虚拟资产:香港更严格的加密法规如何提振投资者信心_ASP价格

多年来，香港一直是一个主要的金融中心，近年来，香港对区块链和加密货币技术表现出越来越大的兴趣。香港政府表示支持该行业的发展，许多举措正在进行中，以帮助创造一个有利于加密和区块链业务的环境。

香港拥有完善的金融服务监管框架，这有助于吸引许多加密和区块链公司。香港金融管理局(HKMA)推出了多项支持区块链和数字货币发展的举措。例如，HKMA正在开发一种中央银行数字货币(CBDC)，还推出了一个设在区块链的贸易融资平台。

香港许多活跃的区块链和加密货币社区为行业内的企业和开发者提供支持和资源。该市许多与区块链和加密货币相关的活动和会议有助于创造网络机遇，促进行业发展。

香港金管局于2018年牵头推出的跨银行区块链项目贸易联动将于8月底关闭:8月28日消息，香港金管局于2018年牵头推出的跨银行区块链项目贸易联动（eTradeConnect）将于8月底关闭，该融资平台最初旨在提升贸易融资效率，初期市场反应理想，且与中国人民银行数字货币研究所推出的贸易金融区块链平台（贸金平台）合作试行对接，把用途扩展至跨境贸易融资。但随着用途更广的商业数据通登场出现职能重叠，银行业界和监管机构都不愿再额外投资于维持用途较窄的贸易联动平台，该平台仅运营至本月底，银行在数周前已陆续通知客户不再提供贸易联动相关服务。[2023/8/28 13:01:26]

2022年12月，香港立法会通过《反及反恐融资条例(AMLO)》修正案，引入虚拟资产服务提供商(VASPs)的许可制度。

香港的新监管框架

OKX 总裁 Hong：正在申请新的监管制度下的香港VASP牌照:4月12日消息，OKX 总裁 Hong 认为监管和许可是加密行业和Web3行业未来成功的关键，适度监管和政府支持有利于公平竞争，同时也能更好地保护用户，促进市场健康发展。

她表示，香港正在成为全球领先的数字资产与金融科技中心，OKX将积极在该司法管辖区寻求许可证，团队已在3月份开始申请新的监管制度下的香港VASP牌照，同时还根据《证券及期货条例》申请的第1类和第7类牌照。[2023/4/12 13:58:32]

香港最近实施了加密货币交易和服务的新监管框架。更新后的《反条例》符合金融行动特别工作组(FATF)建议15，该建议要求虚拟资产服务提供商(VASPs)遵守《反和打击资助恐怖主义行为(CFT)条例》。

新规例要求所有在香港经营的信托公司必须获得证券及期货事务监察委员会(证监会)的牌照。没有许可证，个人和企业不能提供VA服务或宣布自己为提供商。

中国香港国际新经济研究院副院长：将区块链纳入新基建为大规模推广打下坚实基础:中国香港国际新经济研究院副院长郑磊表示，区块链具有数据确权的功能，政府已经将数据作为重要生产力要素，那么数据确权就变得非常重要，而且是数字经济的基础设施。将区块链纳入新基建范围内，有助于形成统一标准，为之后大规模推广区块链在具体行业的应用打下坚实基础。（金融1号院）[2020/4/22]

香港政府严格监管所有与提供虚拟资产(VA)服务相关的活动。术语“虚拟设备服务”包含广泛的电子服务，包括但不限于:

(a)定期提供虚拟资产进行销售或购买，从而形成有约束力的交易；定期向其他方介绍或介绍人员，目的是谈判或达成具有约束力的虚拟资产交易，或有这样做的合理预期；

(b)在提供此类服务时直接或间接控制客户资金或客户虚拟资产。

声音 | 香港金管局总裁陈德霖：正研究央行数码货币可行性:据证券时报消息，香港金管局总裁陈德霖表示，金管局正研究中央银行发行数码货币(Central Bank Digital Currency，CBDC)的好处，但目前仍要进行更多分析工作。他又称，加密币不应该叫做货币，而是叫做“加密资产”，因为加密资产未具备货币的三大条件，即交易的媒介、储存价值及定价的模型。[2018/9/21]

值得注意的是，容许进行金融产品(例如证券及期货合约)交易的加密交易平台不受新发牌制度规管，因为它们已受《证券及期货条例》规管。另一点值得注意的是，新的发牌规定扩展至所有根据《公司条例》在香港注册的密码交易所，包括那些以香港以外地区为基地，并积极以香港市民为市场对象的交易所。

禁止无证VA服务提供商

经修订的条例亦禁止无牌人士执行与提供退伍军人服务有关的受规管职能。这些功能可能包括购买或出售虚拟资产、管理虚拟资产组合以及提供虚拟资产托管服务。

声音 | 香港虚拟货币监管被曝不清晰 业界呼吁跨部门合作规管:据香港东方日报报道，香港监管机构强调将虚拟货币列入虚拟商品进行监管，但提醒银行要注意打击及恐怖分子资金涉及筹资风险，证监会还曾以可能构成“集体投资计划”为由，叫停了一宗ICO。有信息科技界坦言，当局对虚拟货币监管必须有更明确的立场。

