EFI:盘点 | 2020年，DeFi经历了什么？_Paradise Defi

不管是对加密和区块链行业，还是对去中心化金融，2020年都是不可思议的一年。经过了2020年的跌宕起伏，DeFi已经发展为区块链行业的推动力量。

3月中旬，新冠疫情全面爆发，传统市场和加密货币价值大幅下跌，对MakerDAO的DAI稳定币盯住1美元的汇率产生了负面影响。MakerDAO几乎崩溃，但社区的力量使它渡过了难关。

2020年的另一个关键趋势是流动性挖矿。Compound的COMP代币的成功发行被证明是一种优秀的用户获取工具，同时也创造了一种新的激励模式。

在Compound之后，其他DeFi项目纷纷推出他们的代币和激励活动，一些开发者也纷纷构建协议来最大化他们的收益。这些项目中创建的大多数代币都是治理代币。一方面，它允许社区参与项目内部的决策制定。另一方面，这种治理机制是真正去中心化的关键。

不过流动性挖矿也引发了一些问题，比如用户留存。Uniswap在去中心化交易所领域的领导地位被SushiSwap动摇，这个表明用户留存率是成功的关键指标之一。

以太坊网络中活动的增加带来了另一个问题，就是可扩展性。高昂的Gas价格打击了DAPP的活动，特别是游戏方面，其在5月至8月间下降了90%以上。

V神盘点以太坊2020年进步，包括PoS测试网及MakerDAO等:V神在推文中列出以太坊在2017年没有、但是在2020年拥有的东西： Uniswap；http://Tornado.cash；Status；MakerDAO；ZK Rollups（如Loopring），吞吐量超过2000 TPS；PoS测试网；叔块率数据

来自DappRadar的数据显示，，DeFi领域行业在2020年增长迅猛。DeFi领域的活跃钱包数增长了466%，从2019年底的5.8万个增长到2020年底的20万个左右。与此同时，交易额从2019年的210亿美元增长至2020年的2700亿美元，增幅高达1178%，排名前10位的DeFi应用贡献了87%的交易量。在2020年底，以太坊DeFi生态中的总锁定价值达到130亿美元历史最高水平。

动态 | 中国知识产权报盘点2019专利领域大事件 其中一项与区块链相关:近日，中国知识产权报盘点2019专利领域大事件，其中包括“”区块链：专利布局驶入“快车道”。文章指出，区块链是近几年的科技热词。自中共中央局2019年10月24日下午就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习后，区块链再度成为全社会关注的焦点，并登上了各大权威纸媒与电视媒体的头版头条。区块链专利领域呈现出四个特点：第一，我国创新主体开展专利布局时间较晚，但是专利申请量呈现快速增长态势；第二，中美两国是重要的市场和技术原创国家，中国偏重于国内布局，美国多边布局态势明显，区块链技术申请人分布较为分散，初创公司较多，没有明显专利壁垒以及行业领军企业；第三，针对业内非常关注的区块链的安全性、同步效率问题，我国已探索解决方案并形成一批核心专利；第四，区块链技术应用前景广阔，但部分技术难题仍悬而未决，亟需突破。[2020/1/19]

来自谷歌搜索的数据显示，在今年的4月和9月，人们对DeFi的兴趣也达到了顶峰。在所有DeFi相关的活动中，有两方面引起了人们关注，分别是流动性挖矿和治理代币的炒作。Synthetix是第一个引入流动性挖矿的项目，而Compound和其治理代币COMP的发行则在行业内引发了连锁反应。

下面的数据显示了发币与体现项目热度的活跃钱包数的关系：

COMP:在一周内，UAW数量从300左右增加到2700(+800%)；

BAL:在一周内，UAW数量从200左右增加到650(+225%)；

CRV:在一周内，UAW数量从1000左右增加到4100(+310%)；

动态 | 2019年区块链十大事件盘点:1：中国拥抱区块链

2019年10月24日，中央局第十八次集体学习时强调，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。

2：央行数字货币试点

2014年中国央行开始研究法定数字货币（DCEP）。DCEP的完整字面意思就是数字货币电子支付。

3：Facebook发布Libra计划

2019年6月，Facebook发布Libra白皮书，Libra的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。

