加密货币:监管频繁出手 加密货币市场受到哪些影响？_比特币

除了加密货币价格下挫，挖矿相关企业也受到较大影响。

原文标题：《监管重拳下的币圈》

过去一个月，币圈监管「严」字当头，国家对虚拟货币市场重拳出击。先有金融业三大行业协会的联合公告，后有金融委提出打击比特币挖矿和交易行为，还伴随着西南多个地方政府发布关于坚决打击虚拟货币「挖矿」行为的措施。这些接二连三的动态均表明国内对虚拟货币市场的监管力度正在提升到新的高度。

受监管等多因素影响，主流加密货币价格持续剧烈波动，比特币在过去一月暴跌超35%，以太币价格波幅也接近40%。

国家出手，监管已至

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，公告指出虚拟货币不具有货币属性。早在2013年的《关于防范比特币风险的通知》中，就将比特币认定为一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通。另外，此次公告还强调有关机构不得从事与虚拟货币相关的业务，金融机构、支付机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得直接或间接开展与虚拟货币相关的业务。显然，即便国外此前已有包括特斯拉在内的多家机构宣布支持使用比特币进行支付，但这种行为目前来看在国内还是行不通的。公告同时提醒消费者要加强风险意识，号召消费者谨慎投资。

Ripple：SEC无权将XRP作为证券进行监管:金色财经报道，Ripple周五宣布，已就美国证券交易委员会的诉讼在联邦法院提出了初步回应。Ripple称，SEC的诉讼是基于“前所未有的、考虑不周的法律理论”。该理论忽略了许多其他因素，其中包括XRP履行了许多与“证券”功能不同的功能。例如，XRP充当交换媒介，即一种当今在国际和国内交易中使用的虚拟货币。XRP不是证券，SEC也无权将其作为一种证券进行监管。Ripple在一份概述此次行动的声明中说：“尽管法律程序进展缓慢，但我们正在努力尽快解决这一问题，以为更广阔的市场带来清晰度。”[2021/1/30 14:23:36]

当前虚拟货币市场的整体业态已基本成形，产业链条上不少知名项目也大都经历数轮大浪淘沙。但对多数普通投资者而言，虚拟货币市场依旧处于早期发展阶段，参与虚拟货币交易的投机属性明显高于投资属性。此前由动物币拉动的行情更是放大了市场狂热情绪，一些此前并不了解和有过相关投资经验的虚拟货币「小白」，被传说中百倍币、万倍币的财富效应所吸引，盲目参与到相关投资活动中。这也就使得虚拟货币交易所带来的金融风险进一步扩大，大有蔓延之势。在这种局势下，提示消费者加强风险防范意识是非常有必要的。这也是公告发布的初衷，防止过热炒币行为。

三部委发布公告的同日，内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于设立虚拟货币「挖矿」企业举报平台的公告》，全面清理关停虚拟货币「挖矿」项目，充分发挥群众监督保障作用，全面受理关于虚拟货币「挖矿」企业问题信访举报。

美国司法部报告：美国缉局未能充分监管特工对加密货币的处理:金色财经报道，根据美国司法部监察长办公室(IG)的一份新报告，即使在2015年一名特工偷走了70万美元的比特币后，美国缉局(DEA)仍未能充分监管其卧底特工对加密货币的处理。报告写道，由于总部管理不足、政策不足、内部控制程序不完善、监管不足以及缺乏培训，DEA对加密货币相关活动的管理不足。报告称其担心DEA没有实施与涉及虚拟货币的调查特别相关的额外内部控制。[2020/6/18]

内蒙古是我国重要的能源电源基地，内蒙古的电厂主要以煤电为主，有很多是建在煤矿附近，发电的成本较低，因此低廉的电价吸引了大量的‘矿工’在此挖矿。内蒙古之所以成为首个禁止比特币「挖矿」的地方，与《内蒙古自治区关于确保完成「十四五」能耗双控目标任务若干保障措施》的部署要求有关，内蒙古需要实现能耗双控目标，促进低碳发展。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，继续强调坚决防控金融风险，「打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递」。这是国务院层面首次对于比特币挖矿与交易明确提出打击要求。若是说三大协会的公告是作为一种呼吁，那金融委的这次会议即释放了强化监管、坚决防范风险扩散的强力信号。

