ETH:DeFi 3.0展望：哪些加密项目将引领DeFi 3.0_Etherael指什么寓意USDC币

文/JackNiewold，CryptoPragmatist创始人；译/金色财经xiaozou

DeFi1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI

DeFi2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。

关于DeFi3.0我有一些观点，对于这些观点我也会提供相关理由：

DeFi3.0特性：

多链

资本效率

激励重新设计

产品流动性飞轮

数据：DeFi TVL突破500亿美元:金色财经报道，数据显示，DeFi协议TVL金额突破500亿美元，目前为501.5亿美元，24小时增长3.85%。[2023/4/27 14:29:01]

声明：我的公司@CryptoPrag现在或过去与上述一些协议都有合作。

首先要说的是，哪些协议引领了我的“DeFi3.0”的观点？

多链借贷市场：Radiant、TapiocaDAO

快速迭代的永续去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial

被动流动性项目：Thales、Arcadeum

Solidly分叉：Satin、Velodrome

下面我们详细来看：

1、多链

Klaytn与DeFi聚合协议1inch达成合作，后者将为Klaytn提供流动性支持:8月10日消息，韩国互联网巨头Kakao旗下公链Klaytn宣布与DeFi聚合协议1inch达成合作关系。后者将其聚合和限价订单协议集成到Klaytn主网中，从而为Klaytn用户提供更好的流动性支持和交易体验。（Cointelegraph）[2022/8/10 12:15:49]

DeFi3.0的典型代表是：RADIANT($RDNT)。

各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎：

团队在多个链上过度扩张

产品使用碎片化

流动性碎片化

这个问题是如何解决的？

实现统一：可参考Radiant。

就Radiant而言，他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作：

多链DeFi平台Rubic将集成去中心化交易协议0x:官方消息，多链DeFi平台Rubic将集成去中心化交易协议0x。[2021/9/29 17:13:38]

存入原生抵押品

在新的链上以USDC抵押借入ETH

将其出售给其他资产

在产品层面上，Radiant成为了大本营，而不仅只是一个特定的链。

Radiant的全链模型解决了什么根本性问题？

流动性的统一：

吸引流动性的协议成为赢家

对于协议来说，使用全链模型更容易吸引流动性

Berzeck：Defi热浪持续，不要盲目跟随热点:7月30日消息，今日BitZ举行了首期线上系列直播栏目“有Z有问”，BitZ官方与NerveNetwork发起人/NULS社区理事Berzeck（简称BZ）进行了AMA分享,主题为：Defi热浪持续，看跨链黑马Nerver如何发力。BZ称Nerve不管是异构跨链协议、DEX、跨链资产质押或者后期的稳定币协议，都是当前行业内最火的概念，NVT为DeFi而生。BZ提醒广大投资者，随着DeFi热浪的持续，市场上涌现了数百上千个DeFi项目，提醒用户在选择项目时，建议不要盲目跟随热点，但一定要对优质项目保持关注，抓住一个好的时机参与进去。

有Z有问是一款全新的BitZ交易平台的线上直播栏目，平台会不定期邀请优质的项目方、行业内前辈来社区与官方进行交流。[2020/7/30]

全链协议胜算更大

2、资本效率

Radiant在以下领域也有所创新：

如果我想要100万美元的ETH敞口，我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。

或者我应该用我的ETH借入USDC，然后使用USDC进行收益耕作。

借贷+杠杆可以释放效率。

3、激励重新设计

典型代表：Solidly分叉

虽然DeFi2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型，但它确实开创了新型激励设计。

现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。

请看以下分叉：

@SatinExchange(MATIC)

@VelodromeFi(OP)

@ThenaFi_(BNB)

@solidlizardfi(Arbitrum)

这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。

为什么？

这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来：

用户

生态系统

其他协议

流动性提供者

团队成员

费用收益

与此同时，Uniswap分叉在艰难挣扎着。

4、产品流动性飞轮

由GMX开创的DeFi3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。

DeFi1.0+2.0：发行代币，然后慢慢增加代币供应量，以激励流动性。

DeFi3.0：找到一个完全不需要代币奖励的模型！

GMX和@vela_exchange等分叉证明，推动流动性不需要代币奖励。

在这个模型中，代币是股权，而不是通胀的激励。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明，不需要使用代币也能获得采用。

在上述很多协议中，我们看到是用户在为流动性付费，而非协议。

这便可产生一个更加可持续的模式，让代币持有人坐收费用。

你认为DeFi3.0会是什么样的？

我所说的哪部分是对的，哪部分是错的？

请回复我告知你的想法。

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