比特币:国务院金融委重磅发声打击比特币交易 专家称虚拟币“牟利者”将面临多重风险_40亿比特币能提现吗

来源：证券日报

5月21日，国务院金融稳定发展委员会(以下简称“金融委”)在会议中指出，“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递”。金融委的重磅发声，再次阐明了金融监管部门对于比特币的严监管态度。

比特币价格一度短时跌近5000美元至3.3万多美元。截至5月22日，加密数字币市场24小时超17万人爆仓，折合超64.5亿元人民币资金灰飞烟灭，美股相关区块链概念股也迎来重挫。

比特币等加密数字币暴涨暴跌，风险巨大，不少投资者已蒙受财产损失。多位业内专家指出，数字人民币的推出、比特币挖矿能耗过高、问题等因素是促成此轮监管的重要原因。投资者也应充分认识比特币等加密数字币的本质和风险，不参与任何形式的交易、炒作活动。

防范个体风险

向社会领域传递

今年以来，比特币等加密数字币行情异常火爆，“百倍币”、“千倍币”等造富神话刺激了市场敏感神经，大量国内个人投资者跟风进场。随之而来的则是风险愈演愈烈，今年加密数字币市场盛行炒作毫无价值的空气币，暴涨暴跌成为常态，吸引越来越多投资者参与高杠杆交易，爆仓频发，风险巨大。

美国前国务院官员：支付解决方案缺乏监管明确性可能会削弱制裁手段:4月23日消息，据美国前国务院官员Anja Manuel称，如果美国不能保持其在金融创新和支付方面的主导地位，可能会影响其国家安全政策，特别是在制裁方面。

在近日的Twitter Spaces讨论中，Manuel对Coinbase首席执行官Brian Armstrong和听众表示，由于美国是全球最大的支付领导者之一，这允许政府对伊朗或朝鲜等“不良行为者”实施制裁。根据Manuel的说法，让美国在明确的规则下引领创新，加强了美国的国家安全控制，但中国似乎正“在复杂程度和规模上”追赶移动支付的主导地位。

Manuel说：“当我们在这里犹豫不决，在美国没有一个深思熟虑的监管框架时，中国正在向前迈进，许多其他国家也在向前迈进。例如，如果这些支付解决方案在发展中国家获得了主导地位，（制裁）将变得困难得多。”

Manuel指出，制裁通常在“传统银行”和“负责任的”区块链公司中起作用，但在现有金融科技公司可供个人规避限制的情况下就行不通了。

他称：“从新加坡到英国再到欧盟，其他有想法的国家也在采取行动。这不是不可能的，只是在美国没有发生过。在美国，监管几乎完全是SEC的执法行动。”（Cointelegraph）[2023/4/23 14:21:00]

从以往政策来看，“防范金融风险”是我国对加密数字币从严监管的主要目的。金融监管部门多次强调比特币等加密数字币不具备货币属性，应防范相关金融风险。

美国国务院：美国准备与盟国和合作伙伴共同对俄罗斯实施额外制裁:4月5日消息，美国国务院：美国准备与盟国和合作伙伴共同对俄罗斯实施额外制裁。（金十）[2022/4/5 14:04:05]

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，强调加密数字币不具备货币属性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。金融机构、支付机构等不得开展与加密数字币相关的业务。事实上，早在2017年，为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范化解金融风险，央行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。另外，在博鳌亚洲论坛2021年年会上，央行副行长李波明确表示，“要确保加密资产不会引发严重的金融风险”。

此次金融委会议则重申防范金融风险，强调“坚决防范个体风险向社会领域传递”，维护金融秩序稳定。

“目前来看，进入交易市场的比特币等虚拟币规模有限，容易给投资者制造一种‘奇货可居’的错觉，极易被少数机构投资者或个人影响和控制。与此同时，不少投资者往往抱着‘一夜暴富’的心态，交易杠杆通常会放大到5倍甚至更高，在价格波动较大的情况下，投资者交易风险巨大。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼对《证券日报》记者表示。

国务院：十四五时期增强传感器、量子信息、区块链等关键技术创新能力:1月12日消息，国务院印发“十四五”数字经济发展规划，到2025年，数字经济迈向全面扩展期，数字经济核心产业增加值占GDP比重达到10%，数字化创新引领发展能力大幅提升，智能化水平明显增强，数字技术与实体经济融合取得显著成效，数字经济治理体系更加完善，我国数字经济竞争力和影响力稳步提升。瞄准传感器、量子信息、网络通信、集成电路、关键软件、大数据、人工智能、区块链、新材料等战略性前瞻性领域，发挥我国社会主义制度优势、新型举国体制优势、超大规模市场优势，提高数字技术基础研发能力。着力提升基础软硬件、核心电子元器件、关键基础材料和生产装备的供给水平，强化关键产品自给保障能力。强化落实网络安全技术措施同步规划、同步建设、同步使用的要求，确保重要系统和设施安全有序运行。（新华社）[2022/1/12 8:44:26]

