金字塔:「防先知」互联网金融如何辨别？_比特币最新价格行情走势

一想到，很多人脑海中可能会浮现出金字塔、非法拘禁、限制自由等词汇。的出现给无数人造成巨大的损失。的法律概念是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式取得利益。基本意思就是的首脑或者上线要求你首先缴纳一定的费用，成为他们的会员，然后要求你去发展下线，你得到的收入高低主要来自你能够发展下线的数量以及你下线销售业绩为依据的。

传统的限制人身自由等方式的现在已经不是主流了，而是傍上了互联网金融，形成互联网金融。从2012年开始，互联网金融快速崛起，互联网理财越来越受到群众的认可，传统也因此傍上了互联网金融，完成了“转型升级”，衍生出互联网金融。那么，互联网金融，最擅长的就是利用信息的不对称性，打着电子商务、互联网金融、区块链等前沿科技、潮流的幌子，通过建立网站、app等，与互联网巨头联盟、打造噱头互联网概念等来包装自己。既保留了传统活动的组织结构与盈利模式，又吸收了互联网平台传播快捷，隐蔽性强的特性，且其以金融投资为幌子吸引民众参与，危害更大。说白了，就是搞个互联网金融噱头包装在传统上，本质并没有改变。

报告：XRP在韩国年轻者的投资组合中比例超过比特币和以太坊约3.2%:金色财经报道，尽管XRP由于监管挑战不断升级而遭遇相当大的动荡，但韩国投资者仍然泰然自若。事实上，该资产已成为他们投资组合中最受青睐的资产，尤其是20多岁的人。新的调查结果表明，XRP占其投资的20.7%，超过了比特币和以太坊17.5%的总分配。总体而言，XRP在二十多岁个人投资组合中的比例超过比特币和以太坊约3.2%。[2023/8/28 13:00:09]

互联网金融有何特点

以目前状况看，互联网金融主要有以下几个特点：

一、方法隐蔽。传统的主要在熟人之间，利用感情进行。互联网金融则借助互联网这一载体为活动提供掩护，的首脑隐匿幕后，用匿名身份和会员进行联系，发展下线成员、发布相关信息、接受反馈信息等都借助互联网进行操作。

费用的收取，工资奖金的发放也都通过互联网上的账户进行，一旦有人暴露被抓，其联络人只需要将网站关闭，将其账户注销即可。

另外，上下线可能都不认识，首脑位居幕后，服务器托管异地，甚至是国外，一旦出事，你压根差不多，隐蔽性很强。

同时，该类活动利用民众的贪婪心理，以高回报率、优厚福利引诱民众自愿加入，再不限制人身自由的前提下对你洗脑，然后再以高额“入门费”对参与成员实施精神控制。相较于传统，互联网金融的手段更具性，实际控制效果更明显。

借贷协议Geist Finance因Multichain漏洞将永久关闭:金色财经报道，根据应用程序开发团队7月14日在社交媒体上发布的消息，由于Multichain漏洞造成的损失，借贷协议Geist Finance将永久关闭。Geist的合约于7月6日暂停，然后于7月9日以“仅撤回并偿还”的模式恢复。最新的帖子证实，该团队不打算在Geist上重新开放借贷。

Geist是一个运行在Fantom网络上的借贷协议。在Multichain被黑客攻击之前，它的合约中锁定了价值超过2900万美元的加密资产。[2023/7/15 10:56:31]

二、仍保留传统的金字塔式结构。互联网金融的组织结构与传统大体相同，都是金字塔式的组织结构。也就是说组织者要求会员发展其他人员加入组织，组成上下线关系，成员加入组织需要缴纳一定的“入门费”，上线的酬劳是由其所发展的下线的入门费以及投资金额多少来计算的，缴纳的入门费和投资金额越多，上线的报酬也就越丰厚，但是的绝大部分资金掌握在组织者或经营者的手中，他们永远是受益者。

而底层永远是受害者，互联网金融其实也就是资金从下面慢慢汇流到上面，然后上面拿大头，将小头分给下面，只要不断的有人进来，就有源源不断的资金，但是一旦下线难以维系，资金链便会出现断裂，投资者血本无归。

ETH最后活跃7-10年的供应量创历史新高:金色财经报道，ETH最后活跃7-10年的供应量刚刚达到3,668,072.569ETH，创历史新高。[2023/3/19 13:13:00]

三、标着虚拟化，以互联网金融为噱头。在互联网时代，高科技是一个很先进的理念，但是对于很多网民来说，这却是很虚拟的东西，人员正是利用这点，打着“资本运作”、“高科技”、“促进国家相关产业”等幌子，借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行。

不明事理的网民很容易被诱导进来，标的的虚拟也使得网民很难判断，误以为的标的是先进的理念，进而掉进陷阱。也就是你陷进互联网金融，你肯定血本无归，很多传统起码还有点假冒伪劣的实体产品。

同时，互联网金融还基于互联网技术、以互联网金融创新为噱头，利用一般投资人对新金融运作模式的无知而进行欺诈，其内容涵盖P2P网络小额贷款、众筹融资、虚拟货币、网络理财、区块链等众多互联网金融业务，真假难以辨别。

四、违法成本很低，危害很大。互联网金融首脑只需要建立一网站，利用网络虚拟身份借助网站进行的宣传、运作、人员管理、资金分配等，一旦出现问题可迅速将资金转移国外，不仅运作成本低，而且打击难度大，因此很多不法者铤而走险，走上互联网的道路。

韩国金融监管机构正调查该国加密交易所的质押服务:2月24日消息，韩国金融当局最近要求该国以韩元为基础的加密交易所证明其质押服务的驱动原理和商品性相关的证明。该国提供质押服务的以韩元为基础的加密交易所中有四分之三最近承认，他们收到了该国金融监督院对其质押服务进行调查的要求。

