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OMP:一文速览 Compound 「借贷即挖矿」完全指南_COM

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时间:1900/1/1 0:00:00

本年度最热DeFi项目启动「借贷即挖矿」代币分发,链闻教你如何参与。

撰文:Donnager

Compound将于明天凌晨正式启动治理代币COMP的「借贷即挖矿」分发活动,将持续4年的时间。用户只需要正常参与该协议的借贷,即可获得COMP,后续可以参与协议的治理。Compound的这一招是希望将协议的真实用户转变为协议的利益相关者,共同促进协议的发展。

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议,主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」,用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益,而资产的借出方则需要支出相应的利息。

首先,如需了解Compound治理代币COMP的分发方案,可以先从这里开始了解。

我们相信各位对于Compound的代币分发策略还有不少的疑惑,链闻为你整理了一些关于COMP分发过程中可能存在的疑问,供参考。

尼日利亚批准创建“区块链驱动”经济的国家政策:金色财经报道,尼日利亚政府批准一项国家区块链政策,作为该国向数字经济转型努力的一部分,该政策由尼日利亚联邦通信和数字经济部制定。据官方声明表示,“该政策的愿景是创建一个以区块链为动力的经济,支持安全交易、数据共享和人、企业和政府之间的价值交换,从而增强所有人的创新、信任、增长和繁荣。政府已批准成立一个多部门指导委员会负责监督政策的实施。”

目前,该政策文件似乎尚未公开,且声明没有提到加密货币。[2023/5/4 14:42:32]

COMP有什么用?

COMP是一个治理代币,拥有Compound协议治理的投票权,但目前尚未公开是否有分红或者回购销毁的机制。

功能上有点类似于Maker的治理代币MKR,不过MKR从未以任何的「挖矿」形式分发。这些治理代币的设计,可能是为了避开美国证监会的监管。有一个值得注意的信号是,美国合规交易所Coinbase已经上线了MKR。

鲍威尔:还没有讨论过改变资产负债表缩减计划的问题:金色财经报道,美联储主席鲍威尔发言表示,美联储还没有讨论过改变资产负债表缩减计划的问题。[2023/3/23 13:20:43]

何时开始?何时结束?

COMP的分发将于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始。所以在此时间之前进行相应的借贷,就可以从分发的一开始获得COMP。

按照总量423万个COMP、以每个区块0.5COMP分发的速度计算,整个分发过程将耗时约4年的时间。这可能带来的问题是,Compound在这4年内也许只能新增业务,而很难调整这一块业务的商业模式。而且如果这一整套的「借贷即挖矿」存在任何经济层面的漏洞,将影响整个项目的业务和商业模式。

如何参与?

直接通过钱包参与

FTX已恢复提款服务:11月11日消息,据0xScope创始人Oar推文,FTX重新开放提币。另据链上数据显示,FTX 相关热钱包地址已重新开始活动,社群反馈 FTX 已恢复提款服务。[2022/11/11 12:46:46]

对于熟悉DeFi的用户而言,只需要在常用的加密货币钱包内直接使用Compound协议即可参与「挖矿」,比如常见的去中心化钱包Trust、AlphaWallet、imToken、MetaMask、Bitpie、TokenPocket、MathWallet,而智能钱包Argent、MYKEY等也应该都能支持这类常规的智能合约操作。

另外MYKEY还为COMP的收集做了深度集成。

访问Compound网站后,对于第一次使用的用户需要先选择存入功能,提供系统已支持的资产;对于存入过资金的用户而言,可以再使用借出功能,进一步增加COMP的可获得数量。

欧盟加密资产市场 (MiCA) 法规文本或将在6周内准备就绪:金色财经报道,欧盟主要立法者Stefan Berger表示,欧盟加密资产市场 (MiCA) 法规的文本可能会在六周内准备就绪。立法者和政府已于6月30日就立法的主要大纲达成一致,该法案要求加密资产提供者在6月30日向监管机构注册以在整个欧盟范围内提供服务,但在没有最终法律文本的情况下,仍存在相当大的不确定性。