在这种背景下，因爆仓导致的虚拟币投资者跳楼维权事件时有发生。据多家媒体报道，5月20日，有虚拟币交易平台火币网的用户疑似在天台跳楼维权。5月19日，由于比特币等加密数字币集体暴跌，多家虚拟币交易平台上演“拔网线”操作。美国最大的加密数字币交易平台Coinbase网站和App宕机，另一家交易平台币安也宣布暂停一些加密数字币提现。热衷于高杠杆交易的投资者则可能因为交易平台宕机无法操作而遭受损失。

美国国务院向白帽黑客提供高达1000万美元的加密奖励:8月17日消息，美国正在提供加密货币资产，以激励白帽黑客在暗网中发现国家支持的行为者和潜在的恐怖分子。美国国务院新的 \"正义的奖赏 \"平台允许举报人提交匿名的线索和信息，以换取数字资产的奖赏。该平台在7月31日至8月5日在拉斯维加斯举行的美国黑帽活动中得到了推广，用户可以通过一个名为#Rewardsnotransoms的不安全Wi-Fi网络提交线索。据CNN报道，这个开放的网络是特意设置的，以鼓励与会者登录并访问RFJ网站。为了交换关于各种恐怖嫌疑人、极端分子和国家支持的黑客的信息，正在提供高达1000万美元的奖赏。举报人可以选择是否希望以加密货币资产的形式获得补偿。美国国家反间谍和安全中心前主任William Evanina将这一举措描述为美国政府有史以来对加密货币资产的最公开的尝试。（cointelegraph）[2021/8/17 22:18:43]

“比特币的投机性远远超过了其他金融货币市场品种，非理性投机导致的多空反复爆仓，造成财富严重受损，不利于社会安定。”宝新金融首席经济学家郑磊对《证券日报》记者说。

“加密数字币作为另类投资标的，引发的风险相较于传统金融工具更加复杂多样。”

某业内分析人士对《证券日报》记者表示，在监管缺失、信息不对等的加密数字币市场中，币价极易被少数机构投资者影响和操纵，个人投资者则处在信息获取不利地位。在这样的情况下，更容易引发个人投资者大范围的资产贬值，造成“个体风险”。

中共中央、国务院：支持深圳开展数字人民币内部封闭试点测试:10月11日消息，中共中央办公厅、国务院办公厅近日印发《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（2020－2025年）》。方案要求在中国人民银行数字货币研究所深圳下属机构的基础上成立金融科技创新平台。支持开展数字人民币内部封闭试点测试，推动数字人民币的研发应用和国际合作。（证券时报）[2020/10/11]

他进一步指出，特别是一些投资者使用借贷融资渠道进行了高倍的加杠杆投资，这意味着加密数字币的大幅贬值风险有可能造成比以往更高的向传统金融领域传导的风险，从而将影响到金融秩序的稳定。

清华五道口金融学院副院长张晓燕认为，比特币等虚拟币的监管政策是为了保护中小投资者。虚拟币的交易缺乏有效监管，其价格容易被操纵，导致价格忽上忽下，波动剧烈。中国的散户数量很多，中小投资者的共性是金融知识少，对虚拟币的了解不够深刻。监管政策是在保护散户投资者的血汗钱。

三大因素

或促成监管出击

此次金融委的罕见发声让业内颇感意外，国内对于加密数字币更加严厉的配套监管措施或正在路上。

有观点认为，金融委重点打击比特币的直接原因是明确比特币非货币属性，给数字人民币的推出创造更好的环境，更好地维护金融安全。

有业内人士称，这次金融委会议给普通人传递的一个明确信息，就是不要去参与比特币交易，要防止个人在交易比特币的过程中财产受到损失。比特币跟数字人民币的属性完全不同，数字人民币是将货币数字化方便使用，而比特币被当成了一种非法的货币去进行交易，以谋利为主导。如此以来，各个国家的法定货币将会受到影响，金融监管部门重拳打击比特币将维护数字人民币权威。

董希淼认为，金融管理部门应加大对虚拟币非法交易活动的打击力度，维护好正常的经济金融秩序，为我国数字人民币正式推出创造更好的环境。同时，应进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者对虚拟币的风险识别和防范能力。投资者也应充分认识比特币等虚拟币的本质和风险，经受住诱惑，保护好“钱包”，不参与任何形式的交易、炒作活动。

此外，业内专家普遍认为，比特币过高的能耗将阻碍碳减排目标实现，这也成为此轮监管出台的重要原因。

郑磊表示，比特币挖矿电力消耗与低碳减排目标冲突，而且今年以来能源和原材料大幅涨价，挖矿耗电进一步加剧了电力紧张。

一位不愿透露姓名的业内人士对《证券日报》记者表示，比特币对于碳中和、资金外流渠道、利用token(加密数字币)非法融资等三方面的影响，造成了监管的重拳出击。

今年4月份，一篇发表于科学期刊《自然通讯》的学术论文给出了“比特币挖矿活动可能破坏中国的碳减排努力”的观点。该文称，经研究发现，在没有任何政策干预的情况下，中国境内的比特币区块链年能源消耗预计将在2024年达到峰值，约为296.59太瓦时，并相应产生1.3050亿吨的碳排放，这在国内182个城市和42个工业部门中名列前十。

