OTC:OTC冻卡潮来袭，这里有一份最全银行卡防冻解封指南_比特币

文章来源：投资者的独白

交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币，国内90%以上的交易者都是通过场外出金，部分交易者曾出现过冻结银行卡。

但最近不光是银行卡，支付宝和微信也出现了被冻结。

就算自己没有被冻卡，也总听别人在群里谈论，相信大部分人都见怪不怪了。

可真的轮到自己那天，第一次估计是懵逼的，多次被冻就习惯了，有独到防冻解冻思路，到最后甚至还有些酸爽。

01最早的冻卡

比特币中国是国内第一家交易平台，2011年创立。但那时候国内比特币规模太小，还没有引起黑灰产的注意，没听说冻卡情况。

甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币，或者借道去mtg。

印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年，从年初不到100元到年末8000元，近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。

游戏协议Aavegotchi投票决定是否关闭为GHST铸造和销毁提供流动性的智能合约:金色财经报道，加密收藏品游戏 Aavegotchi 的社区成员正在投票决定是否结束其原生 GHST 代币为期大约两年半的合同销售，投票将决定是否关闭为GHST 的铸造和销毁提供流动性的智能合约，GHST是生态系统的基础货币和治理代币，市值超过7660 万美元，总供应量为5460 万。如果这次投票通过，第二次链上投票将决定是否让 Aavegotchi DAO 花费滞留在该智能合约中的 DAI。如果投票通过，用于在合约中铸造 GHST 的3300 万美元 DAI 代币可以用于开发游戏协议的生态系统。

目前，Aavagotchi 社区成员几乎一致支持投票，大约有 480 万个 GHST，即总供应量的 8.8% 投了赞成票。[2023/3/10 12:53:03]

野蛮生长下，各种乱象频发，gbl交易平台跑路，冻结涉案资金，部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。

NSAV宣布计划在9月中旬推出Premium OTC加密交易柜台:8月23日消息，加密货币、区块链和数字资产技术公司Net Savings Link, Inc.（简称NSAV）今天宣布计划在9月中旬之前推出Premium OTC加密交易柜台。NSAV的OTC柜台将为交易大量加密货币的机构和高净值个人提供私人和个性化服务，包括增加流动性（无滑点）、价格保护、匿名、法币支持、无限购买和稀有代币的购买，这些服务在交易所无法获得。（Globe Newswire）[2021/8/23 22:32:22]

2013年12月5日五部委发文后，2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式，回归原始币圈状态，想入金需要充值给平台员工账户，在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。

那是个空军只要举报，哪怕是造谣也会下跌的时代背景。

微信支付在加密货币交易所OTC交易中锐减:此前支付宝、微信支付占据加密货币交易所OTC交易主流支付方式的格局于近期发生了巨大变化。现今，支付宝支付和银行卡支付成为了加密货币交易所OTC交易的主要方式，微信支付在OTC交易中几近消失。经4月3日统计，目前三大交易所（OKEx、火币、币安）中的USDT OTC渠道支持微信支付的商家仅占7.35%，而支持支付宝支付的商家占比50.34%，支持银行卡转账支付的商家占比60.22%。（链上财经）[2020/4/7]

02充值码出现

币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏，直到充值码的出现，印象中是比特时代首创。

代理商交保证金后可以99购买面值100，再100卖给平台用户们。

这个充值码有时候因为行情好，交易者着急进场也会有溢价情况，是不是感觉有点像usdt？

动态 | 6000万枚XRP从Ripple钱包转入Ripple OTC Distribution钱包:据Whale Alert数据，北京时间1：20左右，6000万枚XRP从Ripple钱包转入Ripple OTC Distribution钱包。[2019/10/1]

第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商，大平台“可能”还是平台员工在充当代理商，像比特时代当时基本都是玩家做代理商，可以说是比较硬盒了。

我的一个朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、徒故事，他也是最早被冻卡那批人。

时过境迁，当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高，过去基本没人知道比特币，现在起码经侦警察基本都知道比特币，甚至还炒币。

03个人经历

火币发布OTC买币，免币币交易手续费的活动公告:新加坡时间4月16日10:00 - 4月23日18:00，用户在法币交易区买入BTC、ETH、USDT任意币种，即可获得币币交易区等额交易免手续费资格。OTC交易用户最高可获得十万元人民币交易额度免手续费，OTC认证商家最高可获得十五万元人民币交易额度免手续费，OTC超级认证商家最高可获得二十万元人民币交易额度免手续费。[2018/4/16]

我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付，付不出钱的时候，登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

第一个弯路：电话联系银行，答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。

第二个弯路：去线下银行网点查询结果是：司法冻结。柜员看我的神色怪怪的，我解释给他听:可能是我卖的比特币，给我钱的人资金有问题，然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链，从占拜庭聊到哈耶克。

直到柜员小姐姐劝我远离为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看子的眼神，我是非常理解孙宇晨的，当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉：柜员小姐姐认为比特币是，而我是受害者。

遇到冻结，最先做的应该是：查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察，如果有联系方式问一下就可以了，不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方，你是受害者，不需要解释给别人听。

目前买卖比特币在法律层面是不违法的，积极联系，大部分发达地区还是很容易解冻的，一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。

如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等，那么一般是半年，半年后续冻。

有群友被冻半年后每天去银行尝试取现，最后有拿回来的，说明可能不完全是自动续冻，可能部分地区不是这样。

黑钱普遍是电信，理论上能够结案就会解冻。

如果涉恐涉涉行贿等敏感问题比较棘手，最多现在有超过两年没解冻的。电信分子钱后会转移，资金会从受害者a到b到c到d这样，你距离第一手a越近解冻难度越大。

联系，常见的有以下几种

1、让你传资料类似手持和声明等，大部分一个月左右解冻。

2、让你到异地配合调查，偏远地区为了追求破案进度，有可能关你一段时间。

3、主动上门找你的，这种还算好，不过一般都是需要结案后解冻。

4、让你等待破案。

5、告知你xx天后自动解冻。

想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金，个人不推荐，毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况，也要看每个人实际情况做判断。

菠菜网站、外挂平台、网站、电信、黑客盗取资金、资金、涉恐敏感资金。

这么说吧，币圈黑钱态势越演越烈。

你在充钱炒币，他们在利用你洗黑钱。

04防冻结思路

刚出金一般不会马上冻卡，往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了，涉及币圈业务的卡专卡专用。

所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。

另外：涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下，往被冻结卡转钱

防冻基本步骤

1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。

2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许，可以取完换家银行存，注意别被抢了。

3、出金提现完，去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。

4、选择蓝盾等平台认证商家。电信分子高价买usdt，普遍是新号且没怎么交易过。

不过蓝盾不防封卡，因为分子首选蓝盾，交易金额更大更便捷，所以只能说你可能距离分子的资金流向远一点，你收到的不会是第一手第二手黑钱。

5、终极防冻：几乎百分百不被冻卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小额出金防止遇到黑钱冻结方案

1、平时消费用信用卡，钱到账还信用卡。

2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里，再用币圈的钱还借呗。

3、还可以用支付宝口令红包，发口令红包给亲人账号，记得口令设计的复杂一点。

4、让老婆/老公申请淘宝店，你去拍商品，可以发空包快递。

注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根据定义，黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了，请勿尝试。

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