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BSP:硅谷银行暴雷 哪些加密企业牵涉其中?_INB

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时间:1900/1/1 0:00:00

今天,受美国硅谷银行(Silicon Valley Bank,简称 SVB)濒临倒闭影响,加密市场全线下跌,比特币跌破 2 万美元创近两月新低。有关最新行情分析,推荐阅读《比特币跌破 20000 美元,硅谷银行连累了加密市场?》。

硅谷银行的衰落,对加密市场有何影响?Odaily星球日报整理发现,硅谷银行曾投资包括 Coinbase 在内的多个加密企业,并且持有 Citcle(USDC)以及 PAXOS(BUSD)部分稳定币储备资产,关联企业如下:

美国合规加密交易平台 Coinbase 是 SVB 最早开始合作的加密企业,可以追溯到 2014 年。

根据 Coinbase 招股书,当时愿意为加密交易业务提供银行服务的金融机构很少,SVB 是为数不多的一家;Coinbase 为了打通法币入金,使用了 SVB 的 ACH(自动清算所)服务,并向其支付了 40 万股认股权证。该认股权证可以让 SVB 以 1 美元的价格购买 40 万股 B 类股票——B 类股可以随时 1: 1 兑换成 A 类股,但投票权是 A 股的 20 倍。

彭博社:Circle是获得硅谷银行政府支持担保的最大储户:6月24日消息,根据彭博社看到的联邦存款保险公司(FDIC)文件,USDC稳定币发行商Circle是获得硅谷银行(SVB)政府支持担保的最大储户。FDIC担保其在该银行持有的超过33亿美元,当时占支持其美元稳定币储备的8.2%。最大储户名单中紧随其后的是该硅谷银行的子公司,然后是专注于科技的风险投资公司红杉资本,其在SVB的存款略高于10亿美元,但仅占其管理的850亿美元资产的一小部分。

该银行三月份倒闭后,USDC曾短暂脱锚,随后恢复稳定,其首席执行官Jeremy Allaire在4月份的共识会议上表示,自事件发生以来,该公司已加强其基础设施。[2023/6/24 21:56:29]

数据显示,Coinbase IPO 价格为 250 美元,上市最高价接近 350 美元,SVB 持有的股票一度巅峰市值接近 1.4 亿美元;目前 Coinbase 股价在 58 美元,SVB 持股价值接近 2400 万美元。

美国监管在硅谷银行事件后对非银金融感到担忧:金色财经报道,美国消费者金融保护局(CFPB)局长乔普拉乔普拉(Rohit Chopra)表示,美国中型银行最近的倒闭表明,银行和金融科技需要更强有力的风险管理,同时改善监管。乔普拉在谈到硅谷银行爆雷时说,这是迅速而激烈的。尽管客户转移资金的浪潮已经消退。

他说,硅谷银行的倒闭提供了一个明确的数据点,表明拥有1000亿美元资产的银行确实可能引发大量系统性风险,并最终蔓延至整个金融体系。乔普拉还称,他对所谓的非银行金融公司(如金融科技或加密货币公司)的风险累积感到担忧,其中许多公司都由他的机构监管。[2023/3/29 13:32:28]

值得注意的是,Coinbase 与硅谷银行的合作在 2015 年就已经到期, 2020 年 Coinbase 已与摩根大通建立银行关系。

根据稳定币 USDC 发行商 Circle 今年 1 月审计报告,其部分储备金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合规银行托管,该报告由德勤审查和证明。

Ripple合作伙伴空中云汇:客户资金安全不受硅谷银行事件的任何影响:金色财经报道,针对硅谷银行(Silicon Valley Bank)事件的相关问询,Ripple合作伙伴Airwallex空中云汇官方发布说明确认客户在Airwallex空中云汇的账户资金安全没有受到硅谷银行事件的任何影响,该公司对接全球系统重要性银行(GSIBs)和头部金融机构,包括摩根大通、渣打银行、巴克莱银行等,确保资金的稳定和安全。

据悉,为了帮助更多受到硅谷银行事件影响的美国注册企业用户,Airwallex空中云汇已开启VIP开户通道以在24小时内完成账户审核流程。[2023/3/15 13:05:48]

而根据 Circle 2022 年度报告,资产储备方面,约 80% 的 USDC 储备是 3 个月期美国国债;到 2023 年 1 月底,这些储备将由贝莱德管理,由纽约梅隆银行(全球最大的托管人)托管。此外,资产储备中约 20% 为现金,由 8 个受美国监管的银行合作伙伴分别持有,SVB、Silvergate 位列其中。

狗狗币创始人称硅谷银行事件“愚蠢至极”,马斯克表示赞同:3月14日消息,狗狗币联合创始人比利·马库斯猛烈抨击现代金融市场,称这个市场上发生的每件事都是“疯狂的愚蠢”,显然是指最近发生的硅谷银行等银行倒闭事件。马库斯在周一的一条推文中写道:“请永远记住,现代金融市场的每一件事都是疯狂的愚蠢。”在当前这个充满不确定性的时刻,投资者已经看到两家美国主要银行——硅谷银行的母公司SVB金融集团和美国最大加密货币银行Signature Bank倒闭。为了保护储户,避免出现系统性崩溃,美国监管机构出手救助了这两家银行。特斯拉和推特CEO埃隆·马斯克回应称:“差不多是这样”,对马库斯的观点表示赞同。(金十)[2023/3/14 13:03:03]

