今年是中国央行严打之年,由于人民币-加密货币无法合规,行走在边缘的OTC商成为严打对象,许多OTC商停止业务,行业一片惨淡。
吴说区块链独家获悉,近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。
这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外,各地银行与央行也开始了主动监管,而后者打击力度正在不断加码。
事情发生的逻辑是:
多名投资者拟募集1亿美元推出比特币机会基金:金色财经报道,据彭博社发文表示,多名投资者拟募集1亿美元推出比特币机会基金,旨在迎合希望投资世界上最大的加密货币的高净值投资者。
据悉,该基金由包括管理合伙人 James Lavish 和 David Foley 在内的六位投资者领导,目标是与比特币相关的上市和非上市公司。此外,他们表示将“自己净资产的很大一部分”投入该基金。[2023/3/17 13:08:53]
因为中国央行今年严打,但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构,在这种情况下银行反监控变得非常严格,任何开户都需要经过反系统的审查。
张楠赓6月下旬取走嘉楠杭州公章与执照 罢免多名管理人员:6月下旬某日,张楠赓与北京嘉楠高管前往杭州,取走嘉楠杭州公司公章与营业执照,并罢免了杭州嘉楠的多名管理人员。杭州嘉楠公司员工报警。7月8日天眼查显示,杭州嘉楠耘智信息科技有限公司多名管理人员从主要人员退出。目前北京与杭州嘉楠尚无回复。(吴说区块链)[2020/7/9]
传闻甚至有某地方银行为了打击,直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露,招商银行在其中打击力度最大,币圈冻卡潮:招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻,大量信用卡遭到直接冻结。
疫情暴发前,美国多名议员隐瞒疫情,私下抛售股票:据美国媒体报道,美国国会参议院情报委员会主席、共和党人理查德·伯尔曾在2月中上旬,美国疫情暴发、股市崩溃前,一边对公众表示美国的疫情可防可控,一边却抛掉了大量的股票。同时,接连多名美国参议员被美媒曝出有提前抛售股票的行为。(中新网)[2020/3/21]
在这种情况下,因为主流银行有大量的用户数据、交易数据,通过人工智能等算法识别下,识别、虚拟货币交易等会更加敏锐,因此主流银行冻卡概率更高。
知情人士透露,具体的流程是,银行自身系统出现报警、限制交易后,会上报各地央行,经审核后央行会出具相应的惩戒名单,最后出现上文所谓的“五年不得开卡,三年不得开通非柜”等类似的惩罚。
9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。
广西作为案件多发之地,5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子,遭到调查抓获。参考《独家:疑似南宁OTC商被捕涉嫌用USDT帮电信》
虽然一些OTC商进入了惩戒名单,但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中,这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家,会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。
最大的OTC平台火币方面,近期进行了一波PR,对外传递信息是,正常的加密货币交易并不违法,只有涉及到了黑钱、黑产,才会遭到冻结,并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。
但事实上,由于没有相应的规章制度,各金融机构对加密货币交易的判断标准不一,严格的例如招行,加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告:根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。
行业人士指出,以目前的情形来看,并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结,买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控,较少出现彻底冻结;对OTC商户来说,则不得不使用他人账户,但这又可能会再次遭到查处,甚至进入“黑名单”。
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