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EFI:细数DeFi这一年:萌芽、爆发、稳定_DEFI

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如果要用一个词来概括2020年的加密领域创新,那就是DeFi。DeFi是去中心化金融这两个词的组合,它本身是一个总称,涵盖了今年启动的数百个以非托管金融项目为背景的加密项目。

从2020年开始,DeFi有很多话可以说。这个曾经充满了新兴协议的行业,曾经拼尽全力才让投资者投资总计10亿美元,如今却价值不菲。截至2020年12月,DeFi协议锁定了150亿美元;然而,如果你考虑到DeFi代币的市值以及正在考虑整合DeFi服务的传统金融机构,这个行业今天的价值要高得多。

数据:过去24小时内Coinbase向Circle存入19.7亿枚USDC:金色财经报道,据Lookonchain统计,在过去的24小时内,多家加密机构开始向Circle存入USDC或以赎回USD,加密货币交易所Coinbase向Circle存入19.7亿枚USDC,“0x3356”开头地址的未知机构向Circle存入2.22亿枚USDC,Jump Trading存入1.64亿枚USDC,FalconX存入1.385亿枚USDC。[2023/3/11 12:57:03]

随着2020年走向终点,这里简单聊聊DeFi今年发生的故事。

1月-3月:DeFi产品萌芽

今年1月1日,去中心化金融还没有真正形成。当然,根据DeFiPulse的数据,大约有7亿美元被锁定在各种各样的DeFi智能合约上,但这个行业仍处于萌芽状态。然而,与前一年相比,这是一个显著的增长;2019年1月1日,DeFi智能合约锁定了2.78亿美元。

加密矿企lanium和能源公司Crusoe宣布知识产权交叉许可:金色财经报道,加密矿企lanium Inc.和Crusoe能源公司今天宣布了一项协议,双方将交叉许可各自的专利技术。Crusoe的基础设施可以降低数字经济的成本和环境影响。根据协议条款,Lancium将把其专利知识产权直接用于可扩展数据中心的操作,作为可控制负载资源(clr)提供给Crusoe。通过对大规模数据中心耗电量的灵活控制,租户可以从较低的电价中获益,同时也为电网运营商提供了维护电网稳定的有力工具。(businesswire)[2022/10/27 11:46:51]

当时,投资DeFi就像是在冒险。致力于DeFi的风险投资公司FrameworkVentures联合创始人MichaelAnderson预测,到今年年底,DeFi的资产将超过30亿美元,这让我们大为吃惊。他们投资的所有代币价格都在今年晚些时候都出现了爆发式的增长。Anderson说:“2020年真的是DeFi扩张的一年。”

币印:不存在无法兑付或介入三箭资本出现亏损等现象,当前面临的只是流动性问题:据官方消息,币印钱包发布官方公告回应提币困难。该公告表示:因近期挤兑式提现,我平台暂时出现流动性极其困难的局面。我们正极尽全力出具流动性纾解方案。因涉及大量数据统计分析、技术细节的评估、开发工作,详细方案将会在一周内公布。

关于资金的说明:

一、资金(币本位)是安全的,资产是足额的。不存在无法兑付或者介入三箭资本出现亏损等现象,当前面临的只是流动性的问题。

二、为了纾解流动性,币印平台将于2022年9月5日22:00(GMT+8)起暂时停止提现服务;部分线上服务或无法正常使用。

据此前报道,币印(Poolin)矿池创始人兼CEO潘志彪称,该情况因缺乏流动性导致,资金是安全的,目前币印企业净资产为正,近期将会提出包括流动性债务、债务换矿机、债务换股份等可能的解决方案。[2022/9/6 13:10:46]

的确是!

安全团队:Bill Murray 被盗资金部分流向币安:金色财经消息,区块链安全机构 CertiK 在 Twitter 上表示,喜剧演员 Bill Murray 被盗资金中价值 11 万美元的资产被分别发往四个地址后转至币安,剩余一部分被转入一个新地址后暂时没有其他动作。攻击者发起攻击所使用的资金来自于从 Coinbase 提取资产的地址。[2022/9/3 13:06:52]

DeFi在2020年开始时并不顺利。今年2月,一系列攻击——从bZx的Fulcrum协议中窃取了数百万美元的闪电贷预言机操纵漏洞,这是数十起类似攻击中的第一起重大事件。这涉及到从一个DeFi借贷协议中获取资金,然后利用它来操纵其他DeFi协议中持有的资金的价格,并以少量的资金购买这些代币。

到今年3月,情况似乎又开始好转,当时比特币的价格涨到了1万美元左右。DeFi借贷协议Aave,一个智能合约协议,当时持有3500万美元的资金,集成了Tether。

中国移动通信联合会执行会长:将成立元宇宙创新中心:8月18日消息,2022全球元宇宙大会在上海召开,全球元宇宙大会主席、中国移动通信联合会执行会长倪健中表示,当前元宇宙正以新理念、新业态、新模式和多产业的发展完美互通融合,逐渐成为重组全球要素资源,重塑全球产业结构,改变全球产业发展的重要力量。“全球元宇宙大会组委会将召集业界组织,共同成立全球元宇宙大会创新中心及中欧元宇宙创新中心。”

