EFI:DeFi 中稳定币的最佳策略_Digital Financial Exchange

随着稳定币在整个DeFi的收益机会中发现更大的效用，并作为一种暂时退出风险的资产，它们的采用出现了爆炸式增长。

在这篇文章中，我们确定了一些在DeFi中让稳定币发挥作用的最佳策略，这样就永远不需要将其兑换成货币。

Aave?

Aave是以太坊、Polygon和Avalanche上的去中心化借贷平台。在Aave上，最好的策略是通过存入一个稳定币，根据该头寸借款，然后将借来的稳定币再存入，循环3-4倍来获得收益，从而在Aave上获得MATIC奖励或AVAX奖励。

收益率：4-6%(贷款利息+AVAX/MATIC奖励)

mStable

Cathie Wood：不相信算法稳定币，DeFi生态的稳健性令人印象深刻:6月28日消息，Ark Invest首席执行官Cathie Wood表示，尽管加密市场持续低迷，但没有什么能阻止这场革命。Wood表示，她的公司相信Crypto是一场革命，这是Ark 2022年的重大构想。她将比特币生态系统称为“货币革命（money revolution）”，并称比特币是第一个基于全球数字私人规则的货币体系。

Wood还称，她相信DeFi去年才步入成熟阶段。同时她也认为，一些DeFi协议的收益率和杠杆太高了。然而，Wood不相信算法稳定币：“作为一名经济学家，我无法理解算法稳定币。它们将不复存在是有道理的。”

Wood补充说，DeFi取得了成功，该生态系统的稳健性令人印象深刻：“很多人都认为Terra事件会引发系统性的连锁反应。我们确实看到了一些这样的情况。但到目前为止，以太坊表现得非常好。”

除了比特币和DeFi，Wood还谈到了第三次革命，即NFT。她指出，NFT可能还处于婴儿期，“但我们相信，数字产权，也就是NFT所代表的，将变得极其重要。”（Coin Gape）[2022/6/28 1:37:08]

mStable是以太坊和Polygon上的去中心化稳定币生态系统，为用户提供了一种资本高效的方式来赚取稳定币的收益。用户可以从Aave和Compound等协议的去中心化借贷中获得利息，以及协议所产生的一部分掉期费。

数据：当前DeFi协议总锁仓量为2566.5亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量2566.5亿美元，24小时增加3.69%。锁仓资产排名前五分别为Curve（227.3亿美元）、MakerDAO（190.2亿美元）、ConvexFinance（181.3亿美元）、AAVE（152亿美元）、WBTC（132.1亿美元）。[2021/12/24 8:02:12]

收益率：10-20%(贷款利息+掉期费+MTA回报)

LiquityLUSDStabilityPool

Liquity是一种去中心化的借贷协议，允许用户以ETH为抵押提取0%的利息贷款。贷款是用LUSD支付的，要求最低抵押比率仅为110%。LUSD稳定池让存款人通过存入LUSD来赚取ETH和LQTY奖励。在这个稳定池中的存款人作为一个流动资金来源来偿还清算后的债务。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.31%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.31%。47个币种中19个上涨，28个下跌，其中领涨币种为：SUSHI(+13.96%)、YFII(+12.93%)、NEST(+10.50%)。领跌币种为：IDEX(-7.38%)、MLN(-7.34%)、WAVES(-5.86%)。[2021/1/1 16:12:13]

收益：12%(ETH+LQTY奖励)

MapleFinance

MapleFinance是一个机构资本市场，通过向多元化的机构提供贷款，提供可持续的收益。贷方将USDC存入一个池以赚取利息。与Aave等超额抵押贷款协议不同，MapleFinance的贷款人承担着更高的违约风险。然而，它们通过更高的收益率得到了补偿。

Synthetix创始人：加密货币和DeFi仍处于下一增长周期的早期阶段:金色财经报道，Synthetix创始人Kain Warwick认为，持续的价格走势和基本趋势表明加密市场类似于2016年，即“2017年风暴之前的平静”。这意味着在未来几年中，加密货币将进一步发展。Warwick评论称，现在DeFi在某种程度上是一团乱。很多事情同时发生，无法预测到潜在结果。此外还需要面临DAI价格挂钩的挑战，并且由于协议激励机制的变化以及特定DeFi代币的高收益，整个DEX领域的交易量出现了怪异的峰值。他还表示，加密生态系统中的构建者需要意识到他们的决定会影响DeFi生态系统的其余部分，这意味着所有团队之间必须共同努力以开发出更好的产品。[2020/9/25]

