OST:帮亲友投资虚拟货币 是非法集资吗？_ritestream

最近有圈内的朋友咨询：帮亲友投资虚拟货币，是否属于非法集资？

在回答这个问题之前，我们需要了解以下三个问题：

（一）个人能否投资虚拟货币？

（二）能否帮他人投资虚拟货币？

（三）什么是非法集资？

01 个人能否投资虚拟货币？

从《关于防范比特币风险的通知》（以下简称“289号文”）、《于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“9.4公告”）到《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“9.15通知”），监管层面对于个人投资虚拟货币的态度更加审慎，但是并未禁止。

去中心化社交协议Nostr账户总量突破72万:2月5日消息，据Nostr.Band数据显示，去中心化社交协议Nostr账户数已突破72万，其中在主页设置个人简介的账户数接近37万，增长高峰第一次是在12月21日，在推特创始人Jack Dorsey宣布向其捐赠约14枚BTC之后；第二次是在2月1日Nostr协议第三方客户端Damus发布后。目前，在Damus上线经历短暂的活跃后，Nostr日活用户数正在迅速下降。[2023/2/5 11:48:17]

以9.15通知为例，对于投资者而言，监管层只是提示了投资虚拟货币中存在法律风险，以及违法的法律后果：“任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。”

Justin Sun：Huobi总部将迁移至多米尼克:11月2日消息，Justin Sun 在社交媒体上发文表示，Huobi 总部将迁移至位于东加勒比海的岛国多米尼克，Huobi 将与多米尼克密切合作开发加密基础设施。我们最大的目标之一就是去加勒比海，因为该地区有非常加密友好的社区，而多米尼克是其中的佼佼者。[2022/11/2 12:08:05]

也就是说投资者只要不违背公序良俗，不破坏金融秩序、危害金融安全，那么在目前的法律法规框架下，是可以投资虚拟货币的。

02 能否帮他人投资虚拟货币？

委托他人进行投资、接受委托为他人进行投资活动在当下是十分常见的理财行为，在实践中自然人之间代为投资股票、期货等证券的委托理财合同，只要没有保本、保收益等承诺的话，一般都会被认为有效。这种司法实践能不能适用于虚拟货币投资呢？

预言机网络公司 XY Labs 2022 年上半年净销售额达 730 万美元，同比增长 51.9%:9月29日消息，XY Labs 发布 2022 年上半年财报，其净销售额达 730 万美元，同比增长 51.9% ；销售成本同比增加 2.3 万美元；息前税前利润减少约 650 万美元。

据悉，XY Labs 是一家总部位于加利福尼亚州的科技公司，致力于创建软件和位置数据驱动的设备，以建立一个全球数据网络。 XY Labs 的产品包括 COIN 应用程序，预言机网络 XYO。超过 500 万个节点为 XYO 网络上线，全世界的用户都可以参与网络，甚至可以获得金钱奖励。（businesswire）[2022/9/29 22:39:26]

2023年最高院发布的《全国法院金融审判工作会议纪要 （征求意见稿）》第84条对于委托投资虚拟货币的纠纷处理进行了明确了规定：“当事人双方在合同中约定，委托人以自己的名义在虚拟货币交易平台上登记注册账户，委托受托人从事投资活动的；或者委托人直接将资金交付给受托人，由受托人以自己的名义或实际上借用他人名义从事投资管理的，可认定双方成立委托投资合同。合同签订在《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017 年 9月 4 日）发布之后的，因代理事项违法，人民法院应当认定委托合同无效。对委托人因此所受的损失，可以将委托事项的发生原因作为确定过错程度主要考量因素，由当事人分担。”

以太坊客户端Geth发布v1.10.23版本:金色财经报道，以太坊客户端Go Ethereum（Geth）在社交媒体上称，我们刚刚发布了Geth v1.10.23，这是一个修补1.10.22中状态损坏的修补程序。如果您已经更新到.22，则必须回滚您的链并重新运行最后2天以确保一切正常。[2022/8/24 12:45:49]

简单地说就是2017年9.4公告之前，委托他人投资虚拟货币的可以认定为委托投资合同；9.4公告之后委托他人投资虚拟货币的，法律上并不认可该委托行为。所以9.4公告之后帮助他人投资虚拟货币具有一定的法律风险，但是法律并未明确禁止虚拟货币投资的委托与受托行为。

那是否会构成非法集资呢？

03 什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》第二条的规定，构成非法集资需要同时满足以下三个条件：

（一）未经国务院金融管理部门许可或违反国家金融管理规定吸收资金；

（二）许诺还本付息或给予投资回报；

（三）向不特定对象吸收资金。

在刑事犯罪领域，非法集资主要表现为非法吸收公众存款、集资等犯罪，根据2022年最高院的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一、二、七条的规定，构成非法吸收公众存款、集资需要同时满足以下条件：

“（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。”

通过上面的两个规定，我们知道构成非法集资的基本要件之一就是“向不特定对象吸收资金”，甚至在《解释》中还专门规定了吸收亲友的资金不属于非法吸收。所以，在亲友之间吸收资金进行投资一般不会被认定为非法集资。

04  结语

总结一下就是：未向社会公开进行宣传，仅向特定的对象（如亲友、同事等）吸收资金，一般是不够成非法集资的。在虚拟货币领域，我国现阶段法律层面对个人投资虚拟货币持不鼓励但也未禁止的态度，自然人帮助亲友投资虚拟货币虽不构成非法集资，但也不属于委托理财，具有一定的法律风险，主要体现在发生纠纷后，暂无明确的法律规则来进行裁判。

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