加密货币:2020年美国监管机构涉足加密货币领域的7大案件_TEL

从ICO时代宣告终结到加强私人钱包监管，2020年美国金融监管机构比以往任何时候都更深入地涉足加密领域。

随着数字资产在2020年大步迈向主流地位，现有金融体系的守护者们一直在努力将其整合带来的破坏最小化。整个2020年，美国的监管和执法干预导致一些项目陷入困境，让传统投资者能够进一步了解加密货币，并向全球加密货币服务提供商传递了一些明确的信息。自然，加密领域的稳步合法化和扩张促使监管机构比以往任何时候都更多地对其进行干预。以下是美国监管机构和执法机构涉足加密领域的7大案件，这些案件可以说对2020年加密行业和国家权力之间的关系产生了最重要的影响。

SEC vs Telegram

虽然美国证券交易委员会（SEC）在2019年10月首次就Telegram的代币出售问题与Telegram展开对峙，但直到2020年夏季，这一具有里程碑意义的案件才得到解决。Telegram Open Network最初的目的是将Telegram Messenger的数亿名用户吸引到一个基于区块链的全球金融生态系统中。

厦门投放2022万元数字人民币红包推动数字人民币普及:6月28日消息，厦门本月举行“2022欢动e厦”数字人民币红包活动，于27日向参与市民派送共计2022万元的数字人民币红包，其中包含100元数字人民币红包18万个，10000元数字人民币“锦鲤红包”222个。

据悉，市民可使用数字人民币在磐基商圈内超百家商户进行支付消费。此外，主办方还携手京东、美团、饿了么三大平台和各大银行面向全体厦门用户投放总额达4000万元的数字人民币超值优惠券，推动数字人民币在更多支付场景使用。（人民资讯）[2022/6/28 1:36:49]

2018年，TON通过向合格投资者出售与其原生代币Gram相关的合约，募集了约17亿美元。考虑到与SEC的潜在冲突，Telegram遵循了一个名为“未来代币简单协议”（SAFT）的框架。该资金募集过程的第一阶段包括，出售在TON上线时购买代币的合约权。尽管这些合法权利被作为证券出售，在这种情况下，代币是根据豁免注册D条例而发行的，但理论上并不是。

报告：2021年印尼对加密货币兴趣激增，位居全球第一:10月18日消息，根据澳大利亚区块链教育初创公司Coinformant 10月15日的报告，2021年印尼在加密货币兴趣动态方面一直处于全球居领先地位。在Coinformant的报告中，印度尼西亚对加密货币的兴趣得分最高，为5.73分（满分10分），在谷歌搜索次数、加密货币文章发表数量、参与水平增加和加密货币持有等共四个因素上击败了其他国家。智利以5.26分排名第二，阿根廷以4.79分紧随其后。

Coinformant援引参与平台BuzzSumo的数据计算出，印度尼西亚涉及加密货币文章的人数同比增长了1772%。印度尼西亚发表的加密货币文章数量激增133%，而芬兰的增幅最大，达到725%。在过去12个月里，印尼也是加密相关谷歌搜索增长第二快的国家，增幅超过572%。智利在这一指标上超过了印尼，谷歌搜索量比去年增加了707%。（Cointelegraph）[2021/10/18 20:38:01]

SEC不同意Telegram的做法，并且在联邦法院上对Telegram和Telegram Open Network采取了紧急行动。SEC认为，分两个阶段的代币分配计划仍然属于销售未注册证券，法院最终支持了这一立场。联邦法院最终判决对Telegram罚款1850万美元，并且Telegram应向投资者返还超过12亿美元资金。TON最终没能上线，但它与SEC之间的对峙已经成为历史，可能是ICO时代的最后一幕。

美联储卡什卡利：基准短期利率应至少在2023年之前保持不变:美联储卡什卡利表示，美联储的基准短期利率应至少在2023年之前保持不变。美联储的点阵图过去曾给出过过于强硬的指导，支持取消它。 （金十）[2021/6/19 23:48:49]

OCC授权加密货币托管服务

美国货币监理署（OCC）是美国财政部的一个独立机构。OCC的职责是特许和监督国家银行和储蓄协会。美国金融机构若想在全国范围内运营，必须经过OCC的全面审查。

2020年7月22日，OCC发布了一封解释信，授权联邦特许银行提供加密货币托管服务。对于在其职权范围内的机构，OCC从未禁止它们代表其客户持有数字资产，但完全缺乏指导和法律透明度阻碍了许多信贷机构的服务扩展到数字资产领域。如果有客户对提供托管服务的银行感兴趣，这些银行可能会对他们说，“现在的风险太大了”。

