最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬,搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍,一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来,这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。
当然,对于大多数人来说,可能对OTC这个词本身就还有点陌生,不过,首先要说,这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”,这里的英文是OverTheCounte,简称OTC。
OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务:因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式,被称柜台交易市场,又因为这种交易不在交易所进行,也叫做场外市场或店头市场。
而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式,而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场,也就是K线完成的交易,除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。
Cobie回应Mark Cuban:感谢在顶部买币,几年后有更多代币卖给你:11月21日消息,达拉斯小牛队老板马克·库班在推特上取消关注数十个加密推特账号,其中包括加密KOL Cobie,Cobie回应表示,“再见,马克,下次再见,感谢您在顶部从我们这里购买我们的代币,几年后会有更多的代币卖给你。”
此前报道,Mark Cuban今日陆续取消对MetaMask、The Block、Solana、Treum、Mirror Protocol、Polkadot、DeFi Pulse、Flow、Dapper Labs、Uniswap Labs等加密项目的推特关注。其中诸多项目被所马克·库班投资,包括Mintable、Dapper Labs等。[2022/11/21 22:12:22]
OTC这个市场有多大呢?据彭博社早先的报道,假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元,那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间,也就是1.5-3倍的差距,可见这个市场有多大。
AAX交易所与Itez达成合作,提供一键买币服务:据官方消息,加密货币交易平台AAX已与Itez达成合作,为用户提供更加便捷的法币购买加密货币服务。用户在AAX平台通过使用Itez购买比特币,无需通过KYC,只需提供电子邮件地址,即可购买最高价值300美元的加密货币。用户可以使用欧元、俄罗斯卢布、土耳其里拉以及其他货币进行支付,支持借记卡和信用卡服务(VISA/MasterCard)。
据了解,除OTC交易外,AAX同时接入了丰富的第三方支付网关网络,提供更加便捷的“一键买币”服务。[2020/9/23]
也正因如此,全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务,但OTC真的有那么赚钱吗?恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。
OTC往事,因祸得福
很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事,其实一开始是没有OTC这种业务的,那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”,而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。
动态 | MXC抹茶与Simplex合作,支持VISA、万事达卡直接买币:据MXC抹茶官方Twitter消息,MXC抹茶已与欧洲合规支付公司Simplex达成合作,用户可通过VISA、万事达(MasterCard)信用卡/借记卡,使用欧元或美元直接购买BTC、BCH、LTC、ETH、XRP、TRX。用户已可通过mxc.io在信用卡买币中访问该功能。
MXC抹茶于2018年4月在新加坡成立。去年12月MXC抹茶获得爱沙尼亚MTR牌照,可在该国进行合规服务。今年1月,MXC抹茶获得MSB牌照,可在美国开展币币交易等合规服务。[2020/1/16]
那为什么会变成这样呢?
故事要回到3年前的秋天,那年的9月4号,央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易,由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。
那一天,如果说股市的关灯吃面是悲惨,那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。
公告 | 库币交易所上线一键买币功能,支持USDT、BTC一键购买:据库币KuCoin交易所官方消息,其官方网站新版界面已上线一键买币功能,支持VND、IDR、CNY一键购买USDT、BTC,输入相应数额即可完成购买,极大提高交易效率。[2020/1/15]
几天后,随着国内众多加密货币交易所停止提供交易,一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里,由此诞生了很多的场外业务,人们在群里一边喊价格,一边找买家或卖家,双方意见达成则在中间人见证下完成交易。
此外,一些群里还出现了场外交易的有偿服务,撮合一笔交易提成1%左右,后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务,也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务,简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”,链接买家与卖家。
动态 | 美国加州大学生投资5000美元买币,现面临40万美元税:据Bitcoinist报道,一位匿名的大学生最近在Reddit上发帖征求建议,询问他们在加密货币交易后面临巨额税单时该做些什么。据他所说,通过投资加密好吧,他将5000美元投资变成了80万美元,但现在他表示,这笔交易“毁了”他的生活,因为他面临着40万美元的加密货币税。据《华盛顿邮报》报道,这名住在加利福尼亚的学生去年在一个朋友说他们正在投资ETH之后,通过Coinbase交易所投入了5000美元。[2018/11/4]
但后来这种情况并没有持续多久,因为太多的子涌入各大群里,喊着假单,吸引一些投资者上当受,说白了就是给了加密货币不付钱,想吃霸王餐。
于是,需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍,由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……
“你不冻,我不冻”,大家还是好朋友
可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台,但是作为前辈,我们仍然要报以敬畏,毕竟开辟了一条全新的道路。
也许你会问OTC这类业务赚钱吗?其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色,为商家和用户提供一个C2C的交易平台,如果你问淘宝赚不赚钱,我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。
当然,这里的赚钱不是直接性质的赚钱,对交易所而言更多的是提供入口的同时,也方便带来增量用户。
但是,对于所有做OTC业务的交易所来说,都面临一个困境,如何让用户的钱用合理的成本高效入金,并在出去时能够不踩雷?
“冻卡”的原因也很简单,大家知道网络和Xi钱涩,被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币,并流入某张卡里,于是机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡,而这在圈里也很常见。
因此,对于用户来说,如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡,必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说,如果收到了黑钱,同样麻烦,因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。
所以,判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标,就包含了很重要的“冻卡率”,但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。
OTC行业需要新血液
关于OTC业务,在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins,这家2012年成立的OTC平台,被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖,已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务。
LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务,对交易抽取每笔1%的手续费,2018年1月的时候,其交易量高达1.678亿人民币。
回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”,我们可以看到,三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中,作为先发制人的火币,自然拥有较大的市场和交易深度,其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。
但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多,笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。
同样作为一名投资者,还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金,因为这关系到用户最大的利益。
OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在,已经延续了好几年,也催生了像Usdt这样的稳定币巨头,但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻,行业既需要生存,也需要发展。
没有办法的办法
最后,也许读者会好奇,如果真的发生了冻卡该怎么办?在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式,供大家参考。
首先,你需要尽快联系OTC交易的平台,告知其发生了类似的事件,希望协助处理。
然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因,如果属于银行冻结,则需要你带上银行需要的材料,配合处理,一般三个工作日内就会解冻。
如果是司法冻结,一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态;但如果涉及到了具体案件,冻结时间就会变得很长,少则一个月多则半年都可能,而这真的只能看运气了。
所以,这件事本身是“防范大于未然”,在OTC交易前尽量选择大的OTC平台,并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家,同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动,并且交易卡最好专卡专用。
如果时间倒退到3年前的9月,可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步,但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般,越是艰难越会生存下来,甚至还大有发展壮大之势头。
文:区块链骑士
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