加密货币:每年买10种市值最高的加密货币，三年后能赚钱么？_全球十大加密货币比特币中国官网联系方式

来源：创事记

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　　文/Alex

　　来源/锐问Record(ID:tigerrecord)

　　Joe在国际人道救援领域工作，帮助灾区重建，并协助当地组织预防灾害。投资比特币是他的业余爱好。怀疑传统投资时，“我觉得人们选股的能力是有限的”，Joe从2018年元旦开始买入数字加密货币。

　　他找出市值排名前10的加密货币，每一种买100美元，长期持有，然后每个月记录行情变化。之后每年元旦，他都会重复这个叫做Top10CryptoIndexFund的实验，持续做了三年。

　　只追踪十大加密货币，并不完美，无法像标普500指数那样准确地反应美股市场。不过，“你可以把它理解为一个懒惰的指数基金，没有权重，技术含量不高。”对于刚进入币圈的新手来说，减少变量，实验能够让他们理解，全球数字加密货币市场的变化。

　　该市场变化如此之快。一旦Joe选择加权，就要重新平衡资产组合，卖掉一些，补仓那些涨幅更好的加密货币。交易会产生手续费。“币圈波动太多，光是手续费就会把我吃干抹净，不值得。毕竟，我一开始就只打算分配10%的精力来做这件事。”

美SEC：Coinbase每年花费数亿美元以维护和招揽用户:6月6日消息，SEC在针对Coinbase的诉讼中指出，Coinbase每年在营销和销售上花费数亿美元，以维护和招揽新投资者。根据CGI提交的2022年10-K表格，Coinbase的成功取决于我们留住现有客户和吸引新客户（包括开发人员）的能力，以增加我们产品、服务和平台的参与度。

为此，Coinbase网站充满了开设Coinbase账户的链接以及营销激励和促销广告，旨在吸引更多投资者到Coinbase平台。[2023/6/6 21:19:43]

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　　“不要把鸡蛋放在一个篮子。”Joe反复讲到这句谚语。因为除了资产组合，从哪里买币，怎么存，他都遵循这个道理。2021年年初购买十大加密货币时，他在三个加密货币交易所开了户：CoinbasePro，Kraken和币安。

　　曾经为券商研发高频交易系统的赵长鹏2017年在中国创立币安。Coinbase是美国最大的数字货币交易所，于今年4月在纳斯达克上市，目前市值504亿美元。Kraken是Coinbase的死对头，打算明年也直接上市。

　　交易所的生意已经做到上市，但目前加密货币仍处在监管盲区。比如，如果发空气币的庄家跑路了，你很可能无处申诉，或者需要换个理由来起诉他们。

　　因此Joe把加密货币也放在了不同的地方。部分在热钱包里，相当于币圈的支付宝，可以在线上花。部分在冷钱包里。它是一个离线钱包，让私钥不触网，防止黑客盗取。部分用来继续下注和生息。

　　“我仍然尽量避免让交易所来托管加密货币。还记得门头沟交易所被黑客盗取的事吧。”2014年，这家位于日本东京都涩谷区的比特币交易所，因为被黑客偷了80万枚比特币而破产。

深圳市前海管理局：每年1000万支持数字人民币应用和推广:11月22日，深圳市前海管理局发布关于印发《深圳前海深港现代服务业合作区支持金融业发展专项资金管理暂行办法》的通知。《办法》提出，支持经国家金融监管部门认可的数字人民币运营机构（以下简称运营机构）在前海合作区开展数字人民币应用和推广。该项规定的奖励总额每年1000万元，如通过审核的奖励金额超过1000万元，则按照同比例调整发放。《办法》还提出，在前海合作区新注册或新迁入的，经国家金融监管部门协议认可开展数字人民币业务的机构，按以下标准给予一次性落户奖励：实收资本1亿元以上的，给予300万元奖励；实收资本5000万元以上、1亿元以下的，给予100万元奖励。[2021/11/23 7:06:21]

