数字货币:为什么监管是数字货币的最佳伙伴？_sps币局

当我们听说美国国税局正在追踪数字货币持有者，或者印度的数字货币使用者可能面临牢狱之灾时，这些让人们对于监管可能带来的后果感到不安。有人可能会说，不受监管已经被写进了数字货币的DNA。数字货币被创造之初就是脱离政府管辖的，未来也应不改初衷。但是，如果数字货币代表着未来，并且确实存在一些合理的疑虑，那么这些疑虑就应该得到解决。如果我们希望数字货币被广泛接受，并成为日常生活的一部分，那么我们需要进行讨论，并且拥抱合理的、负责的监管。即使是最虔诚的希望数字货币取得全面成功的信仰者，也会同意行业的发展在一定程度上取决于建立安全、公平和可靠的市场环境。目前监管环境仍不确定，跨管辖区的监管也很分散。然而，最近的发展似乎表明，我们正处在关键的转折点。全球监管框架的轮廓逐渐凸显，对此我们应该表示欢迎。

新兴框架

观点：拥有CBDC的央行将取代华尔街的美元代理银行:金色财经报道，Pozsar认为，拥有CBDC的央行将扮演新角色，充当本国进出口公司的清算代理人，然后使用CBDC直接与外国同行进行结算。通过这种方式，它们将取代华尔街的美元代理银行，例如摩根大通和花旗银行。结果是各国不再需要那么多美元。

这一趋势是由贸易密集型中型经济体推动的，这些经济体在全球美元的供需中发挥着巨大作用。拥有贸易顺差的净出口国将积累更少的美元，因此向全球外汇市场供应的美元也将减少。存在贸易逆差的进口商对以前用于支付商品的美元的需求将会减少。[2023/7/8 22:24:57]

全球概况

7月15日，国际货币基金组织(以下简称IMF)发布了一份详实有力的文件，包含了数字货币的分类、对其构成的风险的评估和政策建议。报告认为，私人发行稳定币对消费者和金融稳定构成了许多风险，主要包括流动性风险、违约风险、市场风险和外汇风险。报告认为，在高通胀率且机构实力薄弱的国家，数字资产和数字货币可以吸引法币之外的资本流入。报告进一步指出，当资产采用去中心化技术，且利益相关者分散在不同的司法辖区时，数字货币交易所等虚拟资产服务提供商(以下简称VASPs)很难遵守反(AML)和反恐融资(CFT)条例。但报告也提出了一些解决方案。央行可以发挥作用，为稳定币发行者提供使用中央储备的渠道。为了避免垄断和保护货币政策，央行可以考虑发行自己的数字货币，比如中国目前正在考虑发行数字货币。尽管如此，为了推动私营部门的创新，IMF的文件倾向于政府和社会资本合作。中央银行可以在实施监管的条件下发放许可证，并根据KYC、AML和CFT法规，让VASPs负责客户甄别、交易监测和报告可疑活动。针对钱包和客户数据的安全性，央行也可以定义行业标准。然而，IMF的文件着重强调，任何监管的实施，都应该与所提供服务的风险和类型相称，并且国际合作对于防止监管套利至关重要。

分析师：持有5.9万亿枚PEPE的Smart Money地址全部抛售或需4.6万年时间:4月19日消息，Conotoxia Ltd. 市场分析师 Grzegorz Drozdz 针对近日某 Smart Money 地址 4 日前斥资 0.125 ETH 买入 5.9 万亿枚 PEPE 获利 4500 倍」的消息发表观点表示，由于 PEPE 的流动性问题，该 Smart Money 地址将难以实现这一理论上的利润，假设市场对 PEPE 的买入需求不会下降，全部抛售这些资产也需要 46,200 年的时间，反而开始抛售后很快就会导致价格跌至（甚至低于）买入水平。

此前报道，据 Lookonchain 数据显示，某SmartMoney地址于 4 天前在 Uniswap 平台将 0.125 枚 ETH（约合 251 美元）兑换为 5.9 万亿枚 PEPE。以当时 PEPE 报价 0.0000001933 美元计算，该地址囤积的 5.9 万亿枚 PEPE 的价值已达到 114 万美元，若能以当前价格全部出售（目前暂未出售），本次投资回报将达到 4500 倍。[2023/4/19 14:13:58]

我们可以看到，金融行动特别工作组(以下简称FATF)最近首次尝试开展这种合作，并推出了TravelRule，要求VASPs在处理交易时收集和传输客户信息。尽管FATF的指导方针没有法律约束力，但20国集团已经宣布将遵循FATF的指导方针。

