比特币:虚拟货币乱象丛生 “韭菜收割机”亟待整治_中国交易数字货币违法吗

新华社上海5月15日电?一面是“财富神话”，一面是“被割韭菜”。

去年以来，比特币暴涨带动了整个币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士更是成为许多虚拟货币的“带货者”。狗狗币、柴犬币在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌。

随着炒币风潮兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为围猎目标。一边是“山寨币”大行其道，一边是庄家野蛮收割，行业乱象对居民财富的威胁日益增加。众多业内人士呼吁，该领域亟待有关部门进行整顿与规范。

炒币“资深人士”越陷越深

孟大妈今年60岁，口口声声自称“维家人”。她在2018年开始斥巨资买入维卡币。

维卡币的管理员对她说，维卡币将成世界通用货币，一枚维卡币价值等于10克黄金。对此，她深信不疑。

2020年，机关等多部门曝光了维卡币的“+炒币”模式，但孟大妈还是执拗地相信，维卡币将是超越比特币的数字货币。

动态 | 南雄破获一起利用物流包裹邮寄的网络贩案 嫌疑人使用虚拟货币交易:据韶关民生网8月17日报道，8月14日，南雄成功破获一起利用物流包裹邮寄的网络贩案，抓获吸贩嫌疑人2人，而这两人十分狡猾，使用虚拟货币交易。[2019/8/19]

孟大妈的女儿小姝对记者说，母亲在维卡币血本无归之后，又加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群，依然对靠炒币实现财富自由抱有幻想。

“这些年已经帮我妈还了几次债，但她还是不听我们劝。”小姝说，孟大妈炒币多年，每个项目都砸进去几万元。“每隔一阵就听她兴冲冲地来说有一个新项目，隔一阵就有一个，还让身边亲朋好友拉人头，给全家都注册了虚拟币钱包。”

钱投进虚拟币平台后就无法提现，次数多了，孟大妈心里也明白这是资金盘。可她还是退了加、加了退，在各种币圈群里进进出出。

声音 | 中国人民银行支付结算司司长：央行有专门的负责ICU和虚拟货币的整治领导小组:据新浪财经报道， “2019陆家嘴论坛”于6月13日-14日在上海召开。中国人民银行支付结算司司长温信祥出席“城市、科技与金融”环节。针对主持人的提问“在中国，数字货币一度发展得非常快，对于数字货币的未来，我们应该采取什么样的监管态度。”，温信祥表示，央行有专门的负责ICU和虚拟货币的整治领导小组。我们国家保护消费者权益的任务非常重，在支付司我有很大的精力要配合有关部门进行反犯罪活动、反活动或者是打击电信活动。[2019/6/16]

“她就是心存侥幸，一会儿对我说，只要自己不是最后的接盘侠，就能割别人‘韭菜’。一会儿又对我说，即使10个项目赔，只要有1个项目翻身就行。”小姝说。

终于，孟大妈不光赔完了毕生积蓄60万元，还背上了大笔银行贷款。

动态 | 上海金融报：虚拟货币交易主体利益受法律保护:上海金融报昨日发布文章，标题为《虚拟货币交易主体利益受法律保护》。该报道引用2017年案例：李某在某科技公司经营的平台上进行注册，并实名认证和绑定银行卡进行比特币交易。2017年3月9日，某科技公司因系统出现问题，回滚交易，回滚后给李某多充值5个比特币。双方由此产生纠纷，法院判定李某退回不当所得。[2018/9/1]

虚拟货币市场警报拉响

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币及各种小众币的暴涨暴跌，让炒币进入了许多普通投资者的视野，更让一系列问题浮出水面。

大量虚拟币公司打着“虚拟货币能发横财”的旗号，发行各种虚拟货币。幻想一夜暴富的投资者趋之若鹜，深陷庄家和吹鼓手编织的幻梦，成为“山寨币”的受害者。

韩国最大网上购物平台Wemakeprice宣布中止引入虚拟货币支付系统:曾经宣布要引入虚拟货币支付系统的韩国最大网上购物平台Wemakeprice今日表示中止引入虚拟货币支付系统。Wemakeprice的相关人员表示，在消除对虚拟货币投机性的担忧，以及由于价格波动导致的客户风险消失之前将不会开设虚拟货币支付服务。[2018/2/9]

项目方精心编织的暴富“白皮书”，顷刻间就能变为收割“韭菜”的镰刀，而投资者的毕生积蓄可能已经成为围猎目标。如雷达币、KUN、火神币等虚拟币，通过嘘寒问暖拉老年人投资，利用老年人有退休金但嫌银行利息低的心理，不断编织创富神话，引诱他们购买“山寨币”“空气币”。虚拟货币爆款之一的英雄链，其网络案的受害人达数百万人，涉案资金达3亿余元。

香港中文大学高等金融研究院研究员吴海峰表示，如今市面上五花八门的虚拟币已达百万种之多，主要通过发币、多层级拉人头、宣传让散户投资者接盘、项目方大量抛售筹码“割韭菜”来获得盈利。

据统计，截至去年12月底，全球范围因加密货币遭受的损失近40亿美元，手段包括“空气币”、社交媒体、加密劫持、非法应用程序等，如果不加以遏制，预计未来会愈演愈烈。

当心“灰犀牛”一触即发

除了各种“空气币”外，在交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机。

自2020年3月13日比特币创下4705美元的近年来新低后，比特币目前价格已比低点暴涨超12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币、柴犬币也在马斯克的“摇旗呐喊”下，轮番上演翻倍或暴跌行情。各方人士认为，暴涨行情蕴含“价格暴动”的风险。

中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称性”，让投资变成了投机。“比特币本身受到全球央行和金融系统的政策监管和宏观经济影响，价格飙升中有很大的炒作成分。比特币的市场集中度水平非常高，绝大多数币被极少数账户控制，具有非常明确的坐庄属性，导致比特币价格波动非常大。这种高风险资产并不是个人散户适合投资的标的。”他说。

吴海峰则担心，加密货币的“价格暴动”或在部分个人投资者和私募基金中演变为“灰犀牛”。

据区块链行情网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，已超越美元货币流通量，后者为2.15万亿美元。其中，主流加密货币比特币只占据18%，大部分加密货币都充满了资产泡沫。

“马斯克在推特‘喊单’、全球最大的专注于加密货币投资的基金——灰度基金的持仓，成为币圈最大的催化剂，刺激着投资者扎堆买入加密资产，一些私募甚至也加入了炒币大军。”吴海峰认为，私募机构入场，令虚拟币衍生品玩法也变得五花八门，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频出，涨跌都变得无所顾忌。一旦爆仓，风险可能从个人投资者传导至金融机构，对金融稳定构成威胁。

亟待整顿与规范

业内人士发出警告：虚拟货币正成为跨国的新手段。目前来看，全球虚拟货币反形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反报告，2020年未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。

中国银行法学研究会理事肖飒认为，虚拟币乱象中涉嫌的大致可分为四类：编造发行白皮书，向社会公众吸收资金，将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用被害人投资虚拟货币的冲动，诱使被害人进行投资的，将涉嫌构成罪；具有非法占有为目的，使用方法非法集资，携款潜逃或者侵吞资金的，将涉嫌构成集资罪；以及组织领导罪。

基于币圈滋生的各种风险，有关部门近年来正不断加码整顿和监管力度。肖飒认为，应当适时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币项目和炒作进行制裁。

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