EFI:头部借贷协议进军机构市场 DeFi 之夏会再次开启吗？_aave币值得投资不

就目前DeFi的基建水平、法律法规等方面来看，机构大规模采用DeFi协议还为时过早。

原文标题：《CeDeFi？机构入场DeFi还有较长的路要走》

炎炎夏日，DeFi蓝筹纷纷触底反弹。其中，Compound、AAVE的表现最为亮眼。

有人调侃道：「DeFi之夏将再次开启吗？」然而在市场情绪低落的大环境下，价格接连飙升背后的原因究竟是什么呢？

这一次，不再是「马斯克式」的嘴炮喊单，而是公司、机构入场DeFi的通道被打开。

早在5月12日，以太坊借贷协议Aave的创始人StaniKulechov就暗示即将推出一个为机构投资者进入DeFi而准备的私有池，而AavePro也于5月18日正式官宣。

Delphi Digital：2019年至今CS:GO累计交易额是5大头部NFT总和的6.6倍:金色财经报道，据加密行业研投机构Delphi Digital在社交媒体披露数据显示，第一人称射击团队竞技游戏CS:GO（《反恐精英：全球攻势》）自2019年以来靠游戏皮肤和道具销售已获得的累计交易额超过了320亿美元，是 Axie Infinity、BAYC、CryptoPunks、MAYC和Art Blocks五大头部NFT系列交易总额的6.6倍。[2023/6/4 21:15:05]

据了解，AavePro预计将由Aave与联合机构级安全公司Fireblocks共同于7月推出。那么什么是AavePro？它允许机构和企业通过基于Aave协议获取DeFi评级的收益率，而该产品的特点包括：

使用AaveV2的智能合约，并添加白名单系统仅允许KYC参与者访问AavePro私有池；

AavePro的流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的BTC、ETH、USDC、AAVE四种资产，并与Aave中其他流动性池分开；

机构用户的KYC将由Fireblocks支持，Fireblocks还将在AavePro市场上添加反和反欺诈控制；

Huobi哲叔：头部项目对Layer2的技术选型决定了未来ETH生态发展:3月11日，在以《Layer2百花齐放， DeFi 们如何“站队”？》为主题的AMA中，Huobi Global商业战略总监哲叔、Synthetix大中华区负责人Dorothy、路印协议CTO Steve Guo、Starks Network联合创始人张晓关于即将到来的Layer2展开了精彩的对话。Huobi哲叔认为：1.随着Layer2的爆发，tps的提升和gas的降低，会大大提升DeFi用户的使用体验。DeFi再也不再是有钱人的游戏。相信DeFi整体的TVL和各类业务量都会上一个新的台阶。无论是借贷，还是DEX，合成资产还是其他，各个赛道都会打开之前的天花板，强者恒强，头部效应会更加集中。2.而且目前这些在layer1上已经跑出来的头部项目，他们选择哪个技术选型，他们的站队对未来的ETH生态发展起到了决定性的作用。3.由于ETH 2.0还要2年左右的时间才有可能落地，这不光给了layer2，还给了其他的公链机会。比如今年目前暂定4-6月才会进行插槽拍卖的KSM/DOT。此外以Heco/BSC为代表的CEX公链生态也抓住了机会，得到了迅猛的发展，目前Heco上整体的TVL最高也达到过80亿美金。未来非常有可能的生态，是ETH生态、波卡生态、CEX做的公链生态，三足鼎立。[2021/3/12 18:37:22]

AavePro仍是去中心化的，将通过Aave社区治理机制进行管理。

过去一周六个头部DeFi项目市值缩水一半:根据加密市场数据公司Messari梳理的DeFi资产列表显示，过去一周34个DeFi项目/协议中有32个出现下跌，只有PowerPool（CVP）和SushiSwap（SUSHI）是上涨的。跌幅排名最高的几个DeFi项目/协议分别是：Curve（跌幅65%）、Meta（跌幅58%）、Ren（跌幅52%）、AirSwap（跌幅51%）、以及bZx Network和Wrapped Nexus Mutual（跌幅均为49%）。这意味着在这些头部DeFi项目/协议中有六个市值缩水一半。

此外，Messari还发现有超过60%的DeFi代币在三十天内出现亏损，排名前四的分别是：Curve（58%）、Bancor（57.8％），Kava（50％）和Meta（46％）。（cointelegraph）[2020/9/9]

随着AavePro的宣布，AAVE代币也在触底后反弹了100%。

动态 | 昨日ETH平台多款头部Dapp交易额出现大幅增长:据RatingDapp和RatingToken大数据监测显示，昨日，EOS?Dapp交易额?2196949.36EOS，环比前日下降34.29%；ETH?Dapp交易额 155259.32ETH，环比前日上涨88.53%，达到近一月最高值，环比近一个月最低值上涨917.06%（7月7日?ETH?Dapp交易额最低为?15265.46ETH），昨日ETH平台多款头部Dapp交易额出现大幅增长（LIMITLESS，交易额894108.29ETH，+207.83%；Compound，交易额30343.65ETH，+367.61%；Ethfinex Trustless，交易额23528.06ETH，+179503.53%）；TRON?Dapp?交易额541785726.58TRX，环比前日上涨22.28%。[2019/7/18]

