毕竟这些系统可能在未来的某一天里会挑战甚至取代现今传统的银行和交易所。

DeFi最初是一个币圈的概念，可以看到，DeFi的创始成员均为币圈项目，关注的是以太坊生态中的金融设施搭建。更直接一点，DeFi最初的使命，是为了以太坊生态内的各种代币搭建金融基础设施。并且，DeFi在进军资产管理行业已经有了小成就，已经推出一系列旨在利用自身成功获利的新投资产品。其中一个项目就是PieDAO，一个所谓的分权自治组织，由一群以总部位于柏林的DexLab为首的DeFi开发人员构想和开发。今年早些时候，PieDAO通过出售被称为DOUGHs的数字代币筹集了约500万美元。该网络于2020年3月上线，当时比特币和股票等大多数传统金融市场正因全球大流行病的蔓延而崩溃。

DeFi 项目 xToken 遭到攻击 损失约 2500 万美元:5月13日消息，DeFi质押和流动性策略平台xToken遭到攻击，xBNTaBancor池以及xSNXaBalancer池立即被耗尽，造成约2500万美元损失，其中，xSNXa合约上直接损失的总价值为416枚ETH，xBNT合约上没有造成直接损失。xToken团队表示，在发现问题后暂停了所有xToken合约的的铸币工作，由于黑客没有直接从xBNT合约上撤出资金，将为xBNTa持有者恢复其全部资产，目前正在进行快照。

另外，黑客从xBNTa合约中提取的416枚ETH占合同资产净值的7%至8％，其余90％仍保留在xSNX合约中，将快照xSNXa余额并提供新代币允许持有者收回其资产。[2021/5/13 21:55:55]

目前来看，DeFi体系所形成的的去中心化生态系统其中包括了：钱包、交易所、稳定币、贷款、衍生品等等内容，初步是涵盖了传统金融中的大板块内容。

跨链借贷DeFi项目FilDA上线MDX借贷功能:据FilDA团队消息，3月9日19:00，FilDA将上线 MDX 借贷功能。

据了解，FilDA是基于HECO的跨链借贷DeFi项目。 FilDA于2021年1月5日晚20:00开启创世挖矿Fair launch，首发HUSD、HBTC等17种资产借贷功能，同时也是HECO首个公开平台各项APY数据，存借双向实时透明数据的借贷项目。FilDA 平台存借款总额高峰值突破12亿美元，FilDA LP 峰值超过3000万美金。FilDA项目无募资，无预挖，致力于HECO首选的用户友好型的DeFi借贷平台。[2021/3/9 18:29:22]

建立在以太坊区块链之上的去中心化应用程序“PieDAO”平台可以生成自己的数字令牌，称为“派(Pies)”。它们的工作方式就像经过标记的投资基金，其价值与一篮子其他数字令牌挂钩，而这些令牌又来自一个被称为均衡器的去中心化流动性池。

BM评论以太坊抢先交易机器人事件：这就是以太坊不适合DeFi的原因:Paradigm研究合伙人Dan Robinson和Georgios Konstantopoulos发布文章《以太坊是黑暗森林》。根据分析，有多个机器人在扫描以太坊Mempool，寻找从其他用户获利的方法。有人询问Dan是否能收回意外发送到配对合约的Uniswap流动性代币（价值约12000美元）。他最初的想法是这些代币将被永远锁定，但后来意识到，如果这些代币仍在那里，任何人都可以去恢复。任何人调用Uniswap核心合约上的函数时，该合约会测量自己的流动性代币余额并将其烧掉，将提取的代币提供给调用者指定的地址。

他们实施营救行动时遭遇抢先交易机器人：get交易确实被纳入，但是出现UniswapV2: INSUFFICIENT_LIQUIDITY_BURNED错误，意味着流动性代币没了。结果是其get交易进入Mempool后几秒钟内，就有人执行调用并扫荡走资金。

EOS创始人BM评论称，这就是为何以太坊不适合DeFi。EOS上不存在文章所描述的问题，因为它速度太快，无法抢先交易，而且生产者是已知的，并且可以承担责任。以太坊上发生的事情太可怕了。（Cryptoticker）[2020/8/30]

今年4月，该项目推出了第一个名为“比特币++”的pie，由比特币的标记版本支持。项目的利益相关者已经推出了第二个pie，名为USD++，由与美元挂钩的稳定货币支持。不过，PieDAO向全面去中心化的第一次真正努力始于上月，当时投资者获准开始直接从该项目购买面团，以换取以太坊区块链的本地代币ether，最低保证金约为500美元。目前，DOUGHS还没有上市交易。

分析师称，这种经过标记的投资工具是交易所交易基金(ETF)的数字资产版本。ETF是传统金融市场上的一种投资工具，可以像股票一样交易。

这张数据饼图显示了支持PieDAO的BTC++代币的篮子中的资产。

来源:PieDAO

PieDAO并不是第一家类似于etf的数字资产提供商。Set协议，也在Ethereum上，允许用户投资甚至创建他们自己的资产篮子，称为“Set”，就像馅饼一样完全标记。根据加密货币分析公司德尔福数字(DelphiDigital)周一的一份报告，另一个选择是Synthetix的sDEFI令牌。DOUGHs的发行和转让使投资工具的管理民主化，大致类似于股东拥有资金管理公司的股票。

根据blockexplorerEtherscan的数据，到目前为止，只有131个地址拥有DOUGHs，包括最初的令牌持有者——包括创始人、核心开发者和早期投资者——以及新买家。

分析师AlexGedevani在周一的DelphiDigital报告中写道:“PieDAO是一个有趣的解决方案，它本质上结合了DAOs和DeFi，创造了一种管理和创建加密指数基金的新方式。”

而今看来，尽管DeFi有着创新理念，但是它的规模还不够壮大，并且对于传统金融行业而言，DeFi领域的这些项目看上去确实还很弱小，可能还不具备与传统金融行业同台竞技的可能性，但是不可否认的是，DeFi是数字资产行业中增长最快的领域之一，根据分析网站DeFiPulse的数据，DeFi应用程序锁定的总价值(TVL)——反映实际投入到系统中的资金——今年大约增加了两倍，相当于21亿美元。

市场的繁荣使得以太坊的价格今年翻了一番。根据CoinGecko的数据，上个月公开发布的另一个DeFi项目ThelenderCompound的市值在一周内从最初的不到1,000万美元飙升至10亿美元。

就目前而言，即使以新兴加密货币行业的标准来看，这个项目也微不足道;目前BTC++的市场价值约为140万美元，而美元++的市场价值为270万美元。相比之下，历史最悠久、规模最大的加密货币比特币(bitcoin)的市场价值约为1730亿美元，排名第二的ether为270亿美元。

所以，从现实条件看来，DeFi与传统金融相比确实是各具优势，如果进行一定的优势互补，达到“双赢”的目的也是指日可待的。

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