EFI:厚积薄发 DeFi生态的“开挂”之路_DEFI

有人称，2020年是DeFi的夏天，但直到2021年DeFi的热度依旧。历经加密市场的骤变，DeFi仍是一片繁忙。那么，未来会如何发展呢？

8月25日，Avalanche亚太区负责人Wilson做客猎云财经直播间，与大家分享了他对DeFi的一些看法。

DeFi生态已形成头部效应

猎云财经：DeFi生态目前发展的现状？相比较传统金融而言，DeFi有哪些优势？又存在哪些瓶颈？

Wilson：目前DeFi生态发展是爆发期之后的平稳期，已经形成了头部效应。也就是龙头的项目往往能聚集更多的资金和人气。而用户去参与DeFi也从最早的为了一夜暴富变成了获取相对较高的稳定收益。

这也是为什么我们要推出AvalancheRush这个活动的原因之一。目前我们合作的项目有AAVE/Curve/Sushi，都是DeFi赛道中的龙头。

所谓的DeFi蓝筹进入雪崩，相较于传统金融，DeFi根本上来说就是去中心化，更加自由。比如CeFi的准入门槛，资金流动不够便捷，效率低下等等，实际上都是DeFi诞生的催化剂。

印度早期风险投资基金pi Ventures获10亿卢比投资承诺，将专注区块链等创新领域:金色财经报道，印度早期风险投资基金pi Ventures宣布已经从印度小型工业发展银行 (SIDBI) 管理的初创企业基金 (FFS) 中获得 10 亿印度卢比（约合1200 万美元）的投资承诺，同时还得到了BII、Nippon India Digital Innovation AIF (NIDIA)、Accel、Colruyt、以及Binny Bansal、Varun Alagh等投资方的支持。pi Ventures宣布将利用这笔资金投资人工智能、区块链等跨行业深度技术的初创公司，目前旗下加密和区块链行业的投资组合包括Web3网络安全公司Silence Laboratories、工业技术公司SwitchOn、区块链B2B货币供应链管理平台OweMe等。（technode.global）[2023/4/13 14:01:47]

最容易看到的瓶颈，就是对于圈外人来说，进入门槛很高，参与起来，需要一系列的操作，但是基本操作1-2次后，还是容易上手的。

EOA地址0x60f7已将300枚ETH转至Tornado Cash:金色财经消息，据CertiK监测，EOA地址0x60f7已将300枚ETH（约56.1万美金）转至Tornado Cash。[2023/4/12 13:59:05]

DeFi更符合区块链精神

猎云财经：自今年年初以来，DeFi的市值增长了382%，创下957亿美元的历史新高。DeFi市场规模有没有天花板？同时又能够给加密行业带来哪些改变？

Wilson：我觉得在整个区块链发展生态中，还是非常早期，所以现在谈天花板，的确有点早。现在看到的DeFi，还是最基础层面的DeFi，包括大家感觉到不好用、复杂，都是因为这是这个行业的产品初期。就好像你20年前吃的奶油蛋糕，和10年前的，到现在的，整个从口味到包装到呈现，都是完全不一样的。

因此，在这个过程中，相信我们还是在一个快速发展周期中。但是，DeFi行业还存在很多问题，比如容易被黑客攻击，发行金融产品没有门槛，大资金掌控市场等等。

安全团队：MonoX攻击者将约1300枚ETH转入TornadoCash:金色财经报道，据派盾（PeckShield）监测，MonoX Finance的攻击者将约1,300枚ETH（约210万美元）转入TornadoCash。

2021年11月，MonoX Finance遭受黑客攻击，损失约3100万美元。[2022/9/6 13:11:25]

所有科学的尽头就是哲学，我们通过哲学的角度看待DeFi，这是人类社会发展，意识形态改变的一个种子。

DeFi更加符合区块链行业的精神，完全的去中心化，通过代码来实现资金管理，理论上是更加公平。最直观的是接受DeFi洗礼的投资者开始寻找摆脱中心化的方式。

而作为整个行业目前最重要的业态之一，DeFi的持续发展和自我进化，当传统金融认可并且验证DeFi的安全性之后一定能帮助整个行业爆发式增长。

很多人看不到生态级别的机会

Snapshot 推出隐藏实时投票情况的功能:7月18日消息，Snapshot 推出隐藏实时投票情况的功能，该功能旨在防止由于投票情况过于透明导致社区成员因巨鲸操控等原因拒绝投票的情况，加强结果的公允性。发布投票的管理员可以将投票设置为隐藏实时投票情况的状态，仅在投票完成后公布结果。（Decrypt）[2022/7/19 2:21:41]

猎云财经：如何在DeFi生态上开发新的项目，需要具备哪些条件和能力？对项目而言，DeFi生态又存在哪些创新性的机会？

Wilson：从大格局来看，这一波AvalancheRush，会带来一系列的蓝筹DeFi。新的项目和开发者关注雪崩，会带来新的机会。因此，我相信除了蓝筹DeFi外，还会有很多新的中小的项目，逐步到雪崩上来。他们需要一些开发支持，这也是我们已经着手建设技术生态的原因，即为生态爆发做技术准备。

