区块链:瑞士金管局发布区块链服务监管指南 所有交易所、钱包均需遵守_我朋友做区块链被捉了怎么办

据外媒消息，瑞士监管机构发布了关于在瑞士金融市场监督管理局监管下金融服务提供商提供区块链支付服务的监管要求的指导意见。

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瑞士金融市场监管局(FINMA)今天早些时候发布了一份指南，指导在FINMA监管下的金融服务提供商在区块链上的支付适用监管要求。《虚拟资产服务提供者指南》关注的是区块链服务提供者，如交易所、钱包提供者和交易平台。它要求现有的反规则也适用于这类服务提供者。

动态 | 瑞士金融市场监管局建议降低交易加密货币的客户识别门槛:瑞士金融市场监管局（FINMA）意识到加密货币领域风险的加剧，建议将《反条例》中针对加密货币交易的客户识别门槛值从5,000瑞士法郎降低至1,000瑞士法郎。据悉，新的《金融服务法》（FinSA）和《金融机构法》（FinIA）于2020年1月1日生效，FINMA将于2020年4月9日前就新规定进行公开咨询。（Financefeeds）[2020/2/7]

FINMA指出，不能允许基于区块链的商业模式规避现有的监管框架。这尤其适用于打击和恐怖主义融资的规则，在这些规则中，区块链固有的匿名性增加了风险。因此，瑞士一直将《反法》适用于区块链服务提供商。

声音 | 瑞士金融市场监管局：区块链加剧了瑞士的风险:瑞士金融市场监管局（FINMA）在其2019年风险监测报告中警告称，区块链技术的效率提升可能会吸引银行，但其匿名性和交易速度也吸引了者和那些希望为恐怖主义提供资金的人。FINMA表示，利润率的缩水可能也会迫使一些银行接受新客户，这些客户在财务上很有吸引力，但他们来自那些存在“强烈风险”的新兴国家。（BNN Bloomberg）[2019/12/10]

举例来说，区块链服务供应商有义务来验证客户的身份，建立有益的所有者的身份，基于风险的方法来监控业务关系，如果有合理的理由怀疑，还要向瑞士报告办公室报告。

动态 | Envion AG因涉及违反金融市场规则遭瑞士金融市场监管局调查:据coindesk援引FINMA新闻的报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）周四宣布，正在调查区块链初创公司Envion AG，因其ICO可能违反金融市场规则。Envion今年早些时候通过ICO筹集了1亿法郎，据称通过接受公共存款以换取其EVN令牌破坏了银行法，而这样的交易不被允许。[2018/7/27]

AMLO-FINMA第10条要求客户和受益人的信息与付款委托书一起发送。接收该信息的金融中介随后有机会根据制裁名单检查发送者的姓名。它还可以检查受益人的信息是否正确，或者在出现不符点时是否应该退还款项。

FINMA表示，该条款必须以一种与技术无关的方式解释，因此也适用于基于区块链技术的服务。信息不需要在区块链上传输。传输可以通过其他通信渠道进行。这项规定的目的特别与区块链有关。FATF还希望以与银行转账相同的方式通过代币转账传输客户和受益人的信息。

FINMA解释说，目前在区块链上还没有一个系统可以可靠地传输用于支付交易的身份数据。到目前为止，个别服务提供者之间的双边协定也不存在。为了使这类系统或这类协议在未来符合AMLO-FINMA第10条的要求，它们将必须只涉及受到适当反监督的服务提供者。

与FATF标准不同，AMLO-FINMA第10条没有为涉及不受监管的钱包提供商的支付提供任何豁免。这种豁免情况将有利于无监督的服务提供者，并将导致受监督的提供者无法阻止有问题的付款被执行。

只要FINMA监管的机构无法发送和接收支付交易所需的信息，此类交易只允许从属于该机构自身客户的外部钱包之间进行。必须使用适当的技术手段证明他们对外部钱包的所有权。允许同一机构的客户之间进行交易。对于客户关系，如果监督机构首先验证了第三方的身份，建立有益的所有者的身份，使用合适的技术手段证明第三方对外部钱包的所有权，那么将只运行来自第三方外部钱包的转账。

如果客户正在进行兑换，并且交易涉及到一个外部钱包，那么还必须使用适当的技术手段证明客户对这个外部钱包的所有权。如果没有这样的证明，则适用支付交易规则。

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