“比特币矿机直接消耗的是电能，并且随着全网算力的提升，比特币的总耗电量只会越来越高。”欧易OKEx研究院首席研究员李威廉对《证券日报》记者表示，剑桥大学比特币电力消耗指数(CBECI)最新数据显示，比特币挖矿的耗电量已经超过挪威、荷兰等100多个国家和地区，排在全球28位左右。

此外，市场存在利用比特币等虚拟币的风险，尤其是在帮助国内资金外流方面，对现有的外汇体系造成了一定冲击。

由于虚拟货币具备匿名性、国际流通性广等特征，因此近些年犯罪分子利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，已经在一定程度上成为犯罪的新手段。

记者注意到，5月初，合肥破获了一起地下钱庄案，据了解，犯罪嫌疑人利用交易比特币等加密数字币的方式，专门帮犯罪团伙，涉案流水上百亿元。交易规模和数量都远超传统模式。

“资金通过虚拟币交易途径大规模进出，或将导致外汇管理体系失灵。多国政府对虚拟币交易提出警示，加强监管渐成趋势。”郑磊说。

中国通信工业协会区块链专委会轮值主席、火币教育校长于佳宁对《证券日报》记者表示，“相较于传统犯罪，加密数字币的流程涉及赃款转换为虚拟货币、加密数字币兑换为法定货币，加密币之间的交易流程和交易记录复杂繁多、难以确认，尤其是链上资产转移中包含多个交易地址、多笔交易途径，这些资产经过多层分散转移、混币服务系统，以及流入无需身份验证的服务机构和暗网，完整剖析整个犯罪过程十分困难。”

项目方、交易平台、矿机商

将面临多重风险

金融委会议重磅发声后，加密数字币市场应声下跌。

虚拟币行情软件非小号App数据显示，消息一出，比特币价格从3.8万美元附近开始下跌，一度跌至33598美元，近一个月跌超30%；以太坊一度跌至2113美元，其他币种也有不同程度的下降。据比特币家园数据，截至5月22日，24小时内全网超17万人爆仓，折合超64.5亿元人民币资金灰飞烟灭。

此外，受此影响，当日美股区块链概念股也遭受重挫，全线下跌。

富途牛牛数据显示，截至美东时间5月21日收盘，比特矿业大跌逾23%，股价为9.75美元；第九城市跌超11%；嘉楠科技与亿邦国际分别下跌9.23%、7.69%；“加密资产第一股”Coinbase下跌3.88%，收盘价为224.35美元，市值缩水至468.13亿美元。

从中长期来看，金融委的重拳出击，旨在维护金融秩序与安全，虚拟币项目方、交易平台、矿机商等或将面临多重法律问题。

“此次金融委会议对虚拟币行业的影响，要视管理层的处置力度而定。”郑磊表示，挖矿可能首先被禁止，目前一些境内公司仍在提供人民币买卖虚拟币的服务，尽管服务器设在境外，但仍可能应监管要求停止这类服务。

“这必将对虚拟币行业生态产生深刻影响。”北京尚光律师事务所刑事部主任丁飞鹏对《证券日报》记者表示，其一，以挖矿为名的代币发行融资，可能被全面叫停，涉嫌非法集资、非法发行证券或非法发售代币票券等犯罪的线索可能会被移送司法机关；其二，虚拟币交易平台的合约交易，恐怕无法继续运行，甚至不排除有被进一步追责的可能；其三，国内挖矿被全面禁止后，矿机商等将面临转型或内销转出口的压力，部分模式币的矿机商，可能面临倒闭或用户维权的风险。另外，虚拟币项目方、交易平台和矿场等或将出现新一轮的“出海潮”。

5月18日，内蒙古发改委发布《关于设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台的公告》，针对四类虚拟币“挖矿”企业，全面受理信访举报。而早在2月底，内蒙古就要求全面清退“挖矿”项目：一方面，要求“严禁新建虚拟货币挖矿项目”；另一方面，要求“全面清理关停虚拟货币挖矿项目，2021年4月底前全部退出”。

如是金融研究院院长、首席经济学家管清友在撰文中指出，站在普通投资者角度，比特币这样一个波动性巨大、头部化明显的投资标的并不适合所有人，投资者还是要认清自己的定位，选择和自己情况相匹配的标的进行投资。

标签：比特币虚拟币数字人比特币中国官网联系方式40亿比特币能提现吗比特币最新价格行情走势虚拟币排行玩虚拟币会被警察找吗虚拟币交易是不是犯法的数字人直播软件多少钱数字人民币推广一天能挣多少钱数

波场热门资讯