稳定币:华尔街巨头扎堆瞄准稳定币，预示DEFI的美好时代即将到来！_USDC价格

据福布斯12月2日发布的消息，信用卡发行巨头VISA当天宣布打算将他们的全球支付网络与Circle国际金融公司在以太坊区块链上发行的稳定币USDC连接起来。

VISA与Circle的这一合作意味着VISA信用卡的发卡机构会开始将USDC软件集成到其平台并开始使用USDC作为进行收付款的货币，这也意味着VISA的6000万商家将有可能通过USDC进入数字货币的世界中来。

最近瞄准稳定币的国际巨头真不少，12月1号，全世界最大的社交媒体巨头Facebook旗下的Libra协会也宣布，将他们开发的稳定币项目Libra更名为Diem，并将在2021年1月推出锚定美元的稳定币。

此外还有一家华尔街巨头，纳斯达克的上市公司，叫做ZKInternaitonal的国际集团也在打稳定币的主意，在上一个周透漏打算为其子公司xSigmaLab提供资金，进入DEFI领域打造xSigmaDefi的项目，它瞄准的就是稳定币去中心化交易所。

当然推出稳定币xSigmaDefi将会是非常重要的一个计划。

以上是最近一段时间各个金融巨头在稳定币赛道的布局。其实稳定币的发展势头最近这一两年也确实越来越迅猛。

华尔街投行Jefferies两位高管计划推出加密货币交易所 Crossover Markets Group:4月26日消息，知名华尔街投行 Jefferies 外汇大宗经纪部门两位高管 Brandon Mulvihill 和 Anthony Mazzarese 与 Euronext FX 前首席技术官 Vlad Rysin 合作创立面向机构投资者的加密货币交易所 Crossover Markets Group Inc.，目前正在进行种子轮融资，并计划在“夏末至初秋”首次亮相。（bloomberg.com）[2022/4/26 5:13:21]

上图显示的是稳定币流通量情况。

目前数字货币领域中所有的稳定币流通总量已达185.4亿美金。其中USDT为124.4亿，占到了67.25%，其次是USDC，为29.75亿，占16.08%，之后是DAI的10.72亿，占了5.79%。

从下图可以看出，稳定币的发展实际上是从2018年下半年才真正出现明显的势头。

截止到2018年10月16日稳定币的流通总量还只有3.04亿，只占到今天稳定币流通量的1.64%；

《华尔街日报刊》刊登《巴伦》杂志特别报道：“财富指南：跳进比特币”:据推特号Bitcoin Archive消息，4月20日，《华尔街日报刊》刊登了《巴伦》杂志的特别报道“财富指南：跳进比特币”（Guide to Wealth：Diving Into Bitcoin）[2021/4/22 20:46:27]

之后一年多时间增长速度相比之前快了不少，但是真正爆发是在今年夏天。

从下图可以看到，今年7月29日，稳定币的流通总量还只有84.12亿，在这期间的将近两年时间，总共增长了81.08亿美金。

而今年夏天之后稳定币的增长就像坐上了火箭，短短4个月时间，流通量就增长了101.28亿，比前面的两年时间总量还多17.16亿。

这几个月以25.32亿美金/月的速度在飙升。

这能说明什么问题呢？能分析出稳定币的应用主要在哪里吗？

是的，DEFI。

我们知道稳定币最开始出现的用途肯定不是DEFI，而是用法币入金的工具，相当于是连接数字货币世界与真实的法币世界之间的桥梁。

可是随着区块链应用场景的发展变化，稳定币的用途也开始在变化。

可以说稳定币的用途发展也经历了三个阶段。

华尔街日报：用比特币购买特斯拉汽车或将面临更沉重的税单:华尔街日报3月27日刊文称，如果买家选择用比特币购买特斯拉汽车，他们不仅会失去退税补贴，还将面临更沉重的税单，因为美国国税局将把这视为“出售最近升值的资产”。与具有退税资格、价格几乎相同、但用法币支付的现代Hyundai Ioniq电动汽车相比，使用升值的比特币购买特斯拉Model 3的买家税后要多支付53%的税。[2021/3/27 19:21:53]

DEFI开始出现的时间在2018年，起因是2017年的牛市之后进入了漫长的熊市。币价经历了大幅度的下跌，而且这段时间非常长。很多比特币矿工面临着无钱缴纳电费的巨大压力。他们的选择要么是卖掉手中的比特币去维持挖矿，要么留着比特币，从其他地方想办法筹钱交电费。

于是开始有人想要抵押手中的比特币去借USDT来交电费。在这种需求之下，最开始的DEFI出现了，主要服务于比特币矿工的抵押和借贷需求。因为抵押和借贷市场的出现，人们开始有了用稳定币结算的需求来规避比特币的波动带来的损失。

所以这一阶段的稳定币主要应用是在DEFI，也就是去中心化金融活动的结算和支付。

这也就是我们从前面的图上看到2018年10月出现了稳定币第一个比较明显的发展时期，中流通量也从1亿美金以下开始出现了3亿多美金的增长。

稳定币用途的第三个变化阶段就是今年，变化的动力就来自DEFI的流动性挖矿。

因为很多挖矿需要用到多个币种的自动做市商机制和产生的流动性，用BTC,ETH，或者其他数字货币去提供流动性，矿工会承受币价波动和无常损失等带来的损失。

动态 | 美国退休人员协会公布华尔街定义名单 包含比特币和区块链:据newsbtc消息，美国退休人员协会（AAPR）公布了一份华尔街定义名单，其中包括比特币和区块链。比特币被定义为：一组被犯罪分子、理想主义者和投机者认为是真钱的代码。可悲的是，它的实际货币价值大幅波动，这使其不切实际——虽然罪犯、理想主义者和投机者们不这么认为。区块链被定义为：1.一组不同的计算机代码，其中包含了一系列不可更改的交易记录，其中最著名的是一个记录所有比特币转账的数字分类帐；2.一个经常被公司说出来、希望能吸引投资者注意力和美元的词。[2018/10/11]

