加密货币:三分钟读懂 PID：Web3 世界的护照_PID

撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital合伙人

编译：Amber，ForesightNews

2021年，中心化加密货币交易所的总交易量超过了14万亿美元，而同期DEX的交易量也超过了1万亿美元。加密货币让用户能够更便捷地进行跨境交易，以及一些国家在迈向数字未来的过程中正在快速吸纳基于区块链的解决方案等，都促成了这个市场的高速发展。

然而，DeFi和Web3平台快速发展的同时，它们的安全保障却并没有「跟进」到位，伴随着它们的迅速崛起，由于最近的经济衰退，以及鉴于最近加密货币领域不断出现的负面事件，人们对加密货币投资正在失去信心。由于许多加密货币项目缺乏基础的安全保障，比如在KYC或者反流程上都存在明显的漏洞，项目方对于用户的保护存在明显的欠缺和不足。因此，即便加密货币能够摆脱合规方面的困境，其想要建立更广泛的用户信任并获得更大规模的普及，都还需要先解决如何在生态系统中更好的实现隐私保护以及建立有效的问责制度。

动态 | 仅三分之一加密交易所向用户提供保证金交易:金色财经报道，CryptoCompare最近发布的报告显示，在160家活跃的现货加密货币交易所中，目前仅有三分之一的加密货币交易所向用户提供保证金交易，只有4%的交易所提供某种形式的保险服务。[2020/2/14]

ParallelMarkets正在为Web3世界推出有史以来第一个符合监管机构要求的KYC/AML解决方案：PID。为了保持去中心化的匿名原则，PID代币是一个不可转让的身份代币，完全存放在链上。它不会存储或显示任何个人身份信息，但可以提供必要的细节以供验证，让交易者确认他们交易的对手方并未受到制裁或存在构成欺诈的风险。

分析 | Upbit被盗ETH已有超过三分之二完成:北京链安Chainsmap监测系统发现，在过去10天，Upbit被盗ETH的行为处于一个相对低频时期，主要对此前已经转移到集中地址的ETH进行进一步的派发（期间很可能伴随线下交易过程），但是从今天开始，就链上行为来看，相关活动很可能将进入又一轮活跃期。据统计，目前Upbit被盗ETH存留在三、四层次的地址的数量在10万ETH出头的水平，这意味着被盗的34.2万枚ETH已有超过三分之二完成。

据数据分析师SXWK介绍，Upbit被盗ETH此前主要陆续集中于第四层次的28个地址，之后基于该层次陆续按批次集中快速转移，目前已经只有9个地址尚存累计85013枚ETH，此外，另有15055.9枚ETH存留在第三层次的4个地址。此前Upbit的者也有对第四层地址ETH批量后，潜伏两周未有频繁动作的情况发生。SXWK同时指出，在其参与的相关反信息行业内通报过程中了解到，很多交易所都与Upbit建立了沟通渠道，但是具体的赃款冻结效果还需Upbit确认。[2020/1/26]

仅在2022年，网络犯罪窃取的金额就超过13亿美元。现如今这些链上作恶者还在肆意地通过黑客手段敛财，但往往却无法被有效惩治。借助KYC中心化的交易所一定程度上解决了这方面的问题，但是DeFi却依旧没有真正好的安全解决方案。在这种背景下，PID提供了一种新的可能性，旨在通过解决两个主要障碍来引领大规模的加密货币采用：

声音 | 微软Azure Blockchain首席项目经理：世界500强中有三分之二都在进行链改:今日在北京举行的2019以太坊技术及应用大会上，微软Azure Blockchain首席项目经理许建志在讲解“以太坊在企业的应用案例与开发”中表示，世界500强中有三分之二都在进行链改，微软目前合作的项目超过100余个，包括新加坡航空，日本铁路等。他认为受到扩容和tps影响，与公有链相比私有链和联盟链的发展速度更快，微软不打算开发自己的独立的区块链。[2019/6/29]

Web3中缺乏问责机制；

同一身份下进行跨协议互动时保护隐私。

加密货币中的身份

DeFi是增长最快的区块链应用，因为它提供了即时访问、可追溯性和成本效益，使用户能够更好地应对不稳定的经济大环境。然而，随着用户体量的快速增加，DeFi类应用已经成为了黑客攻击的「首选目标」，与此同时，世界各大经济体在意识到了这一问题后，也在监管方面加大了力度。尽管加密货币在P2P交易中发挥了革命性的作用，但它未能解决安全问题，因为作恶者会损害所有网络参与者的安全。美国政府禁止所有与TornadoCash交易的钱包就是这种情况。最近，美国财政部外国资产控制办公室制裁了该协议，因为它为与朝鲜有关的黑客组织LazarusGroup盗取的价值4.55亿美元的加密货币的环节提供了便利。这导致合法和无辜的美国用户因使用该服务而被完全禁止，并且没有明确的程序帮助他们拿回他们在该协议中被困的资金。