　　有些人破产是因为行情波动。5月18日，中国中央银行发文称，提供虚拟货币交易服务，涉嫌开展非法金融活动。消息很快反映到加密货币行情上，第二天，比特币暴跌，据加密货币行情分析公司bybt数据，当晚有77.57万人爆仓，金额超过67亿美元。

　　每个月，Joe会在社交网站Reddit的加密货币分区里，同步实验进展。5月19日这天，他在今年更新的帖子下安慰粉丝，“这周也太难了，在评论区，让我们做彼此的天使吧。”

　　之前一个月，他的实验涨势喜人，甚至比3月份还要好。截至今年4月，Joe每个月更新一次的实验报告，已经连续乐观了7个月。

　　愚人节那天，他更新报告。“瑞波币带动下，这个月也是强劲的一个月。除了比特币和波卡币，全都在涨。但UNI币和狗狗币，取代莱特币和LINK币，挤进市值最大的十个加密货币。”

机器人索菲亚进入Algorand生态，将每年产出NFT艺术品:据官方信息，10月18日，汉森机器人技术公司首席执行官、机器人专家David Hanson宣布，在10月10日苏富比秋季当代艺术拍卖会上，已出售机器人索菲亚的新艺术品，名叫《面对奇点的索菲亚》。这既是实物艺术品，也是随着时间推移而演变的数字作品，每年将生成一次数字绘画NFT。该艺术品起拍价为380万港币，无国界资本最终以501.5万港币拍下了该作品。所有收益都将继续用于索菲亚的人工智能和创意开发，以及社区及教育推广。

Hanson补充道，“我们特别高兴该艺术品最终花落无国界资本，很期待在Algorand上铸造索菲亚NFT。能将Algorand区块链技术与索菲亚整合，这将对数字艺术和人工智能的发展产生积极影响。Algorand作为当今唯一的负碳区块链，和我们的环保价值观相吻合。这是索菲亚对外发展以及SophiaDao启动的重要一步，让公众能接触到索菲亚，并将新兴技术、人工智能、艺术社区相结合。通过索菲亚艺术和科学，我们将不断支持那些有助于解决我们这个时代的挑战、改善今天和未来生活的伟大思想和新兴技术。”[2021/10/20 20:42:05]

　　那些充满前景的加密货币，它们的代号从前还在打技术牌、情怀牌，现在仿佛是个玩笑。

　　在社交网络里，阴阳怪气说反话，讽刺新闻事件时，网民们会熟练地加上狗头。狗头是全球通用的表情包，代表同一种反讽意味。狗狗币的代号Doge正是这个表情包的编码。

Uniswap创始人：按当前速度，Uniswap每年可销毁35万枚ETH:Uniswap创始人HaydenAdams在EIP-1559升级上线两小时后发推称：Uniswap已经销毁了约80枚ETH，按此速度，仅Uniswap一年就要销毁35万枚ETH，价值近10亿美元。他表示此次升级是以太坊的一次大胜利。[2021/8/6 1:38:10]

　　狗狗币出自设计软件Adobe的两位程序员。但他们认为加密货币是场疯狂的投机。2013年，他们联手打造狗狗币，用来嘲讽这场新世纪的郁金香泡沫，并得到大量网友响应，迅速拥有了自己的讨论社区。

　　两位创始人先后在2015年和2019年退出该项目后，2021年电动车公司特斯拉CEO埃隆·马斯克被投资者们视为狗狗币教主，涨跌风向标。

　　今年2月，这个带头要殖民火星的企业家，一天发6条Twitter，称狗狗币将是地球未来的货币，直接导致狗狗币大涨。

　　三个月后，5月8日，在美国最受欢迎的电视节目深夜喜剧秀《周六夜现场》上，马斯克又说狗狗币是局。两天内，该币应声大跌超过40%。

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　　这幅荒诞景象让人想起《把时间当朋友》的李笑来老师，和2018年比特币那轮暴跌。

　　这位新东方托福英文培训老师，2013年靠投资比特币，实现财富自由，在中国被视为“币圈首富”。五年后，他在一份事后被泄露的录音中说，“区块链世界的特点跟之前的互联网一样。得屌丝者得天下，散户最牛逼，别看你现在天天骂散户，就是他供养你，你骂人家干嘛。”