Berger表示,根据最终协议,任何拥有超过1500万活跃用户的加密服务提供商都将受到欧洲层面的监管,这表明除了最大的参与者之外,所有参与者都将受到德国Bafin等国家监管机构的监督。但Berger也对该法律将如何对待NFT表示怀疑。业界担心,如果法律要求OpenSea等专门的NFT平台寻求授权,过早的监管可能会扼杀新兴和发展中的行业。我们决定将NFT排除在法律之外,除非它们类似于传统的金融资产。[2022/9/2 13:03:56]

参与第三方应用?目前不一定支持

标普500指数本周上涨6.6%,创2020年11月以来最大单周涨幅:5月28日消息,行情显示,标普500指数本周上涨6.6%,创2020年11月以来最大单周涨幅。[2022/5/28 3:46:54]

Compound曾表示,使用Compound搭建的第三方应用也可以根据用户的使用获得相应的COMP代币。不过目前的支持情况也没经过很全面的统计,至少PoolTogether已公开表示目前暂不支持。

PoolTogether是一个采用Compound协议的无损彩票平台,用户的投入的资本将会投入Compound的资产池,每期将抽取一名幸运用户独享获得的收益。所以PoolTogether应用的参与者应当是可以分享COMP代币的,但是他们目前的智能合约并未支持。不过他们也表示将在V3版本的更新中加入支持COMP分发,预计在8月之前。

对于其他第三方应用而言,最好先和官方确认一下再决定参与与否。

如何查看COMP收入?

可以通过官方的仪表盘查看协议整体的COMP分发情况。

而每位用户的COMP钱包内的数量和可取得数量,可以在投票页面查看。

参与后,如何领取COMP?

COMP并不是主动发送至用户的,协议会先替用户保管,以节省以太坊链上的计算资源,毕竟一直主动分发并不经济。

只有在用户与Compound协议进行相应交互时,并且可提取数量大于0.001COMP,Compound协议就会将相应数量的COMP「顺手」转发给用户。

简单来说,不用操心COMP怎么获得,随着用户每一次使用Compound,代币COMP会自动转给用户。

当然,如果用户想主动提取COMP,也可以手动收集,发起链上交易即可。提取数量较少的COMP的行为不一定经济,毕竟目前以及之后的很长一段时间内,以太坊链上交易成本都不低,应该会远高于0.001COMP的价值。

「借贷即挖矿」是免费的吗?

其实Compound的「借贷即挖矿」并不是完全免费的,存在一些隐性的成本。

对于资金提供方而言,其实是将资本潜在的收益换成了COMP,因为也许你在别的协议内放入等量的资产可以获得更多的收益。不过COMP的分发逻辑因为激励了借贷双方,所以初期资金提供方也许也会有不错的年化收益。对于借款人而言,其实是将要支出的利息换成了COMP。所以可能会产生一个平衡,就是当COMP价格形成后,支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值,不然借款人是亏损的。也就是当「COMP收益≥支出利息」时,借款人可以选择套利。当然这两者是可以同时进行的,如果用户想要最大化COMP的收入,应该同时参与借与贷。

如何获得更多COMP?

最快的方式当然是用这个计算器试一试了,提交具体的数量就能以目前的规模计算出大概的年化COMP收入,以及COMP的成本。

举例:借入1000USDT,每个COMP的生产成本为2.5美元

不过随着更多人参与进来,各种参数是会大规模变化的,可能会逐渐达成某一种平衡,比如COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。

还有一些比较直观的结论可以参考:

尽量不要选冷门和借贷频率较低的资产,这类资产因为总的借贷收入低,所以分得的COMP总量就很少。如果不考虑成本的话,同一个资产的借款人可以获得COMP,会比资金提供方分得更多,但也承担了更多的风险和成本。如果想要最大化COMP的收入,应该同时参与借与贷。值得参与吗?

Compound是目前借贷协议中最早执行了「借贷即挖矿」分发代币的项目,所以对于整个DeFi生态而言有里程碑的意义,是一种全新的尝试。不过这类「XX即挖矿」的项目很可能会存在目前未知的风险,比如金融层面的,特别是联想到FCoin在两年前「交易即挖矿」试验中发现的不可持续性。所以对于想投入成本挖COMP的用户而言,需要仔细考虑可能存在的各种风险。

而对于之前的Compound用户而言,只需要和之前一样继续使用即可,只要借贷利率在自己可以接受的范围内。如果只是把COMP作为一种额外的奖励,那应该就不用过于担心了。

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