报告：2020年是企业区块链和分布式账本技术领域增长的重要一年:美国市场研究公司Forrester最近发布了2021年区块链的预测。该报告指出2020年是企业区块链和分布式账本技术领域增长的重要一年。Forrester的首席分析师、该报告的合著者Martha Bennet表示，该公司对区块链的预测是基于显示明确变化的拐点，而不是趋势的延续。例如，该报告预测，全球30%的项目将在明年投产。这在一定程度上是由于COVID-19大流行的影响。据Bennet称，如今许多基于区块链的系统都有一个共同点，即解决差异所需的时间更短。在某些情况下，这甚至可以是即时的。Bennet指出，这一共同因素适用于供应链用例以及金融服务。（Cointelegraph）[2020/11/7 11:56:10]

这封解释信称，加密密钥托管服务等同于对资产进行物理安全保管。

IDC：2024年中国区块链市场整体支出规模将达到22.8亿美元:国际数据公司（IDC）预测，2024年中国区块链市场整体支出规模将达到22.8亿美元，年复合增长率高达51%。（同花顺）[2020/11/2 11:25:26]

OCC对数字货币的这一前瞻性做法可能与以下事实有关：OCC署长Brian P. Brooks在任命OCC署长一职之前曾在Coinbase担任两年的首席法律官。

美国司法部没收十亿美元比特币

在2020年秋季，美国司法部（DoJ）根据司法部长办公室发布的一套新指导方针，花了大量时间来加强对加密货币相关投资者的执法行动。这一过程最终以司法部在11月初没收价值10亿美元的比特币而告终。据信，这些资金属于一名未透露姓名的黑客，他之前从“丝绸之路”暗网盗取了这些资金，该暗网市场现在已不复存在。在追踪这批价值破纪录的数字资产时，区块链分析公司Chainalysis给予了美国政府调查人员很大协助。

随着比特币的价格正在飙升，2021年，美国执法部门可能会投入更多的精力和资源，来追查此前备受瞩目的盗窃案中被盗的加密货币。各大区块链情报公司肯定会提供帮助。

DoJ 和 CFTC vs BitMEX

加密货币衍生品平台BitMEX的遭遇表明，那些让美国监管机构失去耐心的公司可能会有同样的境遇。BitMEX成立于塞舌尔，长期以来一直被怀疑为美国客户提供服务，因此该交易所受到美国反和衍生品交易法规的限制。

2020年10月份早些时候，美国司法部对BitMEX的创始人发起了刑事指控，称他们“故意不制定、实施和维持适当的反（AML）计划”，同时美国商品期货交易委员会（CFTC）对该公司提起了民事诉讼，指控该公司助长美国居民进行未注册证券的交易，BitMEX可谓是遭遇了双管齐下的打击。BitMEX被迫对其最高管理层进行了紧急调整，并聘请了一位首席合规官。

或许，SEC专员HesterPierce恰当地阐述了这一事件的要点，她称BitMEX案件是向全球加密行业发出的一个明确信息。她说：“当一种产品或服务拥有美国用户时，就会遭到美国执法部门的干预。”

FinCEN vs 自托管钱包

圣诞节前一周，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一项提议，FinCEN提议制定长期具有威慑力的法规，旨在提高数字基金从中心化交易所转移到私人钱包过程中的交易透明度。如果不做任何修改，这一规定将要求交易所从发送者那里收集钱包所有者的个人信息，前提是一天内的转账金额超过1万美元，或者单笔交易超过3000美元。

除了给加密货币交易所增加了大量额外工作外，拟议的规则还可能对私人、点对点加密货币交易的概念造成又一次抨击。然而，一些观察人士认为，对于那些希望回到匿名交易领域的人来说，只需要将其持有的资产从FinCEN记录在案的钱包转移到一个新的钱包就足够了。

SEC vs XRP

与本可以上线却被SEC否决的TelegramOpen Network不同，Ripple的XRP代币已经上市交易了近7年，在受到SEC指控的当天，XRP的市值在所有加密货币中排名第三。

尽管比特币和以太坊的市值一直排在第一和第二，但SEC代表的声明一直在否认这些资产的去中心化性质，并且关于XRP是货币还是证券的问题一直存在一些悬念。相当一部分XRP供应是由一家名为Ripple Labs的公司统一管理的。

2020年12月下旬，SEC对Ripple提起诉讼，称XRP是一种证券并且该代币的分配相当于在提供投资合同。这一消息导致XRP的价格暴跌，并导致多家主要交易所纷纷下架XRP。虽然该案的审理还需要几个月时间，但很明显，SEC此举将深刻改变加密领域的权力平衡。

美国财政部 vs BitGo

在2020年的最后几天，美国财政部海外资产控制办公室提醒与美国有联系的加密货币企业，另一个监管审查来源是遵守各项制裁计划。2015年至2019年期间，关于加密货币托管机构BitGo明显违反美国财政部制裁的183起行为，美国财政部最终与该机构达成了9.8万美元的和解。该公司的违规行为包括，未能阻止居住在克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚等受制裁地区的用户使用BitGo在线钱包。

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