DeFi在过去两年里已经有了长足的发展。现在,即使是在市场行情不好时,很多人也不会完全退出加密市场,而是选择持有Stablecoin。但是对一些DeFi新人来说,让Stablecoin为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中,律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种StablecoinFarming策略:
金钱乐高:Yearn+Abracadabra+Curve
Yearn、Curve、Aave等OG协议是人们在提到DeFi时最先想到的项目,但就Stablecoin收益而言,它们已经变得非常「Boring」了,现在很多StablecoinFarming池APY都在4%左右,基本不会超过10%。虽说这与普通银行利率相比已经很香,但是作为DeFi,它们还没有充分发挥出自己的「degen」潜力。
Abracadabra是一个跨链借贷平台,它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们通过Abracadabra,就可以充分地利用Yearn和Curve实现复利。本文为大家提供三种策略,为了统一我们以USDC为例:
策略一
首先,将USDC存入YearnVault,并获得等额的凭证TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能获得3%左右的APY。
接下来,前往Abracadabra.money,质押yvUSDC并借出相应数量的MIMStablecoin。当然,我们需要支付0.05%的费用,以及每年0.8%的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比,这个比例会根据币种而有所不同。
福布斯:特斯拉和MicroStrategy在本轮熊市中已损失近15亿美元:6月15日消息,根据特斯拉和MicroStrategy的BTC持仓数据显示,这两家公司在本轮熊市中已损失近15亿美元,其中特斯拉持有43,200枚BTC(相当于流通中的2100万个比特币总供应量的0.206%)已损失约5亿美元;Microstrategy持有129,218枚BTC(约占流通中比特币总量的0.615%)已损失9亿美元。
MicroStrategy首席执行官Michael Saylor在社交媒体上透露,该公司有2.05亿美元的定期贷款,需要维持价值4.1亿美元的抵押品,但Micro Strategy已经预测到波动性并构建了资产负债表以便在熊市中继续HODL。(福布斯)[2022/6/15 4:29:28]
随后前往Curve,将MIM再次置换为USDC。这样一来,在保持90%流动性的情况下,我们还能获得2%的APY,基本上是白嫖了。
策略二
如果你觉得上面这种策略收益不够高,则可以保留借出的MIM,并将其存入Curve上的MIM池。在获得0.25%APY的基础上,还能获得CRVToken,APR最高9.35%,外加APR0.13%的SPELLToken。
东方财富:全球多地股市进入技术性熊市:东方财富统计数据显示,全球多地股市进入技术性熊市。俄罗斯RTS、希腊雅典ASE距区间高点跌幅均超过30%,分别为-38.95%、-36.53%。其中,标普500下跌19.22%,纳斯达克下跌19.17%。值得一提的是,A股股指跌幅未超过10%,上证指数下跌6.51%,深证成指下跌7.82%。注:区间高点为2020年以来至3月12日16:30各指数区间内最高点位。[2020/3/12]
策略三
这个策略被很多DeFidegen们称为「9,9」。我们将MIM换回USDC后,可以再次将其存入YearnVault,以获得更过yvUSDC并拿去借贷MIM。通过反复的Loop循环,我们就能获得更高的复利APY。
图中采用的是USDT示例
Alchemix
Alchemix是之前以太坊上很火的一个算稳协议,用户在该平台的欠款会随协议在Yearn上的收益自动减少。
首先,我们需要存入一定数量的DAI作为抵押品,作为回报我们能获得7%左右的APY。
道指期货及标普500指数期货进入技术性熊市区间:道指期货较高位跌20%,进入技术性熊市区间;标普500指数期货跌幅扩大,较历史高位跌去20%,进入技术性熊市区间。(金十)[2020/3/10]
随后我们可以借出Alchemix平台的StablecoinalUSD,最大质押借款比为50%。如红框中的文字提示,用户存款所获得的APY会自动用于还款。
借出alUSD后,我们同样可以将其换回DAI,并重复上述操作,获得复利APY。
ProtoFi
当然,上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作,对于普通用户或者DeFi新人来说,gas费都太高了,因此在相对廉价的公链生态里寻找StablecoinFarming策略更为合理一些。
ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming协议,最近也比较火热。该协议采用的是双币系统,以让用户成为协议的所有者,同时减轻原生Token的抛售压力。
ProtoFi有三个不同的Farming池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我们要在Fusion中找到一个StablecoinLP池,本文中还是选择MIM-USDC池。在为该池提供流动性后,我们会收获PROTOToken作为回报,目前APR为40%左右。
