DEF:2020年DeFi项目创新一览：都有哪些新东西 带来了什么新价值和机会？_DEFI S价格

风险提醒：本内容仅供广大加密爱好者科普学习和交流，不构成投资意见或建议，请理性看待。

过去几个月，除了像波卡，Uni这种“明星项目”上线引起一大波关注之外，你可能发现，绝大多数吸引到眼球的，都是一些Uniswap上首发的“创新型”项目。

这些创新有些很颠覆，有些只是对当前DeFi生态的一些“小改动”，却让人眼前一亮， 或是拍案叫绝。这些项目的币价也往往像过山车一样，忽上忽下，有人暴富，有人归零。

不过不管怎么说，在今年币圈DeFi主旋律的前提下，你应该对这些创新有所了解，这些项目，也是让人觉得区块链，尤其是DeFi“好玩”的重要所在。

流动性挖矿：Compound，Balancer，YAM

流动性挖矿是今年DeFi圈，甚至是整个区块链2020年最火的概念，没有之一。

“始作俑者”，应该是Compound与Balancer两个项目，如果你再继续往回追溯，可能Fcoin才是这个概念的最早发起者。

然而将这个概念发扬光大，或者说人人都能脱口而出的一个流动性挖矿课代表，YAM或许才是大家的首选。

正如当年Fcoin火了之后，后面紧接着数十个“交易即挖矿”交易平台一样，YAM（红薯）之后，紧接着出现了各式农作物与菜谱，萝卜（CRT），意面（PASTA），三文鱼（SAL），寿司（SUSHI），泡菜（KIMCHI），猪排（CHOP）,饺子（jiaozi）……可以说，评判一个项目或是概念是否具备创新性，一个很重要的指标便是——在它之后是不是出现了一堆的仿盘。

LooksRare原生代币LOOKS将于2023年1月2日13:00解锁总供应量的3.75%:12月29日消息，据TokenUnlocks数据，LooksRare原生代币LOOKS将于2023年1月2日13:00进行一次小额解锁，解锁量为3750万枚LOOKS，占总供应量（10亿）的3.75%，约合552万美元。解锁的代币中，包括团队2500万枚，财库1250万枚。[2022/12/29 22:14:45]

流动性挖矿随着DeFi近期的下跌，已然不复之前的风光，然而短短几个月进化到现在，也已经出现了不少变种和新的玩法。可以预见的是，流动性挖矿不会消亡，它依旧会是许多项目的代币分发方式。

公平启动与聚合器（机池）：YFI，姨夫系列

严格意义上来讲，YFI也可以放在刚才的流动性挖矿里，因为在YAM之前，是YFI使用流动性挖矿，创造了1,2池公平启动这个概念。

具体来讲，就是1池非本币抵押（通常是ETH或是稳定币之类）挖矿，低风险低收益。2池本币流动性抵押（本币+ETH的Uni做市流动性证明）挖矿，高风险高收益。无预挖，无VC，无私募等等，所以叫做公平启动 ，白话之前有一篇文专门讲过YFI与其创造的1,2池概念，有兴趣的读者可以回看《43天10000倍的YFI：理解多少，就能赚到多少？它现在算高估还是低估？》。

公链 Stellar 发布 2022 年线路图并引入智能合约:1月26日消息，公链 Stellar 发布 2022 年线路图并引入智能合约，表示将继续关注增加互操作性和包容性的规模。Stellar 的目标是继续成为开发人员最容易访问的网络之一，以便他们能够向用户提供高质量和安全的应用程序，同时使其能够适应和响应竞争激烈的区块链环境。将智能合约引入 Stellar 并不背离网络的价值观或愿景。?[2022/1/26 9:14:40]

YFI创造的另一个概念便是Vault——中文俗称机池，用户存入ETH或是稳定币之类的资产，机池通过流动性挖矿或是借贷等策略（最早主要是CRV挖矿）自动去为客户寻找资金最高收益的去处。

在YFI之后，诞生了多少个姨夫系列的仿盘，便可知YFI在概念创新上是一个多么大的成功，自身币价超过比特币之后也是让无数人大跌眼镜。

然而在近期DeFi普跌的大环境下，各类姨夫作为聚合器收益也是骤降，已然不复当年之勇，甚至有人说YFI进入了“中年危机”，但不管怎么说，聚合器作为DeFi收益管理，必然占据生态链上的稳定一环。