4：去中心化金融DeFi

去中心化金融（DeFi），解决传统金融行业中的痛点，被称作DeFi 是加密史上第二个突破。

5：IEO开始流行

IEO是ICO之后，币圈诞生的一种新筹集资金方式，项目方依托交易所进行资金筹集。

6：Bakkt 推出比特币期货

2019年9月23日， 号称币圈牛市的发动机的Bakkt上线。

7：嘉楠科技上市

美国东部时间11月21日嘉楠科技正式上市纳斯达克，IPO发行价最终锁定在每股9美元，总计募资9000万美元。

8：模式币走红币圈

模式币，使用类似模式的币种，通过拉人头、分红、合伙人等等推广营销模式，配合资金控盘，来吸引散户进场接盘。

9：以太坊伊斯坦布尔升级

以太坊网络在2019年12月8日， 9,069,000区块高度完成升级，代号：伊斯坦布尔（Istanbul）。

10：吴忌寒詹克团之争

吴忌寒夺权：10月29日全球最大的矿机生产商之一的比特大陆创始人吴忌寒以比特大陆集团董事会主席、北京比特大陆科技有限公司法定代表人、执行董事的身份，向全体员工发送邮件，宣布解除詹克团在比特大陆的一切职务，即刻生效。[2019/12/23]

SUSHI:一周内，UAW数量从10个增加到7100个(+70,900%)；

分析 | 交易所资金进出量全面下降 市场将迎来变盘点:据合约帝交易所链上转账报告显示，截至北京时间7月24日18:00，今日BTC流入交易所15522个，较昨日下降29.2%，流出交易所21563个，较昨日下降13.39%。今日ETH流入交易所299081个，较昨日下降16.34%，流出交易所317349个，较昨日下降11.27%。合约帝入驻实盘分析师天启资本分析认为，持续多日的震荡行情依旧接近三角区间的末端，随着交易所资金进出量和成交量的全方位下滑，近日市场将要迎来变盘点。[2019/7/24]

UNI:在24小时内，UAW数量从3万增长到7.1万(+137%)。

简而言之，流动性挖矿和治理代币的发行为各种DeFi项目创建了一种在区块链行业内激励用户的成功模式。

项目

流动性挖矿是今年夏天DeFi热潮中的宠儿，大量资金蜂拥而入，每周甚至每天都在有新的项目推出流动性挖矿的经济模式。这催生了YearnFinance和HarvestFinance这一些收益聚合类项目的火爆，不过随着九月份之后DeFi热度的消退，这些项目的可持续性仍然有待于进一步验证。

雅虎财经2018年2月7日加密峰会盘点:

1. 摩根大通区块链负责人Farooq：区块链将从根本上改变商业的运作；数字货币必须解决问题。

2.Blockchain CEO：数字货币最厉害之处，就是在与任何国家无关的情况下成为金融体系的一部分。

3.DCG（数字货币集团）创始人Barry Silbert：大多数币种没有真正的实用性；希望未来让DCG上市。

4.Fundstrat Global Advisors联合创始人Tom Lee：数字货币市场不仅仅是个“十年的故事”，它将持续存在30年。数字货币市场像新兴市场。如果相信区块链，那就必须相信比特币、以太坊以及所有的公链。

5.Indiegogo股权众筹和加密货币投资负责人：最终将需要与监管机构来一次有意义的、权威的对话。

6.Chain联合创始人兼CEO Adam Ludwin：人们其实希望对数字货币进行监管；以加密方式上发行传统货币以后将是这个领域中的很大一部分。

7.瑞波CEO：瑞波超过50%合作金融机构为日本公司，瑞波币将在3-5年内成功；长期看好比特币，认为比特币不会灭亡，但也不会解决付款问题。

8.Goodwin Procter律所合伙人Grant Fondo：不管某个项目看起来有多好，别把鸡蛋放在一个篮子里。

9.数字商会总裁Perianne Boring：数字货币投资者需要做好研究，同时要有批判性思维。[2018/2/8]

借贷协议一直是DeFi领域中最为热门的应用，而Compound在今年六月中旬发放治理代币COMP则彻底激活了这一领域，Maker、Aave等借贷协议的锁定资产总价值也一直居高不下。特别是在COMP币价暴涨的推动下，DeFi项目纷纷跟随，引发了大量资金的流入。

Yam见证了DeFi热潮中最疯狂的一周，也印证了DeFi热潮中令人担心的一面。由于存在Bug的代码未经审计，Yam项目在经历了上线之初的暴涨后随即发现存在问题，在经历了24小时的努力仍无法解决之后，Yam成为了今年夏天DeFi热潮中的一个反面教材。

收益聚合类项目YearnFinance是今年最火热的DeFi项目之一，并在热度退却之后仍在保持发展势头。YFI代币的价格则一度突破4万美元，是当时比特价格的四倍。而YFI创始人AndreCronje也成为了DeFi领域的网红，并不断利用自己的影响力推出新的DeFi项目。

SushiSwap和其匿名创始人ChefNomi讲述了一个“中心化”的DeFi项目如何去中心化的故事，在推出后被指责存在安全问题以及疑似局之后，ChefNomi又被社区成员发现买币套现，这最终使得SushiSwap项目的创始人转移出控制权。