收益率：14.9%-28.5%(贷款利率)

AnchorProtocol

动态 | V神反对将Defi抵押仓位称为借贷：传统借贷要还，Defi是杠杆交易:近日美国媒体Mashable发布了一篇名为《我没有签文件、没有见人就借到了一笔钱》的文章，文章内描述了作者如何使用Compound借出一笔资金的事情，在这个过程中，贷款者不需要向任何机构提出申请，也不需要签署任何文件就可以轻松地借到DAI稳定币。 但该文章所描述的内容引发了以太坊创始人Vitalik（V神）的异见，他认为“媒体认为 DeFi 可以让人不签任何文件就贷出钱的说法不妥。主要原因是传统的借贷需要签署一些文件来确定贷款者可以清偿债务，而在 DeFi 里，数字资产一直都在用户手里，只是加了杠杆的仓位罢了”。 V神表示：”传统贷款和 Defi 的区别在于，房子是不可以再分的，再加上贷款买房的时候房子也有人住，这就让 Defi 和贷款在量数上产生了不同。“为此，Vitalik 将这种通过 DeFi 贷出资金的行为称之为”CDP 抵押仓位“以及”主动杠杆交易“，并表示自己一直以来都反对在 DeFi 上使用借贷一词。[2020/1/30]

AnchorProtocol是Terra上的一个去中心化货币市场，为其原生稳定币(UST)提供稳定和有吸引力的收益。Anchor从多个权益证明区块链的各种权益奖励中获得收益。AnchorProtocol没有最低存款额度。

收益率：18%-20%(质押收益+收益率准备金)

OrionMoney

OrionMoney的目标是建立在AnchorProtcool之上的跨链稳定币银行。已存入的稳定币(USDT、USDC和BUSD)通过EthAnchor转换为UST，然后存入Terra上的Anchor。用户可以通过赚取他们的原生代币或在投资组合中拥有更高百分比的原生代币来获得更高的收益率。

收益率：13.5%-20%(质押奖励+收益率储备+ORION奖励)

yEarnMIM-USTVault

yEarnFinance拥有多种稳定币金库。目前收益率最高的以美元为重点的金库之一是MIM-UST金库，ConvexFinance提供MIM-UST-f以赚取CRV和CVX。赚取的代币将被聚集起来，出售以换取更多的MIM-UST-f，并重新存入策略中。

收益率：21%(掉期费+CRV奖励+CVX奖励)

TraderJoeUSDC.e/USDCLP

TraderJoe是Avalanche网络上一个一站式去中心化交易平台。作为一个DEX，它为流动性提供者提供流动性池，从提供流动性中赚取0.25%的掉期费。通过将流动性池代币放入到到FARM，流动性提供者可以获得JOE代币赚取额外收益。USDC.e/USDC流动性池目前提供收益最高的稳定币流动性池之一，没有无常损失。

收益率：21%(掉期费+JOE奖励)

RibbonFinanceUSDCPutSellingStrategy

RibbonFinance是一个为DeFi创建结构化产品的协议。目前，Ribbon上有两种稳定币策略，通过使用USDC或yvUSDC作为抵押品运行自动ETH卖出策略来产生收益。金库将其赚取的收益重新投资到策略中，随着时间的推移，有效地增加了存款人的收益。

收益率:19%-23%(期权发行溢价)

AbracadabraUST-MIMDegenbox

AbracadabraMoney是一个借贷平台，使用生息代币作为抵押借入与美元挂钩的稳定币(MIM)。该策略要求将UST代币存入Abracadabra，借用MIM，将MIM换成UST，并将UST重新存入协议。所提供的UST将被发送到AnchorProtocol以获得收益。

收益率：20%-156%(杠杆质押回报+收益率准备金)

Source：https://stakingbits.medium.com/the-best-strategies-in-defi-for-stablecoins-e2ee102da1c4

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