FIN:美国金融业监管局处以Robinhood约7000万美元罚款，出于其对用户造成“重大伤害”的部分原因_Robotina

根据对股票和加密货币交易应用Robinhood的调查结果，美国金融业监管局对Robinhood处以约7000万美元的罚款。

在周三的一份声明中，FINRA表示，其已责令Robinhood向该监管机构支付5700万美元的罚款，并向某些客户提供约1260万美元的赔偿金。FINRA称，该交易平台对数千名用户造成了“广泛而重大的伤害”，并早在2016年9月就出现了“系统性监管失误”。

经济学家Eswar Prasad警告称加密货币对美国金融稳定构成巨大威胁:金色财经报道，康奈尔大学经济学教授、《货币的未来》一书的作者Eswar Prasad表示，包括中央银行数字货币（CBDC）和加密货币在内的所有形式的数字货币都对现金构成威胁，尽管CBDC对未来仍有更大的希望。Prasad最近在接受CNBC采访时强调了这一点，正如他在书中所做的预测，这位教授将比特币视为“持续很长时间的投机狂热”的例子，他警告说，尽管加密货币提出旨在通过为每个人提供公平的竞争环境来减少财富不平等的行业口号，但它们可能无法达到目的。如果它们仍然不受监管，它们最终可能会破坏世界各国的经济稳定。他还表示，由于数字资产提供的交易方便且成本降低，CBDC是必经之路。然而，他警告说，CBDC并非没有自己的特殊问题。（zycrypto）[2021/10/19 20:40:58]

FINRA执法部门负责人JessicaHopper表示：“这是FINRA有史以来开出的最高罚单，反映了Robinhood违规行为的影响范围和严重性，FINRA发现Robinhood向数百万客户传递了虚假和误导性信息。”

美国金融服务公司Broadridge已将瑞银纳入其基于区块链的回购平台:金融科技企业Broadridge Financial Solutions, Inc.宣布，瑞银集团（UBS AG）已加入其分布式账本回购（DLR）平台。该区块链平台的早期参与者正在加速其数字之旅，并获得降低风险和运营成本、增强流动性的直接好处。瑞银的加入建立在早期平台成功的基础上，加速了DLR网络的扩展，利用Broadridge的固定收益平台。DLR提供一个单一平台，市场参与者可以在该平台上商定、执行和结算回购交易。在数字回购方式下，抵押品可以从贸易协议中分离出来，而现金保持链下状态。（PRNewswire）[2021/8/9 1:44:02]

FINRA提到的虚假信息包括，Robinhood被指控虚报保证金交易、用户在该应用程序账户中的现金持有量、期权交易的损失风险、用户拥有多少购买力，以及有关追加保证金的信息。根据该监管机构的说法，“Robinhood既不承认也不否认这些指控，但同意录入FINRA的调查结果。”

美国金融机构提交的10-K报告中：只有花旗集团未将“数字货币”列为风险因素:近日来，高盛和美国银行在向美国证券交易委员会（SEC）提交的10-K报告（美国上市公司提交的年报）中，均将“数字货币”列为了风险因素。摩根大通虽尚未提交10-K报告，但该公司发布的题为“解密加密货币：技术，应用和挑战”的报告中，有94处提及了“风险”一词。相反，美国花旗集团并未在10-K报告中将“数字货币、分布式账本技术”视为风险，反而表示希望能运用该技术提高组织效率。[2018/3/1]

监管人员说，该公司有责任向那些报告其账户中出现错误负现金余额的客户支付700万美元的赔偿金。该监管机构提到了20岁的Robinhood用户AlexanderKearns，2020年6月，Kearns在其账户出现超过73万美元的错误负余额后自杀。此外，FINRA责令该交易平台向在2018年至2020年期间受Robinhood宕机影响的用户支付500万美元以上的赔偿金，其声称在市场发生巨大波动期间，许多用户在该平台无法执行的交易中损失了高达数万美元。

直接支付给FINRA的罚款似乎是基于Robinhood的公司政策，以及其明显未能提供给客户准确的市场数据。该监管机构表示，在2018年1月至2020年12月期间，该交易平台在出现上述所有问题后，没有向FINRA报告数千起用户投诉。此外，Robinhood批准客户进行期权交易的过程依赖于算法，而不是“公司负责人”。FINRA表示，这种方法已导致数千名的用户获得批准，而这些用户并不符合该公司的资格标准，或者其账户本应被标记。

FINRA的调查结果出来之际，Robinhood正计划推进首次公开募股(IPO)。不过，该公司目前正在接受美国证券交易委员会(SEC)的审查，据报道，这导致该公司推迟了其上市计划。Robinhood最初计划本月启动IPO，但据报道已推迟至7月。

标签：FINOBIROBHOOVira-Lata FinanceMOBI价格RobotinaHOODIE

比特币价格今日行情热门资讯