TVL:DeFi 2022年度回顾：TVL整体下降76.1% 四大稳定币流通量下降7%_EFI

回顾区块链近些年来的发展，尽管MEME币、NFT、GameFi等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi仍然是区块链最主要的用例。DeFi中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来，各项数据总结如下：

所有公链上DeFi项目的TVL整体下降76.1%，虽然Arbitrum的TVL在过去一年也下降了45.5%，但从绝对值上已经升至第四位。

四大稳定币USDT、USDC、BUSD、DAI的流通供应量之和今年从1446亿降至1345亿，整体降幅7%，USDC和BUSD抢占了USDT的部分市场。

DEX的交易量从去年12月份开始呈下降趋势，以太坊上Uniswap仍占有62%的交易量。

MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款减少76.1%。

跨链桥中，Multichain流动性和交易量均位列第一，Wormhole的TVL最高下降94.6%。

ETH质押比例升至13.59%，Lido市场占比为29.23%，57%的区块采用了FlashbotsMEV-BoostRelay。

TVL：总锁仓量整体下降76.1%至397.3亿美元

总锁仓价值TVL是衡量DeFi采用情况的一个指标。根据DeFiLlama的数据，今年以来，所有DeFi项目的TVL从1665.8亿美元下降至目前的397.3亿美元，降幅76.1%。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.73%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.73%。47个币种中30个上涨，17个下跌，其中领涨币种为：TRB(+23.09%)、MKR(+9.23%)、COMP(+8.73%)。领跌币种为：LRC(-10.31%)、UMA(-7.90%)、HDAO(-6.82%)。[2021/11/14 6:51:10]

若按照公链进行划分，TVL最高的三条公链中，Ethereum的TVL从954亿美元降至234.1亿美元，降幅75.5%；BNB链的TVL从120.8亿美元降至41.7亿美元，降幅65.5%；Tron的TVL从52.1亿美元降至42.6亿美元，降幅18.2%。

令人意外的，以太坊二层Arbitrum的TVL已经位于第四位，虽然它的TVL也在过去一年里从19.8亿美元降至10.8亿美元，降幅45.5%。

降幅最大的无疑是在5月份走向崩溃的Terra，Terra的TVL从年初的118.1亿美元升至5月份的210.2亿美元，现在仅529万美元。

交易、借贷、流动性质押仍是区块链中资金量最多的三类项目。在市场整体估值下降的情况下，通过流动性挖矿产出大量代币的DEX更是遭到严重打击，而DEX是公链吸引资金的主要项目，很多公链将原生代币作为DEX的挖矿奖励以吸引短期的流动性，在挖提卖的背景下陷入恶性循环。

稳定币：USDT的流通量与高点相比已减少20.4%

DeFi协议Aave V2锁仓量突破140亿美元，创历史新高:金色财经报道，据DeBank最新数据显示，DeFi协议Aave V2锁仓量已突破140亿美元，创下历史新高，本文撰写时为14,206,183,911美元。目前，Aave V2借款总量为9,312,796,949美元，总用户数为58,633，也均是历史新高。此外，Aave V2在最近24小时合约交互量为5310笔，交互用户数为643。[2021/9/6 23:03:03]

在美联储加息叠加加密市场衰退的情况下，稳定币的发行量也少有的出现了下降。根据Investing.com的数据，目前美国1年期国债收益率为4.63%，而最大的借贷协议Aave以太坊市场中USDC的存款APY仅1.16%。

根据glassnode的数据，四大稳定币USDT、USDC、BUSD、DAI的流通供应量之和今年从1446亿降至1345亿，整体降幅7%，但USDC和BUSD还是保持了增长。

USDT的流通量从783亿降至662亿；USDC从423亿增加至443亿，BUSD从146亿增加至180亿，DAI从92亿降至58亿。USDC和BUSD抢走了USDT的一部分市场份额，以DAI为代表的去中心化稳定币在Terra/UST崩溃后受到的影响更大。

跨链借贷DeFi项目FilDA上线MDX借贷功能:据FilDA团队消息，3月9日19:00，FilDA将上线 MDX 借贷功能。

据了解，FilDA是基于HECO的跨链借贷DeFi项目。 FilDA于2021年1月5日晚20:00开启创世挖矿Fair launch，首发HUSD、HBTC等17种资产借贷功能，同时也是HECO首个公开平台各项APY数据，存借双向实时透明数据的借贷项目。FilDA 平台存借款总额高峰值突破12亿美元，FilDA LP 峰值超过3000万美金。FilDA项目无募资，无预挖，致力于HECO首选的用户友好型的DeFi借贷平台。[2021/3/9 18:29:22]

USDT的流通量曾在今年5月份达到了832亿的历史高点，与高点相比，已经下降20.4%，且仍然呈下降趋势。

从过去多年的历史数据看，稳定币市值大量减少的情况非常少见，似乎仅在2018年下半年出现过一次。根据CoinMarketCap的数据，2018年8月27日，USDT的市值为28.2亿美元，到当年的11月16日下降至16.8亿美元，降幅40.4%。

DEX：交易量从去年12月份开始呈下降趋势

根据DuneAnalytics联合创始人hagaetc的仪表板，DEX中每个月的交易量在2022年12月之前整体呈上升趋势，在这之后开始逐渐下降。以已经结束的11月为例，今年11月份856亿美元的交易量与去年同期的1531亿美元相比下降了44.1%。

