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USD:法律分析 | USDT的交易合规问题_USDT币提现判多久

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|合规联盟原创出品?|

近期,BTC的价格大幅上涨,首次突破2万美元大关,并短暂升至24000美元。业内人士预测,BTC市值可能已达新的历史高点。而这也潜在的影响了更多人的投资理念,投资者开始意识到数字货币的支付和价值储藏价值,数字货币在疫情期间再次打开了数字经济的新局面。

数字货币也开始被越来越多的传统金融机构所认可。然而,相较于波动性较为强劲的BTC,更多的投资者还是更愿意交易波动性更小、更具保值效果的USDT。USDT凭借着其自身具备的稳定价值,已经成为全球公认的最佳保值代币。本文拟在中国法框架下对USDT的法律属性及交易过程中的相关法律问题等进行研究。

一、什么是USDT?

USDT是注册于马恩岛和香港的Tether公司于2014年11月左右推出的基于美元的稳定价值的代币TetherUSD。Tether公司承诺严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个USDT代币其银行账户都会有1美元的资金保障。USDT的发行初始采用的是Omni协议,之后又陆续使用ETH网络上的ERC20协议和Tron网络的TRC-20协议发行。USDT发行和交易均基于公有链,可实现交易的不可篡改和可追溯,达到交易过程与交易结果的透明性目的。

中非共和国的Sango项目将其代币上市时间推迟几周,称正待政府完善法律:4月3日消息,中非共和国的国家加密项目Sango在其Telegram群组中的一条消息中表示,中非共和国政府(CAR)在制定法律法规方面取得了“重大进展”,这将允许其加密货币Sango Coin在加密货币交易所上市。然而,根据该项目,在框架最终确定之前,Sango Coin的上市将推迟几周。

Sango项目表示:“这些法律还将带来其他一些新的惊喜。”“这次延迟是必要的,以确保Sango完全符合所有相关法规,并确保我们的产品以最安全和最负责任的方式推出。”

据悉,中非共和国于2022年7月25日推出基于比特币侧链的Sango平台,并开启SANGO代币预售,SANGO是该生态系统的原生加密货币。SANGO总供应量为210亿枚。(Cointelegraph)[2023/4/3 13:41:18]

应当注意到,BTC与USDT相比,BTC是去中心化程度比较高的加密数字货币,其本身并不与具体的实物或价值锚定;而USDT是由特定主体基于区块链发行,且该发行主体承诺将USDT与美元按照固定比例兑付。故而,USDT交易在法律风险方面具有一定的特殊性。

韩国ST0相关法律修正案将于今年上半年提交,最早将于2024年年底实施:3月6日消息,韩国金融委员会资本市场部Lee部长(???)宣布,将于今年上半年提交《电子证券法》和《资本市场法》修正案,以为上半年代币证券(ST0)的发行和分配奠定基础。Lee预计,根据国民议会的立法讨论,代币证券(ST0)体系最早可以在2024年底实施。据悉,《电子证券法》的修正案包括承认分布式账本技术作为证券数字化的方式之一,以及建立新的发行人账户管理机构。《资本市场法》的修正案包括设立场外交易经纪业务,并允许发行非典型证券,例如投资合同证券和非货币信托受益凭证。

金融监督院宣布,将支持相关行业统一认定数字资产是否为证券。政府的基本政策是,比特币等不属于证券的数字资产,不受资本市场法或电子证券法的约束,并通过国会立法单独监管。如果发现目前在韩国虚拟资产交易所交易的数字资产是证券,发行人将因违反《资本市场法》而受到制裁。此外,金融监督院还计划全面改革与代币证券(ST0)发行和分销相关的监管体系。

此前金色财经报道,韩国金融服务委员计划允许ST0以证券形式发行和流通,区别于虚拟资产。(韩联社)[2023/3/6 12:44:35]

二、USDT的法律属性

土耳其总统埃尔多安:关于加密货币的法律已经“准备就绪”:12月24日消息,土耳其总统埃尔多安表示,关于加密货币的法律已经“准备就绪”。(金十)[2021/12/24 8:02:21]

USDT是否为法定货币

根据2020年10月23日中国人民银行发布的《中华人民共和国中国人民银行法修订草案征求意见稿》第十九条规定,

“人民币包括实物形式和数字形式。”

因此,由中国人民银行发行的数字形式的人民币也是法定货币。外国法定货币发行机构发行的数字形式的货币,能够从法律上被认定为货币。

因USDT与Libra在监管上很多方面类似,二者均无国家信用支撑也无中央调节机制,并且缺失国家相关监管政策予以监管。央行专家盛松成曾提及Libra不具有货币的本质。因此,USDT并不是由外国法定货币发行机构发行的法定货币的数字形式,不属于货币。

USDT是否为美元代币票券

慢雾余弦:“代码即法律”即不切实际也不负责任:10月30日,在由Web3基金会主办的Web3大会上,慢雾科技创始人余弦表示:

1. 目前已披露的被盗数字资产价值已超130亿美元,未披露的数量可能是这个数字的一倍;

2. 作案成本低到令人发指;

3. “代码即法律”是一句不切实际且不负责任的话;