去中心化交易所DEX也没有错过这一轮DeFi热潮。DEX龙头老大Uniswap主导了非托管交易所的市场份额，由于提供了最广泛的资产范围和无许可的上市流程，Uniswap从今年夏天的DeFi热潮中受益颇丰。

比特币仍然是世界上市值最大的加密货币，代表了没有进入以太坊DeFi空间的资金的流动性。比特币和以太坊的融合是将比特币持有者融入以太坊网络活动的重要一步。而DeFi领域不断上升的收益率是比特币流向以太坊的主要动力。wBTC是以太坊上代币化比特币的领导者，目前托管的比特币代币化解决方案处于领先地位，但renBTC等非托管解决方案一直在等待机会超越。

YearnFinance在2020年底已经同至少五个不同的DeFi项目合作或合并，包括SushiSwap、Akropolis、Cover、Cream和Pickle，这是DeFi领域中正在发生的新趋势。每个项目都有自己的特色，但每个项目都在竞争中面临困难时期。通过合并，这些项目可以取长补短，共同发展。

挑战

2020年，DeFi领域的野蛮发展也表明了目前存在的一些挑战。以太坊的可扩展性问题亟待解决，在流动性挖矿最为流行的夏天，以太坊网络的拥堵和高费用的问题暴露无遗。在高峰期，平均交易成本超过50美元。这也使得以太坊2.0尤为重要，这不仅是为了确保以太坊的领导地位，也是为了确保以太坊的生存。

作为DeFi基石的以太坊有一个长长的挑战者名单，包括EOS、Tron、Polkadot、Cardano、Cosmos和NEAR等，它们中的很多在2020年都取得了重要进展。

2020年，DeFi领域遭到了多起黑客攻击和安全事故，这表明DeFi仍然是一个非常脆弱的生态系统。特别是很多智能合约未经审核就上线，这使它们成为了黑客的目标，闪电贷这一黑客的新工具已经在2020年给DeFi领域带来了数千万美元的损失。而YAM项目在上线48小时就崩溃则凸显了代码质量的重要性。

不过，黑客和安全事件带来了DeFi领域的另一个需求，DeFi保险可能成为这一领域健康发展的一个关键和必要的组成部分。yInsure的NFT保险代币引人注目，审计公司CertiK也开发了一项服务，使参与者在资产损失的情况下可以获得补偿。这些项目的发展都在某种程度上证明，保险将是DeFi生态系统下一个重要的子类。

2020年，随着DeFi项目如雨后春笋般出现，对用户的争夺也在白热化。SushiSwap对DEX领域的领导者Uniswap的突袭就体现了这一点，虽然随后Uniswap发起反击并夺回了一些属于自己的用户和流量，但是这一事件表明，DeFi领域中的用户永远是趋利的，并无任何忠诚可言。

影响者

从某种意义上说，DeFi项目并没有那么的“去中心化”，一些重要的人物在项目中发挥着非常关键的作用。

Yearn的创始人AndreCronje在今年的DeFi热潮中掀起了风暴，并为DeFi生态系统中的其他发现的快速创新定下了基调。

去中心化预言机项目Chainlink创始人SergeyNazarov在2020年为DeFi领域带来了惊喜，今年Chainlink一举成为DeFi领域中最重要的项目之一，Nazarov功不可没。

Uniswap创始人HaydenAdams推动了DEX的长足发展，在2020年，DEX在某些时段的交易量甚至可以同传统的中心化交易所分庭抗礼。

借贷项目Aave在今年的DeFi热潮中家喻户晓，在其联合创始人StaniKulechov的带领下，Aave通过稳定而持续的改进在竞争激烈的DeFi领域中获得了一席之地。

白帽黑客samczsun致力于识别和帮助易受攻击的智能合约，如果没有他的努力，我们很有可能在2020年看到更多的DeFi黑客和安全事件。

ChefNomi则是一个反面教材。他推出的Sushiswap以Uniswap的颠覆者和挑战者的形象出现，但是当他抛售自己手中的代币时，自己也遭到了社区的抛弃。

Compound创始人RobertLeshner是那只扇动翅膀引发今年夏天DeFi热潮的蝴蝶。Compound贷款协议已成为DeFi的中坚力量，并在今年夏天推动了流动性挖矿的繁荣。

展望

虽然DeFi热潮在下半年中有所降温，但是在撇去泡沫之后，更多项目和参与者能够冷静下来思考未来的行业走势。

随着以太坊2.0迈出关键的第一步，这让人对DeFi更加期待，更多的应用场景和经济模式将出现在DeFi领域。

2020年是DeFi的正名之年，2021年DeFi仍将带来更多惊喜。

图片来源：pixabay

作者LiangChe

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