这对大资金就非常不友好，所以稳定币挖矿成了一种需求很大的市场。这种需求又产生了两种非常大的业务：抵押主流币或者其他有价值的主流币种，借贷稳定币；还有就是稳定币的交易。

对这个观点，同样我们可以通过数据来佐证。

总共选择了8个DEFI领域的交易和借贷赛道业绩靠前的项目。

1.先来看Uniswap中的数据

根据Coingecko的统计，Uniswap24小时成交量排名前十的币种中有4种是稳定币，前三名分别是USDC,USDT,和DAI，还有一个是AMPL。他们总共占到了Uniswap24小时成交量的31.77%。

下面是从Uniswap网址截的图，显示的是昨天的流动性池中金额排名前10的代币对。其中，第二是ETH+USDT,第三是ETH+USDC,第四是ETH+DAI,第五是HKMT+USDT，第十是ETH+AMPL。

前华尔街衍生品交易员或将以33个比特币出售公寓:据多伦多星报，前华尔街衍生品交易员，后转为保险经纪人的Derryn Shrosbree上周五将其多伦多的一套公寓出售价格定为35个比特币，当时价值约445,000加元。由于加密货币的价值不固定，且是在线交易的，所以其价值可以在几分钟内大幅波动。因此Shrosbree让其律师设立了条款，买方将在以交易日的比特币价格支付。Shrosbree还表示他们每一天都会重新定价。本周三已经有人以33枚比特币的报价拍下该公寓，Shrosbree方也已经接受，并将该公寓定位于“有条件的已售”。Shrosbree表示下周一将会面一家比特币公司，将就如何实施资金交换制定一项“行动计划”。在所有条件都满足之前，最终售价不会被披露。[2018/3/3]

十个中有5个池子有稳定币的构成。

2.接下来看AAVE平台的数据

下图是作为AAVE平台的借贷市场，业务规模排名前十的币种中，有5个是稳定币，分别是USDT,USDC,TUSD,DAI和BUSD。

上图显示的是上一周，AAVE所有产生收入的13个币种，稳定币占了6席，分别是USDC,USDT,DAI,TUSD,BUSD和SUSD。收入金额占了总收入的57.3%。

下图是AAVE平台昨天的流动性金额排行榜，前十名中有四个是稳定币，分别是USDT,USDC,DAI,和BUSD。

昨天的借款排行榜中，前十有5个是稳定币，分别是USDC,USDT,TUSD,DAI,BUSD。

AAVE平台除了在借贷业务上由稳定币撑起了大半壁江上，在交易业务上稳定币的也功不可没。

上图是Coingecko统计的发生在AAVE平台上的币种交易量，按照24小时成交量排名，前十名中有6个稳定币与其他币种的交易对。

在AAVE平台作为交易业务的总金额中，稳定币比例占到了82%。

上面这张图看得更清楚，AUSDT与ETH的交易对占到了多一半的比例。

3.接下来看Compound平台的情况。

上图显示，在Comp平台的存款业务中，金额前三名的币种是DAI,ETH,和USDC。稳定币占了两个，比例占到了平台总存款的60.62%。

在借款业务中，前三名分别是DAI,USDC,USDT。都是稳定币，占到了借款金额的96.69%。

4.接下来是SUSHI交易所的情况。

24小时成交量前十的币种中，稳定币占到了3个，分别是USDC,USDT,和DAI。成交量占比为25.25%。

在以自家本币为主要成交币种的交易所，稳定币的比例仍然不低。

5.上图是CURVE的24小时成交量。

前十中有8个都是稳定币，除了RENBTC和WBTC。当然我们都知道Curve是一个稳定币交易的DEX。

它家的业务自然绝大部分会是由稳定币来支撑的。

6.然后是Balancer。

前十成交量榜中有5个交易对里面包括了稳定币。

7.上图是1Inch的交易情况

24小时成交量前十排名中同样有4个是由稳定币和其他币种组成。成交比例占到了52.04%。

8.最后一个交易所是Tokenlon，如下图。

成交量前十榜里面有八个是包括了稳定币，24小时成交比例占总量的86.01%。

我们总共分析了8个DEFI项目，不管是借贷还是交易，稳定币在里面占的币种都非常大。在成交量这个指标上基本上,绝大部分DEX的稳定币交易都占到了一半以上的比例。

在借贷的两个项目中，AAVE的收入的57.3%来自稳定币业务，而Compound存款业务稳定币占了60.62%，借款更是夸张到了96.69%。

由此我们的结论很明显，如今稳定币的主要用途已经不再是入金通道，而是进入DEFI，原因当然是进来赚钱。

那么最后的结论是，如今如此多的华尔街巨头都在瞄准稳定币，他们的目的肯定也不可能仅仅是为了用户入金，进入DEFI，让这些聪明的钱来赚钱更多的Money才是他们的目的。

巨头们的一直选择，还预示着另一个更有意义的结论：接下来DEFI将会有比现在大得多的市场。DEFI的繁荣时期还没到来，值得我们去期待！

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