　　李笑来认为，加密货币的核心竞争力是流量。对于种类繁多的加密货币，Joe并不十分肯定它们的价值。

声音 | 何一：披萨节的残酷在于每年告诉全世界一次，有个程序员用1万个BTC买了两个披萨:币安联合创始人何一在微博称，这个节日的残酷之处在于每年告诉全世界一次，有个叫Laszlo的程序员用1万个BTC买了两个披萨，这一万个比特币现在值多少钱，反复提醒他错过了什么，不知道他后悔不后悔；但我们能做的是“不拿BNB买披萨”。 ????[2019/5/22]

　　当关注者咨询买入卖出点时，他曾回答，这个实验无法告诉投资者，跌幅超过多少时，最好止损。这取决你投资加密货币的目标，以及是否信仰加密货币的长期价值。

　　回顾2018年那轮暴跌时，Joe的实验留下了底片。那一年，加密货币的总市值缩水了77%。从赚钱的角度来看，他只专注于前十名的策略，一开始就失败了。

　　最好的时候，2018年1月，Joe的资产组合都亏了20%。该月比特币一度失去其主导地位，只占总市值的33%。投资者更看好其他代币或者山寨币。但“老实说，我不是很热衷于其中一些代币。但这是实验规则。”

　　比特币以外，后续以区块链技术为底层实现的加密货币被称作代币或者山寨币。至于，李笑来老师基于流量的那些虚拟货币，后来被调侃为空气币。

　　那一整年里，Joe都想在，到底会跌到什么地步？最终他的加密货币投资组合收益率，定格在-85%，创下全年亏损新高。

　　对比传统股市，“如果这些钱，我买了标普500指数，只用亏6.5%。”可之前和之后几年里，都是因为独有的抗通胀属性，比特币才吸引了更多的人。然而，加密货币市场涌入更多的是投机者。

　　比特币、以太坊等主流币，经过几轮爆炒，盘子已经够大，很难再有翻倍表现。柴犬币、狗狗币等小盘子加密货币，还有巨大的投机空间。这和炒股很像。投资者在科技股里很难找到收益翻倍的机会，但大麻股那些毛票或许可以。

　　Joe的实验数据显示，从2018年9月，一直到今年4月，比特币在加密货币市场里，从未失去过主导地位，占其总市值50%以上。但5月，这一数值降到了48.2%。这轮加密货币行情中，市场资金也开始分流去山寨币。

　　今年加密货币市场的明星是狗狗币，而它很快就会被投机者们遗忘。试想下，很少有人能记得2018年的明星是恒星币。Joe当年的更新记录写着，“2018年每个月，恒星币都是亏得最客气的一个。”

　　但至今Joe的实验里最受争议的山寨币是泰达币。

　　“我来回和读者辩论了好几次。归根结底，这个实验不是投资策略，而是加密货币行情的快照。尽管我会带着对稳定币的喜好，去回顾行情变化。但为了保持公正，当泰达币的市值挤进前十，照实验规则，我就会买入。”

　　可是，德克萨斯大学奥斯汀分校的金融系研究员约翰·格里芬当年发现，2018一年比特币价格上涨，一半来自泰达币进行的市场操纵。

　　它随意发行没有实际美元支持的代币，然后买入大量比特币，抬高比特币的价格，从2500美元/枚蹿升至1.9万美元/枚。而彼时，比特币的交易价格低于6500美元，并且还在下跌。

　　投资泡沫几乎总是以相同的方式造成的。有人从资产负债表中拿钱，可能是现金或债务，然后将之虚构成收入，让投资者感知到价值上升。当资产负债表再也没有余额时，泡沫破裂。

　　这一招1636年荷兰的郁金香商人玩过，1999年卖广告的网站玩过，2008年投资银行雷曼兄弟也玩过。

　　但Joe认为这次暴跌和2018年还是不太一样。他告诉《锐问》，“2018年那次暴跌了90%，和三年前比，今年这次跌幅不算什么。三年前，人们还在争论加密货币会不会消失。而如今市场已经有共识，数字加密货币的时代已经来了。”

