LIB:肖磊：美联储承认新的世界货币诞生 中国应有所行动_LIBRAF

最近连续写了四篇关于Facebook发币，以及针对中国移动支付领域发展和未来全球竞争问题的分析，很多投资者问，这个里面到底中国应该如何应对；货币领域的竞争，是否真的是一场没有硝烟，但可以决定生死的战争。其实我也一直在研究和思考这个问题。

关于货币问题，其实在企业层面来讨论，实际上一直是一个禁区，因为历史以来，所有的创业者，可以天马行空的想象出各种商业模式，但绝对不会，也不敢说我要做一个货币，所以一旦有创业者开始讨论建立货币这种商业模式的时候，其实我们所讨论的，已经不是简单的一个货币问题，而是历史背景悄然改变。

在世界各地，制造假币是一个非常重要的罪行，创造货币这项权限，只有主权国家才具备，但自从2009年比特币诞生以来，“货币”这个特殊的市场开始遭遇冲击，慢慢的，各国政府开始研究和讨论去中心化数字货币的竞争、定性和开放性问题，这个领域，也开始被很多创业者盯上了。

从各种技术的发展来看，任何一种革命性的工具，所颠覆的，不可能仅仅是某一个行业。工业革命改变了所有行业，以及各国的生存状态。如今，我们的衣食住行，都已被互联网所改变，货币领域不可能“独善其身”，互联网对货币领域的改造，只是时间问题。

声音 | 肖磊：数字货币是发展的必然趋势:金色财经报道，对于各国央行掀起的数字货币研究浪潮，肖磊认为，目前80%以上的国家都在考虑法币的数字化，但这背后其实是无纸化支付时代的推动。如今电子支付越来越盛行，再过几年纸币占有量可能就更小了，出于隐私保护的目的，可以考虑将M0制作成为数字货币，满足人们的需要，从这方面看，数字货币其实是发展的必然趋势。区别只不过到底是以纸币的数字化还是用区块链基础上的数字货币实现这一目的。在时代的推动下，就算区块链技术不出现，纸币数字化也是一个趋势。[2019/11/22]

作为一家企业，Facebook在发行Libra之前，其实做了很多工作，其中一个工作是，跟美联储的沟通。美联储作为美国的中央银行，可以说是美元的终极掌控者，如果美联储对Libra是一种开放的态度，那么Libra的到来，其实就成为一种历史的必然。

就在Facebook发布Libra白皮书的第二天，美联储主席鲍威尔向媒体发表了一系列观点。鲍威尔认为，“像Libra这种数字货币已经引起了很多关注，它很可能会取代更传统的货币，但目前仍处于婴儿期。”

声音 | 肖磊：买入比特币并不是做空全世界，恰恰是做多全世界:财经专栏作家肖磊发文称，在整个数字货币圈子里，有一些文化是比较流行的，类似于叛逆的文化，比如买入比特币就是做空全世界等这种认知，反而显得很有个性，导致很多投资者觉得，像比特币这种去中心化的资产，具有抗管制和审查，以及避险的属性，只有在大家都对政府和经济悲观，对主权货币等没有信心的时候，才会发挥出更大的作用，所以持有比特币，相当于是看空了全世界。这种说法完全是错误的，恰恰相反，持有类似于比特币这种虚拟资产，反而应该是坚定的看好全世界才对。肖磊表示，比特币从技术上来说，是依赖于现代最前沿科技的，是去中心化的，是不需要任何国家或机构背书的，自我生存能力非常强。这恰恰说明要诞生和运行比特币这种东西，对社会发达程度的要求是非常高的，只有社会越来越发达，越来越好，比特币的价值才会越来越大。肖磊认为，比特币这类虚拟资产，是人类文明走向高维度，社会走向更发达的象征，那么他们的价值，也将会在更文明和更发达的社会才能体现出来，所以买入比特币，并不是做空全世界，恰恰是做多全世界。[2019/9/17]

其实仅仅从这一句话当中，我们就能看到美联储的态度和判断。Libra如果不是从技术层面和全球支付层面拥有一定的创新和可行性，鲍威尔不会轻易说出“它很可能会取代更传统的货币”这样的话。反过来说，如果仅仅是法币的另一个符号，那Libra如何能取代更传统的货币呢？