这还不算结束。5月25日，为进一步清理虚拟货币「挖矿」行为，强化打击惩戒力度，内蒙古又紧跟着发布了《关于坚决打击惩戒虚拟货币「挖矿」行为八项措施》。

政策 | 卢森堡金融监管机构：加密货币相关公司无权在该国经营:卢森堡金融监管机构警告公众，加密货币相关公司无权在该国经营，尽管其声称拥有许可证。[2019/8/15]

5月26日，国家发改委又下发了《全国一体化大数据中心协同创新体系算力枢纽实施方案》，方案中表示，要布局全国算力枢纽节点，实施「东数西算」工程，支撑大规模算力调度，构建形成以数据流为导向的新型算力网络格局。「东数西算」工程的提出，具有很强的战略性、引领性和创新性，对加快推进数字基础设施建设、落实碳达峰碳中和要求、统筹东西部协调发展都具有重大意义。

5月27日，国家能源局四川监管办公室发布关于召开虚拟货币「挖矿」有关情况调研座谈会的通知。通知称，根据国家能源局有关要求，为充分了解四川虚拟货币「挖矿」相关情况，将在6月2日组织召开研座谈会。

在此轮政策中可以看出，挖矿被叫停，除了虚拟货币本身不被现行法律认可外，也在于其巨大的能源消耗特性与碳中和的政策背道而驰，因此矿业整顿势在必行。国家在强力监管挖矿行为的同时，也在积极的推进数字基础设施建设，「东数西算」工程在实现绿色发展和东西部数字经济协调发展中发挥重要的支撑作用。此工程的实施将使全国范围内的数据中心形成布局合理、绿色集约的基础设施一体化新格局。

国家为何重拳出击？

动态 | 美国监管机构查获90起加密 仅追回3600万美元:据《华尔街日报》报道，在过去两年中，美国监管机构已经查获了90多起加密货币欺诈案件。虽然很难确定投资者损失了多少，但联邦和州一级的监管机构只追回了3600万美元，这个数字被认为微不足道，追踪资金变得困难的主要原因是加密货币的匿名性和无国界性。[2018/12/28]

从环保角度来看，我国政府在第七十五届联合国大会上提出：「中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。」在全球环境保护的共同倡议下，这是基于推动构建人类命运共同体的责任担当和实现可持续发展的内在要求作出的重大战略决策。

显然，在碳中和大大背景下，加密货币挖矿如此耗能的产业成为实现这一目标的障碍。根据剑桥大学替代金融研究中心的数据，截至2021年5月19日，全球比特币「挖矿」的年耗电量大约是133.68TWh。这个数字是什么概念呢？瑞典整个国家2020年用电量也不过131.8TWh。

声音 | 赵长鹏：用户如果担忧USDT可以将之换成受监管的稳定币PAX:币安创始人赵长鹏回复推特用户担忧称，如果你感到担忧可以了解下受监管的稳定币PAX，币安开放USDT/PAX交易对，并且可以自由交换。[2018/10/11]

来源：FINANCIALTIMES

而且挖矿不仅消耗大量电能，若是采用火电方式挖比特币的话，还会加剧二氧化碳的排放量。国内虚拟货币的挖矿场所主要遍布在内蒙、新疆和四川西部，其中内蒙古和新疆采用火力发电比较多，四川则主要采用水电。火力发电通过燃烧煤炭或其他化石能源将热能转化为电能，在燃烧煤炭的过程中会排放二氧化碳从而引发环境问题，长期看，这并不利于区块链行业的持续发展，当然更拖了碳中和的后腿。

另外，当前我国东西部能源分布不均，人口密集和经济发达地区能源紧张，西部地区、经济欠发达地区能源富集，内蒙古负有向京津冀等地电网输电的重任，是重要的西电东送地区。而且，目前5G、工业物联网及智慧城市的快速发展，也将产生规模可观的能源消耗需求。如果任由比特币‘挖矿’在内蒙古泛滥的话，会在一定程度上影响到内蒙古电力平衡及西电东送战略。

