加密货币:全球监管趋严！IMF：需警惕加密货币带来的风险，应加强国际监管协作_PLE

来源：财联社丨区块链日报

作者：姜樊

财联社记者姜樊国际货币基金组织在近日发布的《全球金融稳定报告》中表示，加密货币的快速增长给投资者和政策制定者带来风险。当前各国当前对加密货币，尤其是稳定币的监管差异很大，这种不一致容易造成监管套利。从全球的角度来看，对于加密货币的监管必须成为全球政策议程的“优先事项”。

IMF认为，要降低加密货币可能带来的金融稳定风险，需要全球一致的监管标准。当前，加密货币的重点风险领域在钱包、交易所和金融机构的风险敞口等方面。各国监管部门应当应确保监管框架具有足够的灵活性，以便在未来进行调整，以符合即将到来的国际标准。

小编近期梳理了各国对加密货币的监管态度，差异确实很大。

金融时报：全球监管压力下新加坡成为加密行业避风港:英国《金融时报》报道，随着美国、英国和中国在内的全球监管方收紧监管，新加坡正成为加密行业的避风港。目前，包括以太坊创始人V神和币安创始人赵长鹏在内的行业大佬均已常驻或移居新加坡。新加坡尚未向加密货币公司颁发许可证，但已暂时授予一些大公司豁免权，让它们能为当地散户和机构投资者提供服务。该国主权财富基金GIC和国有投资公司淡马锡已在加密领域投资了数亿美元。新加坡金融管理局（MAS）让外国加密货币集团更容易落户和开展业务。新加坡证券交易所也推出了两个加密货币指数。币安已获得豁免权，上月，该公司在领英发布了200多个新加坡招聘岗位。美国交易所Gemini已将新加坡作为亚洲总部，预计到今年底将员工人数增至50人。比特大陆创始人吴忌寒也在新加坡成立了一家初创公司。（金融时报）[2021/7/8 0:35:40]

比如像萨尔瓦多，在今年6月份以“绝对多数”投票正式通过法案使比特币在该国成为法定货币。当然，对加密货币施以监管的国家仍占到大多数，且从当前形势来看，各国正在加大监管力度。

动态 | Ripple Labs扩大全球监管团队以提高区块链行业声誉:金融科技公司瑞波实验室(Ripple Labs)在华盛顿特区设立新办公室，并扩大全球监管团队，美国财政部前部长顾问Craig Phillips也加入了Ripple的董事会。Ripple Labs表示此举是在以吸引监管机构并提高区块链行业的影响力和声誉。(EthereumWorldNews)[2019/10/23]

监管趋严已成全球主流做法

IMF表示，即便是“稳定币”暂时还没有大到足以被视为“系统性”的程度，但一旦支持“稳定币”的资产被贱卖，也会对大型银行机构的金融稳定性产生影响。如果涉及大型全球加密交易所，在一个国家运营的投资者也可能导致跨境溢出效应。做市商对稳定币的集中所有权也可能引发更广泛的蔓延。如挤兑风险也可能引发商业票据的贱卖；如果加密生态系统成为国内银行存款甚至贷款的替代品，银行业也会面临压力。

声音 | 剑桥：缺乏标准加密资产术语妨碍全球监管:据cointelegraph报道，根据剑桥替代金融中心（CCAF）4月16日发布的一项研究，加密资产缺乏标准的全球术语是该行业采用明确监管政策的主要障碍。该研究在野村研究所（NRI）的支持下，对23个司法辖区加密资产活动的监管环境进行了详细分析。例如，该研究认为，加密资产和令牌这两个术语在不同的情况下具有不同的含义。[2019/4/18]

各国已对加密货币的风险有所预期，严监管已成大势，但各国所采取的方式不尽相同。

据了解，对于加密货币的监管方式，目前国际市场上主要有6种。有的国家以证券方式监管，有的国家以期货方式监管；美国等国家在现有法律框架中对加密货币进行多种方式联合监管；新加坡等则当作金融科技创新以“监管沙盒”的方式进行监管。也有如日本等国设立专门法律加以监管，而以中国为代表的多个国家则直接进行了禁止性的监管。

声音 | 经合组织：全球监管机构应共同努力促进ICO发展:据cointelegraph报道，根据1月15日发布的报告，经济合作与发展组织（OECD）表示，全球监管机构应共同努力促进ICO的发展。该文件要求监管的明确以及ICO的监管框架。该报告还强调了标准化披露要求的重要性，加强投资者保护反（AML） 和反恐怖主义融资（CFT）措施。报告称，在制定或应用监管和监管要求方面需要实现微妙的平衡，这些要求不应剥夺ICO机制的速度和成本效益，特别是在涉及规模较小的产品时。[2019/1/19]

