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YAM:金色观察丨复盘Yam事件 看DeFi收益耕作有何陷阱?_NAN

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时间:1900/1/1 0:00:00

金色财经 区块链8月25日讯 八月对DeFi行业来说注定是不平凡的一个月,一个全新收益耕作协议Yam.Finance横空出世,但这个项目可谓“来得快去的也快”,最终因为无法修复的Bug导致仅一天时间就被迫下线,让投资人遭受了巨大损失。那么从这一事件,我们又能学到什么经验教训呢?

YAM其实是一种采用弹性供给机制(也就是所谓的rebase)的加密代币资产,与Ampleforth(AMPL)非常相似,其代币供应会根据市场变化扩大和收缩,确保每个YAM代币价值始终锚定1美元。但和 AMPL 的弹性供应模式不同的是,YAM 每次供应通胀的一部分(约 10%)将被用于购买 yCRV(一种以美元计价的高收益稳定币),并将其添加到 Yam 资金库中,通过 Yam 社区链上去中心化治理进行控制,进一步支持价格稳定。

金色晨讯丨11月11日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:最高人民检察院,黎巴嫩,存款合约,Gemini

1.最高人民检察院:虚拟货币支付资致使打击难度增大;

2.黎巴嫩央行行长:计划在2021年推出数字货币;

3.以太坊2.0存款合约质押量达到启动所需的10%;

4.业内人士:数字人民币有望渐进式地重构电子支付格局;

5.美国OCC代理署长:加密货币支付机制已扎根于金融主流;

6.CME比特币期货11月合约收报15355美元;

7.美股三大指数仅道琼斯指数收盘上涨 区块链概念股涨跌各异;

8.Cash App第三季度比特币销售量超全网开采量;

9.Gemini开发“wFIL”服务,使其本机代币FIL在以太坊使用;

10.比特币持续震荡,日内最低报15112.15美元,最高报15397.38美元。[2020/11/11 12:15:23]

此外,YAM没有预挖和销售,没有创始团队预留,没有投资机构占股,利益分配机会均等,这也是其最吸引收益耕作者的地方。

金色晨讯 | 4月17日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:央行数字货币、Libra白皮书2.0、立法监管。

1.21世纪经济报道:已有银行内部员工将央行数字货币用于缴纳党费等。

2.作为M0部分替代,预计DC/EP投放量将在万亿规模。

3.工行行长:在区块链领域将全面提升技术供给能力和底层效能。

4.Libra白皮书2.0版:支持单货币稳定币,放弃向无许可系统过度。

5.Libra已向瑞士金融市场监管局提交支付系统许可申请。

6.美国国会议员:新版白皮书未改变Libra的证券属性。

7.美国立法者在新刺激法案中再次引入数字美元概念。

8.南非监管机构:加密货币不太可能对货币系统构成威胁。

9.CME比特币期货4月合约收报7105美元。[2020/4/17]

值得一提的是,YAM的创始团队也各个来头不小,包括 Brock Elmore、Trent Elmore、Clinton Bembry、Dan Elitzer 和 Will Price 。其中,Brock Elmore和 Trent Elmore来自于帮助以太坊利率优化DeFi服务平台Topo Finance的团队;Clinton Bembry是加密货币钱包Astro Wallet联合创始人(该公司已被 Coinbase 收购);Dan Elitzer是IDEO CoLab投资人兼麻省理工学院比特币俱乐部创始人;Will Price则是Flipsidecrypto数据科学家。在这种行业人脉背景下,Yam.Finance不仅吸引了普通DeFi投资人,还吸引了不少业内大佬,快速获得了成功。

金色财经现场报道 熊健:交易所的使命是让项目方认清现实 :金色财经现场报道,在2018首届区块链技术应用高峰论坛上,澳洲U网中国区负责人熊健表示,交易所的使命是让项目方认清现实。很多项目方在融资之后,上交易所之后不做实事,交易所需要设立标准,督促项目更好发展,行业还有很多机会,传统行业的人进场是件很容易的事情。[2018/6/14]

不仅如此,YAM吸引投资者的另一个主要原因就是该协议承诺“平等抵押机会”,无需挖矿、创始人没有股份,更重要的是,代币发行时的价值为0。这对于许多人来说,投资YAM意味着“买到就是赚到”,因此在短短一天时间就迅速吸引了近5亿美元的流动性。

