CEN:美国FinCEN针对加密钱包提出新规 要求其适用《银行保密法》_NCE

要点：

美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则；

这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易；

FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。

美国财政部所属机构金融犯罪执法网络（FinCEN）最近提议，要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。

此前曾有消息称，美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后，美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规，要求银行和货币服务企业（MSB）记录并验证“向未托管的（私人）的加密钱包进行转账的客户”信息，同时向执法部门提交相关报告。

Bitcoin Magazine CEO：美国FDIC或于周一接管First Republic Bank:金色财经报道，据加密KOL、推特标记为X 3创始人的Andrew转发Bitcoin Magazine首席执行官David Bailey的推文，美国联邦存款保险公司（FDIC）或于3月13日（下周一）接管First Republic Bank，若属实这将是近期面临困境的第三家加密友好银行。

此前《富爸爸穷爸爸》作者罗伯特·清崎也表示，硅谷银行的倒闭和Silvergate银行的自愿清算之后会有第三家银行面临倒闭。[2023/3/12 12:58:15]

新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议，“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”， 因此应遵守《银行保密法》（BSA）的相关规定。。

动态 | 美国FBI开始调查申请破产的QuadrigaCX交易所的用户:据TNW消息，美国联邦调查局(FBI)正在加紧对加拿大加密货币交易所QuadrigaCX的调查。在昨天的一份声明中，FBI要求受QuadrigaCX崩溃影响的受害者站出来，填写一份调查问卷，以协助“正在进行的调查”。调查问卷向潜在受害者询问他们的QuadrigaCX用户名是什么，以及他们是否向交易所提供了个人身份识别文件。据悉，QuadrigaCX创始人Gerald Cotten去年12月突然去世并且交易所随后遇到财务困难。[2019/6/4]

根据这些规定，任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告，同时交易服务商必须核实客户的身份；另外，许多交易都适用较低的3000美元的门槛。

美国FDIC第19任董事长希拉-贝尔：比特币不应被禁:周二，美国FDIC（联邦存款保险公司）第19任董事长希拉-贝尔（Sheila Bai）撰文指出，比特币不应该被禁止。[2017/12/27]

其次，了解你的客户（KYC）规则甚至适用于私人加密钱包。

FinCEN表示，这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道：

“美国当局发现，恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利，同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、支和有化学物质’”。

该公告特别强调，有充分证据显示，“匿名性加密货币”或门罗币（Monero）等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。

此外，提议的规则已被公开征求意见，FinCEN明确表示这只是走个过场：“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定（notice-and-comment rulemaking）要求，因为其涉及美国的外交职能，而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。”

这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月，加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩?阿姆斯特朗（Brian Armstrong）表示，其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言，并公开敦促财政部重新考虑：

“鉴于这些障碍，从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”，将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。”

怀俄明州当选参议员辛西娅?拉米斯（Cynthia Lummis）毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前，她在Twitter上发帖称，在部长史蒂夫?努钦（Steve Mnuchin）的领导下，美国财政部正在以错误的方式进行改革。

“国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过，正如《行政程序法》（Administrative Procedure Act）中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧，部长先生。”

编译：Libert

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