流动性搬迁：ushiswap

Sushiswap创造了一个很有意思的概念——流动性搬迁，说的白话一点，就是偷你的流动性。

Uniswap本来自己运行的好好的，虽然没发币，但是一直在DEX里傲视群雄，Balancer倒是发了币，但是依旧不是对手，被Uniswap压得喘不过气来。

火币朱嘉伟：2020到2021年有三个重要行业趋势:10月23日，在《同行者?金色财经四周年特辑 | 共话未来 洞见2020》直播活动中，火币集团COO朱嘉伟以《科技引领未来，洞见2020》为主题分享了他观察到的2020到2021年的三个重要行业趋势。第一个是合规化、标准化趋势，合规投资渠道成为机构入场的高速铁路，机构投资者跑步入场。第二个是Libra掀起的全球金融基础建设重构热潮，2019年6月，Facebook主导的加密货币Libra横空出世，产生巨大鲶鱼效应，叠加新冠疫情催化，2020年各国央行对于数字货币的研究明显提速。

第三个是DeFi去中心化金融浪潮。DeFi已经成为一个特有的市场，有着自己特有的用户，这个市场会持续存在，应用持续迭代；以太坊2.0、Layer2、以及其他公链百家争鸣，技术的进步将推动生态的持续发展和繁荣；DeFi项目团队需要持续去挖掘用户的真实需求与痛点，并基于此做出成功的可持续发展的创新项目；而在即将到来的DeFi 2.0时代，基础设施将包括所有主流资产、高性能预言机/DEX/借贷，以及Layer2网络百倍扩容和成熟的DeFi保险等。[2020/10/23]

这时Sushiswap横空出世了，非常的简单粗暴，我就是Fork你，但是我有币！

于是乎一大波资金过去挖矿，然后Sushiswap来了个更绝的釜底抽薪，把去挖矿的流动性，从Uniswap上搬过去了。

这导致Sushiswap的TVL（资产锁仓量）一度超过了Uniswap，在DEX老大位置上坐了两天龙椅。

CryptoRank：2020年IEO收益率排名中BiKi的XB项目居全球第二:据CryptoRank消息，与2019年相比，2020年第一季度IEO融资额整体减少。2020年第一季度IEO项目均为盈利状态，收益在最低1.35倍、最高7.8倍，其中BiKi交易平台2020年首个IEO项目XueBi交易平台（平台币XB）以4.03倍的高收益居于榜单第二位，仅次于币安的WRX。据了解，XueBi交易平台同时为BiKi产业基金会投资的第一个项目。CryptoRank称，2020年IEO市场逐渐活跃，预示着可能迎来新一轮浪潮。[2020/4/30]

当然，老大还是老大，不可能轻松被一个Fork这样打败，Sushi的宝座坐了没两天，就被Uni重新夺了回来。

但不管怎么说，Sushi这一波流动性“掠夺”，也算是开了圈内先河，在Sushi之后，圈内出现了一大波Swap，很多仿照Sushi，不光搬Uniswap的流动性，还用Sushi的LP挖矿然后去搬Sushi的流动性，看着许多流动性搬来搬去，是件挺有意思的事。唯一不变的，依旧是Uniswap老大的地位。

让稳定币更加稳定：Pickle（酸黄瓜）

Curve最先出来的时候，很多人都是——我去，这么复古的么，这也太丑了。

然而人家就是凭借那个简陋的页面，做到了稳定币兑换的龙头，滑点之低，深度之好，秒杀一众CEX。

然后Pickle这个酸黄瓜，想要通过流动性挖矿，给予代币奖励，来调节Uniswap上的稳定币池深度，使得稳定币更加稳定。

声音 | OKEx徐坤：2020年BTC市值占比将升至70%以上:金色财经报道，12月31日晚，OKEx首席战略官徐坤在微博发布对2020年做出的5点预测：1.以BTC为代表的主流币种将完成价值回归，BTC市值占比将上升至70%以上；2.全球超过20%的家庭将BTC视为资产配置的重要组成部分；3.全球数字资产合约交易规模将增长200%以上，与此同时，交易平台存活数量也将急剧减少；4.区块链技术标准化进程继续加速，2020年末，公链技术的可用性将取得关键性突破；5.Defi应用将基于各大主流公链快速发展；[2020/1/1]

原理很简单，通过去Uniswap给DAI-ETH、USDC-ETH、USDT-ETH、sUSD-ETH等提供流动性，便可以获得PICKLE代币的奖励。Pickle还很贴心的提供了像是从Sushiswap到Uniswap的一键搬迁工具。

Pickle本身也赋予了代币使用价值，做了一个黄瓜罐头Pjar，类似于YFI那种聚合器，同时治理计划引入二次投票（quadratic voting）的模式，得到了V神点赞“Nice”，然后点赞当天币价直接飙升了七八倍……

