最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬,搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍,一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来,这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。
当然,对于大多数人来说,可能对OTC这个词本身就还有点陌生,不过,首先要说,这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”(非处方药),这里的英文是Over The Counte,简称OTC。
OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务:因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式,被称柜台交易市场,又因为这种交易不在交易所进行,也叫做场外市场或店头市场。
而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式,而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场,也就是K线完成的交易,除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。
稳定币发行商Circle将继续寻求上市:金色财经报道,Circle发言人重申上市仍然是Circle战略的关键部分。Circle发言人表示,我们不准备为上市设定具体的截止日期,但我们将采取措施,在可行的情况下尽快继续上市计划。
此外,Circle两周前发布的公司法律顾问招聘中也提到了该计划,称该职位的任务是协助SEC的潜在上市流程以及支持建立的公司的上市政策、实践和流程。[2023/6/10 21:27:47]
OTC这个市场有多大呢?据彭博社早先的报道,假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元,那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间,也就是1.5-3倍的差距,可见这个市场有多大。
也正因如此,全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务,但OTC真的有那么赚钱吗?恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。
很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事,其实一开始是没有OTC这种业务的,那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”,而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。
孙宇晨:2023年要让5个国家采用TRX作为法币:1月29日消息,波场TRON创始人孙宇晨表示,他的2023年的KPI(关键绩效指标)是让5个国家采用TRX作为法币。他补充说,在推进TRX作为法币时,不要太以美国为中心。“美国监管固然重要,但我们更应该关注地球上的80亿人。美国只是一个国家,虽然它可能是加密世界的主要参与者,但它并不是唯一的国家。”
此前消息,加勒比地区国家多米尼克已通过立法,确认波场TRON旗下7种数字货币为该国法定数字货币,并具备法币地位,包括BTT、JST、NFT、TRX、USDD(TRC-20)、USDT(TRC-20)和TUSD(TRC-20)。[2023/1/29 11:35:10]
那为什么会变成这样呢?
故事要回到3年前的秋天,那年的9月4号,央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易,由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。
那一天,如果说股市的关灯吃面是悲惨,那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。
元宇宙娱乐平台Zebra Labs完成500万美元融资:10月31日消息,元宇宙数字娱乐平台Zebra Labs(斑偶研究所)完成500万美元融资,中国游戏公司网龙(NetDragon)和日本企业集团住友(Sumitomo)参投。
据悉,Zebra Labs帮助明星艺人将虚拟形象带入到元宇宙。今年6月,Zebra Labs发布旗下虚拟IP“biubiu小斑马”与明星大张伟合作的首支元宇宙音乐短片《满怀可爱所向披靡!》。Zebra Labs与另外五位艺人的合作正在筹备中。(Techcrunch)[2022/10/31 12:00:41]
几天后,随着国内众多加密货币交易所停止提供交易,一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里,由此诞生了很多的场外业务,人们在群里一边喊价格,一边找买家或卖家,双方意见达成则在中间人见证下完成交易。
The Sandbox为土地所有者推出专属SAND质押计划:9月23日消息,据官方公告,元宇宙游戏平台The Sandbox宣布推出一项仅对Polygon网络上土地所有者开放的专属SAND质押计划,前12周将每周分配25万枚SAND奖励,质押上限为500 SAND/LAND,即持有的LAND越多,可以质押的SAND也多。质押者可每周提取一次SAND收入,且不需要在在智能合约中质押LAND。该计划已于北京时间9月23日0:00开启。[2022/9/23 7:16:01]
此外,一些群里还出现了场外交易的有偿服务,撮合一笔交易提成1%左右,后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务,也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务,简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”,链接买家与卖家。
但后来这种情况并没有持续多久,因为太多的子涌入各大群里,喊着假单,吸引一些投资者上当受,说白了就是给了加密货币不付钱,想吃霸王餐。
于是,需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍,由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……
波场联合储备推出稳定币兑换工具PSM:8月4日消息,波场联合储备(TRON DAO Reserve)推出稳定币兑换工具Peg Stability Module(PSM),支持USDD与USDT之间1:1兑换。[2022/8/4 12:01:32]
可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台,但是作为前辈,我们仍然要报以敬畏,毕竟开辟了一条全新的道路。
也许你会问OTC这类业务赚钱吗?其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色,为商家和用户提供一个C2C的交易平台,如果你问淘宝赚不赚钱,我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。
当然,这里的赚钱不是直接性质的赚钱,对交易所而言更多的是提供入口的同时,也方便带来增量用户。
但是,对于所有做OTC业务的交易所来说,都面临一个困境,如何让用户的钱用合理的成本高效入金,并在出去时能够不踩雷(也就是出现“冻卡”)?
“冻卡”的原因也很简单,大家知道网络和Xi钱涩,被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币,并流入某张卡里,于是机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡,而这在圈里也很常见。
因此,对于用户来说,如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡,必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说,如果收到了黑钱,同样麻烦,因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。
所以,判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标,就包含了很重要的“冻卡率”,但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。
关于OTC业务,在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins,这家2012年成立的OTC平台,被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖,已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务(含CNY)。
LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务,对交易抽取每笔1%的手续费,2018年1月的时候,其交易量高达1.678亿人民币。
回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”(OKEx、火币、币安),我们可以看到,三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中,作为先发制人的火币,自然拥有较大的市场和交易深度,其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。
但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多,笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。
因为我清晰的记得大概是去年7月因为朋友的一笔交易,在OKEx发生了冻卡,随后通过客服处理,对方很友好的发来了一个名为《OKEx关于银行卡冻结及黑钱防范》的教程,直到现在我都还存着。
在咨询了一位资深OTC人士后,他告诉我,其实OKEx的OTC业务整体做的还是很不错的,优势依然是拥有顶级风控,深度也不错,并且商家一直审核很严格,都是经历过层层筛选,而最近似乎终于开启了对外的商家招募。
据悉这次的招募主打全自动风控系统,引入了大数据决策引擎与人脸识别的功能,为的是最大限度降低冻卡的事件发生。
同样作为一名投资者,还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金,因为这关系到用户最大的利益。
OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在,已经延续了好几年,也催生了像Usdt这样的稳定币巨头(用来OTC过渡),但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻,行业既需要生存,也需要发展。
最后,也许读者会好奇,如果真的发生了冻卡该怎么办?在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式,供大家参考。
首先,你需要尽快联系OTC交易的平台,告知其发生了类似的事件,希望协助处理。
然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因,如果属于银行冻结,则需要你带上银行需要的材料,配合处理,一般三个工作日内就会解冻。
如果是司法冻结,一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态;但如果涉及到了具体案件,冻结时间就会变得很长,少则一个月多则半年都可能,而这真的只能看运气了。
所以,这件事本身是“防范大于未然”,在OTC交易前尽量选择大的OTC平台,并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家,同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动,并且交易卡最好专卡专用。
如果时间倒退到3年前的9月,可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步,但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般,越是艰难越会生存下来,甚至还大有发展壮大之势头。
近日,土耳其大型银行??bank与德国商业银行(Commerzbank)完成了该国有史以来第一项基于分布式账本技术(DLT)的国际贸易融资交易,成为土耳其在区块链领域的一个里程碑.
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