DEF:玩DeFi害怕被 「Rug Pull」？如何保护个人资金？_EFI

一文了解Defi协议可能发生的「RugPull」和银行挤兑风险！

前提：

“如果您不了解已投资或打算投资的加密项目的利弊，您可能会因市场操纵、智能合约错误或任何黑天鹅事件而感到意外，最终可能会失去辛苦赚来的钱。所以DYOR总是可取的：”。

加密行业最近发生的一个「RugPull」事件就是：

TITAN代币价格跌至零，该项目声称“经历了世界上第一次大规模的加密银行挤兑”。人们不断套现，代币价格不断下跌。当人们在赎回最初的抵押品后，却开始了竞相抛售。这造成了多米诺骨牌效应，越来越多的玩家选择退出游戏，TITAN价格在几个小时内严重下跌。亿万富翁投资者MarkCuban也损失惨重，虽然他声称对该项目的投资“只占一小部分”。

这种银行挤兑问题是所有Defi投资者需要考虑的相关风险之一。所以今天我想为您解码RugPull，希望它能帮助你在未来做出更明智的投资决策。

ZigZag将于今日对符合条件的做市商空投ZZ代币，占总供应量的约2%:据官方推特，以太坊二层ZK Rollup订单簿DEX ZigZag宣布将进行首轮代币空投，以奖励早期做市商。zkSync已于北京时间1月17日14:00对符合条件的做市商进行快照。ZigZag总代币供应量的约2%将分配给符合条件的做市商，每个做市商将获得至少100个ZZ代币，这一奖励将根据他们所完成的订单数量而增加。代币将在北京时间1月20日14:00左右自动空投。不需要手动领取空投。对于即将到来的其他空投轮、标准和快照尚未制定，仍在讨论中。[2023/1/20 11:22:23]

那么让我们开始了解：

RugPull是什么？

外媒：摩根士丹利购买价值360万美元的GBTC:1月9日消息，摩根士丹利欧洲机会基金在一份文件中透露，它购买了价值360万美元的GBTC。摩根士丹利在文件中解释道：“该基金可根据其主要投资策略，可能会将其总资产的25%投资于该基金的全资子公司。子公司可通过现金结算期货间接投资比特币，或间接通过投资GBTC间接投资比特币。”

据悉，这不是摩根士丹利第一次为其客户投资比特币，早在2021年8月，摩根士丹利就已将超过30只不同的基金投资于GBTC。[2023/1/9 11:02:05]

上图简单粗暴的展示了这种现象。

加密世界容纳了多个基于区块链的、DEFI、DEX、DApp、智能合约项目，这些项目为普通人提供了投资和成长的新工具。财务自由的梦想从未如此触手可得，加密领域赋予了人类新的希望、新的力量，以行使和改变他们的命运。

数据：58,651,374枚USDT从Binance转移到未知钱包:金色财经报道，WhaleAlert数据显示，58,651,374枚USDT从Binance转移到未知钱包。[2022/9/25 7:19:12]

但是，所有这些诱人的承诺也会带来意想不到的风险，如果您不对所做的投资负责，这些风险甚至可能会粉碎这些梦想。总有一些“坏人”希望通过快速致富的自私意图让别人的生活陷入困境，所以他们不害怕操纵这个高度不受监管的加密货币市场来为自己谋利。

Defi平台最容易受到这种恶意意图的攻击，而且高度不受监管，它们很容易受到此类攻击。因此，作为散户投资者，可能会冒着失去所有被抵押或集中在这些Defi项目中资金的风险，这样的风险就是rugpull。

RugPull是加密货币领域中的一种恶意操纵，Defi项目所有者可能会放弃该项目并带着投资者的钱逃跑，软件修复问题是他们通常使用的借口。

在马斯克撤回收购Twitter提议后，Twitter最新股价与提出收购时相比下跌36%:金色财经消息，在马斯克上周撤回购买Twitter的提议后，Twitter的股票周一在盘前交易中大幅下跌。在撰写本文时，其股价为34.31美元，较周五收盘价36.85美元下跌6.89%。新的价格反映了马斯克在4月份提出的以每股54.2美元收购Twitter的报价相比有36%的折扣，与其他科技股相比，它的跌幅更明显。[2022/7/12 2:06:29]

Rugpull在Defi生态系统中最为常见，而去中心化交易所是最大的受害者。许多新的Defi项目涌现出自己的原生代币，开发者将这些代币与ETH、USDT、DAI等流行代币配对，并允许用户将其与配对的代币进行交换，以更高的回报吸引投资者。随着投资者数量的增加，他们会带着协议中汇集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等“携款逃跑”。