对于本次检查，当局的立场是，它只是对整体服务的审查阶段，而不是立即将质押服务作为证券进行判断和规范。 对于向各交易所索取数据的背景，相关负责人表示，“我们索取数据并不是为了无条件规范质押。”

报道称，该国金融当局之所以开始关注交易所的质押服务，是因为最近美国SEC对Kraken的质押服务提出异议，认为其违反了证券法。据分析，虽然美国和韩国的法律体系不同，但当局已经开始检查该国的质押服务以及加密行业中值得关注的案例。业内人士担心质押也可能被纳入该国监管范围。[2023/2/24 12:26:55]

这些互联网金融的危害，相比传统危害更大。互联网金融上线发展下线的方式，除了传统的线下以外，还极力通过互联网传播渠道全面扩散，波及范围比传统更广，影响力和辐射范围更大，受害者也更多。

2,250枚BTC从Xapo转移到未知钱包:金色财经报道，据Whale Alert数据显示，2,250枚BTC (价值约42,318,440USD) 从Xapo转移到未知钱包。[2022/9/7 13:13:08]

目前比较热门的互联网金融三种形式

第一种是“资本运作”式。这类互联网金融主要打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子，在诱以高额回报，引诱人们交纳会费获得会员资格。

第二种是“互助”式。这种类型主要是不法分子在互联网上打着“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号，以高额利息诱使投资者投资，并且鼓励发展会员给与奖励。

这种模式最大的问题是什么呢？就是没有具体的项目，也就是说经营者不是靠项目或者产品本身赚钱的，而是靠不断发展下线来赚钱，其模式简言之就是借新还旧，用新投资人的钱，来向老参与者支付利息和短期回报。

第三种是‘币’。随着比特币的兴起，价格疯涨，不少投资人也一夜暴富，国内出现一系列虚拟货币，数字货币、空气币，区块链等‘币’。

币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，平台和组织者就会集中抛售，价格一落千丈，大部分底层投资者血本无归。更惨的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的法，继续行。

相比其他，币一般具有以下特点：

1、有实在的但是虚拟的产品——‘币’，而且被包装的很高级；

2、参加者可以获得拉人头奖励。奖品是所谓能交易的‘币’本身；

3、‘币’会随着参与局的人增加往往会升值。在‘币’升值周期，参与者可获得‘币’的数量也会增长，参与者包括最底层参与者会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

作为投资人，该如何识别互联网金融？下面介绍8个基本的步骤：

第一步骤就是到全国企业信用信息公司系统查查这家网站的基本资料。包括股东，法定代表人，注册资本等等，手机里也可以用企查查，这个软件还可以查看到这家公司的关联公司，我们在扒一家公司背景的时候经常会用到这个软件。

第二步是看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。正常情况下，合规经营的网都会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网金融公司则会因为不可告人的目的，不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话，因此，可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式，鉴别该网站的真实性。

第三步是可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。正规合法或者做得比较大的网站往往都会有专门用于讨论的论坛，相反某些互联网金融网站则由于心虚，不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别，一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导，而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时，这些网站同样也要注意。

第四步核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动，可能有极少数人在短期内暴富，但是可以肯定的是绝对没有可能让大都数网民一夜暴富，天上不会掉馅饼。因此，有些公司宣传按照他们的操作，轻松月入多少万，多少天买豪车不是梦等宣传标语与实际相去甚远，是互联网的可能性很大。

第五步验证网站的咨询反馈效果。互联网金融网站的目的在于钱或者与钱有关的事情，所以，你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关，但是也较为重要的问题，比如企业文化或者网站优化等方面的建议，合法的网站一般会正视这些建议，比如P2P公司都巴不得投资人给他们提问题或者提优化性的建议，，但是试探几次都不回复的网站，应该表示怀疑。

第六步核实网站所发布的挣钱事例的准确性。网站会经常公布按照他们操作挣钱的会员名单，这个时候就要看是否有他们的电话、邮箱或者其他联系方式，有留联系方式比没有留的可信度高。对于留下联系方式的网站，需要以真诚的态度给他们每个人发送短信或者邮件等，在多次联系的情况下，假如一次回复都没有就需要注意这种网站，可能存在问题。

第七步是判断网站运作方式的合理性。“拉人头”是互联网金融也是传统最重要的特点。假如该网站不需要发展多层次下线，那基本可以判断不是，但是通过其他人介绍投资该公司，在注册会员时又需要你填推荐人，那么这家网站涉嫌的可能性较大，需要注意。

第八步检查公司的奖励机制。互联网金融公司一般都有很多的奖励机制，例如推荐奖、对碰奖、领导奖等等，而普通的销售公司很少有如此多的奖励机制。若一个互联网销售公司的动态收益奖励机制太多，则需要注意，可能是互联网金融公司。

互联网经济不断向前发展，利用互联网经营的方式也多种多样，子的术也更加高明，但是本质相同，无论是互联网还是传统无论方式如何变化，如何伪装，始终具备以下三点核心内容：

1、交纳会费或者通过购买产品变相交纳会费入会，然后得到计提报酬并且发现下线的资格；

2、“拉人头”来发展下线，然后按照相应的顺序建立不同的层级；

3、上线可以以下线的销售业绩为依据计提报酬，也可以按照发展下线的人数来计提报酬和返利。

希望各位投资人认真学习一下的知识，无论是传统，还是互联网金融，本质不会发生变化的，只有了解了的本质，才能更好的防范互联网金融。时刻记住，天上不会掉馅饼，谨慎投资高收益项目。

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