声音 | 肖磊：交易所借壳上市可能是把双刃剑:针对“桐成控股更名火币科技，被认为是借壳上市”，财经作家肖磊在接受金色财经采访时指出：“目前看交易所对借壳的热衷，可能也说明了交易所在发展过程中，遭遇到两个问题，一个是竞争激烈，需要更好的信用来作为背书，另一个是主动融入传统资本市场，接受监管的意愿也比较强。但目前所面临的问题可能没有那么简单，因为作为一种业务方面依然没有明确认可的监管政策出台之前，控制上市公司可能是把双刃剑，会被监管机构和媒体进一步关注，对企业运行信息的透明度要求会提高，这个对于目前无序竞争的交易所来说，可能会增加更大的成本。”[2019/9/12]

那么从现实的角度，美联储是否有权阻止Libra的诞生呢？鲍威尔说，对于像Libra这样的加密货币，美联储并没有“全权”，相反，由于美联储“对支付系统有重大投入”，所以，央行可能会通过“国际论坛”对加密货币的广泛应用施加影响。

这是什么意思呢？意思是美联储不会去强制监管Libra，也没有权限这么做，但美联储有能力在这一领域施加影响。说白了，就是美联储会借助自身资源，争取到对Libra等数字货币的话语权和影响力。

肖磊：区块链技术加速票据市场的无纸化进程:据北京商报消息，5月9日，银保监会发布《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》，明确《通知》印发之日起6个月后，停止开展跨省纸质票据交易。500金研究院院长肖磊表示，票据市场的无纸化很快会实现，更值得注意的是，中国的电子票据交易使用了区块链技术。据悉，此前国内部分上市银行已成功将区块链技术应用至票据业务。[2018/5/10]

鲍威尔还提到，Facebook早前已经向美联储阐述了Libra的相关信息。从中也知道了，Facebook已经在世界范围内进行了相当广泛的调查，现在，监管机构、监管人员和很多其他人都在讨论Facebook的这项计划，当然也包括美联储。

鲍威尔的意思是，Facebook还是很尊重美联储和监管机构的，我们正在加紧讨论Libra。

那么更现实的来说，美联储当下的担忧和举动会是什么呢，鲍威尔说，这种可能有大量应用的货币，它有潜在的好处，也有潜在的风险。如果他们决定继续推进，我们将从安全、稳健和监管的角度出发，并将对其抱有很高的期望。　

肖磊：应选择市值前十或者前五的数字货币进行投资:资深数字货币分析师肖磊表示，从全球各国监管升级来看，目的有两个：一是让交易透明化、可追踪；二是想办法征税。全球监管加码，这样会导致机构资金暂时观望，新进资金减少，对比特币价格会产生明显的压力。肖磊建议普通投资者，应选择市值前十或者前五的数字货币进行投资，以比特币、以太币为主，不要选市值小的新币种，随时做好资金被腰斩的准备。[2018/2/5]

好了，如果我们知道了美联储主席的态度和观点，实际上就不需要再去讨论更多市场或机构的看法了，因为美元可以说就是当下的世界货币，美元的中心管控机构所发出的信息，本身就能说明太多的问题。

而关于中国，这方面的研究早就开始了，按照中国央行的规划，其实数字货币的发行也是迟早的事情。如果按照理论性规划，中国的数字货币主要替代的对象是目前流通中的现金，也会采用区块链技术，发行量也存在一定的固定常数，而且也是跟原有的法币存在一定的隔离和竞合问题。这符合数字货币的大部分特点，但在其公开的论文里面，我并没有找到这一数字货币是否考虑到推进国际化的问题。

央行一锤定音，国家法定数字货币就这么搞？

其实按照Libra的发行机制，中国如果推出类似的数字货币，有着得天独有的优势。Libra的背书货币是一篮子货币和可信国家的政府债券，但可以肯定的而说，美元和美债将占有大头。大家想想，现在持有美元外汇和美债最多的国家是谁？当然是中国。

假设Libra借助一篮子货币和政府债券，获得了强有力的背书，完成了一个新的国际货币的发行和市场占领，那中国岂不是亏大发了。中国只要把持有的美债，以及外汇储备的十分之一拿出来做这种架构，就足以干掉世界上所有类似的币种。