值得注意的是，近期美国、韩国等多个国家的监管层频频发声，加大对加密货币的监管力度。

据外媒报道，美国证券交易委员会主席GaryGensler10月5日表示，美国不会禁止加密货币，但将专注于确保该行业受到公平监管。而在9月份，他曾呼吁加密货币交易平台向SEC注册，否则将受到执法行动的打击。与此同时，美联储主席鲍威尔亦表示，美国无意禁止加密货币，但稳定币需要更多的监管。

动态 | 全球监管机构制定对密码资产监控制度:据外媒报道，全球监管机构已经发布了一个框架，用于“警惕”监控比特币和以太坊等密码资产的风险，尽管它们目前对金融稳定没有构成重大风险。[2018/7/16]

韩国今年以来也加强了针对加密货币的监管。今年3月，韩国通过《特定金融交易信息的报告与利用等法律》，加密货币交易所须在9月24日之前向政府提交注册，且满足认证和银行账户实名制等条件，否则将被禁止在韩国开展业务。有业内人士预计，这意味着韩国半数以上加密货币交易所会彻底关停运营。

此外，哈萨克斯坦等国亦将开始清理非法加密货币的“挖矿企业”。近期哈萨克斯坦能源部副部长凯拉特·拉希莫夫表示，该国将对非法加密货币“挖矿”活动有所限制。企业若要在哈萨克斯坦开设虚拟货币处理中心，必须先注册，获得法人实体地位后，才能获得安装设施的许可。

各国正探索加密货币税收政策

除了从严监管，多国已将加密货币的交易、“挖矿”等行为纳入到税收范畴。小编粗略统计，目前已有美国、日本、英国、新加坡等多个国家对加密货币交易等行为收税，而且税率并不低，从10%-30%不等，甚至一些国家的税率达到了50%以上。

法国要求，个人投资者需按照30%的固定税率缴纳，一年收益低于305欧元的无需申报。但是机构投资人、企业型挖矿行为的税率则极为昂贵，需要缴纳最高60%的税，并以累进制阶梯型缴纳。

日本国税厅规定，加密货币征税税率采取累进制，从15%-55%不等，日本民众需要在每年3月进行纳税申报。而如果投资者在加密货币投资中的年收益超过4000万日元，超出部分将被征收55%的最高税率。

但征税的效果似乎并不理想。

近日有媒体报道称，日本国家税务机关正在加强对加密资产税务处理的审查。日本关东等地区对个人进行了大规模的税务稽查，有数十人被指出共漏缴约14亿日元。地方税务局还在调查从买卖ADA中获利的个人，数十人发现税务问题，逃税金额达6.7亿日元。而企业和个人的加密货币投资风靡一时，游走于法律灰色地点的“节税措施”也在蔓延，日本国家税务机关将继续专注于此类案件的调查。

近日，韩企划财政部长洪楠基表示，政府将按计划在明年对加密货币等虚拟资产的收益征税。他指出，可能对以实名制和通过交易所交易的虚拟资产进行征税。市场猜测，韩国甚至可能将对税NFT进行征税。

纵观国际市场，各国目前对加密货币征税的具体形式仍在摸索之中。有内人士认为，对加密货币的交易、“挖矿”等行为进行征税，很难在短时间内形成成熟体系。因为各国之间对加密货币的看法不一、政策不同且多变，都加重了征税的复杂性。

加强国际监管协作或成重点

“各国监管机构应加强监管和执法行动的跨境协调。”IMF在报告中表示，当前由于各国对加密货币的政策不一，容易导致套利空间。这意味着即便是在境内禁止加密货币的相关活动，亦需要国际政府间的协调合作，并以最大限度地提高其执法行动的有效性，尽量减少监管套利。

中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁也表示，在加密货币监管过程中，会遇到诸多跨境问题。

“中国已将境外交易所向境内提供服务列为非法金融活动，这其中将涉及到境内人士经营境外平台、境外人士向境内提供服务等不同情形。”车宁表示，“挖矿”亦存在如中国公民到境外参与挖矿等问题，如何界定跨境人员的法律责任仍有待探讨。中国也应加强国际司法协作，共同打击相关违法行为。

此外，IMF还认为，为了降低金融稳定风险，全球需要针对加密货币制定一致的标准。IMF建议，在标准尚未制定的地方，监管机构可使用现有的工具来控制风险，并对加密货币实施灵活的监管框架。

“当前各国监管机构必须使用现有的措施和国际标准，重点关注严重风险领域，如钱包、交易所和金融机构的风险敞口。”IMF指出，各国政府应确保监管框架具有足够的灵活性，以便在未来进行调整，以符合即将到来的国际标准。同时，各国还应该采取临时措施，包括明确的消费者警告和投资者教育计划，特别是在一些加密货币增长较快的新兴市场和发展中经济体。

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