不仅是Aave，流动性挖矿的始祖、借贷协议Compound官方也于近期宣布，其背后公司CompoundLabs将成立面向企业和机构的新产品CompoundTreasury，并通过与Fireblocks和Circle合作允许银行、金融科技公司等非加密的企业和金融机构以及大额美元持有者用美元以USDC的形式获取4%的固定利率。

动态 | 在未有新的玩法模式前，各平台DApp头部效应愈加明显:今日，TokenInsight发布2019年第4周DApp影响力排行榜：其中EOS平台前三名为Endless Game、Newdex和EOSBet；TRON平台前三名为TRONbet、钓鱼高手和WINToken Games；ETH平台前三名为Bancor、IDEX和加密英雄。

?

EOS本周影响力排行榜变动较小，其中竞猜游戏类占据了90%的交易额，占比有所增加，其它游戏类DApp交易额大幅转移到了竞猜游戏和交易所类。TRON排行榜中，竞猜游戏仍然占据大部分位置，其中TRONbet、Dice3D占据了榜单78%的交易额。ETH排行榜再次回归稳定，过去一周也仅上线了5款DApp。[2019/1/28]

其中，4%的收益组成不仅包括Compound协议中的USDC存款收益，还会包括流动性挖矿的收益，而随着COMP价格提升，超出4%的部分将会成为CompoundTreasury的收入。CompoundTreasury没有锁定期限，允许用户按需提款本金和利息，提款会在24小时内受理。

两大借贷龙头接连选择打通与B端用户连接的桥梁，这又意味着什么呢？笔者以为，如今的DeFi已陷入了瓶颈期。

OKLink数据显示，截至目前，以太坊DeFi协议的总锁仓量仅有750亿美元，距离5月11日的历史峰值下降了约33%。

虽然如今的DeFi协议可谓是五花八门，但始终无法解决流动性匮乏、开发者作恶等根本问题。

然而，2020年狂热DeFi之夏已经证明了DeFi的潜力与价值，可以预见的是，随着机构们的进场，DeFi协议的流动性将大幅提升，这也直接解决了DeFi生态一直以来面临的流动性匮乏的问题，也会将加密货币领域彻底推向传统金融市场，吸引更多人才，走向规范化的道路。

相反，机构的进场又势必会带来一系列的问题。

例如，如果投资机构介入，按注资量持币，那么治理投票的票权将出现集中，社区其他人的发言权或许会被削弱，某个提案可能会因未获得创始团队和投资机构投票而无法通过，甚至出现项目分裂。

就像Yearn.finance的创始人AndreCronje所调侃的一样：「这是Cedefi？还是Decefi?Decedefi?」由此产生的中心化问题都成为了机构参与DeFi的阻碍。

然而，任何一个稳定、合规的市场都需要在法律保护下被传统的公司、机构所认可，而不是闭门造车。

在马斯克疯狂「喊单」的那一段日子，DeFi的重度用户们疯狂地安利DeFi的蓝筹股们，但却收效甚微。DeFi受散户欢迎的特性之一便是无审查、无需许可地加入，而这与机构用户要符合的规则相左。

AavePro与Compoundtreasury都是与Fireblocks合作而为机构服务的。其中，用于收集用户KYC已与DeFi的核心思想背道而驰。

这也是为什么Aave和Compound在开拓机构市场时，需要选择牵手第三方的安全公司Fireblocks的原因，这家公司通过数据安全企业Chainalysis引入了自动化的AML和KYT筛查，以此帮助机构用户在遵守合规要求的前提下进入DeFi。

此外，无论是DeFi基建、访问DeFi协议的浏览器、还是数据分析类的工具等目前都不足以支撑企业级别的需求、效率与安全性。而相较于传统金融市场，在面对黑客攻击、私钥丢失等潜在风险下，DeFi市场尚无成熟的托管和保险体系。

但是对机构自身来讲，他们对DeFi的兴趣又如何？

在对DeFi的崛起进行研究之后，区块链资管平台Crypto.com曾与波士顿咨询集团(BCG)合作，对欧洲400余家金融机构进行了调研，最受关注的服务是资产管理和支付处理。

令人惊讶的是，其中有86%的机构正在某个DeFi框架上评估服务，58%的企业担心忽视DeFi工具会令其失去竞争优势。

调查还发现，越大型的机构越有可能率先采用DeFi协议，因为他们愿意承担更多的风险以夺得先发优势。

不过，有70%的公司对欺诈行为有安全担忧，并有61%的受访公司说，缺乏监管是其面临的主要挑战。

因此，综合目前DeFi的基建水平、法律法规、公司机构对DeFi的兴趣与担忧等方面来看，大家迫切希望机构们大规模采用DeFi协议还为时过早。不过相信在不久的未来，DeFi会真正成为沟通区块链与传统金融市场的又一座桥梁。

标签：EFIDEFIDEFAAVEDefiBoxBasketDAO DeFi IndexDeFiStarteraave币值得投资不

以太坊价格今日行情热门资讯