此外,本次大会将启动“灵镜杯”全球元宇宙城市赛与欧盟创新大赛中欧元宇宙专项赛,并发布首批最具潜力元宇宙入选企业。同时,大会也将协同上海元宇宙发展战略规划,启动中欧协同元宇宙产业基金,发布全球首本《元宇宙白皮书》。(上海证券报)[2022/8/18 12:33:36]

3月-5月:疫情带来的忧伤

然后,不知怎么的,疫情爆发了。比特币在3月中旬跌至约4500美元的低点。这场骚动给MakerDAO的去中心化稳定币DAI带来了问题,导致支持DAI的ETH大量流失,导致该稳定币的价格上涨至1.1美元以上——该稳定币的价值本应是1美元。为了拯救DAI,MakerDAO提出使用中心化稳定币USDC来为DAI做担保。

但随着各国政府解决了疫情造成的经济崩溃问题,比特币复苏了,DeFi也回到了正轨。2020年上半年的剩余时间因比特币价格减半而蒙上了阴影,比特币矿工的区块报酬减半。AndreCronje,yearn.finance的创造者提出要退圈,但后来没有。

6月-10月:DeFi开始抢风头

DeFi从6月份开始变得疯狂起来。临近月底,Compound向所有用户发行了“治理代币”COMP。COMP是为Compound的治理协议而设计的;这是一种言必信、行必果的方式,对协议的未来方向有积极的发言权。但在实践中,它变成了一种对Compound未来价值的推测,人们开始使用COMP来挖矿,这个被称为“流动性挖矿”的游戏开始兴起。

其他如Aave和yearn.finance等协议也都推出了自己的治理代币。yearn.finance的YFI飙升至4万美元左右的高点,尽管其代币供应量上限仅为3万美元。流动性挖矿促使这个行业开始行动。锁定在DeFi协议中的金额每周增加约10亿美元,有时甚至会快得多。

DeFi产生了一个完整的次文化。所谓的DeFiDegens会到处寻找新的“农业”。新项目如雨后春笋般涌现,每天都有十几个项目提供高收益。其中有些的收益超过1000%。很明显,其中很多都是局,很多投资者因此蒙受损失。而其他急于进入市场、试图搭上炒作列车的项目,则充满了漏洞。

这种活动的繁荣使去中心化交易所的交易量激增。其中最大的去中心化交易所Uniswap的交易量甚至曾经超过了最大的中心化交易所之一CoinbasePro。

这个次文化群体也找到了自己的幽默感。突然间,所谓的meme币就这么凭空出现了,都是基于特定的主题食物。有Tendies、YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等等。

SushiSwap是Uniswap的一个衍生产品,整合了流动性挖矿机制。当它的创造者“ChefNomi”在9月份套现本该用于开发的1400万美元以太坊并离场时,SushiSwap吸引了DeFi社区的注意,社区被激怒了,他们让Nomi因内疚而把钱还了回去,并把SushiSwap的控制权交给了FTX首席执行官SamBankman-Fried。Bankman-Fried后来将控制权交还给了社区。

这个行业不断发展壮大,但每个人都知道它无法维持下去。为了说服投资者把钱留在DeFi协议中,开发人员不断制造越来越多的代币。但在某种程度上,市场会变得如此膨胀,以至于流动性农民再也赚不到那么多钱,任何完全由投机推动的协议都会崩溃。

但在此之前,DeFi行业似乎还会持续增长。唯一困扰它的是恼人的以太坊手续费;DeFi的发展已经超越了以太坊,以太坊的速度不足以处理所有的流量。以太坊的交易费用上升到了过高的水平,在某些情况下,单笔交易的费用高达15美元左右。

10月-12月:比特币王者归来

到了10月份,DeFi热潮似乎结束了。DeFi的产量开始枯竭,所有对DeFi开发者来说唾手可得的创新都被选中了。锁定在DeFi协议中的资金仍在增加,但速度较慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量就说明了这一点。DEX的交易量在8月底为每周80亿美元,在9月份降至60亿美元,然后在10月份下降超过40%,降至略低于30亿美元。

DeFi已经失去了它的光芒,但取而代之的是一股再次席卷加密世界的新金融浪潮:比特币。整个夏天,比特币一直停滞不前;从10月份开始,比特币的价值约为10500美元。然后它开始不断上涨。到11月底,比特币已经突破了2017年创下的历史新高。

因此,对DeFi的大量关注停止了,但该行业仍然受益于所有流入加密货币的额外资金。毕竟,DeFi已经成为通过加密货币赚取额外收入的一种有价值的方式,否则这些钱就会闲置在钱包里。因此,虽然新产品没有像夏季那样大量、快速地投放市场,但DeFi仍在增长。在10月初,大约有110亿美元锁定在DeFi协议上。到了12月初呢?接近150亿美元。

2021年以及未来的DeFi

我们都没有可以预测未来的水晶球。但DeFi明年可能会聚焦于某一些方向。第一个是显而易见的:随着包括大型金融机构在内的大玩家继续投资加密货币,许多人可能会寻求将加密货币整合到他们的产品中。

Diem将于明年推出其稳定币;贝宝将继续在全球范围内推出加密产品;随着成为加密银行的申请进入官僚机构的顶层,大型美国金融机构可能会托管其客户的加密货币。

随着DeFi项目变得更加稳定,加密交易所将继续尝试。币安和火币等几家交易所对DeFi进行了大举投资。例如,火币拥有自己的DeFi研究实验室,明年可能会将新产品推向市场。

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