值得注意的是,尽管 Circle CEO 承诺会增加透明度,但此前的审计报告中并未透露每家机构具体托管现金数量。在这两天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后,Circle 官方也没有对外回应资产储备迁移情况。

除了 Circle 之外,稳定币 BUSD 发行商 Paxos 也许 SVB 有着一些关联。

Cool Cats:没有受到硅谷银行任何影响,Journey 3正式上线:金色财经报道,NFT项目Cool Cats在社交媒体确认其没有受到硅谷银行任何影响,此外该项目还披露Journey 3已正式上线,用户赚取积分的方式包括完成填字游戏、圈出重叠的字母、找到隐藏的消息并提交答案。另据NFTGo数据显示,当前Cool Cats地板价为1.81 ETH,过去24小时下跌2.43%,截止目前的交易总额达到3.92亿美元。[2023/3/12 12:58:27]

根据 Paxos 2022 年的报告,截至 6 月 30 日,其总净资产逾 175 亿美元,储备包括 105.89 亿美元的美国国库券、 61.75 亿美元的美国财政部拟向回购协议以及约 7.38 亿美元的现金存款。其中,现金储备分散在多个存款网络: 3451 万美元归属 FDIC 承保存款分配网络;5.06 亿美元归属私人无保险存款机构;1.96 亿美元归属承保存款机构。而 Silvergate 以及 SVB 虽是 FDIC 承保存款分配网络中的参与方,但分配金额较少,受这次暴雷影响较小。此外,对于 Paxos 来说,还尽快披露那些私人无保险存款机构名单,以增加透明度。

总部位于伦敦的智能货币应用程序 Plum,曾于 2022 年 10 月获得 SVB 500 万英镑债务融资。Plum 的设计初衷,是为了帮助用户进行资金理财管理,控制生活成本,该产品上线短短两年就获得了 140 万用户。

去年 11 月,Plum 宣布与加密钱包应用 Bitpanda 合作,提供 API 接口,允许法国、西班牙、比利时和爱尔兰等多个欧洲国家的用户使用法币进行加密投资,涉及币种包括:BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 会对每笔交易收取 2.5% 的固定费用,并将用户资产存放在冷钱包中。从这个角度来说,Plum 其实已然发展成为了加密场外交易(OTC)平台。

去年 6 月, SaaS 数据保护平台提供商 Keepit 获得了 2250 万美元的债务融资,领投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 于 2007 年在丹麦哥本哈根成立,是云备份和恢复领域的领导者,也是世界上唯一一家致力于 SaaS 数据保护的独立供应商「中立云」,其区块链验证解决方案在全球销售,包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意:Keepit 网站是 https://www.keepit.com/,不要将其与另一个同名区块链项目混淆。

去年 6 月,嵌入式金融平台 Alviere 宣布获得 SVB 投资,具体金额未知。此前 Alviere 已完成两轮共计 7000 万美元的融资。Alviere 提供完整的嵌入式金融平台,可以轻松使任何品牌为客户、粉丝和员工提供全套金融产品和服务。

去年 3 月,Coinbase Prime 宣布与 Alviere  建立合作关系,将为 Alviere 的嵌入式金融平台 The HIVE 提供加密服务,刚开始会提供数字资产的托管并允许全球品牌提供加密交易服务。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一个集成解决方案,提供安全托管、高级交易平台等服务。

2021 年 9 月,SVB 宣布与美国支付公司 Plaid 合作,允许客户使用 Plaid 即时验证银行账户信息,并通过代币化支付解决方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供与 Plaid 集成 ACH 账户代币的银行。

该联合解决方案,通过代币化系统连接了 Plaid 的即时账户验证和 SVB 的 ACH API 功能,以最大限度地减少对受益人敏感银行数据的处理。Plaid 和 SVB 一起为客户提供了一种有效和安全的方式,直接从他们的 SVB 账户中处理付款。该集成还使联合客户端符合与 WEB 借记和数据安全欺诈检测标准相关的 Nacha 要求。

据了解,Plaid 是一家美国金融科技公司,号称美版「支付宝」;2020 年金融巨头 Visa 曾计划以 53 亿美元 Plaid,最终因反垄断诉讼未能成功;2021 年,Plaid  完成 4.25 亿美元 D 轮融资,由摩根大通领投。

基于区块链的 B 2B 支付公司 PayStand 与 SVB 的交集,最早可以追溯到 2018 年。当时,PayStand 作为初创企业,获得 SVB 加速器孵化支持,成功获得一批早期客户,并在加密熊市中存活了下来。

据了解,Paystand 的区块链和软件即服务 (SaaS) 可以改善商业支付生命周期的各个方面,从应收账款到发票对账;通过自动化企业支付,PayStand 使企业能够在全球范围内进行交易,加速获得营运资金并实现底线成本节约。

经过几年的发展,Paystand 逐渐壮大,每年营业收入翻一番;2022 年,Paystand 被《硅谷商业杂志》评选为增长最快的私营公司之一。

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