动态 | 最后三分钟 连出两个区块:金色财经直播，BCH硬分叉大战，距离BCH硬分叉仅剩3分钟，连出两个区块，当前区块高度556760。[2018/11/16]

通过出台与KYC相关的法规，多国政府都对本国的银行和金融机构提出了很苛刻的要求，要求他们验证客户的身份。然而，这个过程对所有参与方来说都是极其繁琐且昂贵的，并且并不能「完美」解决无法访问、数据不安全和虚假身份信息等问题。以高效和私密的方式整合一个符合政府合规性要求的身份解决方案，将保护所有渠道的用户。这一发展对于推动加密货币的大规模应用是必要的。

数字世界的护照

PID代币提供了必要的KYC/AML监管合规和认证检查的解决方案，允许用户与其他合规的智能合约进行互动。所有参与方必须持有有效的PID代币，以灵魂绑定的NFT形式，以建立一个有效的问责机制，保证参与各方的「诚实可靠」。协议互动者可以利用他们的代币来验证所有者是一个自然人还是一个商业实体，并确认已提交KYC/AML审查所需的所有信息。代币还可以表明所有者目前是否没有受到制裁，或者他们的地址目前是否受到监控，以及资产506(c)投资者认证状态。通过纳入PID解决方案，协议可以确信没有价值流向或来自受制裁方，而无需收集任何PII。

1700位投资者拥有三分之一比特币:不到1,700位投资者拥有比特币的三分之一以上，这使得大户能够轻松影响比特币市场。评级机构标准普尔的一项研究发现，1,650比特币的拥有者拥有1,000或更多单位的在线货币，按今日价格计值800万英镑 - 占总流通量的39％。[2018/2/20]

由于其巨大的复杂性和一个验证下的项目之间缺乏互操作性，以前关于确保KYC和AML的许多尝试都失败了。参与者准确验证其身份信息的努力因加密货币项目在不同司法管辖区的运作而进一步受阻。PID代币为用户提供了一个即时的身份验证渠道，可以跨项目操作，并消除了目前加密货币领域缺乏问责制和安全性的问题。PID代币的应用跨越了更广泛的生态系统。一些潜在的用例包括：

去中心化交易所可以用KYC要求构建互换合同

DAO可以将成员资格限制为需要持有有效的KYC凭证，用于投票和分配。

NFT市场可以限制对具有KYC凭证的钱包的可见性，并将投标权限赋予经过验证的卖家或买家。

加密货币交易所可以通过接受来自拥有KYC凭证的钱包的以太坊来提升可信度并建立问责机制。

团队

PID由ParallelMarkets创立，ParallelMarkets是一家专注于去中心化身份的基础设施公司，目前已经为超过75家金融机构提供了服务，客户涵盖Web2和Web3生态系统。在过去的三年里，联合创始人TonyPeccatiello、NicholasGoss和BrianMuller，以及总裁兼伙伴关系主管SuzanneElovic，一直专注于建立可移植和可重复使用的身份系统，并在支持链上合规性方面取得了领先的身位。Tony一直大力倡导「建立一个强大的身份解决方案，以支持Web3的扩张」，并有在SocialStarts担任风险合伙人的经验。Nicholas曾在Latham&WatkinsLLP担任IPO律师，并在瑞士信贷的投资银行团队工作。Brian是一位连续创业者，在电子商务、媒体和能源行业拥有超过十年的管理工程、数据科学和产品团队的经验。

小结

链上金融犯罪的数量随着加密货币市场的快速崛起快速攀升，随之而来的还有愈发严苛的监管环境。ParallelMarkets为确保整个加密货币生态系统的监管合规提供了解决方案：一个链上可验证的ID。

随着DeFi、NFT和DAO的快速成长，合规性的需求将成为市场必须要解决的问题，以确保市场参与各方建立信任并为行为承担责任。PID提供了可跨生态系统转移的无缝监管入职解决方案。ParallelMarkets拥有一系列强大的启动合作伙伴，如Guild、Layer3、Goldfinch、buildspace等，我们有理由相信，将成为Web3生态版图扩张的一大助力。

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