对于主要采用水电方式的四川来说，四川的能源结构本身就是以水电为主，而且四川地势险要，河流落差大，附近小型水电站的发电量无法上网外送，加之丰水期水量较大，所以川内较大的能源弃用现象是实际存在的问题。因此废能利用，用水电方式挖矿还不污染环境，这对于消耗丰水期过剩的电能是有一定帮助的。虽然丰水期挖矿很好，但平水期和枯水期就没有那么多的电量了，因此要如何解决这个问题大概也在6月2日的座谈会讨论。

除了环保角度，最近几个月加密货币的疯狂走势让市场有些过热了，而且泡沫很大，受市场炒作影响，大量普通投资者参与加密货币市场投资，大多算是一种投机行为。大量资金投入到比特币交易中会削弱对实体经济的支持，使得金融风险存在扩散的可能。更重要的是比特币是一种特定的虚拟商品，没有真实价值的支撑，不具有与货币等同的法律地位，因此比特币投资交易也不受到保护。此时加大监管力度正是给过热的市场降降温。

对加密货币行业有什么影响？

在金融委会议过后，加密货币市场泡沫遭遇重大打击。比特币价格一直下滑，5月23日，比特币价格最低触及31815.67美元。截至北京时间6月8日2时45分，比特币价格反弹至35544.78美元，过去24小时内跌幅为0.97%。同在5月23日，其他加密货币也集体崩盘。以太坊从2400美元上方滑落，最低下探1739.03美元。XRP瑞波币跌幅约为12.94%，狗狗币跌幅逾10%。

此轮政策除了对加密货币价格有巨大影响外，对挖矿相关的企业都有一定的影响。相对来说，这一系列的政策对头部和大型矿场及矿池影响更大，不少头部矿场加紧了海外矿场布局，中亚和北美是主要布局方向，而某些小型矿场或个人矿工受到的影响并不大。

除了矿场的撤离与关闭，已有多家矿机服务平台宣布屏蔽大陆境内IP。5月23日，拥有矿池的火币暂停为境内的用户提供矿机及衍生服务，已购买BTC矿机产品的用户暂停提供矿机托管服务。5月26日，云挖矿平台比特小鹿屏蔽了所有地区IP，并声明将确保平台不向地区居民提供服务。实体矿机挖矿平台火星云矿也宣布火星云矿将于北京时间5月26日20:00起屏蔽大陆境内IP的访问。

全球各国对加密货币的态度

不止中国，全球各国近期都在加强加密货币市场的监管。

美国：

5月19日，美国参议院银行、住房和城市事务委员会主席SherrodBrown发表公开信，提议货监署停发加密货币机构银行信托牌照，并重审上届政府已发出的几张牌照。5月20日，美国货币监理署、美联储和联邦存款保险公司正在考虑成立一个「跨部门冲刺小组」以进行虚拟货币的监管。

土耳其：

5月1日，《官方公报》发布总统令，土耳其将加密货币资产公司列入需要遵守和恐怖主义融资规定的机构名单。该决定从发布起即刻生效，将使得金融监管机构更容易调查加密货币资产。5月7日，土耳其财政部长LütfiElvan宣布，该国加密货币交易所必须将超过1万土耳其里拉的任何交易汇报给金融犯罪调查委员会。Elvan指出，接下来将授予MASAK审计和监督加密货币交易所的权力。

伊朗：

5月7日，伊朗央行禁止交易在国外开采的加密货币。当地媒体表示，此举是为了防止国内资本外逃，而资本外逃可能是由于本国法币里亚尔贬值。

大多数国家都在对加密货币行业加强监管，但也有一些国家持鼓励态度。例如印度，5月31日，印度央行称，印度并不禁止加密货币交易，「投资加密货币在印度一直是100%合法的，央行的新公告明确确认了与加密货币公司进行交易的权利。」印度历史最悠久的加密货币交易所ZebPay联合首席执行官AvinashShekhar表示，印度央行的表态将吸引更多印度投资者购买虚拟货币。

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