数字货币:政策法规 | 数字货币OTC交易的合规性探析_波场币和比特币的区别在哪里呢

人民网昨日刊登BSN理事长单志广和红枣科技总经理何亦凡署名文章《正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析》，文章中提到“持有人以支付人民币的方式在境内买入虚拟货币，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入虚拟货币，再通过任何形式卖出提现为人民币，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌犯罪”。值得注意的是在我国法律环境下，上述的交易过程中，大都会涉及到数字货币的OTC交易，本文旨在分析数字货币OTC交易在我国法律框架下的合规性。

简言之，所谓数字货币OTC交易是指以比特币、以太坊、泰达币、莱特币等为代表的虚拟数字货币进行的场外交易。

动态 | 特朗普2021年预算提案寻求优化加密货币政策:金色财经报道，美国总统唐纳德·特朗普周一发布了4.8万亿美元的2021财年预算提案。该提案通过将美国特勤局重新纳入财政部的管辖范围，旨在扩大美国财政部的加密货币监管范围。执行报告称，改组将在特勤局对涉及加密货币和金融市场的犯罪行为的调查中“创造新的效率”。[2020/2/11]

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主要法律法规及政策

1.《关于防范比特币风险的通知》：从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

动态 | 世界经济论坛开发创建CBDC政策制定者工具包:近日世界经济论坛（WEF）区块链和分布式分类帐技术负责人Sheila Warren在达沃斯世界经济论坛上表示，鉴于央行在全球经济中发挥的关键作用，任何央行数字货币的实施，包括可能与区块链技术一起使用，都将在国内外产生深远的影响，中央银行必须谨慎行事，严格分析所带来的机遇和挑战。

鉴于此，世界经济论坛收集了来自中央银行研究人员，全球政策制定者，国际组织以及来自40多个机构的专家的见解，以创建CBDC政策制定者工具包。该框架旨在帮助加快对CBDC的关键和严格的分析，并为中央银行奠定基础，以支持可能包括CBDC的稳定，高效和包容性全球系统。巴林中央银行行长al Maraj表示将试行世界经济论坛开发的新工具包。[2020/1/23]

2.《人民银行相关负责人就比特币相关事宜答记者问》：比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。

政策 | 密码法表决通过：将自2020年1月1日起施行:十三届全国人大常委会第十四次会议26日下午表决通过密码法，将自2020年1月1日起施行。密码法，旨在规范密码应用和管理，促进密码事业发展，保障网络与信息安全，提升密码管理科学化、规范化、法治化水平，是我国密码领域的综合性、基础性法律。据了解，密码法草案一审稿将密码分为核心密码、普通密码和商用密码，并对密码进行分类管理。核心密码、普通密码属于国家秘密，核心密码保护信息的最高密级为绝密级，普通密码保护信息的最高密级为机密级。商用密码用于保护不属于国家秘密的信息。此外，随着密码法出台渐趋渐近，整个密码行业也将迎来规范化。据悉，密码的主要功能有两个：一个是加密保护，另一个是安全认证。国家密码管理局局长李兆宗表示，“密码在我国各个历史时期，都发挥了不可替代的重要作用。密码工作面临着许多新的机遇和挑战，担负着更加繁重的保障和管理任务，制定一部密码领域综合性、基础性法律，十分必要。” （新华视点）[2019/10/26]

3.《关于防范代币发行融资风险的公告》：本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

4.中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》：境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。

5.中国人民银行发布的《常抓不懈持续防范ICO和虚拟货币交易风险》

6.中国互联网金融协会发布的《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》、《关于防范变相ICO活动的风险提示》、《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》、《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》、《关于防范以区块链名义进行ICO与“虚拟货币”交易活动的风险提示》等风险提示。

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合规性探析

1.根据中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》，如果数字货币OTC交易属于有组织的币币交易或场外交易，如一般由个人或组织担任的中介机构进行组织安排，并匹配以做市商、担保商等服务。很有可能被认定为实质属于虚拟货币交易场所交易而属于违反法规政策的行为。

2.关于个体与个体之间直接点对点的数字货币交易，通过对我国现行关于虚拟货币的法规政策进行研究，并无条文明确限制或者禁止加密数字货币点对点直接交易。根据《关于防范比特币风险的通知》及相应记者答复时，有权机关将比特币被定性为一种虚拟商品，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。既然比特币被定性被虚拟商品，普通民众在自担风险的前提下可自由参与，与比特币同类性质的其他主流虚拟数字货币按照同类解释，也应当允许普通民众自由参与，点对点自发直接交易。

综上，在我国现行法规政策下，那些有组织的数字货币OTC交易是受到限制或禁止的，但直接、自发、点对点的数字货币OTC交易并未被法律禁止。

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