但事实上,Yam.Finance协议存在一个大问题,即:没有审计。虽然Yam协议的最初创建者已经做出努力来尝试确保合约的安全性,包括从现有的经过良好审计的项目中分出许多代码库、征求意见等,但目前尚无什么方法可以像正式审核那样严格。他们已经在官网上公开承认还提醒用户谨慎投资了。

金色财经独家分析 加密货币对纳税扮演两个角色:对于“纳税”这个关键词,加密货币似乎正在扮演两个相反角色。第一是提供便利:日前美国佛罗里达州接受BTC和BCH方式纳税,此前乌干达也将利用区块链提高纳税的效率,从技术方面,加密货币可以让整个公共效率提升,这一点是正向作用;

而另一方面似乎更受关注,即加密货币为纳税制造了麻烦:通过加密货币而获得实实在在的收益却在征税上很成问题。韩国已经开始检讨虚拟货币税收的问题,以色列要求比特币投资者披露交易情况,政策似乎觉得有必要填补这种“空白”。然而,这样的努力并不如预期,亚利桑那州的加密货币支付税款法案受挫,之前的美国纳税日,加密货币报税的不到100人。coindesk调查报告也进一步揭示了这个现象:82%的受访者不容易理解自己的纳税义务。调查中指出对于数字货币的分类不明是导致困惑的重要原因。其实也不乏有人认为数字货币不算是一个应该被征税的对象。想要改变现状,一是交易的披露应更加全面,二是法律的界定应更加清晰。[2018/5/15]

但现实令人感到不可思议,即便Yam.Finance的官方网站上已警告用户协议合约尚未进行审计,但依然没有抵挡住收益耕作者(Yield Farmer)们的热情。就在协议启动1小时的时候,显示存入7600万美元;启动1个半小时的时候,显示存入9000万美元;代币分配8小时的时候,质押池锁仓量已突破2亿美元;代币分配24小时,质押池锁仓量达到3.9亿美元;在8月13日凌晨,质押池锁仓量创下了4.6亿美元新纪录。

就当这一个个指标数字不断上涨的时候,加密货币社区中已经有一些人开始对这个项目产生怀疑了,他们认为Yam.Finance可能是一个打着“慈善、透明”幌子的“拉高倒货”的局,买家们根本不清楚YAM是否具有实际的价值。

不出所料,Yam.Finance的项目方很快就发现了弹性供应调整合约存在漏洞,会导致弹性供应调整(rebase)时铸造大量额外 Yam 代币,并紧急提出了两个修复建议:将Rebase设置为0,这将暂停Rebase以允许其实现完全修复;将YAM储备中的YAM重置为零,这将消除储备金中通胀的YAM。但这两个建议需要在北京时间8月13日下午3点之前获得3.5万枚Yam代币参与委托投票发起提案,并获得14万Yam代币投票支持该提案,从而重新部署合约才能修复Bug。之后Yam.Finance团队又声称,需要持币人将16万代币委托给该项目发起人Brock Elmore才可以启动Bug修复。这一“Bug事件”导致Yam代币价格一路走低,创下了24小时跌幅78.80%的记录。

纵观YAM、YFI、以及其他YFI分叉项目其实都是让收益耕作自动化,本质上是根据借贷利率对价格和收益进行套利。之所以会有这样的DeFi项目在市场涌现,一部分原因仍是当前市场效率低下导致,但另一部分原因是这些项目将收益返还给代币持有人之外,还会在每个DApp的后续发展(比如YFI金库和YAM存款等)中为他们提供治理和投票权力,而目前市场上DeFi协议存在的四大风险之一就是系统设计风险(另外三大风险分别是:智能合约风险、清算风险和泡沫风险)。

许多DeFi协议运作时间并不长却提供了大量激励措施,但是只要一个漏洞就会给投资者造成巨大损失。而往往一些大肆宣传的新项目会很容易吸引投机者入场,那些最先入场的投机者也往往会像2017年ICO泡沫期间一样遭受严重损失。因此,本文给出的建议就是:投资者应保持警惕,擦亮眼睛投资这个市场。特别是新投资者应避免尝试利用尚不为人所知、一时流行的狂热来获利。

本文部分内容编译自cointelegraph

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