数字资产:加密监管二三事：香港、新加坡、巴哈马_COI

原文标题|《香港不友好的加密规则助长了竞争对手吸引比特币富翁的努力》

SamBankman-Fried在香港的时间相对较短，但利润丰厚。他在这座城市度过的三年中，这位以在办公室睡觉而闻名的工作狂创立了FTX，这是一家加密衍生品交易所，并迅速成为世界上最繁忙的交易平台之一。该业务的成功使SamBankman-Fried在29岁时就以265亿美元的财富成为加密领域的首富。然后他离开了香港。

今年9月，SamBankman-Fried?飞往巴哈马。当FTX的运营团队欢迎巴哈马总理来到他们的新总部时，他穿着西装的陌生景象让他的众多粉丝感到惊讶。为什么选择巴哈马？

他在位于加勒比群岛的办公室说：“加密业务拥有长期的监管指导和明确性非常重要，香港尚未起草实际法案……具体结果如何还存在不确定性。”

美国政府问责办公室：加密监管需要解决机构间缺乏合作的问题:金色财经报道，国会监督机构、美国政府问责办公室 (GAO) 发布了一份6月份完成的关于金融区块链使用监管框架的报告。 该报告表示，加密监管需要解决机构间缺乏合作的问题。加密资产交易平台和稳定币是缺乏监管的产品，将非证券加密资产的现货市场确定为监管差距的中心，并指出，通过指定联邦监管机构对非证券加密现货市场进行全面的联邦监督，国会可以减轻金融稳定风险，并更好地确保平台用户得到保护。该报告建议七个相关监管机构共同建立或调整现有的正式协调机制，以共同识别区块链相关产品和服务带来的风险，并制定及时的监管应对措施。[2023/7/25 15:56:37]

图片：加密衍生品交易所FTX的首席执行官SamBankman-Fried

香港已发展成为区块链和加密相关业务的温床。许多全球加密行业的精英都在香港起步，包括交易所CryptoCom、Bitfinex、OSL等。全球最大的稳定币Tether也是在香港推出。根据区块链数据公司Chainalysis的数据，香港在2020年7月至2021年6月期间流入了价值600亿美元的加密资产。

美SEC主席将于4月18日向众议院数字资产小组委员会解释其加密监管方法:3月29日消息，美国众议院金融服务委员会主席Patrick McHenry今天宣布，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler将于4月18日出席众议院数字资产小组委员会会议。McHenry证实，这将是我们对SEC的第一次监督听证会。监督听证会将寻求明确Gensler的规则制定和数字资产的方法。

McHenry表示，在政策方面，这将是我们制定数字资产监管领域的一种严肃的方法。[2023/3/29 13:33:23]

但香港的监管不确定性，已成为一些加密公司将业务转移到其他市场的催化剂，在这些市场中，监管机构正在更迅速地推出支持加密行业的规则。?

新加坡是最近的地点?，于2020年1月向加密行业敞开大门以来，BrianArmstrong的Coinbase、赵长鹏的Binance、Winklevosstwins的Gemini已经相继在新加坡设立了业务部门，并申请了该国的经营许可证。

新加坡金融管理局表示，截至7月，它已收到170份加密相关服务提供商的加密许可证申请。尽管迄今为止金融监管机构已经拒绝了两名申请人，但其他三名候选人，澳大利亚交易所独立储备银行、星展银行的经纪部门和新加坡金融科技公司FomoPay在过去三个月中宣布他们已获得加密许可证。加密交易所Coinhako在11月表示，它也获得了MAS的临时性批准，使其成为该国最新一家受监管的加密交易所。到目前为止，大约有70家与加密相关的服务提供商获得了临时豁免，允许他们在没有许可证的情况下运营六个月。

MicroStrategy CEO：明确的加密监管将加快机构采用比特币:2月3日消息，MicroStrategy首席执行官Michael Saylor表示，更严格的政府加密监管实际上将成为比特币的积极催化剂：“（拜登）政府进一步明确监管，将有利于比特币，并加速机构对这种资产的采用。”

MicroStrategy首席财务官Phong Le在周二的财报电话会议上表示，截至1月31日，公司持有125051枚比特币。（CNBC）[2022/2/3 9:29:14]

根据CoinGecko的数据，按24小时交易量计算，全球第三大加密交易所CryptoCom今年将总部从香港迁至新加坡。EqonexGroup是一家在纳斯达克上市的数字资产金融服务公司，去年在新加坡成立了其加密衍生品交易所，而仅在香港经营其他业务。该公司的前身为Diginex，受限于香港的监管制度，禁止加密衍生品并将交易服务限制为专业投资者。

Coinbase与美国立法者会面讨论加密监管提案:金色财经报道，Coinbase CEO布赖恩·阿姆斯特朗(Brian Armstrong)表示,Coinbase 一直在与国会议员会面，讨论其提出的加密货币法规。此外，该公司还就其加密提案与30多家加密公司、四家主要律师事务所和三个贸易团体会面。阿姆斯特朗于9月22日在一次采访中首先透露，他的公司正在准备一份监管框架草案，以提交给立法者。预计本月将开始分发加密监管提案。（news.bitcoin）[2021/10/4 17:23:05]

Eqonex集团首席执行官理查德·拜沃斯(RichardByworth)表示：“这两件事我们真的不觉得是正确的做法，而且实际上与我们设计产品的方式背道而驰。”?