另外，中国现在还具备多个优势。Libra所在的Facebook虽然拥有二十多亿用户，但真正有跨国交易需求，或者说更大的金融需求的用户实际上不多。中国现在是货物贸易第一大国，在东南亚、非洲等地，有巨大的货物贸易作为支撑，而以美元和美债作为背书的结算介质，本身不会遭遇国际清算机构的反对，就像美联储也没有理由反对Libra一样。

中国另一个优势是，我们有强大的硬件生产能力，包括手机、电脑等等，可以形成预装。同时有全世界最先进的移动支付系统，另外在“一带一路”国家，我们还拥有更好的合作切入口。

从金融系统和金融机构的支持层面，我们已经有正在运行的人民币跨境支付系统，有银联和各大银行的国际化体系。

当然，目前最大的障碍是，从央行到整个金融系统，对这种问题是不屑一顾的，所以只能等到Libra发展壮大之后来倒逼。或者就是支持国内几个互联网巨头出去干，这个可能性会比较大一些，干成了最好，干不成也影响不大。

这是一个不得不持续讨论的问题，如果人民币的国际化存在太多的现实障碍和推进条件，那么我们为什么不借助美元自身来完成这一步呢。一个国家创造两个货币也不是没有可能，中国目前就是多种货币的集合，比如台币、港币等。中国国内有人民币，国际市场有Pandacoin，双轨制的运行模式也不是不可以。

如果不采取这种用美元背书的模式，那么中国要用黄金做人民币的背书资产的话，尽管中国央行一直在增持黄金，但可能还需要很多年才能买够足以超越美国黄金储备的量，中国现在还不到2000吨的黄金储备，美国是8000吨，而半个世纪以前，美元走向世界的时候，为其背书的黄金总储备量是2.2万吨，是当下中国黄金储备的十多倍。

既然Libra可以借助区块链一篮子法币可信国政府债券的形式发行世界货币，中国就更有理由干这件事情了。

从历史发展的角度看，每隔三十年国际货币体系就会出现一次大的变革，1914年英国废除金本位制，英国停止兑换黄金，英镑贬值；三十年之后的1944年美国利用金汇兑本位，完成了美元占领世界的最后一步操作；1971年，美国宣布美元跟黄金脱钩，美元开始大幅贬值；1999年欧元诞生。而欧元的诞生，已经脱离了金本位，更重要的是，没有人会想到，数十个国家会联合起来发一个统一的货币。

离欧元的诞生已经整整过去二十年了，未来十年会酝酿出什么样的新型货币，必将是一个令人期待和兴奋的问题。但从目前的发展趋势看，Libra将激发出各国在货币领域的全方位竞争和危机感，新的世界货币或者说新的货币模式或许已经在不远处向我们招手。

其实回顾欧元的诞生，最初也是来自一个经济学家的理论推导。罗伯特蒙代尔1961年在其论文中提出"最优货币区域"，当时蒙代尔提出的问题是，几个国家或地区放弃各自的货币主权而认同共同的货币，在什么时候会更有利？蒙代尔的论文简要地提到了共同货币的好处，比如贸易中更低的交易费用和相关价格更少的不确定性等。

1999年欧元诞生，同年蒙代尔获得了诺贝尔经济学奖，从此被誉为欧元之父。欧元区目前所承载的经济力量，已经可以抗衡美国。

2015年11月7日，加州大学洛杉矶分校金融学教授，BhagwanChowdhry表示，他已经提名比特币的发明者中本聪为2016年诺贝尔奖经济学家的候选人。

就在昨晚，当美联储宣布不再采取激进的加息政策，未来不仅有可能降低利率，还有可能停止缩减资产负债表的时候，黄金价格在几小时内足足飙升了50美元。

面对美元，这个想制裁谁就制裁谁，最终只为美国利益服务的国际货币体系，很多人都在寻找其制衡和对冲工具，无论是天赐的黄金，还是人造的比特币。

在我看来，那些一直被视为问题的东西，终究会找到解决办法，无论以什么形式，人们总会追逐更加公平的货币，但如果中国不去争取，这种公平，依然将是属于美国人的，而不是世界的。

文/肖磊

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