严格意义来说，Pickle只能是微创新的项目，然而这也比其他各式单纯的Fork和复制粘贴好太多，还是期待圈内能有更多类似的微创新项目出现。

要富一起富，要死一起死：Core

Core是个很吓人的项目——你添加了流动性，不能撤出！

很多最早去挖矿的投资者不知道这事儿，急火火充进去挖卖提了之后想撤出，发现走不了，吓坏了，不过因祸得福，暴富了一批人。

就这么个完全不知道干什么用的代币，单价一度接近一万美金，现在DeFi暴跌的市场环境下，还有近4000美金的单价。

Core的创新在于代币经济，原先流动性挖矿是矿工挖提卖，流动性可以随时撤走，撤走的时候一般来说还会再砸一波。Core是直接拿合约把矿工挖矿的资金锁死，不让你走。想回本？只能靠挖出来的Core越来越多，价格越来越高才行，典型的“要富一起富，要死一起死”。

而且更重要的一点是，因为锁死了流动性资金，Core就有了一个底价，关于这个，肯定牛资本的贾总在微博上评论过，就直接在这儿引用了。

NFT：YFI Insurance，MEME，Aavegotchi

今年第一个掀起NFT热潮的，既不是MANA，也不是Enj，反而是YFI。

众所周知，NXM的保险要KYC的，这也把很多投资者挡在了门外，虽然后面有了WNXM，但是由于数额限制，依旧供不应求。

于是Andre天才的设计了针对涵盖Balancer、Compound、Curve、Synthetix和yearn.finance的保险合约部署，以NFT（基于ERC721）的形式将保险单代币化。承保人是Nexus Mutual，这样既无需KYC/AML，而且你的保单还可以转让，销售等等。

Meme则是在蔬菜瓜果的流动性挖矿泛滥之后的一个玩笑版作品，结果硬是被强大的社区弄成了狗狗币的风格，价格在Dontbuyme（别买我）的口号下一路飙升，最高接近2000美金。

MEME现在已经度过了玩笑阶段，自身代币成了挖掘NFT的“锄头”，而代币价值，还是要取决于挖出来的NFT的自身价值，比如与知名艺术家建立合作伙伴关系；各种稀有NFT；虚拟土地或游戏资产等等，总之也算是一个NFT界的创新项目。

Aavegotchi则是一个YFI老大Andre强调的未来DeFi方向Gamfi的代表性项目，相当于融合了DeFi+NFT+游戏+DAO，每一个Aavegotchi的Token都是ERC721,背后管理着一个托管合约地址，里面有 Aave 支持的 ERC20 抵押物，作为基础价值，而后根据抵押资产数量、游戏里的不同特质和对应的游戏装备来决定其稀缺性与“额外价值”，很像是加密猫与DeFi的结合。

基于DAO的开发军火库：Buidl，Build

两个都是孵化器系列，只不过一个非匿名团队，一个匿名。

都是DAO的风格，都是母币+子币设计，母币可以获得子币空投，参与子币项目治理，获得子币收入分成，参与子币流动性挖矿等等，总之每一个子项目除了拥有自己的代币之外，也都会反哺母币。

Buidl上面有大儿子ARTE（一个NFT项目），二儿子Unifi（一个基于Uniswap的稳定币以及流动性汇集项目）。

Build上面正在开发Metric（一个社区版1Inch），一个OTC Market，和一个Core的仿盘项目。

如果不跑路，相信1,2年之后Build和Buidl里面都会诞生数个挺有创意的项目，只要有1，2个成为爆款，作为孵化器系列的母币相信就能水涨船高，这也算是一个DeFi界独有的开发模式。

不花钱的投票与投票聚合器：Snapshot,CVP

随着DAO和DeFi的盛行，治理越来越多的进入了我们的视线。

然而当前的链上治理面临着两个很大的问题。

1.太贵。以太坊堵的时候，投一次票十几二十美金，即便你有参与治理的意愿，你还得愿意花这个钱不是？这样的结果是非土豪无法投票。

2.投票意愿低且治理权分散。要知道，大多数人在没有激励或是约束的情况下，都是不愿意参加治理的，不信，看看各个国家总统大选的投票率便知道。

这两个项目就是解决这两个痛点的，Snapshot通过快照技术，把投票放到了链下，又快又便宜，短短1个月，已经有130多个区块链项目在使用了，最近Aragon和Balancer更是各提供了10万美金资助Snapshot开发。

CVP则是一个治理聚合平台，通过将治理代币整合在一个借贷池中，专门为治理代币提供流动性。这样第一可以把治理代币的权利进行聚合，第二又给了治理代币持有者流动性挖矿奖励，鼓励他们要么参与治理，要么放代自己的治理代币获得收益。

小结

刚才提到的这些项目，如果仔细想想，其中大多数具备以下三个特点：

1.对现有的生态尤其是DeFi生态做出了一定的改进和创新，而不是之前项目的单纯Fork;

2.一开始大多数人看不懂，不过等看懂的时候价格都老高了 ；

2.后面往往会出现一堆仿盘 - 比如各个农作物挖矿系列，姨夫系列，Sushiswap后面的各个SWAP系列，现在Core现在市面上也出现了N个仿盘。

你还知道近期哪些DeFi的创新项目？也欢迎留言区和大家一起分享下。

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