开头为TKHuVq地址从币安地址提取25亿USDT:据欧科云链OKLink数据显示，12月11日至13日期间币安POR地址总流出金额约129亿美元，净流出金额约56.5亿美元。其中约11.3%的流出资金（15亿美元）流入其他中心化机构地址，约0.1%资金（1000万美元）流入链上项目地址。据统计，TKHuVq开头的地址链上转账记录显示提取了25亿的USDT，占转出资金排名前100的地址总流出金额的50%左右。[2022/12/15 21:45:15]

国家现状：英国

我们不仅在全球层面可以看到监管框架的成型。今年7月，英国金融行为监管局(FCA)发布了两个重要文件。第一份文件名为“数字资产指南”。在进行广泛的行业咨询后，文件对交易所代币、实用代币和安全代币进行了明确的评估和区分，同时指出某些资产可能同属多个类别。FCA发布的第二份文件，提出了禁止向个人投资者出售数字货币衍生品的规则，因为在评估这类复杂且不稳定的金融产品的风险方面，个人投资者的能力较弱。在研究FCA指南时，需要注意以下几点。

Kevin O'Leary 预计美国加密法规将在中期选举后出台:金色财经报道，Shark Tank明星 Kevin O’Leary在周五采访中谈到了比特币和加密货币监管。O'Leary表示，美国的加密货币法规要到中期选举后才会出来。O'Leary解释说，美国总统拜登在其支持率降至历史最低点时对讨论加密货币不感兴趣。O'Leary还列举了其他因素，包括两位数的通货膨胀和高食品和汽油价格。

美国中期选举定于 11 月 8 日举行。如果共和党控制其中一院或两院，它将有权阻挠总统的计划。O'Leary 解释说，加密不是当你在民意调查中下降时，你会成为支持者的问题之一。这对他没有帮助。（news.bitcoin）[2022/5/22 3:33:28]

首先，英国的总体做法与其他司法管辖区并无太大不同，例如新加坡、香港甚至美国，这些辖区特别关注具有证券属性的数字资产，即代币构成股权、债务或集体投资计划的一部分。

其次，针对数字资产的监管状况，这些文件提供了非常明确的指导，它们力求在保持金融创新领域开放与保护个人投资者之间寻求平衡。

最后，FCA指南发布的时机耐人寻味。金融咨询公司deVereGroup声称，英国在即将脱欧之际，发现了自己的独特地位。

英国可能由此获得机会来构建一条崭新的路线，把英国变为一个对数字货币态度友好的枢纽，如同瑞士和日本一样。那么，是什么推动了这些监管进程?为什么一个迄今为止几乎享有绝对自由的行业，需要积极面对新的监管限制?

外部和内部的推动因素

Libra项目是不容忽视的。当一家拥有24亿用户群体，并得到MasterCard、Visa和PayPal等公司支持的科技巨头寻求进入这个领域时，其重大意义不言自明。回顾过去那些大肆渲染的报道，强调的都是Facebook如何在美国国会就其提案受到质询，而我们实际上看到了一场健康争论的萌发。甚至可以说，Libra项目促进了关于政府应该如何应对这种被称为数字货币的现象的讨论，根据Bitwise的说法，这将数字货币的进程推进了至少三年。

2019年7月30日，美国共和党参议员Sen.MikeCrapo在数字货币和区块链听证会上表示：“Facebook的Libra项目，重新激起了人们对数字货币和区块链的兴趣”，以及“通过适当平衡监管、数字货币及其创新的底层技术，可以获取众多好处”。同样，传统金融市场参与者(如高盛集团、摩根大通和富达数字资产服务)对该行业的深入参与，将进一步推动这场争论。富达投资公司最近的一项调查结果显示，监管不明确是阻碍机构投资者在投资组合中增加数字货币的主要障碍之一。但除了这些外部推动因素，在行业内部也可以看到类似的驱动力。其标志是新一代数字货币和数字资产交易所的兴起，这些交易所是与传统交易所运营商合作建立的。

例如，Bakkt是比特币(BTC)合约交易平台，由纽约证券交易所的母公司创建。ErisX认为纳斯达克是其投资者之一。同样，我们自己的交易所AAX的撮合引擎，是由伦敦证券交易所集团旗下的LSEGTechnology提供支持。

这些交易所的共同之处在于，它们都认识到，机构级别的技术和拥抱合规监管的前瞻性，对于创造适合机构投资者的环境和将大量资本引入市场来说，显得至关重要。监管，不是用来剥夺用户享有的数字货币代表的自由和收益的过程。相反，这是一个必要条件。凭借这个必要条件，每个人都能享有自由和收益。

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