加密货币:炒币风险增高，一言不合就封卡，招商银行信用卡被冻结_加密货币市场还有未来吗知乎

在传统观点中，银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡，但吴说区块链获悉，近期有多人因为正常的加密货币交易，招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。

据悉，招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称，招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡，币圈人士应谨慎使用招行进行交易，以免误伤。

声音 | 李笑来：“炒币”只是区块链行业的一个小角落:李笑来今日发微博称，未来区块链最大的应用场景在公共事务领域，而“炒币”只是整个区块链行业的一个很小的角落而已。[2018/7/15]

《华夏时报》此前曾报道，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及与等非法相关的案件。”

过去行业普遍认为，“冻结账户”属于强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权利，一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉，招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易，尤其在28日有多人遭到冻结。

聊天机器人Ben帮助比特币“小白”炒币赚钱:据36氪报道称，Y Combinator 2018冬季孵化项目聊天机器人Ben可让任何人通过友好体验的聊天界面熟悉加密货币。通过与“Ben”交谈，用户可以学习加密货币、了解加密货币、获取最新的行业新闻，以及购买和出售比特币。[2018/3/24]

针对是否会主动进行管控，招商银行客服也回复称，银行本身会有风险管控的政策，也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。

部分炒币QQ群被强制封停:3月15日晚，腾讯强制封停了部分炒币QQ群。根据截图显示，消息提示该群因涉及相关条例，已被永久封停。据报道，腾讯此前已封停部分教唆炒币公众号，目前尚未清楚封停原因。[2018/3/16]

2018年招商银行香港分行曾进行公告：敬请留意，招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告！

另一方面，近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡，某信用卡社区的热门贴均为封卡贴，但并不一定与加密货币相关，可能是突然升级的严打举措。

可以预计，随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深，未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家，银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控，在一定层面预先风控也是一件好事，毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。

此外，OTC商与律师也多次建议，不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所，一定使用比较小众的银行接收场外资金，比如各种地方商业银行等。

今年以来，央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性，以及国内合规监管的滞后，并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。

短期来看，参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容，例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为，选择主流平台的优质商家进行交易，专卡专用，使用小银行的银行卡等。长期来看，唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控，才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。

文：巴比特

标签：加密货币区块链OTC加密货币是什么意思啊加密货币市场还有未来吗知乎全球十大加密货币区块链工程专业学什么区块链存证怎么弄区块链技术发展现状和趋势OTC币OTC价格

火必交易所热门资讯