　　“另外，这次机构玩家进场，加密货币也有了更多的应用，比如去中心化金融和非同质化代币。”

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　　过去三年，Joe一直在想，2018年比特币那场暴跌，何时会重演？比特币在加密货币失去主导地位，流向山寨币，比特币暴跌，然后全部崩溃。

　　而比特币之外，投机者早就盯上了新目标。追踪加密货币行情的实验数据里，Joe也留意到以太坊的市值正在迅速增长，并且相对稳定。

　　“如果有时光机，回到2018年的元旦，我一定会拿那1000美元押注以太坊。之后每年投1000美元，4000美元本金就会变成52705美元，增长1281%。换成投资比特币，收益率只有651%。”

　　仅此于比特币，以太坊是全球第二受欢迎的加密货币。

　　它和比特币相同，又不同。基于区块链技术，它们都能存储价值，当作虚拟货币。但比特币旨在促进去中心化交易，以太坊的设计则允许用户在数字分类账中存储更复杂的项目，比如金融合同和应用程序。

　　如果说上一次首次代币发行风波，寄托着区块链技术革命传统金融系统的理想，消除繁琐手续和交易成本。那这一次，非同质化代币流行，想要努力证明这门技术是有用的，而不仅仅是货币交易。

　　简单说，NFT是一种更具体的数字资产，具有唯一性和不可复制性。它可以是游戏道具、艺术品、门票等等。在以太坊的区块链技术平台里，开发者创建简单的用户界面，人们可以在里面，用信用卡购买、出售和创建它。

　　2017年，庄家乐此不疲地发币，托盘，割韭菜时，NFT项目已经进入大众视野，比如加密猫。创建该项目的公司DapperLabs负责人RohamGharegozlou认为，这个生态系统应该由猫来驱动。因为互联网上，猫比狗更受欢迎。

　　说法听上去荒谬，但Gharegozlou的另一个项目NBATOPShot正在疯狂吸金，超越加密猫，成为目前交易量最大的NFT项目。2020年8月开启公测至今，该项目总销售额超过7亿美元。

　　它是DapperLabs和NBA官方合作的数字收藏品平台。和你小时候吃干脆面集水浒卡差不多，但球星卡存在区块链上，没法造假，能够线上交易。每张卡片还会打包一个球星的赛场精彩瞬间视频。

　　大部分人并不真正了解NFT，以为是一种文件，就像JPG或者GIF，却已经开始为它掏钱。NBATopShot这种项目里，不懂加密货币的体育迷，是在为球星卡而付费。

　　这种投资势头始于2020年。病在全球传播，经济下滑，美国下调利率，增发货币。投资者霍华德·林德松认为，“这是一个积蓄的周期，资金无处可去，正在做蠢事。”

　　随着大流行期间股票市场的日间交易量增加，投资者正在寻找风险更高，更神秘的赚钱机会。追踪该细分市场的Nonfungible.com数据显示，NFT市场2020年回暖，超过22.2万人参与，销售额达到2.5亿美元，较2019年增长了三倍。

　　今年3月，美国最大的加密货币交易所之一Kraken已经投入10亿美元，建起了NFT产品交易平台FLOW。

　　就像Joe向《锐问》说的，“比特币的主导地位是观察加密货币市场是否过热的一个重要指标。可随着越来越多其他加密货币变得主流，这个指标正在变得没那么重要。”他坚信比特币的价值，同时也认为，还有其他加密货币可能会崛起。

　　加密货币世界总是充满了神奇的变化。Joe认为这是个让人兴奋的时代。对刚入门的投资者来说，比起购买暂时还没合法的比特币基金，亲自去加密货币交易所探索更有趣。

　　截止2021年4月，Joe这项加密货币实验的三年合并收益率为+513%。

　　以上不构成投资建议，投资者应自行判断风险。以上仅代表采访对象个人意见。

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