DEX:监管起风 中心化交易所首当其冲 DEX能否乘风而起？_ArtMeta

2019年，过去大体持观望态度的美国监管机构开始逐步发力。进入6、7月份，众多中心化加密交易所更是感受到了监管的压力而动作不断。与此同时，去中心化交易所由于规模较小，起步也比较晚，似乎依然游离在监管机构的视野之外。有人不禁发问，越来越严峻的监管形势会是去中心化交易所获取更多市场份额的东风吗？

监管加强，中心化交易所迎来合规风暴

BitMEX和Bitfinex目前都因向美国用户提供服务而受到调查。据Coindesk7月19日报道，总部位于塞舌尔的加密货币交易所BitMEX正在接受美国商品期货交易委员会的调查。根据数据显示，加密货币交易所Bitmex在24小时内出现了价值7300万美元的比特币流出。

俄罗斯立法机构将在7月底前批准四项监管加密货币的法案:金色财经报道，据俄罗斯议会金融市场委员会主席Anatoly Aksakov称，俄罗斯议会下院国家杜马计划在7月30日结束的春季会议上通过四部与加密货币有关的法律。这些法案旨在规范加密货币开采、跨境加密货币支付、数字资产征税以及非法使用的责任。[2023/5/14 15:02:22]

据Coindesk7月10日报道，近日美国纽约总检察长办公室(NYAG)提交了一份报告，详细描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州以非注册证券运营商的身份发行非法的交易证券。据NYAG称，Bitfinex和Tether向特定投资者发放了无担保的“贷款”，对每个Tether稳定币在储备账户中以1:1美元支持的说法表示质疑。NYAG调查Tether的听证会将在7月29日举行。

印度财政部长：央行正制定分阶段实施CBDC战略，加密货币在印度不受监管:3月16日消息，周二，印度财政部长Pankaj Chaudhary告诉印度联邦院，政府没有引入加密货币的计划。 他在一份书面回复中表示，目前，加密货币在印度不受监管。他表示： “印度储备银行（印度央行）不发行加密货币。传统纸币是由印度储备银行根据1994年《印度储备银行法案》的规定发行的法币。传统纸币的数字版本被称为央行数字货币(CBDC)。”此外，他在另一份回复中说，印度储备银行目前正在制定分阶段实施战略，以引入CBDC并检查可以在很少或没有中断的情况下实施的用例。引入CBDC有可能带来显着的好处，例如减少对现金的依赖、由于交易成本降低而提高铸币税等。（经济时报）[2022/3/16 13:59:58]

其他交易所虽然没有被调查，但出于监管方面的考虑，也在纷纷“避险”。很多交易所已经宣布暂停向美国用户提供部分代币的交易。加密交易所Bittrex在6月8日就发布官方公告称，自6月21日起，部分市场将不再对美国客户开放，过渡到BittrexInternational。加密货币交易所Poloniex甚至更早，在5月17日就宣布将停止向美国用户提供9种加密货币交易，理由是这些代币可能被美国法规定义为证券。

动态 | 日本三大经济监管机构联手推动对央行数字货币的研究:2月24日报道，日本三大经济监管机构财政部、金融服务厅和日本央行（Bank of Japan）联手推动了对央行数字货币（CBDC）的研究。这三个实体已经举行了几次会议，讨论数字货币的前景以及与之相关的经济影响。在最近一次会晤中，日本财务省负责国际事务的副大臣Yoshiki Takeuchi、日本金融厅国际事务副大臣Ryozo Himino、日本央行负责国际事务的执行董事Shinichi Uchida也加入了讨论，暗示官员们迫切需要加快研究进程，并做出是否发行CBDC的财务决策。（FinanceMagnates ）[2020/2/24]

国内的头部交易所也不例外。OKEx、火币在服务条款中一直强调不向美国用户提供服务。币安也在6月14日发布公告称“将持续对用户账户进行合规检查”，将最终完全停止向美国用户提供币币交易服务，转而用Binance.us向美国用户服务。

现场 | 蒋威：数字货币金融服务商面临合规监管及融资困难等问题:2019年12月27日，由金色财经主办的“与时共创”颁奖盛典在京举行。在活动现场， ASPRO DIGITAL CBO蒋威针对数字货币金融服务商发展现状指出：数字货币金融服务商发展现状：

资金有限、投资不可预期；进场意愿不高、空气项目居多；合规监管问题、融资困难；

数字货币金融服务商的转折点：细分职能、全球合规、数字券商、赋能实体、跨界创新。[2019/12/27]

DEX能否乘风而起？

虽然BitMEX和Bitfinex都声称自己禁止美国用户访问，但只是通过阻止美国IP的方式显然并没有什么用。事实上，由于KYC执行得不够严格，利用VPN登陆交易所成为了很多用户的日常。从源头杜绝不合规的用户就需要全面严格的KYC，这也是监管机构关注的重要合规要求。

在很多中心化交易所中，用户需要经过KYC认证才能进行交易，通不过KYC往往就不能进行交易。如果BitMEX对用户做全面的KYC，自然可以避免让拥有美国身份信息的用户参与交易。那么，对于不符合中心化交易所KYC要求或者不想做KYC的用户，DEX会不会给人“可乘之机”呢？

首先，我们需要了解中心化交易所和DEX在KYC上的区别。去中心化交易所Newdex告诉巴比特，中心化交易所需要用户充提资产，相当于平台直接存储用户资产，原则上讲，用户资产在哪，KYC就应该在哪。

“DEX平台本身不存储用户资产，也没有自己的账户体系。如果钱包已做了KYC，那DEX直接嵌入，这样可以完全兼顾资产安全及用户体验。”也就是说，用户的KYC其实是交给钱包来做。但实际上，目前很多钱包提供商并不会对用户进行KYC。所以，就目前的情况来看，用户的确可以通过转向DEX绕过KYC问题，部分不愿意KYC的用户的确有可能流向DEX。

那么，在监管加强的大环境下，如果DEX的KYC问题短期内没有得到有效解决，中心化交易所会面临来自DEX的更大威胁吗？对此，OK战略副总裁徐坤认为，合规化是必然趋势，与中心化与否并无关系，未来哪种模式能够更胜一筹还是由市场需求决定。

她表示：

“合规与非合规，中心化与去中心化，是两个不同的维度，不能混淆来谈。合规化是必然的趋势，但加密数字资产这个领域很新，而且变化很快，监管机构也是在探索中前进。而从商业模式上，中心化与去中心化各有优势，目前还是中心化交易平台效率更高、易用性更强，但最终哪种模式能够占据主导，是市场需求决定的。”去中心化交易所Newdex也认为，合规是大势所趋，Newdex也在积极与合作的钱包推动KYC流程的完善，去中心化交易依然需要拥抱监管。同时，DEX想要获取更多市场份额还是要依靠自身技术发展。

“对于Dex来讲最大的发展机会还是基于本身的技术发展，突破现有DEX无法满足用户交易需求以及交易深度较弱的问题。”总的来说，虽然合规似乎可以为DEX带来更多潜在用户，但大家真正要比拼的还是用户体验，是市场需求。打铁依然还是要自身硬。

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