GDP:2021卢森堡极简报告-投资环境_SSF币

一、地理位置

卢森堡位于欧洲西北部，东邻德国，南毗法国，北部和西部与比利时接壤。边境线全长356公里，其中同比利时的边境线长148公里，同德国的边境线长135公里，同法国的边境线长73公里。

卢森堡国土面积2586平方公里，南北最长距离82公里，东西最宽距离57公里。最高点为布尔格普拉兹峰，海拔560米，最低点Wasserbillig海拔仅为130米。卢森堡地势北高南低，北部为阿登高原，森林茂密，南部为丘陵。

卢森堡地处东1时区，比格林威治时间早1小时，比北京时间晚7小时；每年3-10月实行夏令时，时钟调快1小时，比北京时间晚6小时。

一、地理位置

卢森堡位于欧洲西北部，东邻德国，南毗法国，北部和西部与比利时接壤。边境线全长356公里，其中同比利时的边境线长148公里，同德国的边境线长135公里，同法国的边境线长73公里。

卢森堡国土面积2586平方公里，南北最长距离82公里，东西最宽距离57公里。最高点为布尔格普拉兹峰，海拔560米，最低点Wasserbillig海拔仅为130米。卢森堡地势北高南低，北部为阿登高原，森林茂密，南部为丘陵。

卢森堡地处东1时区，比格林威治时间早1小时，比北京时间晚7小时；每年3-10月实行夏令时，时钟调快1小时，比北京时间晚6小时。

二、行政区划

全国划分为卢森堡、迪基希、格雷文马赫3个省，下辖12个专区、116个市镇。省长、市长由大公任命。首都卢森堡市位于卢森堡大公国境内南部旁帕依地区的中心，海拨300米，是一座拥有1000多年历史的以堡垒闻名的古城。卢森堡市是世界上投资环境最好的城市之一，欧洲法院、欧洲议会总秘书处、欧洲投资银行、欧洲金融基金会等国际机构都设在此处，此外还有来自比利时、德国和瑞士等国的几千家大企业、大银行。

数据：2022年初预测Luna垮台的交易员现在持有45万个MOON代币:金色财经报道，一位链上分析师表示，匿名交易员GCR在2022年初对Terra的LUNA加密货币进行了1000万美元的看空押注，目前持有大量Reddit社区代币Moons(MOON)。Loch Research的Prithvi Jhaveri表示，GCR可能以40美分至45美分的平均价格购买了450,000个MOON。

Reddit用户Nutcase420在r/CryptoCurrency subReddit中发布的帖子称，GCR从MEXC交易所购买了450,000个MOON代币，并在24小时前通过Arbitrum Nova将其转移到加密货币交易所Kraken。[2023/8/9 21:34:50]

三、自然资源

卢森堡自然资源较为贫乏，森林面积近9万公顷，约占国土面积的1/3。卢森堡98%的能源靠进口，主要是天然气和石油产品。

四、投资吸引力

卢森堡在地理、政局、政策环境等各方面具有吸引外资的优势。卢森堡位于西欧十字路口，西部和北部与比利时接壤，东部和北部与德国接壤，南部与法国接壤，跨境贸易、投资和就业活跃。具有战略意义。

卢森堡的经济社会环境对商业金融发展有利。卢森堡实施大公作为象征性元首的君主立宪制，党派之间协商一致；历届政府均是民主选举、平稳过渡，国家经济政策保持高度的延续性；卢森堡拥有西欧发达国家中独特的政府、雇主代表和工会三方协商机制，有利于避免社会冲突，使其成为多年来经合组织国家中罢工天数最少国家。

根据世界银行2020年全球《营商环境报告》，在190个国家中，卢森堡综合排名第72位。2018年《营商环境报告》，卢森堡在缴税便利度方面全球排名第21位；总税率20.2%，全球排名第20位，欧盟内税率最低；税务处理时间每年55小时，全球排名第5位，欧盟内用时最短。