福布斯：特斯拉和MicroStrategy在本轮熊市中已损失近15亿美元:6月15日消息，根据特斯拉和MicroStrategy的BTC持仓数据显示，这两家公司在本轮熊市中已损失近15亿美元，其中特斯拉持有43,200枚BTC（相当于流通中的2100万个比特币总供应量的0.206%）已损失约5亿美元；Microstrategy持有129,218枚BTC（约占流通中比特币总量的0.615%）已损失9亿美元。

MicroStrategy首席执行官Michael Saylor在社交媒体上透露，该公司有2.05亿美元的定期贷款，需要维持价值4.1亿美元的抵押品，但Micro Strategy已经预测到波动性并构建了资产负债表以便在熊市中继续HODL。（福布斯）[2022/6/15 4:29:28]

那些心怀恶意的开发人员发现创建DeFi平台代币非常容易，因为这些平台提供了这样做的自由，而无需审核在其网络上列出的每个代币，此类开发人员主要使用以太坊区块链，因为它是开源的并且具有ERC-20标准，可以轻松创建代币。

如何识别此类项目并保护您的资金？

检查给定Defi项目的流动性池

一种简单的方法是检查项目特定资金池的流动性。较高的流动性是DeFi项目实力的标志，但这并不能解决所有问题，还应该检查该项目的发展历史以及幕后团队。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已经运行了超过2-3年，并且有足够的总价值锁定在他们的Defi生态系统中，因此向这些项目投入流动性是相对安全的。

始终研究创始人历史

永远不要盲目关注任何新闻或谣言并计划投资，或者仅仅因为抵押您的代币获得了更高的回报。始终深入研究您希望投资的Defi项目的创始人是谁。谁在支持那些项目？是否有任何针对他们的过去问题报告以及更多类似的问题？

根据DeFi的流动性池检查代币锁定期

流动性池是任何DeFi项目背后的基础，没有足够的流动性，它们就无法提供以下交易功能：

代币交换

自动做市商(AMM)

加密借贷

加密挖矿/流动性挖矿等。

上述所有服务共同为DeFi引擎提供动力，它们需要相关流动性池中有足够的流动性才能顺利运行。

因此，请务必了解平台对资金池中的代币强制执行的锁定期是多长。最有信誉&受信任的项目都会将流动性锁定一段时间以保护投资者的利益。

突然的波动–代币价格暴涨

具有投机性风险的一件事是给定流动性池中的代币价格突然暴涨。

因此，如果您注意到代币价格突然上涨50倍或100倍，那么，您需要对这种投机行为保持谨慎，因为这可能是一种陷阱，触发所谓的FOMO以吸引更多投资。

谨防高额奖励：

新推出的DeFi池可能会为您的抵押代币提供高回报，因为他们也希望有更高的流动性。但是当任何项目开始提供意想不到的500%或1000%回报时，你需要谨慎，这对于成熟的DeFi玩家来说是不正常的。

所以有一句名言：“所有闪光的并不都是金子”。

您应该记住这句话，并要格外小心地做出决定。

来自DeFi领域的一些主要「RugPull」事件：

Messari报告：自2019年以来，Defi黑客已经造成了超过2.84亿美元的损失，「RugPull」事件中被盗的平均金额为1190万美元。

Thodex：2020年，拥有约400,000名用户的土耳其加密货币交易所Thodex被指控跑路，Thodex网站关闭，他们宣称：“暂时关闭以解决公司账户的异常波动”。据称，首席执行官Thodex带走了20亿美元的客户资金并逃往土耳其。

MeerkatFinance：这个DeFi项目消耗了价值3100万美元的加密资产。在其官方Telegram频道上，该团队声称其智能合约保险库遭到破坏。

结论

许多此类事件正在被识别和报告，因此鉴于银行挤兑、「RugPull」和跑路局的增加，您需要对您的投资策略更加负责，好好做功课，避免盲目投资任何新的DeFi项目。

恶意黑客经常利用人们的暴富心理和FOMO本能来陷害投资者，但如果你是一个头脑清醒、谨慎的投资者，就会发现很多问题，计算过风险后，您就可以拿着钱睡个安稳觉了。

作者：pramodAIML

编译：MaryLiu

标签：DEFDEFIEFIRUGMooni DeFiRestaurant DeFiMEFIRugProof

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