SEC:美SEC主席：证券法仍适用于加密货币_Rens Token

原标题：GaryGensler刊文：SEC对待加密货币与对待其他资本市场一样

作者|GaryGensler

即使新技术出现，保护投资者的证券法仍继续适用。

汽车制造商与加密借贷平台有什么关系？不论是汽车还是投资工具，消费者和投资者都应该得到保护。

1966年9月，林登·约翰逊总统签署了《国家交通和机动车辆安全法》。近六年后，安全带和其他基本安全功能仍然是标准配置。尽管汽车技术有许多创新，但情况确实如此。无论汽车使用汽油还是电力，司机和乘客都应该受到保护。

同样，富兰克林·罗斯福总统在大萧条时期签署的联邦证券法旨在保护投资者。没有理由仅仅因为加密市场应用不同的技术就将其与其他资本市场区别对待。

Bittrex回应美SEC诉讼：其执法监管方式将对加密行业和创新产生寒蝉效应:4月18日消息，Bittrex周一表示，对美国SEC决定对其交易所业务提出几项与证券违规相关的指控感到失望，此举是Gary Gensler迫使加密公司退出美国市场的一部分。Bittrex发言人在一份声明中表示，美国证券交易委员会的执法监管方式的影响不仅会对美国的加密货币产生寒蝉效应，还会对区块链技术和创新产生寒蝉效应。[2023/4/18 14:11:23]

最近的市场事件表明，为什么加密公司遵守证券法至关重要。一些加密借贷平台冻结了投资者的账户或直接破产。当平台破产时，这些投资者必须在法庭上排队。

美SEC主席：加密市场和证券法没有任何不相容之处:金色财经报道，美国证券交易委员会主席Gary Gensler 在社交媒体上称，加密货币市场和证券法没有任何不相容之处。我们工作的一个目标就是让这个领域合规。这样一来，投资者就可以得到与其他市场一样的、经过时间考验的保护。[2023/4/7 13:49:31]

考虑这个假设：Bob运行的APP可以提高4%、7%或19%的回报率。Alice和数百万日常投资者将他们的资产放在该APP中。投资者受益于了解Bob声称他将提供一定回报的理由。如果一项投资听起来好得令人难以置信，那么它可能是真的。Alice可以根据这些披露决定是否投资。

美SEC主席：加密公司财务记录是监管重点:金色财经报道，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler周四在接受采访时表示，该机构对数字资产交易所和其他逃避监管的公司的耐心正在逐渐消失。尽管Gensler拒绝指明面临审查的公司，也拒绝评论FTX调查的下一步可能走向何方，但他警告称，该行业存在一些猖獗的做法。

Gensler对所谓的储备金证明报告提出了质疑，一些加密货币公司发布这些报告是为了证明他们手头有足够的资金来支持客户存款，这种做法已经被包括币安在内的主要加密公司使用，但没有达到保护投资者所需的披露标准。Gensler称：“储备金证明既不是对公司资产和负债的全面核算，也不符合证券法规定的客户资金隔离要求，监管机构仍将重点放在加密公司的财务记录上。加密公司应该通过遵守久经考验的保管、客户资金隔离规则和会计规则来做到这一点。”[2022/12/23 22:02:47]

这些披露有助于她了解Bob对她的资产做了什么。他在交易吗？他是否将资产借给其他投资者？他在经营对冲基金吗？他如何为承诺的回报提供资金，他承担了哪些风险？

美SEC再次指控3000万美元ICO欺诈案相关的三人:金色财经报道，美国证券交易委员会 (SEC) 在其正在进行的针对Boaz Manor、Edith Pardo及其公司CG Blockchain和BCT, Inc.的案件中对另外三名被告提起诉讼，SEC指控他们因涉嫌欺诈性的ICO筹集了3000万美元。对Ali Asif Hamid、Michael Gietz和Cristine Page的新指控称，这三人在该ICO中担任领导职务。根据SEC的一份声明，这三人被指控出售未注册的证券，并帮助隐瞒Manor的犯罪历史并投资者。[2021/6/17 23:42:26]

值得注意的是，Alice在Bob的APP中投入了什么样的资产——现金、黄金、比特币、龙猫或其他任何东西——并不重要。Bob对这些资产所做的决定了法律提供了哪些保护。

此外，根据Bob如何使用Alice的资产，他还可能经营一家投资公司，例如共同基金。在这种情况下，Bob将不得不提供额外的担保，这使欺诈投资者变得更加困难。

Bob无法通过在产品或承诺的利益上贴上新的标签来躲过这些久经考验的投资者保护措施。他可能将其称为利息、收益、收入或年化收益奖励。他可能会说他的APP是一个借贷平台、一个加密货币交易所或一个去中心化金融平台。在数十年的案例中，最高法院明确表示，产品的经济现实——而不是标签——决定了它是否是证券法下的证券。

美国证券交易委员会在最近与加密借贷平台BlockFi的协议中证实了这一点。该公司从570,000名投资者那里借入了超过100亿美元的加密资产，为他们提供了可变利率作为回报。这使得其向投资者提供的贷款产品——BlockFi利息账户，实质上成为一种证券。BlockFi汇集这些资产，将其打包贷款给机构借款人，并用于投资其他证券。这使BlockFi成为一家投资公司。

在这里BlockFi借用了加密货币并不是问题。事实上，你可以用任何其他资产替换“加密货币”。问题在于它对借入的资产做了什么，而它作为一家公司没有做什么：向投资者提供所需的披露。遵守我们的法律可以保护投资大众。不幸的是，一些提供加密贷款的平台并没有遵守。

我们摒弃加密借贷不受监管的想法。实际上，这些规则已经存在了几十年。一些加密平台却没有遵守规则。不合规并不是加密商业模式或底层加密技术的必然结果。然而，这些平台却好像在说他们有选择——或者更糟糕的是，说“可以的话就抓住我们”。

正如我在去年的演讲所说的“不要搞错：如果借贷平台提供证券，它就受SEC监管。”在许多情况下，委员会和州监管机构已经解决了相关判例法在涉及加密资产和加密借贷时如何应用的问题。

就像汽车制造商要增加安全带一样，遵守证券法是有成本的。无论如何，提供加密借贷的平台都需要遵守，不仅因为这是法律，还因为它有助于保护投资者并增加对我们市场的信任。

幸运的是，有一条前进的道路。我鼓励提供加密借贷的平台进来并与SEC工作人员交流。让这些平台遵守证券法将使投资者和加密市场共同受益。

与此同时，SEC将充当警察对加密市场进行监管。与汽车安全带一样，我们需要让保护投资者成为加密市场的标准。

原文链接：

https://www.wsj.com/articles/the-sec-treats-crypto-like-the-rest-of-the-capital-markets-disclosure-compliance-security-investment-mutual-fund-protections-blockfi-bankruptcy-bitcoin-11660937246?mod=opinion_lead_pos7

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