卢森堡作为欧洲重要金融中心，实施严格的银行保密法，私营银行业务高度发达，资金出入没有特殊限制；金融服务业发达，有理财、审计、税务等咨询服务专业；保险服务完善，便于风险投保。卢森堡的资产管理规模超过3.5万亿欧元，是欧洲最大的投资基金中心，在全球仅次于美国；中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国招商银行和中国交通银行都选择卢森堡作为其欧洲总部所在地，2017年7月，中国光大银行在卢森堡设立全资子公司中国光大银行股份有限公司(欧洲)的申请已获欧洲中央银行批准。2017年上海浦发银行在卢森堡设立分行。

Coinbase：DeFi和TradFi资产之间的结合将成为2023年的主要趋势:金色财经报道，Coinbase在发布的《2023年加密货币市场展望》报告中表示，DeFi和TradFi资产之间的合作将是2023年的主要趋势，预计机构实体将计划使用获得许可的DeFi平台，并推动现实世界资产(RWA)代币化创新，会有更多的dapp调整其平台，以适应“受监管的机构实体寻求更多地参与这一领域”的DeFi活动。（thedefiant.io）[2022/12/24 22:05:35]

据欧盟统计局数据，欧盟单位劳动力生产率排名中，卢森堡多年来稳居第一位。在卢森堡工作白领大都通晓3种以上语言，有约40%雇员将英语作为主要工作语言。另外，卢森堡社保体系完善，费率较低、覆盖面广和高福利成为吸引人才的关键要素。

卢森堡整体经济社会政策以便利化和包容性强为特征，有利于外国投资者融入当地社会。卢森堡居民有43%左右是外国人，就业人口中66%左右是外国人，75%的卢森堡人会说英语。另外，卢森堡教育体系完善、质量高，文化氛围浓厚，旅游环境优美。上述“软环境”均有利于吸引外国投资者。

世界经济论坛《2019年全球竞争力报告》显示，卢森堡在全球最具竞争力的141个国家和地区中，排第18位。世界银行《2020年营商环境报告》显示，2020年卢森堡营商便利度在190个国家和经济体中，排名第72位。

五、宏观经济

21世纪以来，卢森堡经济保持持续稳定增长。2008年卢森堡经济受到国际金融危机的冲击，出现衰退，增长率仅为0.8%；2009年为-5.3%；2010年卢森堡经济出现回暖，经济增长率达2.7%；2011年卢森堡经济增速为1.6%；2012年受欧元区经济危机的影响，经济增速仅为0.3%；2013年经济复苏加速，经济增长率为2.1%，人均GDP为10.99万美元，2014年经济继续保持增长势头，增长率为2%，2015达4.8%，2016年达4.2%，2017年达4%，位居欧盟成员国前列。

据世界银行数据，2019年卢森堡第一产业、第二产业、第三产业占GDP的比例分别为0.23%、11.77%和88%。

卢森堡财政状况一直较好，财政收支基本保持平衡。2008年金融危机后发生短暂的财政赤字状况，但金额较少。2009年和2010年财政赤字占GDP的比重分别为0.7%和0.8%，2011年开始转为财政盈余。2011年盈余占GDP比重0.2%，2012年收支基本平衡，2013年盈余占GDP比重为0.1%，2014年盈余占GDP比重为0.6%，2015年达1.2%，2016年达1.6%，2019年财政盈余为13.84亿欧元，占GDP1%。

比特币2021年收益率58.14%，为近三年最低涨幅:1月1日，截止2021年12月31日11:59，比特币价格约为46,300美元，全年收益率58.14%，收益增长为近三年最低涨幅。数据显示，2020年底，比特币以309%的收益率涨幅收盘；2019年底，比特币的收益率涨幅达到86%。[2022/1/1 8:18:32]

截至2019年，卢森堡的外汇储备为2.13亿欧元。

2019年，卢森堡的通货膨胀率为1.7%。

2019年，卢森堡的失业率为5.41%，低于欧元区平均水平。

截至2019年9月16日，国际评级机构标普对卢森堡主权信用评级为AAA，展望为稳定。截至2020年4月8日，国际评级机构穆迪对卢森堡主权信用评级为Aaa，展望为稳定。截至2020年3月6日，国际评级机构惠誉对卢森堡主权信用评级为AAA。