DeFi代币总市值突破50亿美元:金色财经报道，DeFiMarketCap数据显示，去中心化金融（DeFi）代币的总市值已突破50亿美元。[2020/6/20]

在市场占有率上，Uniswap继续保持62%的交易量占比，Curve的占比从12.9%升至19.6%，Balancer从1.9%升至6.8%，DODO从1.2%升至4.9%，而Sushiswap从11.2%降至1.6%。

Sushiswap市场份额下降，其它DEX占比上升，是DEX竞争性地调低交易手续费比例的结果。手续费比例固定为0.3%的Sushiswap正逐渐失去竞争力。

相关阅读：《数据分析：CeFi信任危机后，去中心化现货和合约交易协议近期表现如何？》

借贷：MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款减少76.1%

数字文艺复兴基金会曹寅：DeFi名称具有误导性 优势不是去中心化而是非许可:据官方消息，在由OKEx主办的“后疫情时代：DeFi的机遇与挑战”社群活动上，数字文艺复兴基金会曹寅表示，Defi的名称具有一定误导性，去中心化并不是DeFi的目的，仅仅是手段。DeFi并不特指一种技术或者一类产品，而是一种社会运动和思潮，是一种利用开源软件和去中心化网络将金融产品转变为无需信任中介，无需中心操作即可运行的透明金融协议运动。DeFi的优势并不是去中心化，而是非许可，去中介，自动化，从P2P到P2C，Peer to Contract，去掉了传统金融中交易对手方的风险。[2020/4/30]

以太坊上借贷协议的前三强MakerDAO、Aave、Compound仍然维持了自己的地位。但在其它链上，目前Compound的TVL已经被Tron上的JustLend超越，Aave的TVL也曾短暂的被Terra上的Anchor超越过。

根据DeFiLlama的数据，MakerDAO的TVL从175亿美元降至现在的60.4亿美元，降幅65.5%；Aave的TVL从142.1亿美元降至37.6亿美元，降幅73.5%；Compound的TVL从89亿美元降至16.9亿美元，降幅81%。

因为MakerDAO是CDP类型，只能借出自身发行的DAI，TVL即为总存款；而Aave和Compound中的存款可以作为他人的借款，TVL为总存款-总借款。Aave的总存款从262亿美元降至56.4亿美元，降幅78.5%；Compound的总存款从149亿美元降至23.5亿美元，降幅84.2%。MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款从586亿美元降至140.3亿美元，降幅76.1%。

在借贷的一些细分领域，将抵押品进行分级的Euler和优化存借利息的Morpho占有了一定的市场，TVL分别为1.84亿美元和1.28亿美元；Maple等无抵押借贷随着FTX的暴雷而出现大量坏账；将每一个借贷市场分离开的Silo也只有2194万美元的TVL。

跨链桥：Multichain流动性和交易量均位列第一，Wormhole的TVL最高下降94.6%

跨链桥需要锁定大量资金，但通常情况下交易量并不高，手续费比例也低，又很容易发生安全事故，属于较难的一类项目。仅在今年，因为黑客攻击导致上亿美元损失的跨链桥就包括Wormhole、RoninNetwork、BNBChain、Horizon、Nomad，其中前三个都已由项目方进行赔付。

根据DeFiLlama的数据，过去一个月，交易量最高的通用型跨链桥及其交易量分别为：Multichain8.17亿美元、CelercBridge5.43亿美元、Stargate4.1亿美元、Across1.73亿美元、Synapse1.5亿美元。在锁定的资金量上，Multichain16亿美元的TVL也在跨链桥中位居第一。

和DEX中对交易量的竞争一样，Multichain在跨链的手续费上同样有所让步，例如Layer2Optimism和Arbitrum之间的USDC跨链，Multichain仅收取0.19USDC作为gas费，免除其它费用；对于其它非以太坊的EVM链跨链，Multichain收取的费用一般为0.02%。

另一个值得关注的跨链桥Wormhole的Portal，TVL在今年5月初达到47.4亿美元，但由于它和Terra、Solana生态高度相关，经历了今年的一系列暴雷事件，目前TVL还有2.55亿美元，与最高点相比下降94.6%。单从TVL看，Portal仍位于跨链桥的前列，但据DeFiLlama统计，过去一个月的交易量只有5201万美元。

流动性质押：ETH质押比例升至13.59%，Lido市场占比为29.23%

根据StakingRewards的数据，即使以太坊的质押比例仅为13.59%，202亿美元的质押资金也远高于其它公链。在ETH的质押中，根据Dune@hildobby整理的数据，目前质押有1574万ETH，与年初的848万ETH相比，增加了85.6%。

不仅是Lido、RocketPool等专注于流动性质押的项目在提供ETH的质押服务，交易所等中心化机构也利用自己用户和资金量多的优势提供服务。前五大质押实体和市场占比分别为：Lido29.23%、Coinbase13.1%、Kraken7.61%、Binance6.25%、Staked.us2.9%。大多数流动性质押服务提供商都有为用户发行流动性质押代币，在当前质押的ETH不能赎回的情况下，这些流动性质押代币均有轻微的负溢价。

采用FlashbotsMEV-BoostRelay能够使验证者增加来自MEV的收益，这一优势使近期通过FlashbotsMEV-BoostRelay出块的比例高达57%，引发了对Flashbots的担忧，目前Flashbots也在采取措施争取去中心化。

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