进入生态进行开发，首先需要代码开发能力。之前很多开发者并没有特别去研究底层技术，可能更在乎的是哪里有Grant，哪里有热度去参与生态开发，但是其实我们的C链是EVM兼容，用Solidity编辑的开发者，可以快速部署过来。

Solana去中心化交易平台Orca推出Whirlpools开发者计划:5月24日消息，Solana去中心化交易平台Orca推出Whirlpools开发者计划（Whirlpools Builders Program），开发者可在Whirlpools（集中流动性池）之上构建应用程序。

据悉，第一批开发者计划已开放申请，并持续到2022年6月30日，主要围绕使用户能够通过Whirlpools提供集中的流动性、通过有效的资本配置提高LP的收益和交易利率，补助金将为4000-20000ORCA，优秀项目将考虑提供高达20万枚ORCA的赠款。（Medium）[2022/5/24 3:38:06]

简单来说，我们是一条对开发者非常友好的高性能公链。

其次，需要开发者对金融衍生品有较强的认知，能够在编写合约时考虑投资者的ROI以及资金变量带来的影响。

对于机会来说，我的格局没有办法去限制一个大生态的发展带来的机会，所以我们支持各类创新的idea和产品来我们平台落地。

另一个方向的机会来自衍生品，在有了基础产品后，会有越来越多的衍生品出来。虽然这次AvalancheRush支持了不少DeFi类项目，但是我们平台也是对NFT和Game非常友好的。因为他们需要非常快速的内核，去驱动产品，而我们就是那个多核芯片。

机会还是非常多的，但是每个人认定的机会是不一样的。然而往往，很多人看到的是利益，看不到生态级别的机会。所以我从来不鼓励人家交易，我更鼓励大家学习！

市值的体现是价值的回归

猎云财经：加密市场里DeFi热度不减，下一个爆发点在哪里？咱们这边接下来会重点扶持哪个项目呢？为什么？

Wilson：目前龙头效应已经非常明显了，很难有某个项目突然冲进较高的市值排名。

但是，市值的体现其实是价值的回归，之前别人没有发现你的能力，突然发现了，然后就给你加工资了，大概是这个逻辑。

所以爆点将会来自生态的爆发。我们合作的项目其实也不能说是扶持，我们是通过合作，以及给予用户奖励来聚拢投资者和资金。

猎云财经：8月10日晚间，发生了DeFi历史上涉案金额最大的黑客事件，目前我们看到了DeFi的安全挑战，如何做到突破安全性以及监管的挑战？

Wilson：对于普通投资者来说，很难预先判断自己投资的DeFi项目是否代码中有安全漏洞，所以最直接的判断方式是查看团队的技术背景以及查看是否有审计报告。

但是，审计报告，经常有坑，这边给大家一个小提示。也要看审计公司的背景、实力，其实就和传统审计公司一样，不可能每个审计公司审计过的都不会出问题，只能降低其中的风险。

技术都在突破和发展，也很难说，哪个项目不在某个发展过程中出问题，因此大家还是要分散，控制风险。

DeFi是打开链上金融的钥匙。一定程度的监管是必要的，也是让区块链走向下一个发展阶段的关键。

所有的发展和监管，都是一个互相适应、互相博弈的过程，慢慢会形成符合这个市场健康发展的监管体系。

DeFi是打开传统金融的钥匙

猎云财经：2021年DeFi生态发展壮大的同时，DeFi项目如雨后春笋般兴起，作为一名投资者，我们该如何参与到DeFi这条热门赛道上呢，怎样能持续不断的获利？

Wilson：简单说，就是学习能力、分析能力要强，不要盲目跟从。比如单从DeFi讲，同样是DEX，可能差别都很大。

金融市场上没有不断获利的投资者，想要增加收益，要提高自己对投资标的的认知。项目的背景、赛道、技术是否真正有用、核心优势等等，都是我们要学会去考察的因素。

猎云财经：去中心化金融浪潮迭起，DeFi是否会演变为一场金融泡沫，您如何看待DeFi的未来？

Wilson：如果去年年末或者今年年初，在整个DeFi估计过高，并且市场极度疯狂的时候，我会说这其中有着过高估值带来的泡沫。

但经历了泡沫破裂的现在，一些估值的溢价已经回归到了正常范围中。DeFi本身是有着极大存在价值的，它虽然是区块链行业的一部分，但也是传统金融的衍生。

DeFi是最有机会成为传统资本入场的桥梁的。

DeFi是打开传统金融的钥匙。那么，势必会接受一部分监管，就好像Avalaunch，作为IDO平台也开始增加了KYC的部分。

所谓水至清则无鱼，市场为什么会波动，就是会有泡沫形成和破灭的过程，如果一个市场完全没有泡沫，也不会吸引用户来参与。

核心是泡沫有时候不是因为产品或市场本身，而是很多参与到泡沫中的用户，并没有做深度的市场调研和分析，“跟从”性思维，让泡沫越吹越大。

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