六、重点/特色产业

金融业、钢铁业和广播电视业是卢森堡经济的三大支柱产业。

卢森堡是世界最重要的金融中心之一，全球第二大基金管理中心和欧元区最大私人银行业务中心。除了欧洲法院、欧洲议会秘书处、欧洲投资银行和欧洲投资基金等设在卢森堡外，全球最大的多边贷款方发行的债券就在卢森堡证交所上市。根据经合组织的最新统计，卢森堡是世界排名第四的国际金融中心，是欧元区最大的国际金融中心，也是欧元区内最重要的私人银行中心，在全球是仅次于美国的第二大的投资信托中心。银行、保险和证券在服务贸易中占举足轻重的地位。卢森堡金融业涉及的产品系列齐全，服务高度发达，私人银行、公司金融、资产担保债券、证券化、国际退休基金、投资基金等均有涉及，且当地开发的保险产品出口活跃。

截至2019年年底，卢森堡拥有127家上市银行，其中外国银行占78%；91家保险公司，包括42家财产保险公司、46家人寿保险公司和3家综合性保险公司；还有208家再保险公司，组成了卓越的金融服务网络。卢森堡的银行业总资产达到8150.54亿欧元，约是其经济总量的11倍。截至2016年第4季度，金融业从业人员5.08万人，约占总人口的8%，上缴税收占国家财政收入的40%，金融业产值约占GDP的46%。

卢森堡作为金融中心，证券市场发达，早在1928年就建立了证券交易所，并于1962年批准了卢森堡第一只投资基金。1969年4月，世界第一笔外汇债券在卢森堡发行，此项创举使得该证券交易所从大量涌入的欧洲货币中获益匪浅，这些货币被转化为欧洲债券，为世界各地的债权人所认购，卢森堡证券交易所开始逐渐成为欧洲债券的晴雨表。经过多年发展，卢森堡证券交易所已在国际证券和投资基金领域确立不可替代的位置，成为欧洲证券上市与交易的主要场所。截至2016年年底，来自29个国家企业在卢森堡上市发行的股票共有233只，债券2.58万只，397家公司上市基金共有6507只；卢森堡证券交易所负责处理来自104个国家和地区约3000家公司4.2万种有价证券，成为欧洲证券交易的一个重要媒介。卢森堡是世界第一大跨境基金分配中心，世界第二大投资基金中心。

报告：2020年虚拟货币和勒索损失超32亿美元 反形势严峻:据PeckShield派盾发布的《2020年年度数字货币反报告》显示，2020年涉及虚拟货币的事件和勒索攻击近300起，造成经济损失逾32亿美元。虚拟货币案件持续高发，勒索案件快速增长，全球虚拟货币反形势严峻。[2021/1/12 15:59:58]

大部分位居世界500强的银行在卢森堡都设有分支机构，包括法国巴黎银行、西班牙国家银行、中国银行、汇丰银行、中国工商银行等。

卢森堡金融推广署数据显示，卢森堡离岸人民币业务特色鲜明，核心业务集中在点心债、人民币合格境外投资者基金以及人民币投资基金等三大领域。在点心债发行方面，卢森堡已经成为欧洲点心债发行中心。自2011年以来，共有103笔点心债在卢森堡发行。其中，2015年新发行点心债31笔，总规模为110亿元人民币。发行债券数量相比2014年上升34.78%。从发行主体来看，欧洲本地投资者点心债发行量占总体发行量的47%，来自美国、中国和其他地区的投资者分别占14%、5%和34%。在人民币投资基金领域，截至2015年第三季度，卢森堡投资基金持有人民币计价资产规模为2084亿元人民币，其中权益性资产总量为1699亿元人民币，比重为81.53%；债券性资产总量为382亿元人民币，比重为18.33%。

卢森堡紧邻法国北部阿尔萨斯—洛林铁矿和德国萨尔煤矿，具有发展钢铁业的天然优势。钢铁业是卢森堡传统工业，是其工业领域里最重要的部门。目前就业人数约6000人。卢森堡本土钢铁业以炼钢设备整体设计制造、开发生产技术程序软件见长。2019年，卢森堡国内钢铁产量222.8万吨，产值占GDP比重为1.5%。