香港信息科技商会荣誉会长方保侨对此表示，香港监管机构在虚拟货币的态度暧昧，政府一方面提醒市民虚拟货币是涉及高风险的投资活动，但没有向市民解释清楚虚拟货币的市场定位，令投资者无所适从。[2018/9/10]

未经许可的个人或企业不得在香港宣传VA服务。证监会可以对无执照的实体采取执法行动，包括罚款和吊销执照。

对VASPs的影响

新规例对在香港经营的外籍船舶有重大影响。许可流程非常严格，要求VASPs证明符合反/CFT要求。持牌证券投资信托公司受证监会持续监管。

许可流程要求VASPs提供详细的业务信息，包括所有权结构、管理团队和风险管理系统。VASPs还必须进行客户尽职调查和交易监控，以发现和报告可疑活动。

不符合监管要求的VASPs可能面临严重后果，包括罚款、吊销执照和名誉受损。该条例旨在促进香港虚拟资产市场的安全和稳定，保护投资者和消费者的利益。

新监管框架的好处

香港虚拟资产服务的新监管框架对VASPs和投资者有几个好处。首先，这些规定为香港虚拟资产服务的法律和监管环境提供了清晰性和确定性。这种清晰性有助于吸引更多的投资者和企业进入市场。

其次，这些规定促进了虚拟资产市场的透明度和问责制。有执照的增值服务公司必须保持适当的记录，进行定期审计，并向有关当局报告可疑活动。这些要求有助于阻止市场中的欺诈和其他非法活动。

第三，这些规例有助促进所有在香港经营的外籍家庭佣工的公平竞争环境。许可程序确保所有VASPs符合相同的高标准，并遵守相同的监管要求。这有助于为香港的虚拟资产服务创造一个更具竞争力和更公平的市场。

怎么领证？

加密业务必须从证券和期货市场的监管机构证券和期货委员会获得许可证。要获得许可证，企业必须通过“合适和适当”测试，包括犯罪背景调查、反/CFT绩效历史、财务状况、教育或其他资格、声誉、经验、性格、可靠性和个人财务完整性。该业务还必须申请批准的处所，以保存条例规定的记录或文件。此外，申请人的每位董事和最终所有人必须被确定为与提供VA服务相关的“合适人选”。

为了满足新条例的监管要求，持牌加密业务必须引入反/CTF措施，包括客户尽职调查、交易监控和记录保存、根据国际制裁和PEP状态观察名单筛选客户，以及筛选负面媒体中的客户。他们还必须遵守旅行规则的要求，并在成为持牌供应商后一个月内任命一名合格的审计员。此外，他们必须编制规定期间的财务报表和其他文件，并在有关财政年度结束后四个月内连同审计员报告提交给委员会。

获得许可的供应商还必须向委员会提交年度报告，并在许可授予日之后的一个月内支付规定的费用。最后，持牌人必须以书面形式通知证监会持牌人或最终拥有人根据该条例的规定所提供的资料的任何改变，包括打算停止营业或打算改变它打算提供任何增值服务的地址。

最后的话

证监会将拥有广泛的权力来监督反/CTF和持牌VASPs的合规情况，包括实施制裁。无照经营或违反反规定的企业可能会面临巨额罚款，高级管理人员可能会被监禁。对于涉及虚拟资产的欺诈活动或，罚款最高可达10，000，000HKD(1，277，000美元)，监禁最高可达10年。

新规将于2023年4月1日生效。包括许可要求在内的一些条款将于2023年6月1日生效。建议业务部门尽快开始为新法规做准备，并审查其反/CTF政策和控制措施，以发现要求中的潜在差距。

总体而言，实施这些新规定有望吸引更多机构投资者进入香港加密货币市场，因为他们对该行业的安全性和合法性更有信心。此举也使香港的加密货币法规符合全球标准和最佳实践。

自2019年以来，香港经历了对这座城市及其人民产生重大影响的重大事件。香港面临着许多挑战，从抗议和动荡到新冠肺炎疫情，再到国家安全法的实施和变革。我希望这座城市的新密码议程向前推进了关键的一步。通过抓住新技术的机遇、保护投资者和提高透明度，香港可以继续成为全球金融业的领导者。

在我结束这篇文章之前，一些“#AnndyLian的思考”:

日本政府很早就认识到，允许散户投资者参与加密货币市场有助于推动采用和促进创新。我的问题是:“香港会效仿日本的做法，允许散户投资者在受监管的环境下交易加密货币吗？”

这可能是他们的卖点之一。我很想知道。

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