加密货币:银行如何识别涉及加密货币的活动？_银行区块链

1.为什么加密货币反合规对金融机构如此重要？

简而言之：这是法律。

法律要求银行和金融机构遵守法律和监管指导，以打击、恐怖主义和逃税，并应对这些非法金融活动的风险进行管理。

每一家合法银行和金融机构都必须将合规和风险管理纳入其短期和长期业务计划和战略，所以在处理加密货币时，他们也需要纳入加密合规。

2.金融机构如何才能了解其客户的加密活动的性质？

信息就是力量，可以帮助机构间接降低接触加密货币的风险。

Anchorage联合创始人：OCC允许银行托管加密货币将消除机构投资者的担忧:金色财经报道，对于美国货币监理署（OCC）允许全国性储蓄银行和联邦储蓄协会提供加密货币托管服务的消息，加密货币托管服务公司Anchorage联合创始人Diogo Monica表示，对于多年来一直建立这个生态系统的公司而言，这是对他们努力的极大认可。但真正重要的是，对于那些在缺乏明确监管指引的情况下可能一直在场外观望的机构投资者来说，OCC此举将有效消除他们的担忧。[2020/7/25]

当涉及到防止传统法律中的时，银行需要一定数量的信息，以确保他们能够管理在促进这些交易中涉及的任何潜在风险。加密货币也是如此。

德国WEG银行与Anquan Capital合作探索银行和金融服务行业中的区块链应用:德国WEG银行宣布旗下金融科技公司Ten31与新加坡科技孵化器公司Anquan Capital达成合作。新闻稿显示，双方将合作探索银行和金融服务领域的区块链应用程序。Ten31为 Anquan Capital 提供数字资产托管服务，Anquan Capital则为企业客户提供托管解决方案。注：Anquan Capital成立于2015 年，已经建立了包括Zilliqa 和Anqlave在内的许多分布式账本技术（DLT）公司。[2020/5/18]

如果银行直接接触到加密货币，可能会面临挑战，但如果客户使用数字资产进行交易，银行也可能会间接接触到。

声音 | 原中国银行副行长王永利：区块链应注重解决现实世界的实际问题:据中新网上海报道，中国银行原副行长王永利在所著的《世界金融大变局下的中国选择》首发仪式上表示，区块链仍处于初创期、探索期，不可盲目夸大、轻言颠覆，不应聚焦于挖矿造币和资本炒作，应该注重解决现实世界的实际问题。[2019/1/6]

有一系列的检查可以帮助管理“反”风险：了解你的客户、了解你的付款、了解客户行为以及了解你的合作伙伴。

考虑到银行每天可以处理的交易量，确保监控过程完全自动化对于降低可疑活动被遗漏的可能性至关重要。

3.金融机构需要哪些流程来限制涉及加密货币的风险?

需要灵活而高效的案例管理和审计解决方案。

银行和金融机构需要实时追踪交易和联系的能力，以及迅速评估其风险水平的能力。

考虑到所涉及交易的数量和速度，他们还需要有一个警报系统，这个系统可以自动更新潜在的非法活动，为进一步调查提供数据。

当涉及到学习如何实现合规时，组织不需要处于黑暗中。金融行动特别工作组发布了一系列危险信号指标，有助于提高人们对错误的认识。由于存在技术障碍，全球许多司法管辖区和交易所在采纳FATF指导方针方面进展缓慢，但确实存在旨在实现这一目标的工具。

4.有哪些实用的解决方案可以限制加密风险敞口?

遵循FATF制定的危险信号指标指导方针是一个不错的开始。

与交易相关的危险信号指标可能涉及小额支付，或在报告阈值以下的重复数量。如果资金被发送到一个新创建的或以前不活跃的账户，也会发出警报。

交易方式也可能引起怀疑，特别是当存款与客户的资料不符时。

其他指标可能涉及到发送者和接收者、资金或财富来源的不正常情况，以及与地理有关的可疑情况--例如，如果客户的资金来自或发送到?"未在客户或交易所所在的司法管辖区注册?"的交易所。

这些指导方针详细而全面，并配有完整的案例研究，有力地说明了金融机构应该寻找的情景类型.

5.区块链分析软件如何用于接触加密货币的金融机构？

它们可以在所有主要区块链上全天候实时监控交易。

可以确定与转入和转出交易相关的风险--包括高价值支付、涉及多种数字资产和/或账户的转账，以及看似没有逻辑的业务解释的交易。通过将实体在特定时间内频繁转移的情报拼凑在一起，也可以收集到更清晰的画面。

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