4. 区块链安全远不止发生在区块链上;

5. 我们可以拯救漏洞,但拯救不了人性。[2020/10/30]

根据2000年7月5日中国人民银行办公厅《关于对购物卡性质认定的函》、《中国人民银行法》第十九条、《现金管理暂行条例》和《国务院关于禁止印制、发售、购买和使用各种代币购物券的通知》的相关规定,认定为“代币票券”一般应具备以下几个要素:

1.具备一定数量的金额;

2.在时间上具有一定的跨度性;

3.在一定范围内使用和流通,可购买不特定商品;

4.不记名、不挂失。

动态 | 普拉茨堡市新法律要求加密企业申请许可证:据ambcrypto报道,昨日,美国普拉茨堡市共同委员会通过了一项地方法律,对加密货币业务作出规定,但并没有结束暂停令。根据当地法律P-7,任何新的商业加密货币挖矿业务或在普拉茨堡市扩建已有业务,都需要特殊使用许可证。新法律还规范了行业的消防安全,防热和减少滋扰。[2018/10/27]

发行机构承诺USDT与美元一比一锚定,具有一定的金额;USDT的使用并无一定的期限要求;USDT可以在一定范围内使用和流通,在可以购买不特定的数字货币;且不记名不挂失。但是并无相关的制度和条件来保障USDT价值的稳定。可见,其在数字货币领域以外的传统经济金融领域,USDT并不能作为美元代币票券而存在。

USDT是否属于美元外汇资产

根据《企业会计准则第19号-外币折算》,外币是指企业记账本位币以外的货币。国内企业通常应选择人民币作为记账本位币。《企业会计准则规定》业务收支以人民币以外的货币为主的企业,可以按照本准则第五条规定选定其中一种货币为记账本位币。但是,编报的财务报表应当折算为人民币。企业对于发生的外币交易,应当将外币金额折算为记账本位币金额。可以得知,外币即以人民币以外的其他货币计价的货币。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》中外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:

外币现钞,包括纸币、铸币;

外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;

外币有价证券,包括债券、股票等;

SDR;

其他外汇资产。

笔者认为,由于目前USDT仅局限于数字货币领域,在其他大多数金融领域并不能直接兑换、在其他国家也不能无条件地作为支付手段使用。所以USDT不是境外批准的金融产品,其与传统规范意义的外汇存在很大差别,不属于外汇资产,但未来可能在某些特定的数字资产交易领域被认定为美元外汇资产。

三、USDT交易过程中的其他法律问题

是否涉嫌非法经营罪

根据《刑法》第二百二十五条的规定,非法经营罪是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪:

未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。

目前国内对于USDT交易商交易虚拟货币等并无特许牌照或专营牌照的具体法律规定,只是有《关于防范代币发行融资风险的公告》等规定,更没有USDT交易商相关追究刑事责任的规定和相关刑事司法解释,而且从裁判文书网上检索案例发现,单纯买卖USDT这一行为而言,一般不会被认定为非法经营罪。

是否涉嫌非法买卖外汇的法律风险

非法买卖外汇罪是指我国的机构、单位或个人,外国驻华机构及其工作人员,其他来华的外国人,违反国家关于外汇买卖的有关法律规定,以谋取非法利益为目的,非法买卖或变相买卖外汇,情节严重的行为。同时,根据最高人民法院有关规定,非法买卖外汇20万美元以上,违法所得5万元人民币以上,即构成非法买卖外汇罪。

根据实践中非法买卖外汇的犯罪行为,总结起来主要有以下两种:

1.未通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇。比如机构或者个人的外汇收入,没有卖给中国银行,没有通过指定银行或外汇调剂中心进行。

2.私自买卖外汇额度。根据我国相关法律规定,拥有外汇使用额度的单位必须在规定的范围内使用,不能将所拥有的外汇使用额度,非法买卖给他人,进而从中谋取非法利益。

由于USDT无法直接出售给指定银行,也不存在USDT相关的外汇使用额度,所以买卖USDT也就不属于买卖外汇,笔者认为,将仅仅买卖USDT这一行为视为非法买卖外汇的行为几率较低。

其他法律风险

1.涉嫌反、反恐怖融资。

在USDT交易过程中,用户经常会面临“冻卡”的现象,这可能是相关的USDT交易涉嫌反、反恐怖融资刑事调查甚至直接构成或恐怖融资刑事犯罪。

2.涉嫌违反资本管制、外汇管制。

如果USDT交易违反资本管制、外汇管制活动,可能触发违反资本管制、外汇管制刑事法律规定甚至直接构成相应犯罪。

3.涉嫌侵犯财产类犯罪破坏金融管理秩序罪。

因USDT没有相关法律进行监管,所以用户资金安全缺乏保障,因此可能会发生、盗窃、非法集资等事件。

目前,加密货币市场瞬息万变,海外大机构的行为也捉摸不定,投资者应当谨慎投资。

全球区块链合规联盟

“设立区块链行业标准,加强行业自律,共同维护良好的市场秩序和行业环境,为行业健康发展提供理论指导,推动行业健康可持续发展”。

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