香港于2019年为允许投资者买卖证券代币的平台引入了选择性许可制度，证券代币是数字形式的传统股票和债券，但大多数加密资产都不属于该框架的范围。此外，获准的交易所只能为拥有至少800万港元流动资产的专业投资者提供服务。他们还被禁止向投资者提供加密期货和衍生品的交易。

到目前为止，唯一一家在香港获得牌照的是加密交易所OSL。证券及期货事务监察委员会在11月表示，它正在考虑其他几家公司的申请。

津巴布韦央行发布加密监管沙箱声明后，当地加密行业人士仍存疑:尽管津巴布韦央行RBZ此前表示将创建加密监管沙箱，但当地行业人士警告称，不要过于兴奋，并敦促等待结果。今年3月，该行宣布已开始起草政策框架。据介绍，这个框架是一个监管沙箱，将评估加密货币公司的运营方式。同样在今年3月，美国Apollo Fintech与津巴布韦政府所有的银行CBZ签署了一份“开发和运营3个国家级解决方案”的协议备忘录，其中之一是锚定黄金的稳定币。然而，一些本地加密行业参与者仍对这些计划持怀疑态度。BitPaya主管Confidence Nyirenda表示：“这并不是什么值得庆祝的事情，因为现在已经过去两年了，他们在会议上不断重复同样的话。”他补充说，RBZ忽视了当地初创企业提供的解决方案，现在央行正在邀请外国开发商。Nyirenda担心，市场监管机构将为当地初创企业创造一个苛刻的监管环境，而只有大型企业可能会从新规中受益。与此同时，Africa Blockchain Media的非洲主管Terrence Zimwara认为，RBZ只会与它能控制的公司合作：\"你需要明白，和欧洲其他央行一样，RBZ也不太喜欢私人发行的数字货币。\"（Cryptonews）[2020/4/12]

现在，香港的监管机构正在讨论对提供加密交易的交易所实施强制许可制度的可能性，包括比特币和之前被排除在外的其他加密资产。然而，该提案仍建议将在香港运营的加密交易所限制为仅向高净值的投资者提供服务。

“坦率地说，要遵守一套规则并不容易。但在我看来，香港法规所做的是为世界任何地方的数字资产投资者提供最高水平的保护，”OSL首席执行官韦恩·特伦奇(WayneTrench)表示。?

图片：香港数字资产交易平台OSL的CEO韦恩·特伦奇

但一些人认为，如果散户投资者唯一的选择是使用不受监管的交易所在香港交易加密资产，那么该政策将导致散户投资者承担更大的风险。国际会计审计公司普华永道驻香港的加密负责人HenriArslanian表示：“尽管你想禁止它，但人们总会找到交易加密资产的方法，而且他们会在其他地方购买。这是现实，而具有讽刺意味的是，这会让公众面临更大的风险。”

根据支付巨头Visa最近发布的一份调查，有约三分之一的香港居民已经投资、转让或交易加密资产，以换取商品和服务。而这样的结果显示，香港居民在对数字资产的参与度方面仅次于美国。

Eqonex的拜沃斯表示，香港仍有其他有利政策，让香港的企业更容易招聘和留住国际人才。“即使香港在加密监管方面走下坡路，很多人才流出新加坡，但当它决定改变路线并转向更灵活的市场监管时，它可以随时夺回相当多的市场份额。”

图片：2021年11月4日，香港金融科技周的参观者走过一个展示比特币和以太坊标志的展位。?

与此同时，新加坡已经向至少18个国家的接种疫苗旅客开放了边境。除了开始放宽旅行限制外，新加坡在监管方面的积极态度使其更具吸引力。中国最近禁止了所有加密交易所和挖矿，而韩国在9月份关闭了近40家不合规的加密交易所。

Coinbase于8月在日本首次亮相，对该国产生了积极的影响，自2017年的Mt.Gox交易所遭受黑客攻击，损失4.6亿美元的比特币以来，该国一直处于监管加密资产的最前沿。但与加密相关的犯罪对日本来说仍然是一个问题，就在几个月前，日本的交易平台Liquid也成为了受害者。?

可以肯定的是，新加坡还不会满足现状。新加坡仍需决定是否允许加密衍生品的交易，范围从传统市场中已经存在的期货和期权，到更具创新性的“永续期货”，一种没有到期日的期货合约。

新加坡金融管理局在去年表示，除非在经批准的交易所提供加密衍生品，否则不会对其进行监管，并且该机构警告散户投资者注意其风险。

现实情况是，只有少数国家开始讨论加密衍生品。普华永道的Arslanian认为：“目前还没有一种万能的、完美的加密监管制度，加密行业想要的只是清晰度和经营业务的能力。”

巴哈马在这方面表现突出，因为它在2020年末迅速采取行动，为加密现货和衍生品交易制定了一个综合框架，使其具有先发优势。

根据Sam?Bankman-Fried的说法，对市场限制还不如阻止企业向世界其他地区提供服务的限制重要。“因为对于大多数公司来说，这不仅仅是为了最大限度地针对一个地方的人口开展多少业务，哪里是企业的家才是最重要的。”

原文来源|福布斯亚洲区媒体人，ZinniaLee

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