动态 | Tom Lee推特调查:45%的人相信比特币熊市已结束:据cryptoglobe消息,Fundstrat联合创始人汤姆?李(Tom Lee)最近在推特发起一个加密货币市场公众情绪调研,结果显示,45%的人认为比特币已经触底,43%的人认为XRP将是未来12个月表现最好的加密货币。[2018/10/2]
在获得一定数量的PROTO后,我们就可以前往Nucleus,为PROTO-USDC池提供流动性。作为回报获得ELCTToken,目前APR为825%左右。当然,由于PROTO并非Stablecoin,所以用户面临着无常损失的风险。
但ProtoFi比较有新意的地方,就是用户可以通过ELCT获得一部分协议未来的收入。点击Fission,将获得的ELCT存入便可以赚取DAI或者wFTM,目前APR为200%。
需要注意的是ProtoFi运用了一个叫做QuantumSupply的机制,PROTO的释放比率会根据市值/TVL不断调整,以此控制市场上的抛售压力。
Anchor
Anchor可能是使用率最高的策略之一了,其StablecoinAPY拥有惊人的稳定性,在过去一年中一直保持在20%左右,因此被很多人认为是最适合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三种适用方法:
巴克莱分析师:比特币泡沫正在爆发 这次不会看到熊市后的复苏:据ccn报道,由Joseph Abate领导的一组巴克莱分析师周二在写给客户的消息中写道,比特币和其他所谓的资产泡沫和传染病的蔓延形成了类似的过程。即由于加密货币投资者对“感染”产生了免疫力,比特币价格泡沫将会破裂。巴克莱表示,随着越来越多的人成为资产持有者,可能成为新买家的潜在人口比例下降,而潜在卖家(复苏)人口比例上升。最终,这会导致价格持续上涨。随着价格冲击拉高卖家与买家比例,价格开始下跌。这会引发投机性抛售压力,因为价格下跌预计呈指数增长。分析师声称比特币价格从12月份的高点下跌了65%,不太可能看到它在之前的熊市之后经历的那种复苏。分析师总结说:“我们认为加密货币投资的投机泡沫阶段也许可能正是高峰期,也许可能已经过去了。”[2018/4/11]
直接质押UST
这种方法最为简单,也最为保险。就是直接将你的UST存入Anchor,然后赚取20%的APY。
流动性质押LUNA
如果你没有UST,但是有LUNA的话,则可以先将自己的LUNA质押在Lido上并获得等额的bLUNA,赚取9%左右的APY。
然后将bLUNA存入Anchor,借出UST。Anchor现在鼓励借贷,所以你借出的UST还会为你赚取额外的APY。
将借出的UST再次存入后,就可以获得更高的复利APY。
DegenBox
如果你的UST是在以太坊主网上,则有一个更为degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名为「Degenbox」的借贷策略,能够自动将借出的MIM换为UST存入Anchor,并不断地Loop。
将UST作为抵押品存入后,点击「ChangeLeverage」,就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入Anchor赚取APY。可以看到,通过提升杠杆,用户所获得的APY能够远超原有的20%。
如何捕捉最优质的APY?
DeFi的更新迭代非常快,几乎每天都会有新的协议出现,因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高APY的策略,一个月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法:
BeefyFinance
BeefyFinance是一个多链收益优化器,它允许其用户从他们的加密资产中赚取复利,并转换回用户所质押的原始Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略,BeefyFinance能够自动地将用户在各种LP池、AMM等DeFi项目中的收益机会最大化。
首先选择自己想要使用的公链。
然后在Vault中寻找APY较高的Stablecoin收益策略,如红框所示,一些策略可能会获得协议的Boost,因此能获得更高的APY。
Coindix
Coindix是一个实时检测DeFi收益的网站,我们同样可以在其中找到各链上收益最高的Stablecoin收益策略。
前往Coindix网站后,在顶栏中可以选择不同的公链,左栏里可以选择特定的协议,中间则可以选择不同的资产的收益策略。
譬如,当前以太坊主网上的MIM和USTCurve池收益都很不错。
顶部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池
而就整体收益来看,目前Stablecoin收益最高的策略仍来自Fantom。不过需要注意的是红框右侧的TVL,一些策略由于TVL不高,因此能提供很高的APY,但随着更多资金流入,TVL也就自然降下来了。
以上就是目前流行的一些Stablecoin收益策略,以及找到当前最优策略的方法,希望能够为大家带来帮助。
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