卢森堡广播电视业起源于20世纪初期，于1931年成立了广播公司，1954年更名为广播电视公司，1997年CLT公司与德国UFA公司合并组成欧洲最大免费电视和广播公司CLT-UFA，2000年该公司与英国Pearson电视公司合并组成欧洲最大广播电视集团RTL。目前该集团在10个国家拥有52个电视台和29家广播电台，节目覆盖整个欧洲。

欧洲卫星公司成立于1985年，总部设在卢森堡。该公司通过运营ASTRA、AMERICOM及NEWSKIES卫星系统为客户提供电视、广播和多媒体直接到户的信息传送服务，是世界第二大卫星运营商。其卫星信号全球覆盖率达99.999%，该公司拥有卫星数量40颗，居欧洲首位、世界第二。公司还参股SESSIRIUS、QUETZSAT、CIEL等多家卫星运营商。

动态 | 到2023年加密资产管理市场将增长至2.07亿美元:据MarketsandMarkets的一份新报告表示，全球加密资产管理市场预计将从2018年的9400万美元增长到2023年的2.07亿美元，在预测期间复合年增长率(CAGR)为17.1%。该报告还表示，预计北美将成为全球加密资产管理市场规模最大的市场。该地区的机构正在采用加密资产管理解决方案和服务来管理和保护其加密货币和数字资产。美国拥有数个区块链项目和平台提供商、大量的加密货币交易和加密基金。报告称，美国的大型金融机构正利用区块链技术推出自己的数字货币。[2018/11/6]

总部设在卢森堡的安赛乐米塔尔公司是世界最大钢铁集团。该集团在2006年由安赛乐和米塔尔两大钢铁集团合并而成。安赛乐米塔尔集团2015年粗钢产量1.3亿吨，销售额794亿美元，员工总数20.94万人。该集团在2020年全球财富500强中排名第146位。据最新数据，安赛乐米塔尔公司2019年营业收入706.15亿美元，利润-24.54亿美元。

七、水、电、气价格

卢森堡水电供应充足。水分为普通水和循环利用水，实行统一价格；电、气价格则根据不同用途采取不同价格。供电局制定不同消费套餐，用户可根据用电规模、用电时间选择不同套餐，有关价格根据指数计算。

八、投资主管部门

卢森堡主管国内投资和外国投资的政府部门是经济和对外贸易部。该部联合卢森堡中小企业和旅游部、卢森堡商会等相关机构成立了卢森堡经贸促进机构“LuxembourgforBusiness”，是卢森堡政府面向外国投资者的“一站式服务”机构，可为投资项目提供咨询。网址：www.investinluxembourg.lu

九、投资行业的规定

卢森堡对外商投资行业没有限制，部分行业需要接受政府审批。外商所有或控制不受限制，只接受一般投资审查，内外资待遇相同。

卢森堡政府鼓励外商投资的重点领域包括汽车配件设计生产、新材料技术、信息通讯、电子商务、媒体、物流、生命科学和节能环保产业等。

需要获得政府有关部门审核、许可的投资行业主要有：金融类机构、保险公司、房屋地产中介、旅行社、建筑、独立商业代理行、货运、客运、超过400平方米的商场、旅馆、餐饮、流动商贩、保安、监控服务、临时劳动力提供、职业教育、苗圃种植、园艺管理、沼泽地管理、等。相关规定可查询1988年12月28日公布的《开业许可法》（Loi

d'établissement）及其修订案。

十、投资方式的规定

外国企业投资卢森堡可采取多种方式，既可绿地投资，也可收购已有的企业。对于收购未上市的企业，除一些特殊行业外，法律没有特殊限制，由买卖双方自由交易；对于收购上市企业，一般分3种情况：购买企业股票；公开收购；投票权征集。

外国投资者在当地注册公司要注意以下事项：

符合企业设立的先决条件，包括遵守商业道德、符合某些行业经营许可的固定、有固定的经营地址等；申请经营许可证；注册企业；在当地社会保障局注册企业信息；在当地税务局注册信息。

具体流程见以下网站的相关规定：

www.investinluxembourg.lu/en/invest/doing-business-luxembourg

购买企业股票比例没有明文限制，但拟收购额超过投票权的1/3以上时，应通过公开收购程序进行。在外资收购过程中，应当做如下咨询，包括法律咨询、融资咨询、清算机构和公共关系机构等。

