EFI:DeFi：2021年重点探索的蓝海市场_DEFI

2020年12月中旬，比特币一举突破2017年的高位之后，本轮牛市的序幕正式拉开，比特币开启了一大波几乎没有回调的凌厉涨势。在比特币的带领下，以太坊也逐步走高，最高超过了1200多美元，突破2017年1400美元的峰值应该是指日可待的事情。

欧盟委员会公开招标DeFi对以太坊的嵌入式监管研究:10月10日消息，Circle欧盟战略与政策总监Patrick Hansen表示，欧盟委员会已经公开招标对以太坊的DeFi进行嵌入式监管研究，旨在研究实时DeFi活动的自动监控技术，招标金额25万欧元。[2022/10/10 10:29:41]

在坊间，数字货币又成为大家热议的话题，在各种氛围的营造下，拥有比特币等于拥有财富，比特币的持有者又成为大家仰视的对象。

作为长期沉浸在币圈的投资者，我们对此要格外冷静和警惕，不要受坊间情绪的影响，沉迷在比特币、以太坊中无法自拔。

DeFi基准利率今日为3.44%:金色财经报道，据同伴客数据显示，06月18日DeFi去中心化金融基准利率为3.44%，较前一日下降0.03%。同期美国国债抵押回购率（Repo Rate）为0.02%，二者利率差为3.42%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度，利率越高说明融资成本越高，利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/6/18 23:47:28]

我曾经多次强调，在数字货币投资中，从比特币和以太坊上赚取利润对我们而言不需要耗费太多精力，也不需要太多的技巧，就是老老实实地囤币，因此我们的目标绝不应该局限在比特币和以太坊，而应该放眼浩瀚的星空，寻找下一片闪亮的星系。

Recur完成500万美元种子轮融资，DeFiAlliance领投:3月31日消息，NFT品牌体验公司Recur宣布完成500万美元种子轮融资，由DeFiAlliance领投，IOSGVentures、CourtsideVC、Gemini、JSTCapital、DelphiDigital、VoltCapital、Nascent、CMTDigital、Hashed以及GaryVaynerchuk、ConsenSys创始人JosephLubin、Behance创始人ScottBelsky等个人投资者参投。Recur为去中心化的持续版权收入设置了标准，Recur资产目前在以太坊网络上，但之后会陆续在其他公链上进行布局，并且能够在其平台上交易相应的品牌NFT。[2021/3/31 19:33:15]

从2009年1月比特币正式上线到现在，回顾这些年数字货币的发展，被市场证明并且经过残酷考验的应用场景我认为有三个：

观点：以太坊2.0正在改变DeFi项目的运作方式:以太坊2.0仍处于非常早期的开发阶段（即第0阶段），在旧链完全转移到新链之前，还有很长的路要走。尽管如此，由于其快速发展，对市场的影响已经显现出来。OctoFi DeFi协议联合创始人Dr. Octavius表示，这在DeFi领域尤其如此，“大多数人误解了Eth2及其对整个行业的意义，尤其是DeFi。当其他区块链在竞争解决以太坊上的一些扩容问题时，我认为网络效应是相当深远的，以太坊是超越其他链的。如果说有什么不同的话，那就是2.0的出现让人们对以太坊的持久力充满信心。”（Cointelegraph）[2020/12/26 16:35:17]

第一个是以比特币为首的第一代仅有转账功能的数字货币。这一类的典型包括比特币、莱特币以及隐私货币等。这一类数字货币发展到现在，它在人们的共识中绝大部分已经脱离了转账支付的场景，成为价值存储的标识。其中比特币堪称王者。

第二个是以以太坊为首的第二代支持图灵完备智能合约的数字货币。这一类数字货币曾经涌现出很多类似币种，不过绝大多数在这些年的市场沉浮中已经销声匿迹，成为历史的沉沙，最终能够经受市场考验并能存活下来的在我看来大概率只有一个：就是以太坊。

第三个就是在去年6月始自Compound发币而引起的整个DeFi场景的崛起。这个场景的崛起最开始看上去似乎是由流动性挖矿这种投机需求引发的，因此并不太为人们所关注。

但实际上自去年6月到现在，经过半年多的发展，我们可以毫无疑问地说DeFi就是既以太坊之后第三个已经被市场证明并且经过考验的应用场景。因为DeFi中诞生的各个应用绝不仅仅是表面上看上去的各种挖矿，而是在本质上切中了目前区块链应用中的各种痛点。更为重要的是，这些应用中很多都已经实实在在地产生了真金白银的盈利。

仅在去年8月，去中心化交易所的龙头Uniswap的年盈利预估就已达到1.39亿美元，Compound的年盈利预估达5410万美元，Balancer的年盈利预估达4880万美元。

现在这个数据恐怕更是高得惊人。

不夸张地说，目前区块链所有的领域中除了矿机挖矿和中心化交易所，恐怕找不到第二个领域其盈利模式和营收有DeFi这样清晰的。

更值得注意的是：目前DeFi的发展还处于相当早的时期。从去年6月算到现在，只有半年时间，从DeFi概念提出的2019年算到现在也才1年多时间。以这个时间尺度我们回想一下比特币和以太坊的发展史，我们就能发现，即便满打满算，DeFi作为一个整体崛起的领域，它们现在所处的阶段也只是相当于2010年的比特币和2016年的以太坊。

而除去DeFi，到目前为止，我们还能看到其它哪些领域有DeFi这样的市场规模和发展空间吗？

因此，DeFi就是我们要探索的下一个蓝海市场。

我前面列举的第一类和第二类应用场景已经是明牌，它们的故事该如何讲下去已经由圈内转到了圈外，尤其转到了欧美的机构投资者手中，已经与我们关系不大。

而我们现在要憧憬和发挥想象力的着力点就是DeFi。

因此对DeFi未来发展的判断不仅关系到我们在本轮牛市中是否还能博取除比特币、以太坊之外的收益，还关系到我们在本轮牛市后到来的熊市甚至更加长远的市场中该如何布局。

接下来我会以系列文章和大家分享我对DeFi短、中、长期发展的看法。

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