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USD:金色观察 | 复盘“USDC危机”:Circle为何能死里逃生_Merit Circle

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时间:1900/1/1 0:00:00

作者:金色财经Jason.

金色财经?区块链3月14日讯?硅谷银行的倒闭是自?2008年以来最大的银行倒闭事件,银行挤兑已进入加密生态系统,导致Circle发行的第二大稳定币?USDC脱锚并跌至?0.85美元低点。但仅仅过了两天,USDC就恢复了锚定价格,甚至一度出现溢价,下面就让我们分析一下Circle?为何能从这场“USDC危机”中死里逃生。

这个故事始于最近持有债券的银行未实现损失的大幅增加,随着利率上升,银行资产负债表上的长期债券价值正在下降,指定为持有至到期日的债券不会被减价至其公平市场价值(FMV)。

金色晚报 | 11月3日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:央行数研所、数字货币、美国SEC、香港证监会

1. 中共中央:建设现代中央银行制度,稳妥推进数字货币研发。

2. BitMEX Research:目前超过90%的比特币哈希率似乎在进行合并挖矿。

3. 央行数研所:贸金平台和香港贸易联动平台已完成第一期对接项目。

4. 美SEC发布关于证券发行豁免框架的修订案,提高初创公司资金筹集上限。

5. 数据:比特币难度于11月3日完成新一轮调整后下降16.05%,为今年最大降幅。

6. V神提出加密预测市场支持特朗普的三个理由。

7. 香港证监会将于今日下午公布全新虚拟资产平台发牌制度。

8. 央视财经热评:与数字货币实验匹配的监管制度建设要加快。

9. 港交所李小加:港交所在区块链应用上发展路途仍然漫长。[2020/11/3 11:33:55]

如果银行被迫出售这些贬值的债券以产生流动性,那么拥有这些债券的银行就会出现问题,导致他们在公平市场价值上出现损失,这就是硅谷银行在3月9日星期四试图提取420亿美元时发生的情况。

金色午报 | 2月21日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:央行、减半、日本、神马矿机

1. 央行数研所课题组:目前不建议基于区块链改造传统支付系统;

2. 自媒体:神马矿机杨作兴或涉两件刑案 春节前已取保候审;

3. 人民出版社:区块链机遇与风险并存 务必去伪存真;

4. 1inch交易所1月前曾向bZx团队披露FlashLoan的安全漏洞 但遭遇冷处理;

5. 对比特币价格产生影响的稳定币现已不止USDT;

6. 比特币减半前矿池市场格局已开始进行重组;

7. 学习时报:区块链等与实体经济融合为中国经济增长注入新源泉;

8. 央行数研所最新一项数字货币专利已对外公示;

9. 日本财务大臣:将在G20会议上探讨数字货币。[2020/2/21]

金色晨讯 | 孙宇晨为自己过度营销和炒作致歉 文在寅:开发区块链等新技术的新监管方法十分重要:1.Ripple宣布在其交易量报告中使用CryptoCompare的顶级交易所列表。

2.孙宇晨微博发表致歉信:为自己过度营销和热衷炒作的行为深感愧疚。

3.美国财长:Facebook必须在Libra推出之前解决监管方面的担忧。

4.韩国总统文在寅:开发针对区块链等新技术的新监管方法十分重要。

5.德国加密企业明年开始需获得德国联邦金融监管局颁发的许可证。

6.日本交易所Bitpoint被盗事件预计损失为36.7亿日元。

7.泰国财政部颁发第五张数字资产交易牌照,火币成第五家持牌机构。

8.韩国釜山定位区块链自由特区 但限制虚拟货币。

9.伊朗拟禁止在用电高峰时段进行加密挖矿。[2019/7/25]

硅谷银行是美国第18大银行,总资产约为2090亿美元,存款总额约为1750亿美元,为了满足420亿美元的取款,硅谷银行被迫开始清算其债券投资组合。

分析 | 金色盘面:BTC/USD短线上涨走势明显:金色盘面综合分析:BTC/USD在1小时K线图上,维持在通道内向上运行,建议晚间继续关注其向上的力度。[2018/8/24]