主要规定有：收购要约需报卢森堡金融监管委员会批准，并向社会公布；收购价格应是提出收购之前12个月中最高股价，但CSSF有权做出调整；收购方对被收购企业股东应遵循按股权大小分配利益的原则；最终收购价格必须和公开的价格一致。

被收购一方有以下有限保护机制：股东大会在对抗收购前应通过有关决议，或可寻找收购条件更优惠的第三方来收购；收购比例超过90%时，少数股东可要求收购方购买其股份，超过95%时，收购方可自动收购少数股东股份；少数股东可要求收购方以现金方式支付补偿额，有关额度需经过CSSF审核。

征集在卢森堡证券公司上市的企业的投票权，达到一定比例时需要向市场公布。征集投票权比例超过0.5%时，只需报CSSF备案，达到5%、10%、20%、1/3、50%或2/3时，还需向证券市场公布，公布期限为7天之内。

在投资并购方面的主要法律规定为《欧盟并购指令2004/25/EC》和卢森堡《并购法》。其他有关的法律包括：《商业公司法及修正案》、《劳工法》、《证券交易规定》和《交易透明法》等。在反垄断方面的法律主要是2012年2月1日实行的《竞争法》，竞争局负责监察《竞争法》的遵行情况，欧盟委员会对反竞争行为具有管辖权。新法中将市场调查职能由经济和对外贸易部转到竞争委员会之下，竞争委员会是一个独立机构专门负责查出竞争法的违法行为。

十一、设立企业的形式

在卢森堡，外国投资设立企业的主要形式有4种：有限责任公司、股份公司、合作公司和两合公司。

十二、注册企业的受理机构

在卢森堡注册企业的受理机构是企业和商业注册中心。企业经营审批机构包括：中产阶级部、经济部、环保部和劳动部。

十三、注册企业的主要程序

最常用的卢森堡公司类型为有限责任公司和股份公司，其注册程序大致相同，主要步骤如下。

开立银行账号。公司正式组建前即须开立账号并打入注册资本。须提交材料包括：公司章程草案、公司法人代表或其代理人的身份证明文件、公司注册地址、通信地址、法人代表或期待代理人的法定地址、成立机构许可。公司正式组建后，应向银行提交公司正式章程，如上述有关地址信息发生变化，需通知银行。

组建文书的起草和公证。发起人必须委托律师或其他机构起草未来公司的组建文书。组建文书内容包括股东身份的确定、公司章程、股东大会的第一次会议和决议、已确定公司的地址、任命公司的董事和审计人。公司组建文书必须由股东亲自或委托律师到卢森堡的公证官面前通过。公司自组建文书通过之日起成立并拥有一切法律行为能力，可以进行一切符合章程规定的业务。公司在卢森堡公司和商业注册中心的注册和登记手续由卢森堡的公证官负责。

申请开业许可。如果注册的公司在卢森堡境内从事商业活动，必须申请开业许可。有关材料可直接递交或通过某些机构递交到卢森堡中产阶级、旅游和住房部并由其审批或转交经济部审批。有关部门审批合格后颁发开业许可证，即通常意义的营业执照。需要提交的基本材料包括：75欧元印花税缴纳凭证、申请表格、公司章程、有关授权书、法人代表学历学位证明和身份证明、无犯罪记录证明等，根据营业范围不同还须提交不同的材料，由中产阶级部根据营业范围分类细则决定。

申请环保经营许可。根据《企业分类法》，某些工业、商业、手工业和部分服务业还需经过环保部门和劳动保障部门审核评估。拟注册机构根据每年颁布的企业分类表，向对应主管部门提交申请。所需提交材料根据不同的类别而定。有关部门审批合格后颁发环保经营许可证。

申请增值税号。在卢森堡境内从事商业活动的公司需在15天内向卢森堡直接税税务局申请增值税号，并获取所得税号码，作为日后交税的依据。申请材料包括表格、公司组成公证书等。

申报社会保险。公司正式开业后，需在8天内向卢森堡社会保险中心履行雇主登记手续和雇员社会保险申报手续。

本文章根据国家权威部门出版物整编而成，仅供学习参考，不作为投资决策依据，不承担任何法律责任。

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