硅谷银行被迫出售其价值210亿美元的可供出售债券组合,该组合现在的标价低于购买时的价格,因此损失了18亿美元,他们现在基本上已经失去了客户存款而资不抵债。

硅谷银行被迫停止提款,美国联邦存款保险公司接管了他们,FDIC将确定该银行是完全关闭还是全部或部分出售给另一家银行,周一,受保储户将可以完全使用FDIC支持的25万美元。

金色财经独家消息 猎豹移动重大爆料 即将上市全球首款区块链AI音箱:金色财经独家消息得知,猎豹移动正在酝酿人工智能+区块链项目——“智能链(AI BlockChain)”。根据猎豹移动官网描述,用户可以通过购买和使用小豹AI音箱,加入到“智能链”中,加入“智能链”的用户,将按用户的个人贡献获得“AI 积分”,可兑换猎豹旗下及合作伙伴提供的“版权内容服务”、“数字娱乐产品”、“智能设备”和“其他增值”服务。另外有接近该项目的人士分析,“智能链” 的野心不止于此,猎豹还希望借此构建联盟链平台,未来将引入更多的商家、联盟伙伴入驻该平台,使得AI积分在联盟伙伴之间自由流通。目前,小豹音箱产品本身还未上线,其各项功能、特点、价位甚至是外观都还没有泄露,但此前猎豹对外称将于3月21日在水立方召开发布会,发布全系列智能硬件和机器人产品,关于小豹音箱及“智能链”的信息或将在猎豹的“3·21大会”上全盘托出。[2018/2/26]

硅谷银行为半数美国初创公司(65,000)提供银行服务,但他们?93%的存款没有保险,这意味着这些初创公司可能会在周一拖欠工资。持有硅谷银行资金的组织之一是Circle,也就是美元稳定币?USDC的发行方,他们?435已美元储备金中有?33亿美元存放在硅谷银行。

上周五,由于银行周末不营业,Circle暂停了USDC赎回,Binance和Coinbase都暂停了他们免费的USDC稳定币转换。随后,?USDC与美元的?1:1挂钩汇率打破,USDC在主要交易所价格暴跌至85美分。

USDC?脱锚引发了短时风险,因为前?10大去中心化交易所流动性池中有八个使用USDC或DAI作为稳定币。

随后去中心化借贷市场?Aave被迫冻结头寸,借贷市场?Compound也被迫禁用USDC供应交易,MakerDAO同样被迫限制其对?USDC的敞口,Curve的3pool已耗尽USDT,几乎没有任何流动性可供USDC或DAI?来兑换USDT,Uniswap的USDT/USDC池也被清空了,超过?7000万美元的USDT流动性被交易者和?LP从该池中取出。

那么,Circle?为何能死里逃生呢?

Circle有一个有利可图的商业模式,实际上通过美国国债产生收益而受益于利率上升,如果Circle的资产负债表出现漏洞,他们或许可以通过创收来填补漏洞。

需要关注的是,随着?USDC赎回的增加,USDC的支持百分比也会下降。基于80%的回收率假设,Circle可能会在不到六个月的时间内填补6.6亿美元的缺口,而且这还不需要清算其储备金资产。

Circle已向市场保证,在硅谷银行情况得到纠正的同时,他们将用公司资源和可能的外部资本弥补任何短缺,就在所有硅谷银行的储户都在等待解决方案的时候。美国财政部长珍妮特·耶伦也表示,她正在与监管机构合作以遏制影响,美国政府也正在准备采取“实质性行动”来支撑硅谷银行存款。

随后,美国财政部、美联储和FDIC发表联合声明:“从3月13日星期一开始,储户将可以使用他们所有的钱。与硅谷银行的决议相关的损失不会由纳税人承担。”

接下来的事情相比大家都已经清楚,市场复苏印证了Circle的说法,USDC于本周一恢复锚定价格,Circle?死里逃生,没有倒下。

本文部分内容编译自Delphi?Digital

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